齊心協(xié)力干出川分新天地合眾人壽四川分公司關(guān)于落實(shí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要匯編二○二三年十二月

目錄四川分公司總經(jīng)理室及部門管理干部學(xué)習(xí)紀(jì)要…………01四川分公司銀行保險(xiǎn)部學(xué)習(xí)紀(jì)要…………………………14四川分公司團(tuán)險(xiǎn)部學(xué)習(xí)紀(jì)要………………………………18四川分公司營銷部/教育培訓(xùn)部學(xué)習(xí)紀(jì)要………………22四川分公司教育培訓(xùn)部學(xué)習(xí)紀(jì)要…………………………33四川分公司收展部學(xué)習(xí)紀(jì)要………………………………36四川分公司消保部學(xué)習(xí)紀(jì)要………………………………49四川分公司財(cái)務(wù)部學(xué)習(xí)紀(jì)要………………………………52四川分公司人力資源部學(xué)習(xí)紀(jì)要…………………………56四川分公司辦公室學(xué)習(xí)紀(jì)要………………………………60四川分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部學(xué)習(xí)紀(jì)要…………………………65

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合眾人壽四川分公司部門管理干部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 11 月 28 日10:30 - 12:00

會(huì)議地點(diǎn)：分公司 15 樓大會(huì)議室會(huì)議主題：齊心協(xié)力 干出川分新天地參會(huì)人員：劉劍戈、許世全、古國強(qiáng)、羅潔、孫丹、陳 欣、鐘俊屹、李芳、陳歡、張濤、邢 敏、郭 薇

主持人員：劉劍戈

記錄人員：韓祎瑋

會(huì)議議程：

一、劉劍戈總經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容二、從“學(xué)什么”“怎么學(xué)”兩個(gè)方面，引導(dǎo)大家共同交流，發(fā)表

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一、劉劍戈總經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容（略）

二、從“學(xué)什么”“怎么學(xué)”兩個(gè)方面，引導(dǎo)大家共同思考和交流

以下內(nèi)容，根據(jù)劉劍戈總經(jīng)理現(xiàn)場講話記錄整理：關(guān)于董事長在東莞“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”上的講話精神，我在上周的部門長例會(huì)上，已經(jīng)向大家進(jìn)行了初步傳達(dá)。今天，我和大家一起，再次梳理董事長講話的內(nèi)容和要求，力求做到更深刻的學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)。接下來我將從兩個(gè)方面，和大家共同來學(xué)習(xí)：第一是“學(xué)什么”，第二是“怎么學(xué)”。㈠ 學(xué)什么

董事長在講話內(nèi)容中，從宏觀、中觀、微觀三個(gè)層面，預(yù)見了保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的新周期和新動(dòng)能，從而明確提出“堅(jiān)定走高質(zhì)量發(fā)展道路”的戰(zhàn)略方向。我們對(duì)于董事長講話精神的學(xué)習(xí)，首先就是要通過對(duì)于宏觀形勢、對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展周期、以及我們當(dāng)下發(fā)展機(jī)遇的預(yù)判，再次統(tǒng)一思想、樹立信心。

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1. 對(duì)“保險(xiǎn)發(fā)展的新周期”的認(rèn)知董事長在講話中談到“保險(xiǎn)發(fā)展的新周期、新動(dòng)能”，在這里，我們要重點(diǎn)解讀一下“周期”這個(gè)概念?！爸芷凇边@個(gè)概念，是在告訴我們什么？——任何事物的發(fā)展，都不可能是直線的，一定是波浪前進(jìn)的，是周期循環(huán)的。從中國的改革開放，到保險(xiǎn)業(yè)幾十年的發(fā)展，都是如此。我們的當(dāng)下，也正是處于這樣一個(gè)周期循環(huán)的新起點(diǎn)。那么，這樣一個(gè)新周期，它具有什么樣的特點(diǎn)？我們又應(yīng)當(dāng)做些什么，才能夠更好的面對(duì)？圍繞這個(gè)話題，我也拋磚引玉，力求和大家一起，通過事物發(fā)展的客觀規(guī)律，看清事物的本質(zhì)，找尋問題的答案。⑴ 新周期下，保險(xiǎn)業(yè)的銷售形式，已經(jīng)在發(fā)生深刻變化，并且這種變化，還會(huì)給未來的保險(xiǎn)業(yè)帶來更多影響——這一變化的具體體現(xiàn)，就是“高質(zhì)量發(fā)展”的趨勢，越來越明顯。

也就是說，過去依靠大量的人，來獲取低效率的保費(fèi)，這條路已經(jīng)不能再走了。正是基于這個(gè)現(xiàn)狀，近期監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》，擬將保險(xiǎn)代理人劃分為四個(gè)等級(jí)，實(shí)施以考試、評(píng)審相結(jié)合的分級(jí)管理。

從這份討論稿當(dāng)中，我們可以預(yù)判的是，過去我們僅靠“營銷思維”來贏得客戶的時(shí)代，已經(jīng)不復(fù)返。未來的營銷

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工作，特別是明年的營銷工作，如果仍是以過去在保險(xiǎn)行業(yè)所積累的傳統(tǒng)思維來開展，那么，即便不說“必將被淘汰”，也至少是“必將不能成功”。

而這種變化，對(duì)于很多人來講，其實(shí)并不是在主動(dòng)求變，而是“不變不行”了。

所以，我們明年的工作，也需要立足于“客戶經(jīng)營與服務(wù)”這一核心，從滿足客戶需求、提升客戶體驗(yàn)的角度來進(jìn)行，這才是我們在保險(xiǎn)業(yè)能夠迎向未來的根本。⑵ 新周期下，保險(xiǎn)產(chǎn)品的供給端，也會(huì)發(fā)生變化。具體來說，從產(chǎn)品定價(jià)、產(chǎn)品責(zé)任、產(chǎn)品形態(tài)等方面，包括不同保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品策略等方面，未來都會(huì)發(fā)生變化。而這種變化的基礎(chǔ)，就是基于更科學(xué)、更細(xì)致的產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念，通過更豐富的產(chǎn)品供給，滿足不同客戶的多樣化需求。

比方說，對(duì)于糖尿病、高血壓這類慢性病客戶的非標(biāo)體投保，未來我們可以借助更多的科技手段、信息手段，設(shè)計(jì)出更細(xì)分的產(chǎn)品形態(tài)和責(zé)任。這既是為了滿足客戶需求，更是為了挖掘市場潛力，進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。而對(duì)于保險(xiǎn)公司和從業(yè)者來講，需要明白的就是，依靠“一個(gè)爆款產(chǎn)品打天下”的時(shí)代，過去了，未來我們需要基于對(duì)各類產(chǎn)品的熟知和掌握，實(shí)現(xiàn)更靈活高效的產(chǎn)品組合。

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⑶ 新周期下，從客戶經(jīng)營的角度，我們也會(huì)面臨一些新的現(xiàn)狀和問題，但市場依然充滿巨大潛力。當(dāng)下我們正面臨的一個(gè)現(xiàn)狀就是，伴隨著保險(xiǎn)業(yè)幾十年的發(fā)展，我們有很多緣故客戶，也在從年輕到逐漸變老。在這種現(xiàn)狀面前，我們不得不思考，未來的客戶來源，能否伴隨著我們的每一名業(yè)務(wù)人員，在這個(gè)行業(yè)繼續(xù)成長？而我們又應(yīng)該做好哪些事情來應(yīng)對(duì)？——這都是我們可以預(yù)見的、即將要面對(duì)的問題。我曾經(jīng)看到過這樣一個(gè)數(shù)據(jù)，說得是，當(dāng)下的社會(huì)財(cái)富，依然大量集中在 60 年代和 70 年代出生的人手中。當(dāng)下我們緣故客戶的主要群體，也是集中在60年代和70 年代。也就是說，我們的客戶目前不僅沒有老去，并且背后還有著更大的潛力和資源——從這個(gè)角度來看待我們的客戶經(jīng)營，其實(shí)是不應(yīng)該悲觀的。平時(shí)經(jīng)常有業(yè)務(wù)人員會(huì)談到“不知道自己未來的客戶來源在哪里？”，其實(shí)，只要能把當(dāng)下的緣故客戶經(jīng)營好，從養(yǎng)老年金，到家庭財(cái)富規(guī)劃，都做得更加深入，那么，我們當(dāng)下的市場潛力，依然足夠巨大。所以說，壽險(xiǎn)的賽道，坡足夠長，雪足夠厚，關(guān)鍵是我們要能夠更加專注的做好客戶經(jīng)營。對(duì)于明年的工作，我們也將會(huì)重點(diǎn)圍繞優(yōu)年養(yǎng)老社區(qū)在

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四川的落地，更深入的進(jìn)行客戶經(jīng)營和服務(wù)，力求為業(yè)務(wù)發(fā)展帶來更好的效果，產(chǎn)生更具影響力的社會(huì)價(jià)值。這是我們基于董事長提出的“新周期”這個(gè)概念，從宏觀經(jīng)濟(jì)周期、到保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展周期，再到我們業(yè)務(wù)隊(duì)伍在保險(xiǎn)銷售、產(chǎn)品供給、客戶經(jīng)營等方面的一些現(xiàn)狀和問題的認(rèn)知以及預(yù)判。

2. 從中央金融工作會(huì)議，看中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展信心董事長在講話中談到，10 月底召開的中央金融工作會(huì)議上，明確提出“加快建設(shè)金融強(qiáng)國”“推動(dòng)我國金融高質(zhì)量發(fā)展”“發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)減震器和社會(huì)穩(wěn)定器功能”。本次金融會(huì)議作為近 6 年來規(guī)格最高的一次會(huì)議，對(duì)未來的金融市場和保險(xiǎn)行業(yè)，將會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)而巨大的影響。這也更進(jìn)一步體現(xiàn)出，國家對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，大有期待，所以我們更應(yīng)當(dāng)樹立信心、開創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展的新局面。3. 從利率下行的“社會(huì)焦慮”，看保險(xiǎn)業(yè)的機(jī)遇和責(zé)任從“利率下行”的角度，我們應(yīng)該看到的是，當(dāng)下的低利率周期，將會(huì)是一個(gè)不可阻擋的漫長周期，這對(duì)于投資端來講，顯然會(huì)帶來巨大挑戰(zhàn)，因?yàn)槔氏滦械谋澈螅褪峭顿Y水平和投資收益率的降低。最近大家可能都看到了中植系的事情，負(fù)債4200多億，

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涉及個(gè)人投資金額 300 萬以上的客戶就有15 萬人，還有近5000 家企業(yè)投資客戶。同時(shí)，不僅是中植系，還有另外一些頭部投資公司，也在暴露出一些問題，這就是當(dāng)下金融投資環(huán)境所面臨的現(xiàn)狀。

過去我們經(jīng)常說，雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里——不僅要投資和買股票，還應(yīng)該配置一些保險(xiǎn)。而今天的現(xiàn)狀是，其他的籃子都漏了，百姓的財(cái)富放在里邊已經(jīng)不安全了，那么，還能放到哪里？

所以，保險(xiǎn)產(chǎn)品安全穩(wěn)健的特點(diǎn)，也正是在當(dāng)下金融環(huán)境下，能夠更好的為百姓發(fā)揮作用、體現(xiàn)“減震器”和“穩(wěn)定器”功能的時(shí)候。

圍繞當(dāng)下利率下行的現(xiàn)狀，董事長談到，“社會(huì)焦慮”已成為當(dāng)前社會(huì)心態(tài)的一個(gè)顯著特點(diǎn)，并進(jìn)一步指出，“社會(huì)焦慮”的來源是什么？是由于失業(yè)、疾病、財(cái)富貶值等諸多問題，造成了人們對(duì)未來不確定性的擔(dān)憂。從人類社會(huì)發(fā)展的角度來說，當(dāng)下人類的欲望，已經(jīng)達(dá)到了一個(gè)非理性狀態(tài)，甚至成為了一種毫無節(jié)制的欲望。最近這段時(shí)間，我在出差坐車的閑暇，正在讀的一本書，是林語堂的《中國印度之智慧——印度的智慧》，從這本書中可以看到，3500 多年前，人類對(duì)于災(zāi)難的認(rèn)知，和對(duì)于欲望的反思。而對(duì)于今天來講，當(dāng)人類的欲望無限膨脹的時(shí)候，反映在社會(huì)層面，就會(huì)引發(fā)一些現(xiàn)象，究其本源，就是很多

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人的價(jià)值觀出現(xiàn)了問題——人們總是沉浸在對(duì)欲望的追逐當(dāng)中，被自己的欲望所牽引，而很少真正思考過，我們究竟應(yīng)該做什么。

所以，有些人看似擁有很多，卻未必?fù)碛姓嬲闹腔?。?dāng)一個(gè)人不能克服內(nèi)心欲望的時(shí)候，真正的智慧，就很難體現(xiàn)出來。

從這樣一個(gè)角度來看，我們作為保險(xiǎn)從業(yè)者，工作的意義，也是為了幫助更多人，克制內(nèi)心多余的欲望，更好的規(guī)劃未來，面向未來——我們的工作，能讓未來的幾十年，少一些無依無靠、老無所養(yǎng)、病無所醫(yī)的人，我們能夠基于客戶的需求，在當(dāng)下環(huán)境下，為每一個(gè)家庭做得更多。所以，我們要深刻的看到，當(dāng)下的低利率環(huán)境，正是保險(xiǎn)業(yè)能夠逆向穿越經(jīng)濟(jì)周期，得到更好發(fā)展的一個(gè)窗口期。我們學(xué)習(xí)董事長講話精神，只有把這些問題看的更清楚、更透徹，才能對(duì)未來更有信心——客戶所需要的、社會(huì)所需要的，就是我們最應(yīng)該做好的。4、基于隊(duì)伍角度的高質(zhì)量發(fā)展董事長在講話中，還基于隊(duì)伍發(fā)展的角度，提出了“高質(zhì)量的隊(duì)伍發(fā)展”。

董事長指出，伴隨著社會(huì)發(fā)展和科技進(jìn)步，在未來的社會(huì)當(dāng)中能夠生存的，也許只有兩種人：一種是不容易被技術(shù)

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替代的高精尖，另一種就是與人打交道的服務(wù)行業(yè)。所以，基于董事長對(duì)未來人才的判斷，我們更應(yīng)該看到，雖然當(dāng)下社會(huì)的總?cè)丝谑秦?fù)增長，但是，從人口結(jié)構(gòu)和社會(huì)現(xiàn)狀來看，人口紅利依然存在，“高質(zhì)量的隊(duì)伍發(fā)展”依然充滿機(jī)會(huì)，這也將給我們明年的人力發(fā)展工作，帶來更強(qiáng)的信心。

5、“高質(zhì)量發(fā)展”戰(zhàn)略下，董事長對(duì)工作的期望和要求圍繞“高質(zhì)量發(fā)展”戰(zhàn)略，董事長特別提到，我們對(duì)未來發(fā)展的信心，也來自于監(jiān)管部門對(duì)我們的認(rèn)可、對(duì)公司發(fā)展質(zhì)量的肯定。

關(guān)于這方面內(nèi)容，我在上周的會(huì)議和平時(shí)其他會(huì)議上，已經(jīng)講了很多。今天更要強(qiáng)調(diào)的是，把合眾人壽建成一家百年老店，這就是董事長最真實(shí)的心愿和情懷。對(duì)于一個(gè)人的社會(huì)價(jià)值，董事長是看得非常通透的。古往今來多少人，我們能夠記住的有幾個(gè)？當(dāng)我們思考這個(gè)問題時(shí)，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，那些歷史長河中的古人，并不是有錢就能被后人記住——如果有錢人能被后人記住，那也是因?yàn)樗柚?cái)富，做了其他事情，比如范蠡、胡雪巖，都是因?yàn)榻柚?cái)富為社會(huì)做出了貢獻(xiàn)，才能夠被今天的我們所了解。

從這個(gè)角度，我們再來想想，今天的社會(huì)上，擁有財(cái)富

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的人，能夠值得被后人記住的，都有誰？我們董事長，作為一位殘疾人，在中國近50 年來的企業(yè)家當(dāng)中，能夠通過對(duì)保險(xiǎn)業(yè)、對(duì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營，為社會(huì)民生做出了這樣多的貢獻(xiàn)，這樣的企業(yè)家還有誰？包括這些年，我們進(jìn)行的助學(xué)行、助老行，都是董事長責(zé)任與情懷的體現(xiàn)。

在講話內(nèi)容中，董事長對(duì)于當(dāng)下的工作，也提出了一些具體的要求，涉及業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、資源、技術(shù)、合規(guī)等多個(gè)方面，希望各部門在接下來的內(nèi)部學(xué)習(xí)中，更深入的認(rèn)真解讀、領(lǐng)會(huì)和運(yùn)用。

這是今天和大家交流的第一個(gè)方面“學(xué)什么”。總體來說，我們學(xué)習(xí)董事長講話，不僅要學(xué)習(xí)講話的內(nèi)容，更要深刻學(xué)習(xí)董事長這份不變的企業(yè)家精神和家國情懷。

因?yàn)?，我們學(xué)習(xí)這些，就是在學(xué)習(xí)合眾人壽的企業(yè)文化。不得不承認(rèn)，最近這幾年，我們在企業(yè)文化的建設(shè)方面，做得越來越少了，然而對(duì)于當(dāng)下而言，我們需要通過這樣一種文化凝聚力，來統(tǒng)一思想，迎向未來。㈡ 怎么學(xué)

1. 核心——與實(shí)際工作結(jié)合

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第二個(gè)方面是“怎么學(xué)”，關(guān)于這個(gè)問題，一個(gè)最關(guān)鍵的核心，就是結(jié)合工作、結(jié)合現(xiàn)狀、結(jié)合實(shí)際——不走形式主義，要理論聯(lián)系實(shí)際。

2. 各部門內(nèi)部學(xué)習(xí)的流程安排關(guān)于各部門內(nèi)部學(xué)習(xí)的流程安排，一定要注意的是，部門長不能只是把董事長的講話稿給照著念一遍，也不能是今天我怎么講的，你們給自己部門的員工就也怎么講——你們一定要結(jié)合本部門的工作，站在本部門員工的角度，變成你們自己的語言，來進(jìn)行解讀和傳達(dá)。在部門內(nèi)部學(xué)習(xí)的流程安排上，希望你們打開思路，各自設(shè)計(jì)和組織本部門的學(xué)習(xí)流程，不能弄得每個(gè)部門的學(xué)習(xí)流程都是一個(gè)樣。

比方說，我們有很多新員工，還沒有看過董事長的《溫暖》。所以，部門內(nèi)部學(xué)習(xí)的時(shí)候，可以組織新員工看一下《溫暖》，或者是《重走長征路》，或者是這方面的其他內(nèi)容，再結(jié)合董事長的講話，進(jìn)行更生動(dòng)的理解。有時(shí)我會(huì)跟身邊的人講，我曾經(jīng)親眼見證過，董事長雖然擁有這么多財(cái)富，但是在平時(shí)，對(duì)于自己的生活，儉樸到什么程度？連電話費(fèi)都不會(huì)輕易浪費(fèi)。董事長對(duì)自己如此儉樸，卻不斷將財(cái)富投入到公益事業(yè)、助老活動(dòng)，投入到業(yè)務(wù)隊(duì)伍的發(fā)展。今年董事長拿出5000

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萬，進(jìn)行隊(duì)伍建設(shè)的專項(xiàng)投入，明年還會(huì)繼續(xù)有這方面的投入——這就是董事長企業(yè)家情懷的體現(xiàn)，希望你們能夠讓本部門的員工，特別是新員工，多一些這方面的了解。3. 在 2024 年工作規(guī)劃中的運(yùn)用接下來，結(jié)合各部門即將進(jìn)行的2024 年度工作規(guī)劃，我再提出一個(gè)具體的落地要求：所有部門，都要對(duì)照本部門的工作，將董事長講話內(nèi)容運(yùn)用到本部門工作中，做到“有目標(biāo)、有路徑、有結(jié)果”。只有把本部門 2024 年的每一項(xiàng)工作，更清晰的規(guī)劃好、落實(shí)好，才是“不走形式”，因?yàn)?，這不僅是對(duì)董事長最好的回報(bào)，更是我們立足自己的部門和崗位職責(zé)，最應(yīng)該為自己做好的事情。

就像董事長在講話中談到的，“自己的事情自己搞定，別人的事情積極配合”，告訴我們的就是，每個(gè)人都需要立足于自己的職責(zé)，干好自己的事情。假如說，一個(gè)人對(duì)于自己所身處的環(huán)境、對(duì)于自己的企業(yè)，總是看到毛病和問題，那么，哪怕你的眼睛是亮的，內(nèi)心也不是睿智的。因?yàn)?，挑毛病、找問題，其實(shí)很容易，更重要的是，我們應(yīng)該懂得，從哪個(gè)方向看，朝哪個(gè)方向看。如果不是這樣，那么一個(gè)人的內(nèi)心就會(huì)有牢騷，就會(huì)怨天尤人，就會(huì)去管自己不該管的事，做自己不該做的事，卻

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沒有管好自己該管的事，沒有做好自己該做的事。合眾人壽是我們共同的家，希望我們在這個(gè)家里，有共同的目標(biāo)和追求。在這樣一種文化氛圍下，當(dāng)我們遇到問題、面對(duì)挑戰(zhàn)的時(shí)候，我們才能夠凝心聚力、共同來解決問題。如果我們沒有這份發(fā)自內(nèi)心的深情與熱愛，就會(huì)很容易被一些負(fù)面的東西帶著走，從而讓自己找不到方向。所以，我們真切期望，我們能夠帶著自己的熱愛，把基于壽險(xiǎn)行業(yè)社會(huì)責(zé)任和客戶價(jià)值的這樣一些有意義的事情，通過我們每個(gè)人、也通過合眾人壽未來的員工，一代一代傳下去——合眾人壽百年老店的經(jīng)營目標(biāo)，一定能實(shí)現(xiàn)。

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合眾人壽四川分公司銀行保險(xiǎn)部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 12 月 6 日會(huì)議地點(diǎn)：16 樓銀保會(huì)議室

會(huì)議主題：學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神參會(huì)人員：許世全、羅潔、杜思?jí)?、余明倩、邵麗芳、楊杏?/p>

主持人： 許世全

記錄人員：左建華

2023 年 12 月 6 日，銀行保險(xiǎn)部組織召開了學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)展發(fā)展座談會(huì)”講話精神，主要流程包括：一、羅潔經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容二、許世全總圍繞董事長講話內(nèi)容進(jìn)行解讀和總結(jié)三、部門員工進(jìn)行學(xué)習(xí)感想分享

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一、羅潔經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容（略）

二、許世全總圍繞董事長講話內(nèi)容進(jìn)行解讀和總結(jié)1）目前國家宏觀經(jīng)濟(jì)處于特殊階段，屬于正常經(jīng)濟(jì)周期，最近兩年，國家出臺(tái)了一些列的經(jīng)濟(jì)政策恢復(fù)經(jīng)濟(jì)，對(duì)于我們熟知的是多次降準(zhǔn)釋放資金流動(dòng)活力以及降低信貸利率刺激民眾消費(fèi)，國家均在不遺余力的刺激經(jīng)濟(jì)及提升投資信心，國家發(fā)改委多次強(qiáng)調(diào)我國經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)，發(fā)展前景光明，這是我們行業(yè)發(fā)展的大背景，總體是有信心的，董事長在講話中談到中央金融工作會(huì)議上明確提出推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，這給我們保險(xiǎn)行業(yè)樹立了信心。2）2022 底及 2023 年，銀保行業(yè)經(jīng)歷了多次的監(jiān)管調(diào)整變化，從 2022 年年底產(chǎn)品的停售，開門紅初期無產(chǎn)品銷售，再到預(yù)定利率 3.5%進(jìn)入到 3.0%時(shí)代，再到目前的“報(bào)行合一”，新的形勢下，新的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營服務(wù)，隊(duì)伍建設(shè)，內(nèi)部管理等也隨之變化。

3)“報(bào)行合一”的施行，對(duì)于我們來講是一個(gè)機(jī)遇，所有同業(yè)都站著了同一起跑線上，從費(fèi)用、產(chǎn)品相對(duì)來講，我們的競爭力變向在行業(yè)中得到了提升，雖然人口結(jié)構(gòu)老齡化及國家宏觀經(jīng)濟(jì)、投資環(huán)境的影響，但銀保市場蛋糕依然很大，大家可以從歷年來銀保開門紅各渠道業(yè)績看出，所以當(dāng)

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前銀保市場競爭將更加激烈，同時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營服務(wù)提出了新要求，隊(duì)伍的專業(yè)化建設(shè)需要加強(qiáng)，根據(jù)我們隊(duì)伍目前現(xiàn)狀，隊(duì)伍建設(shè)要精，網(wǎng)點(diǎn)項(xiàng)目常態(tài)化推動(dòng)將是同業(yè)競爭核心點(diǎn)，當(dāng)然項(xiàng)目推動(dòng)創(chuàng)新也是我們值得思考的，例如我們在德陽項(xiàng)目中對(duì)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施的“爆點(diǎn)”推動(dòng)。4) 作為部門人員，同樣是合眾的員工，我們要有責(zé)任感及服務(wù)意識(shí)，熱愛自己的崗位，熱愛自己的公司，有目標(biāo)、有規(guī)劃、有路徑、有結(jié)果，結(jié)合目前現(xiàn)狀，不僅要提高自己的本質(zhì)工作效率，同樣要服務(wù)到機(jī)構(gòu)中，與機(jī)構(gòu)同心協(xié)力，一起做好內(nèi)外工作。

5） 2024 年，對(duì)于銀保而言，是機(jī)遇，同樣是挑戰(zhàn)，部門人員要深刻領(lǐng)會(huì)董事長講話的精神，學(xué)習(xí)董事長不屈不撓的精神，同樣要實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值，將價(jià)值服務(wù)到機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)中，同心協(xié)力，實(shí)現(xiàn)銀保目標(biāo)。三、部門員工進(jìn)行學(xué)習(xí)感想分享最后，許世全總引導(dǎo)部門人員進(jìn)行學(xué)習(xí)感想分享，感想歸納如下：

1）公司要求高質(zhì)量發(fā)展業(yè)務(wù)，要建立高效能的團(tuán)隊(duì)，因?yàn)楝F(xiàn)在報(bào)行合一之后對(duì)保險(xiǎn)公司的服務(wù)售后和各項(xiàng)資源支撐提出了更高的要求，所以在人員培養(yǎng)上，員工的訓(xùn)練上和能力的體現(xiàn)上，是我們明年的一個(gè)工作的重點(diǎn)，在我們很

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局限的資源上面，怎么通過員工能力的高效能體現(xiàn)，給公司帶來效益和價(jià)值。

2）作為一名合眾員工，在當(dāng)前環(huán)境下，我們應(yīng)該主動(dòng)挖掘自己的潛能，多去學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)相關(guān)的知識(shí)，提升效能，融入到機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)中去，例如目前部分機(jī)構(gòu)沒有內(nèi)勤，應(yīng)主動(dòng)幫助機(jī)構(gòu)解決一些事物，真正形成一個(gè)整體，共同去完成銀保整體目標(biāo)。

3）在日常工作中，或多或少有些抱怨，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)董事長的精神，少些抱怨，不帶負(fù)面情緒去工作，積極調(diào)整好形態(tài)，做好自己的工作。

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合眾人壽四川分公司團(tuán)險(xiǎn)部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 12 月 05 日14:00-15:30

會(huì)議地點(diǎn)：四川分公司 16 樓團(tuán)險(xiǎn)部主 持：張鈺

會(huì)議記錄：葉志坤

參會(huì)人員：四川分公司團(tuán)險(xiǎn)部全體人員會(huì)議議題：四川分公司團(tuán)險(xiǎn)組織學(xué)習(xí)11 月15 日董事長在保險(xiǎn)負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)的講話2023 年 12 月 5 日，四川分公司團(tuán)險(xiǎn)全體內(nèi)外勤員工共同對(duì)于“11 月 15 日董事長在保險(xiǎn)負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)的講話”進(jìn)行了學(xué)習(xí)和分享。主要流程包括：

一、主持人張鈺對(duì)董事長在保險(xiǎn)負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)講話內(nèi)容進(jìn)行概括性傳達(dá)；二、團(tuán)險(xiǎn)部全體員工對(duì)董事長講話內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真深入地學(xué)習(xí)，并自發(fā)分享對(duì)董事長講話內(nèi)容的理解和體會(huì)；三、古國強(qiáng)總進(jìn)行總結(jié)分享。

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一、主持人張鈺對(duì)董事長在保險(xiǎn)負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)講話內(nèi)容進(jìn)行概括性傳達(dá)

2023 年 1l 月 15 日，戴浩董事長在廣東東莞主持召開保險(xiǎn)負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)，這是我司今年第二次在東莞召開主題為高質(zhì)量發(fā)展的座談會(huì)，董事長講話傳達(dá)學(xué)習(xí)了中央金融工作會(huì)議精神，分析了當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)和金融工作形勢，明確了公司在保險(xiǎn)新發(fā)展周期下的發(fā)展戰(zhàn)略，部署了2023年歲末年初及今后一個(gè)時(shí)期的工作任務(wù)，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營和干部隊(duì)伍提出了明確要求。

二、團(tuán)險(xiǎn)部全體員工對(duì)董事長講話內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真深入地學(xué)習(xí)，并自發(fā)分享對(duì)董事長講話內(nèi)容的理解和體會(huì)1. 張鈺

我們要對(duì)未來有信心、有熱愛，懷揣希望去完成手上的每一項(xiàng)工作，發(fā)揚(yáng)奮斗精神、迎難而上；同時(shí)穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營，才能持續(xù)發(fā)展。

2. 葉志坤

我的體會(huì)是，只有不斷的學(xué)習(xí)進(jìn)步，快速適應(yīng)新變化，才能在發(fā)展中把握機(jī)遇。所以我們要積極面對(duì)問題，在行業(yè)的整合、渠道的革新中做到隊(duì)伍能力和效能的提升。3. 冷勇

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雖然經(jīng)濟(jì)壓力和業(yè)務(wù)壓力都比較大，但依然要穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)合法；同時(shí)，利用現(xiàn)代科技信息技術(shù)，對(duì)業(yè)務(wù)有一定的幫助；減少經(jīng)營成本，增加效益。4. 洪永梅

面對(duì)近幾年業(yè)務(wù)上的困難，也一直積極的尋找突破，接下來會(huì)在團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品以外，重點(diǎn)推進(jìn)團(tuán)銷個(gè)項(xiàng)目。5. 陳杰

結(jié)合今年的理賠情況，切實(shí)感受到，不論醫(yī)療險(xiǎn)、重疾、意外，其實(shí)理賠量還是蠻高的。所以在明年業(yè)務(wù)的開展過程中，對(duì)于高保額的業(yè)務(wù)或者是高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，更要嚴(yán)格把控。三、古國強(qiáng)總進(jìn)行總結(jié)分享第一，樹立信心。

董事長在講話內(nèi)容中，從全國的宏觀形勢、金融形式，以及公司負(fù)債端的經(jīng)營質(zhì)量，都進(jìn)行了講解和解讀。尤其是從公司負(fù)債端的經(jīng)營質(zhì)量來講，還是非常不錯(cuò)的，沒有像有些激進(jìn)的公司，負(fù)債端出了很大的問題，結(jié)果被并購了。而我們現(xiàn)在的情況是，負(fù)債端經(jīng)營穩(wěn)健，并且得到了監(jiān)管的高度認(rèn)同，所以，大家更要樹立信心。第二，求發(fā)展。

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四川分公司團(tuán)險(xiǎn)渠道 2024 年的經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)就是“小而美”——不求有多大的規(guī)模，但一定要是高質(zhì)量的發(fā)展，這也是我們 2024 年業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)核心方向。第三，以“團(tuán)銷個(gè)險(xiǎn)”促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展也就是說，要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，一項(xiàng)重要工作，就是要做好“團(tuán)銷個(gè)險(xiǎn)”，比如眾康，以及個(gè)險(xiǎn)還有很多適合的產(chǎn)品，把這些產(chǎn)品的價(jià)值在工作當(dāng)中發(fā)揮出來，也會(huì)帶來我們發(fā)展質(zhì)量的提高。

總之，我們一定要認(rèn)知到，“團(tuán)銷個(gè)險(xiǎn)”是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)非常重要的環(huán)節(jié)，大家一定要團(tuán)結(jié)努力，把這項(xiàng)工作做好。

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四川分公司個(gè)險(xiǎn)營銷部教育培訓(xùn)部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 12 月 11 日9:30 - 11:00

會(huì)議地點(diǎn)：分公司 15 樓大會(huì)議室會(huì)議主題：學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神參會(huì)人員：四川分公司個(gè)險(xiǎn)營銷部/教育培訓(xùn)部全體人員主持人員：孫 丹

記錄人員：韓祎瑋

會(huì)議議程：

一、個(gè)險(xiǎn)營銷部孫丹帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容二、參會(huì)人員發(fā)表學(xué)習(xí)心得三、教育培訓(xùn)部邢敏進(jìn)行工作分享交流四、個(gè)險(xiǎn)營銷部孫丹總結(jié)發(fā)言

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一、個(gè)險(xiǎn)營銷部孫丹帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容（略）

二、參會(huì)人員發(fā)表學(xué)習(xí)心得

1. 張平

學(xué)習(xí)董事長講話之后，我的感受是：首先，要看清今天的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，結(jié)合外部環(huán)境，對(duì)照自身工作，做出新的思考，多從“服務(wù)機(jī)構(gòu)”的角度，幫助機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和指標(biāo)追蹤。第二，從“發(fā)展年”來講，結(jié)合自身工作，將做好以下方面的事情：

從出勤、創(chuàng)業(yè)津貼、人文關(guān)懷等角度，加強(qiáng)對(duì)新人和主管的指標(biāo)追蹤和預(yù)警管理；從金星連星、高峰會(huì)、UEFB、IDA的數(shù)據(jù)支持方面，推動(dòng)績優(yōu)產(chǎn)能的提升；從五星津貼獲取率、標(biāo)準(zhǔn)部組、主管育成等方面，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能的提升。第三，從工作的重心來講，將會(huì)重點(diǎn)圍繞外勤團(tuán)隊(duì)的收入增長情況、新人利益獲取情況，加大對(duì)外勤團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)能分析，多方面引導(dǎo)外勤團(tuán)隊(duì)提升收入，促進(jìn)外勤團(tuán)隊(duì)從“被動(dòng)執(zhí)行工作要求”到主動(dòng)增員、主動(dòng)發(fā)展。2. 王崇慧

首先，董事長提出“高質(zhì)量的隊(duì)伍發(fā)展”，人力發(fā)展也

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一直都是公司持續(xù)發(fā)展的核心。結(jié)合自身工作，結(jié)合分公司要求和機(jī)構(gòu)提出的需求，我也會(huì)持續(xù)做好人力發(fā)展方面的配合與支持；

第二，董事長提出“資源支持以客戶為中心”，在客戶經(jīng)營方面，我也會(huì)全力做好配合，主動(dòng)解決問題；第三，董事長提出“穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營”，我也會(huì)持續(xù)關(guān)注日常工作中的合規(guī)性，重視外部監(jiān)管和公司合規(guī)制度等方面的各項(xiàng)要求。

3. 涂書

首先，董事長的講話，給我們注入了更強(qiáng)大的信心，讓我們更加堅(jiān)信，2024 年從行業(yè)到公司，都會(huì)有更好的發(fā)展；第二，切實(shí)感受到董事長對(duì)外勤團(tuán)隊(duì)收入與發(fā)展的重視，在講話中提出“追求人力合理增長，金星人力質(zhì)量有效提升”，并且有很多相應(yīng)的資源投入。結(jié)合自身工作，我們也會(huì)持續(xù)做好在人力發(fā)展、新增星、金星人力等方面的支持與督導(dǎo)。

4. 劉薇

通過對(duì)于董事長講話精神的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身的工作，重點(diǎn)圍繞“高質(zhì)量的隊(duì)伍發(fā)展”，談一下我的感受：第一，對(duì)于“人力發(fā)展”，董事長提出“人力的合理增

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長”，所以在未來的工作中，將會(huì)更加重視增員的前端質(zhì)量，從而實(shí)現(xiàn)更有效的提升；

第二，對(duì)于“金星人力”，從營業(yè)部組經(jīng)營的角度，2024年將會(huì)重點(diǎn)圍繞三星營業(yè)組、十星營業(yè)部，做好相關(guān)推動(dòng)；第三，從提升隊(duì)伍收入的角度來講，將會(huì)繼續(xù)結(jié)合《基本法》利益，做到更細(xì)致的關(guān)注和推動(dòng)；第四，圍繞“以客戶為中心”，做好客戶服務(wù)與平臺(tái)經(jīng)營。

最后，在工作中對(duì)自身的要求，就是要做到更加積極主動(dòng)的思考。

5. 劉瑾

學(xué)習(xí)了董事長講話，有以下幾點(diǎn)感受：第一，是“信心”，對(duì)行業(yè)有信心，對(duì)公司有信心，避免焦慮，要更加堅(jiān)定不移的在公司發(fā)展的整體要求下，做好自己的事情，配合好公司的各項(xiàng)工作；第二，是“抓好重點(diǎn)工作”，圍繞董事長講話的各項(xiàng)要求，跟自身工作最相關(guān)的一點(diǎn)，就是“金星人力質(zhì)量的有效提升”，我也會(huì)更加關(guān)注目標(biāo)，推動(dòng)金星人力的達(dá)成；第三，是圍繞公司“簡單和諧奮斗”的經(jīng)營文化，結(jié)合劉劍戈總對(duì) 2024 年的工作要求，主動(dòng)優(yōu)化工作流程，提升工作效率，推進(jìn)業(yè)務(wù)指標(biāo)的達(dá)成。

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6. 韓祎瑋

學(xué)習(xí)了董事長講話之后，我的感受是：首先，從“高質(zhì)量發(fā)展”的底層問題來講，我認(rèn)為，關(guān)鍵還是在于客戶經(jīng)營的能力。這些年來，我們也看到了，我們增進(jìn)來的一些很年輕的、高學(xué)歷的業(yè)務(wù)員，由于身邊的客戶群體也很年輕，保險(xiǎn)需求主要集中在醫(yī)療和意外險(xiǎn)，缺少購買年金險(xiǎn)和終身壽險(xiǎn)的客戶，所以，這些高學(xué)歷的年輕業(yè)務(wù)員，仍會(huì)困在客戶群體的開拓上，以至于缺少在這個(gè)行業(yè)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，這也正是我們需要深思的地方。第二，結(jié)合我的自身工作來講：在企劃方面，我會(huì)持續(xù)配合好公司業(yè)務(wù)推動(dòng)的需求，同時(shí)也希望在 2024 年，能夠結(jié)合更前端的市場需求和客戶服務(wù)，讓自己這方面的工作更加落地；在新媒體項(xiàng)目方面，我認(rèn)為我今年主要做的事情，仍是圍繞“團(tuán)隊(duì)氛圍營造”和“新媒體工具支持”方面，我希望在 2024 年，我能夠圍繞“在線客戶經(jīng)營”“在線準(zhǔn)增員獲取”方面，為外勤團(tuán)隊(duì)做得更多。7. 晁娟

董事長在“高質(zhì)量發(fā)展”的各項(xiàng)要求中，特別談到了“人才紅利下的高質(zhì)量隊(duì)伍發(fā)展”，結(jié)合我們的工作，主要包括以下幾個(gè)方面：第一是新人產(chǎn)能績效的提升，第二是如何建

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立更高績效的銷售模式，第三是如何打造更高效的講師隊(duì)伍、主管隊(duì)伍。

圍繞以上幾個(gè)方面，我的感觸和認(rèn)識(shí)是：在接下來的工作當(dāng)中，我們應(yīng)當(dāng)更多的關(guān)注新時(shí)期市場環(huán)境下，對(duì)于隊(duì)伍發(fā)展要求的改變。所以我們應(yīng)該著手思考的是：在新人端，面臨增員入口比前幾年難度提升的現(xiàn)狀，我們應(yīng)該做哪些事情，讓新人的績效產(chǎn)能提得更高；在銷售模式的建立方面，怎樣建立更高效率的銷售習(xí)慣、銷售思維和銷售方法；在主管和講師隊(duì)伍的打造方面，怎樣借助主管和講師，來引領(lǐng)整個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的高質(zhì)量發(fā)展。（注：由于教育培訓(xùn)部的部分同事已經(jīng)于12 月6日參加由邢敏組織的董事長講話精神學(xué)習(xí)，所以此處未再重復(fù)發(fā)言，具體請見教育培訓(xùn)部學(xué)習(xí)紀(jì)要。）三、教育培訓(xùn)部邢敏進(jìn)行工作分享交流1. 個(gè)險(xiǎn)營銷部負(fù)責(zé)人、會(huì)議組織者孫丹對(duì)教育培訓(xùn)部的工作評(píng)價(jià)

教育培訓(xùn)部在 2023 年的工作成績，大家有目共睹，能夠持續(xù)專注的做好一件事情，這一點(diǎn)值得我們所有人學(xué)習(xí)。在日常工作中，教育培訓(xùn)部對(duì)新人指標(biāo)的持續(xù)關(guān)注、對(duì)帶班教練的及時(shí)溝通和影響，對(duì)準(zhǔn)主任晉升的經(jīng)營和引導(dǎo)，

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以及一直堅(jiān)持的帶班教練視頻例會(huì)、還有對(duì)各類人群的微信群經(jīng)營……這些都非常的難能可貴。所以接下來，我們有請教育培訓(xùn)部邢敏，來跟大家做個(gè)分享和交流，希望各位在 2024 年，能夠繼續(xù)支持教育培訓(xùn)部的工作。

2. 邢敏工作分享交流

首先，感謝各位同事對(duì)教育培訓(xùn)工作的支持和包容。2023 年，我們的工作重點(diǎn)在于人力發(fā)展和新人的“增”“育”“留”。從當(dāng)下來看，我們對(duì)新人的“增”和“育”比較關(guān)注，而在新人留存方面，還有提升的空間。從工作本身來講，我們也有一些不完美的地方，比如在人力發(fā)展這項(xiàng)工作中，對(duì)于人力發(fā)展的政策解讀、數(shù)據(jù)支持，都是各位同事共同給予我們的支持和幫助。在 2024 年的工作中，我們將緊密圍繞工作目標(biāo)來開展，具體來說：

人力發(fā)展方面，將主要由陳思來負(fù)責(zé)，同時(shí)也依然需要大家的支持和幫助；

在新人的“育”和“留”方面，我們將會(huì)重點(diǎn)圍繞兩類人群：第一是在 2023 年上崗的、目前仍然在崗的新人，特別是準(zhǔn)主任；第二是把 2023 年晉升的主管，作為“育”和“留”的重點(diǎn)經(jīng)營人群，推動(dòng)這部分主管達(dá)成三星營業(yè)組。

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同時(shí)，晁娟也會(huì)在培訓(xùn)課程和講師體系的新媒體推進(jìn)方面，開展相關(guān)的工作，從新媒體課程的角度，為新人留存以及各項(xiàng)技能的提升提供支持。再次感謝大家。

四、個(gè)險(xiǎn)營銷部孫丹總結(jié)發(fā)言1. 對(duì)董事長講話的理解和感觸第一，希望我們能夠把握當(dāng)下經(jīng)濟(jì)環(huán)境給保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展帶來的機(jī)會(huì)窗。

近幾年來，我也確實(shí)感受到，前幾年，我們雖然也經(jīng)常說保險(xiǎn)產(chǎn)品有這優(yōu)勢、有那優(yōu)勢，希望客戶能信任和選擇保險(xiǎn)。然而在當(dāng)下的背景下，我們真的可以看到，各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)階層的人，能夠選擇的安全穩(wěn)健的金融產(chǎn)品，真的越來越少了，所以，百姓也在從被動(dòng)接受保險(xiǎn)銷售，到主動(dòng)了解保險(xiǎn)，選擇保險(xiǎn)，希望能夠獲得更加穩(wěn)健、安全的財(cái)富積累和健康保障。所以，在未來，保險(xiǎn)還會(huì)更進(jìn)一步深入百姓心里，在金融領(lǐng)域和民生領(lǐng)域發(fā)揮更加重要的作用。近期我也在關(guān)注中植系的事情，中植系暴雷，可以說是給大量中產(chǎn)以上的中高凈值人群，造成了巨大虧損，這也更進(jìn)一步讓我們警醒——在高收益、高回報(bào)面前，應(yīng)該怎樣保持清醒，應(yīng)該怎樣去守護(hù)百姓的財(cái)富。

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第二，學(xué)習(xí)董事長艱苦樸素的奮斗精神。一些老員工可能知道，合眾人壽在創(chuàng)立之初，對(duì)于董事長的創(chuàng)業(yè)故事、對(duì)于合眾人壽的創(chuàng)業(yè)精神，是講得比較多的，也正是因?yàn)槟莻€(gè)時(shí)候奠定的文化基礎(chǔ)，讓合眾人壽能夠一直保持著持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營，成為一家有溫度的企業(yè)。特別是在疫情過后，董事長對(duì)于員工的關(guān)懷，對(duì)于業(yè)務(wù)隊(duì)伍的投入，是我們有目共睹的。所以，在新時(shí)期和新環(huán)境面前，我們應(yīng)該更加堅(jiān)定的和董事長一起、和公司一起，為未來的長期經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展而共同努力。第三，在工作中樹立正確的價(jià)值觀。劉劍戈總在近期的會(huì)議中，多次強(qiáng)調(diào)總公司“簡單、和諧、奮斗”的經(jīng)營文化，我也談一下我對(duì)這六個(gè)字的理解：首先是“簡單”：

我是 2021 年調(diào)到分公司工作，經(jīng)過兩年多來和大家的相處，我最希望遵循的就是“簡單”，希望各位同事，無論是老同事，還是新同事，都要努力維護(hù)一種簡單的工作環(huán)境。在我看來，什么是簡單？有話當(dāng)面說，不要背后說，這就是簡單——無論是有什么問題，還是對(duì)誰有看法、對(duì)哪件事情有看法，都可以當(dāng)面提出來，這樣才能讓我們的工作環(huán)境更簡單。

第二是“和諧”：

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我非常認(rèn)同的一句話，就是“君子和而不同，小人同而不和”，我們可能會(huì)對(duì)一些事情有不同的意見和看法，但是希望大家不要在其他場合，對(duì)一些事情有過多的評(píng)論，這才是君子。相信大家都是君子，沒有小人。第三是“奮斗”：

我所理解的奮斗，就是每一個(gè)人，都能夠積極主動(dòng)的完成自己的工作，在工作結(jié)果中體現(xiàn)我們的工作態(tài)度和價(jià)值，實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)的共好。

所以我希望，營銷培訓(xùn)的每一位同事，都能以團(tuán)隊(duì)共好為根本，沒有哪個(gè)崗位重要，也沒有哪個(gè)崗位不重要，每一個(gè)人、每一個(gè)崗位，都是在為公司、為團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)價(jià)值——就像人力發(fā)展和客戶平臺(tái)經(jīng)營，無論是歸在營銷部，還是歸在教育培訓(xùn)部，都是大家的事情，都跟每一個(gè)崗位都有關(guān)系，需要大家的相互配合。

2. “高質(zhì)量發(fā)展”在 2024 年工作中的落地圍繞董事長“高質(zhì)量發(fā)展”要求，每個(gè)人、每個(gè)崗位都要關(guān)注和完成自己的核心工作，同時(shí)，圍繞大個(gè)險(xiǎn)共同的工作目標(biāo)，做好各方面的支持和配合。最近晁娟和張琦調(diào)到分公司工作，我們一部分同事的工作內(nèi)容也會(huì)有相應(yīng)的調(diào)整，借著今天的會(huì)議，也跟大家做個(gè)通報(bào)：

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晁娟調(diào)到分公司以后，主要有兩方面工作：第一是培訓(xùn)課程和講師體系的新媒體項(xiàng)目推進(jìn)，這項(xiàng)工作也是分公司層面在 2024 年的一項(xiàng)重要工作；第二是配合劉薇一起做好客戶平臺(tái)經(jīng)營。

劉薇在做好日常工作的同時(shí)，2024 年新增的一項(xiàng)核心工作，就是客戶平臺(tái)經(jīng)營；

劉瑾在 2024 年的核心工作，就是金星人力的推動(dòng)；張琦在 2024 年的核心工作，是推動(dòng)以出勤管理為核心的基礎(chǔ)管理；

陳思在 2024 年，要開始負(fù)責(zé)人力發(fā)展方面的工作。總之，營銷培訓(xùn)要緊密圍繞董事長“高質(zhì)量發(fā)展”要求，以發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)，通過高質(zhì)量的客戶經(jīng)營和高質(zhì)量的人力發(fā)展，結(jié)合新人星次、金星人力、星級(jí)組織的推進(jìn)，讓“高質(zhì)量發(fā)展”真正能夠體現(xiàn)在工作結(jié)果上，實(shí)現(xiàn)外勤團(tuán)隊(duì)的收入提升與持續(xù)發(fā)展。

希望每個(gè)人都圍繞自己的核心工作，思考更加細(xì)致，行動(dòng)更加具體，共同為公司“高質(zhì)量發(fā)展”而努力。

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四川分公司教育培訓(xùn)部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 12 月 6 日14:00-15:30

會(huì)議地點(diǎn)：戶外

會(huì)議主題：學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神參會(huì)人員：邢敏 王闖 杜娟

請假人員：晁娟（公出） 陳思（公出）主持人員：邢敏

記錄人員：杜娟

會(huì)議議程：

一、觀看董事長《溫暖》視頻二、學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神三、結(jié)合《溫暖》及董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話內(nèi)容，共同探討未來工作方向和重心

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一、觀看董事長《溫暖》視頻在共同觀看了董事長《溫暖》視頻后，會(huì)議主持人指出：希望我們從視頻中，更加了解董事長的故事、合眾員工的故事，了解合眾的創(chuàng)業(yè)史和董事長的不平凡經(jīng)歷。正是有了這些感動(dòng)的瞬間，才能讓一家企業(yè)從根上契合“一人為眾，眾為一人”的保險(xiǎn)理念，能有力量將公司向“百年老店”持續(xù)推進(jìn)。

二、學(xué)習(xí)董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神會(huì)議主持人指出：

董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話，一針見血指出當(dāng)前保險(xiǎn)發(fā)展的新周期，低利率時(shí)代不可逆，高質(zhì)量發(fā)展必登場。所以，這就需要保險(xiǎn)業(yè)更好的發(fā)揮經(jīng)濟(jì)減震器和社區(qū)穩(wěn)定器功能，對(duì)于我們的工作來講，就是要更加堅(jiān)定的以客戶為中心，把握好新時(shí)期下的人才紅利，為業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)做好產(chǎn)品支持、資源支持和技術(shù)支持，提升發(fā)展效率。三、結(jié)合《溫暖》及董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話內(nèi)容，共同探討未來工作方向和重心結(jié)合 2024 年的總體規(guī)劃，將從以下方面落實(shí)董事長講話內(nèi)容：

1. 從部門總體規(guī)劃來講：

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⑴ 達(dá)成新增星目標(biāo)和晉升目標(biāo)，完成培訓(xùn)課程體系的新媒體項(xiàng)目推進(jìn)；

⑵ 固化部門內(nèi)部的每周學(xué)習(xí)例會(huì)，從基礎(chǔ)事務(wù)性工作到人力專項(xiàng)，人人都要了解清楚部門工作內(nèi)容，才能為前線保駕護(hù)航。

2. 從部門人員的工作要求來講：⑴ 主動(dòng)學(xué)習(xí)和提升技能

當(dāng)前部門的整體實(shí)力較弱，從我做起，通過主動(dòng)學(xué)習(xí)，讓自己變得更強(qiáng)，應(yīng)對(duì)日常工作中的一切所需。⑵ 主動(dòng)思考和提出建議

不局限于做領(lǐng)導(dǎo)交代的制式工作，更要能夠主動(dòng)對(duì)部門工作和本職工作作出思考，想出更多的點(diǎn)子，發(fā)揮主觀能動(dòng)性，用營銷的思維來看待培訓(xùn)，用營銷的目標(biāo)來規(guī)劃培訓(xùn)。⑶ 想到了就做，做就要做好打破崗位的邊界感，主動(dòng)出擊去做事情——工作中得到的一切好或者不好的經(jīng)驗(yàn)，都是后續(xù)成長的寶貴財(cái)富。⑷ 快樂工作，快樂生活

提升工作的幸福指數(shù)。不能讓工作成為一種負(fù)擔(dān)。前提是“我能在工作的這一個(gè)小時(shí)內(nèi)收獲到什么”——是學(xué)到了某個(gè)技能，或者參透了某個(gè)問題的解決方法？不斷為自己累積經(jīng)驗(yàn)，是提升幸福指數(shù)的開始。平淡心看待一切，包容心對(duì)待一切。

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合眾人壽四川分公司收展部關(guān)于董事長“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”講話精神學(xué)習(xí)紀(jì)要會(huì)議時(shí)間：2023 年 12 月 7 日16:30 - 18:30

會(huì)議地點(diǎn)：線上騰訊會(huì)議

會(huì)議主題：齊心協(xié)力 干出川分收展新天地參會(huì)人員：陳 欣、黃佳桂、馬學(xué)士、周例君、張益銘、殷 銘

主持人員：陳 欣

記錄人員：陳嬌嬌

會(huì)議議程：

一、陳欣經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容二、從“如何認(rèn)知”“怎么運(yùn)用”兩方面，引導(dǎo)大家思考交流，發(fā)表見解

三、陳欣經(jīng)理總結(jié)發(fā)言

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一、陳欣經(jīng)理帶領(lǐng)大家通讀董事長講話內(nèi)容（略）

二、從“如何認(rèn)知”“怎么運(yùn)用”兩方面，引導(dǎo)大家思考交流，發(fā)表見解

以下內(nèi)容，根據(jù)陳欣經(jīng)理的現(xiàn)場講話內(nèi)容、以及參會(huì)人員發(fā)表見解時(shí)的講話內(nèi)容整理：關(guān)于董事長在東莞“高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)”上的講話精神，劉劍戈總將在 2023 年 12 月 11 日為收展伙伴專門安排一堂課進(jìn)行學(xué)習(xí)，今天收展內(nèi)勤先進(jìn)行學(xué)習(xí)。董事長講話內(nèi)容，預(yù)見保險(xiǎn)行業(yè)的未來趨勢，明確合眾“堅(jiān)定走高質(zhì)量發(fā)展道路”的戰(zhàn)略方向。我們從董事長的講話精神學(xué)習(xí)，堅(jiān)定從業(yè)信心、行業(yè)發(fā)展遇大好機(jī)遇、理論聯(lián)系實(shí)際運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中。接下來，我們將從“如何認(rèn)識(shí)”“怎么運(yùn)用”兩方面，來共同來學(xué)習(xí)。

㈠ 如何認(rèn)知

1. 對(duì)“負(fù)債端高質(zhì)量發(fā)展”的認(rèn)知第一，結(jié)合產(chǎn)品。

從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)而言，主要針對(duì)銀保產(chǎn)品市場投資壓力大；第二，結(jié)合隊(duì)伍發(fā)展。

人力成本和產(chǎn)能支出。賣什么產(chǎn)品、隊(duì)伍的高質(zhì)量發(fā)展，

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優(yōu)化隊(duì)伍結(jié)構(gòu)是當(dāng)前我們的發(fā)展趨勢。第三，看清當(dāng)下社會(huì)環(huán)境中，對(duì)保險(xiǎn)公司發(fā)展的有利因素：

⑴ 經(jīng)濟(jì)下行，利率下行，提升人們?nèi)藗兊娘L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)需求——當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)狀況，就是保險(xiǎn)業(yè)逆周期發(fā)展、遇見新周期的機(jī)遇；

⑵ 中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議，有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展；⑶ 社會(huì)焦慮；

⑷ 新經(jīng)濟(jì)、新中產(chǎn)的特點(diǎn)。2. 對(duì)“人才紅利”的認(rèn)知合眾以打造“百年老店”為目標(biāo)，一直以來，遵道而行，發(fā)展穩(wěn)健才是關(guān)鍵。

圍繞董事長提出的“人才紅利”，請大家分別談?wù)勛约旱睦斫夂涂捶ā?/p>

⑴ 黃佳桂：

隊(duì)伍優(yōu)增，關(guān)鍵在于“能增到優(yōu)秀的人”。⑵ 張益銘：

行業(yè)選擇很重要，當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)逆周期發(fā)展，經(jīng)濟(jì)與利率持續(xù)下行，其他行業(yè)人才流失，現(xiàn)在就是保險(xiǎn)行業(yè)優(yōu)增的機(jī)會(huì)。

⑶ 馬學(xué)士：

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當(dāng)下對(duì)于我們增員有好處——我們接受市場的檢驗(yàn)，同時(shí)吸納優(yōu)秀人才。

⑷ 殷銘：

高質(zhì)量的組織發(fā)展，需要從以前的“人口紅利來提升保費(fèi)”，到“通過人才紅利慢慢轉(zhuǎn)型”，這也是一種考驗(yàn)。明年代理人分級(jí)管理，預(yù)示著對(duì)入行門檻的提高，對(duì)于學(xué)歷、從業(yè)年限有明確要求，其中提到對(duì)專業(yè)技能和財(cái)富管理分析的更為重視，以及能獨(dú)立展業(yè)和指導(dǎo)低級(jí)別人員開展業(yè)務(wù)也有分別。

我們作為團(tuán)隊(duì)管理者，需要有一定的前瞻性和預(yù)判性，提前做好應(yīng)對(duì)措施，因此現(xiàn)在我們的組織發(fā)展也會(huì)朝著這個(gè)目標(biāo)去落地，搭建一個(gè)高質(zhì)量，高精尖的收展團(tuán)隊(duì)。對(duì)于“社會(huì)焦慮”的現(xiàn)狀，主要來源于失業(yè)、疾病、財(cái)富貶值，恰好是我們目前能夠?yàn)榭蛻艚鉀Q的顧慮。所以，明年的工作方向，就是以為客戶為中心，扎實(shí)做好客戶經(jīng)營，可以把老客戶或者家屬轉(zhuǎn)化為準(zhǔn)增員，也能通過我們的醫(yī)路通增值服務(wù)為客戶解決有病亂投醫(yī)，開通醫(yī)療資源綠色通道。同樣也可以為客戶解決財(cái)富貶值的根本問題，對(duì)于客戶資源和客戶端經(jīng)營，十年前的老客戶資源，現(xiàn)在也同樣是我們經(jīng)營的主力軍，他們的子女也能夠陸續(xù)成為我們的生力軍，所以我們要持續(xù)做好老客戶服務(wù)，尋求轉(zhuǎn)介紹。同時(shí)，客戶的文化水平和接觸到的資訊也越來越全面，

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我們團(tuán)隊(duì)的自身硬件和軟件都要不斷的提升，才能更好的應(yīng)對(duì)目前的市場環(huán)境。

⑸ 周俐君：

當(dāng)下的一個(gè)契機(jī)，就是對(duì)于隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，從人口紅利轉(zhuǎn)到人才紅利。首先要分析的問題就是，我們?nèi)绾稳ピ?？去談？去溝通?/p>

先要看到，目前市場屬于一個(gè)什么狀況？第一是，國內(nèi)各種商品的飽和度是比較高的；第二是，老百姓手上的錢，就是不愿意拿出來消費(fèi)。

由于這兩點(diǎn)，加上疫情三年對(duì)于大多數(shù)行業(yè)的影響，我們可以看到的是，現(xiàn)在有很多行業(yè)，情況的確不太好。從最近兩三個(gè)月全省收展渠道的增員面試來看，不管是大家通過網(wǎng)招、緣故招聘，面試者的水平，我覺得與去年相比，完全高出一個(gè)檔次來。

比如今天下午廣安推薦的那一名面試者，我跟他聊得比較久，他過去在傳統(tǒng)的酒店里面工作，銷售經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)、收入水平，都是有的，但是為什么出來呢？也是因?yàn)榫频甑纳獠缓昧耍约阂哺蛇^餐飲和娛樂行業(yè)，但是也不太好，最后認(rèn)清了這個(gè)市場，也認(rèn)清了自己的能力，當(dāng)然從他來講的話，畢竟中年人還得回到現(xiàn)實(shí)里面來，還要掙錢，他現(xiàn)在想選擇就是一份能夠長久的工作，那么這份工作能夠把他整個(gè)前期自己的一些資源，或者是自己的經(jīng)驗(yàn)也好，都能用上

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的，而且能夠達(dá)到一個(gè)比較好的收入。所以，從這一點(diǎn)上看，不光是這一名增員，就說今年、就最近幾個(gè)月進(jìn)來的跨行業(yè)的人才，我覺得都是比較多的。無論是從學(xué)歷、還有從過往的經(jīng)驗(yàn)和收入來講，都屬于比較優(yōu)質(zhì)的人才。

所以可以看到，這是市場給我們保險(xiǎn)行業(yè)的一個(gè)機(jī)會(huì)。結(jié)合董事長講話，我覺得，董事長談到的“逆周期發(fā)展”，非常的精準(zhǔn)。因?yàn)楝F(xiàn)在市場是處于一個(gè)下行趨勢，很多行業(yè)，都有一定的下行趨勢，但是我們保險(xiǎn)行業(yè)，是可以逆風(fēng)飛揚(yáng)的，而“新時(shí)期的人才紅利”，就可以作為我們的一個(gè)突破口。

目前談行業(yè)、談趨勢、談增員，談跨行業(yè)白板、高質(zhì)量、高素質(zhì)的人，就可以用董事長報(bào)告給準(zhǔn)增員看，具有權(quán)威性。你說保險(xiǎn)值不值得做？保險(xiǎn)行業(yè)有沒有機(jī)會(huì)？讓人看到方向、看到希望，再結(jié)合《基本法》談收入，談當(dāng)前以及未來對(duì)行業(yè)的判斷，讓更多人認(rèn)識(shí)到，保險(xiǎn)行業(yè)就是這樣一個(gè)周期——當(dāng)前經(jīng)濟(jì)利率下行，對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)就是機(jī)會(huì)。3. 對(duì)“合眾高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略”的認(rèn)知第一是穩(wěn)定。

董事長講話中指出“在公司長期正確的戰(zhàn)略堅(jiān)持下，公司的負(fù)債端經(jīng)營取得了一定的成績。監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)也對(duì)合眾負(fù)債

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端經(jīng)營表現(xiàn)給予了認(rèn)可，肯定公司實(shí)現(xiàn)了有質(zhì)量的發(fā)展?！钡诙恰案哔|(zhì)量發(fā)展的主基調(diào)”董事長講話中指出“高質(zhì)量發(fā)展是各項(xiàng)基本工作的主基調(diào)?！苯酉聛砦覀?nèi)绾巫龅礁哔|(zhì)量發(fā)展，具體看路徑。所以，董事長也談到了，“以穩(wěn)定有價(jià)值的發(fā)展為中心，以穩(wěn)定為業(yè)務(wù)發(fā)展核心，堅(jiān)定的沿著成功經(jīng)驗(yàn)的路徑，堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)持價(jià)值導(dǎo)向?！?/p>

第三是認(rèn)知到董事長對(duì)負(fù)債端的總體期望。董事長談到的是，“業(yè)務(wù)目標(biāo)穩(wěn)定，資源投入穩(wěn)定”，“立足于大家不斷提升的風(fēng)險(xiǎn)保障意識(shí)、數(shù)字科技帶來的行業(yè)重塑的機(jī)會(huì)”，保持戰(zhàn)略定力，堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營，在逆經(jīng)濟(jì)周期中，增加隊(duì)伍收入，發(fā)展壯大高質(zhì)量隊(duì)伍，在逆風(fēng)中飛揚(yáng)。”第四是圍繞“專精特新”，引領(lǐng)隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展。聚焦隊(duì)伍建設(shè)，在教育培訓(xùn)、銷售方式方法、實(shí)踐案例等方面，實(shí)現(xiàn)升級(jí)提升。

第五是對(duì)資源支持方案有要求。董事長再次提出“以客戶為中心”，要求產(chǎn)品、財(cái)務(wù)、技術(shù)等各方面，都要做好支持，爭取創(chuàng)造更大價(jià)值，為引導(dǎo)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造更好的發(fā)展條件。第六是對(duì)干部的要求。

董事長提出，“風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇是相伴相生的，越到關(guān)鍵的時(shí)刻，越要關(guān)注發(fā)展、加快發(fā)展。遇見困難，不能躺平，不

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能等靠要。要堅(jiān)定信心，發(fā)揚(yáng)奮斗精神，自己的事情自己搞定，別人事情極其配合，做一個(gè)積極，勤勞，智慧的人，發(fā)揮主動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)逆周期的高質(zhì)量發(fā)展道路。”第七是穩(wěn)健經(jīng)營，合規(guī)經(jīng)營。守住風(fēng)險(xiǎn)底線，堅(jiān)定走高質(zhì)量發(fā)展的道路。㈡ 怎么運(yùn)用

1. 團(tuán)隊(duì)實(shí)際發(fā)展中，怎么運(yùn)用運(yùn)用到實(shí)際工作中的最大關(guān)鍵點(diǎn)，在于為團(tuán)隊(duì)增員和人均產(chǎn)能的提升助力。

現(xiàn)在就是“增優(yōu)”的機(jī)會(huì)——“增優(yōu)”帶來的產(chǎn)能，是普通業(yè)務(wù)員的兩倍、三倍。所以，我們要通過對(duì)高質(zhì)量增員的堅(jiān)持，讓團(tuán)隊(duì)進(jìn)入一個(gè)良性循環(huán)發(fā)展。對(duì)于董事長提到的“人才紅利”，有些人的預(yù)判是消極的，認(rèn)為保險(xiǎn)行業(yè)增員很難。但是，我們從最近各家機(jī)構(gòu)推薦的面試者來看，與董事長講話中提到的“人才紅利”相結(jié)合，能夠看到，當(dāng)下就是“增優(yōu)”的好機(jī)會(huì)。在人均產(chǎn)能提升方面，我們首先要看到，公司產(chǎn)品系列的優(yōu)勢。

我們公司養(yǎng)老產(chǎn)品以優(yōu)年系列為主，目前有些公司產(chǎn)品變相講解，實(shí)際是年金類產(chǎn)品，賣的是假設(shè)。而我們公司優(yōu)年系列的產(chǎn)品，是符合社保特質(zhì)，到退休等能實(shí)際解決養(yǎng)老

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問題、現(xiàn)金流、護(hù)理等問題。特別是我們的護(hù)理險(xiǎn)長達(dá)72個(gè)月的護(hù)理，按照每月固定給付，不僅補(bǔ)充收入損失，更能應(yīng)對(duì)人性的“惡”，讓老人真正有尊嚴(yán)的老去。還有目前主推的 3%增額終身壽，能夠給到我們的普通客戶高且確定的實(shí)質(zhì)性兌付。

所以，公司人力發(fā)展穩(wěn)健，產(chǎn)品有優(yōu)勢。整個(gè)公司沒有走人海戰(zhàn)術(shù)，無論是個(gè)險(xiǎn)還是收展，走得都是長期發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展的道路，為打造百年老店而努力。長期發(fā)展不是看三年、五年、十年，而是看一個(gè)周期，長周期達(dá)成我們的目標(biāo)，在企業(yè)發(fā)展定位上，不急功近利，堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展。在當(dāng)下環(huán)境面前，董事長也看到了危機(jī)，但更多看到得是機(jī)遇。結(jié)合今年整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的變革，我們要給隊(duì)伍傳遞信心，看到機(jī)遇、把握機(jī)遇。2. 個(gè)人工作規(guī)劃中，怎么運(yùn)用請大加分別談一談，在個(gè)人工作規(guī)劃中，怎么運(yùn)用：⑴ 馬學(xué)士：

看到當(dāng)前的保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展機(jī)遇，看到增員的人口紅利，增優(yōu)員，敢于講、敢于要求。隊(duì)伍的高質(zhì)量發(fā)展，無論從產(chǎn)品轉(zhuǎn)型還是隊(duì)伍建設(shè)，都需要堅(jiān)持我們長期以來的初心，為客戶、為伙伴、為團(tuán)隊(duì)做好服務(wù)。⑵ 周俐君：

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通過對(duì)董事長講話的學(xué)習(xí)，收獲很大，看到很多利好的形勢。

第一是“產(chǎn)品創(chuàng)新”。

公司在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，真正落實(shí)“以客戶為中心”去開發(fā)產(chǎn)品，像優(yōu)年系列產(chǎn)品、護(hù)理產(chǎn)品等，做到滿足不同人群需求去設(shè)計(jì)，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面給隊(duì)伍以信心。第二是“隊(duì)伍轉(zhuǎn)型”。

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)利率持續(xù)下行，從中央金融會(huì)議看到中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展信心，對(duì)于我們能更好的去吸引、留存保險(xiǎn)行業(yè)外的優(yōu)秀人才，人才紅利正是行業(yè)發(fā)展的大好機(jī)會(huì)。那么，怎么去做？作為保險(xiǎn)行業(yè)的一名基層管理干部，將做到：

第一，抓住機(jī)遇，首先把信心傳遞給伙伴，讓我們的伙伴在面對(duì)增員、面對(duì)客戶時(shí)，更加有信心，對(duì)自己和隊(duì)伍的發(fā)展有更加長遠(yuǎn)的信心和規(guī)劃。第二，從收展條線來講，希望能吸納更多優(yōu)秀人才進(jìn)入，去挖掘更多不僅是學(xué)歷、年齡更有優(yōu)勢，還有過往的成功經(jīng)驗(yàn)、整合資源、溝通能力能在保險(xiǎn)行業(yè)變現(xiàn)的優(yōu)秀人才。第三，從培訓(xùn)來講，在吸納優(yōu)秀人才的同時(shí)，提高培訓(xùn)質(zhì)量，才能讓人才越來越多，形成良性循環(huán)。第四，堅(jiān)守合規(guī)底線，合規(guī)也是長期發(fā)展的底線。第五，提高自我要求，像董事長所要求的，不能坐等靠，

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在發(fā)展過程中會(huì)遇到很多問題，我們要想辦法去解決、去突破，做到積極主動(dòng)地發(fā)展和成長。⑶ 張益銘：

對(duì)于董事長講話，自己學(xué)習(xí)了不下五遍，自己要做到：第一，組織南充收展全員學(xué)習(xí)，傳遞信心——信心能給大家?guī)砀嗟氖斋@；

第二，隊(duì)伍建設(shè)方面，從做好“學(xué)歷的篩選”做起——董事長講話中指出，當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢，更有條件吸納優(yōu)秀人才加入我們行業(yè)，所以，我們先要做好學(xué)歷的篩選。第三，素質(zhì)的培養(yǎng)。重視產(chǎn)品端和理念的培訓(xùn)，“專精特新”引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，打造“外在形象專業(yè)”的收展隊(duì)伍。第四，發(fā)揮產(chǎn)品優(yōu)勢。跟客戶溝通中，夯實(shí)自身產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)，了解客戶需求，從客戶角度出發(fā)設(shè)計(jì)產(chǎn)品，滿足客戶需求。

第五，做好客戶經(jīng)營。我們公司的老客戶，基本是六七十年代的年齡偏大客戶，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下，大部分財(cái)富就掌握在這部分人手中，把他們服務(wù)好、持續(xù)開發(fā)，讓業(yè)務(wù)得以提升。

⑷ 殷銘：

從“高質(zhì)量發(fā)展+組織發(fā)展”、“社會(huì)焦慮+社會(huì)現(xiàn)狀”、“客戶資源+客戶端經(jīng)營”三個(gè)方面來講：第一，“高質(zhì)量發(fā)展+組織發(fā)展”。

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首先,我們宜賓目前最重要的,是打開增員面談的量和質(zhì)的問題，從“增人”到“選才”進(jìn)行轉(zhuǎn)變，從而來應(yīng)對(duì)明年的業(yè)務(wù)員分級(jí)管理、產(chǎn)品分類銷售。今天也打了30個(gè)招聘電話，有 10 個(gè)應(yīng)聘者愿意加微信了解，明天有一個(gè)統(tǒng)一的招聘面談會(huì)。

第二，“社會(huì)焦慮+社會(huì)現(xiàn)狀”。扎實(shí)做好幾個(gè)權(quán)益的培訓(xùn)，要讓客戶覺得10 年前的買的通過短中長期的金融產(chǎn)品解決客戶財(cái)富流失的問題。第三，“客戶資源+客戶端經(jīng)營”。做好長期的孤兒單客戶服務(wù)，尋求轉(zhuǎn)介紹和家庭保單轉(zhuǎn)化和加保。

三、陳欣經(jīng)理總結(jié)發(fā)言

聽了大家對(duì)“如何認(rèn)知”“怎么運(yùn)用”的發(fā)表，最后，圍繞“如何做”進(jìn)行總結(jié)。

1. 認(rèn)知理解“兩個(gè)機(jī)遇”⑴ 保險(xiǎn)逆周期機(jī)遇；⑵人才紅利機(jī)遇。2. 轉(zhuǎn)化為增員工具：

董事長報(bào)告是非常好的增員面談工具，特別是對(duì)高素質(zhì)的白板有說服力，大家一定要會(huì)講，人人都要深刻研讀。3. 運(yùn)用到 2024 年的工作規(guī)劃中第一，人才高質(zhì)量：

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A、外部優(yōu)增、增員標(biāo)準(zhǔn)要提高；B、內(nèi)部垂直成長，通過《基本法》規(guī)劃好員工未來長期發(fā)展、不斷內(nèi)部優(yōu)化，該淘汰要淘汰;

第二，目標(biāo)高質(zhì)量：

2024 年挑戰(zhàn)標(biāo)保 1000 萬，員工不是僅考核保級(jí)就行了，明年重點(diǎn)以星人力、星耀人力、季度星人力、養(yǎng)老金和IDA為抓手，結(jié)合收入，做好員工成長目標(biāo)規(guī)劃。月收入過萬、月收入 2 萬具體如何規(guī)劃，小組月1+2 星人力是基本，同時(shí)機(jī)構(gòu)月度星人力，年度 IDA 目標(biāo)與方案資源匹配；第三，培訓(xùn)高質(zhì)量：

A、建立高質(zhì)量講師隊(duì)伍，不在多、而在精；B、做好年度、季度、月度培訓(xùn)規(guī)劃；C、提升主管二早管理和輔導(dǎo)能力、要解決小組二早不開或開的時(shí)間太問題短；

第四，產(chǎn)品高質(zhì)量：

以客戶為中心，重點(diǎn)推動(dòng)養(yǎng)老規(guī)劃師，以“專精特新”推動(dòng)我們優(yōu)年系列產(chǎn)品、護(hù)理產(chǎn)品，發(fā)揮我們的行業(yè)優(yōu)勢、產(chǎn)品優(yōu)勢、附加服務(wù)優(yōu)勢。