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堅持用平臺深化客戶經(jīng)營維護，截至 12 月 22 日，創(chuàng)效提

升情況位居對私達人全省第三，且連續(xù)多次通報保持此位次。

一是真用平臺，融入每日流程。將市分行總結(jié)的平臺應(yīng)用規(guī)

定動作每日執(zhí)行到位，不走過場，真正發(fā)揮出平臺的作用。通過

三盞燈處理，發(fā)現(xiàn)了大量商機，與名下客戶建立連接，做好吸金

堵漏和上下游客戶拓展，12 月份以來，通過三盞燈實現(xiàn)行外吸

金 280 萬。

二是智用平臺，長板撬動短板。分期創(chuàng)效是我工作中的明顯

長板，用好專業(yè)特長，通過平臺篩選分期授信目標客戶，同時抓

好產(chǎn)品聯(lián)動，12 月份實現(xiàn)分期 5 戶 60 萬元，裝修分期 4 戶 80

萬元，基本實現(xiàn)每日一分期，重點對分期創(chuàng)效客戶由高到低排序，

聯(lián)動做好信用卡促活，挖掘信用卡客戶 13 戶，活躍 8 戶。

三是巧用平臺，依托場景促活。利用平臺結(jié)合當前重點工作，

做好業(yè)主發(fā)動和吸金工作，篩選裕農(nóng)業(yè)主和裕農(nóng)客群，圍繞吸金

綁卡和繳費對名下業(yè)主和裕農(nóng)客戶進行充分調(diào)動，結(jié)合裕農(nóng)快貸

和裕農(nóng)開卡樂等活動提升業(yè)主權(quán)益，依托平臺精準提升業(yè)主和裕

農(nóng)客群創(chuàng)效，12 月份以來實現(xiàn)業(yè)主吸金 56 筆，金額 236 萬，推

廣注冊裕農(nóng)通 app47 戶。

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我是邢臺分行八一路西支行的段怡丹，作為入行僅一年的青

年員工，依托建設(shè)銀行的經(jīng)營平臺和領(lǐng)導同事們的幫助，我從大

堂經(jīng)理到高級柜員再到對私客戶經(jīng)理，從職場小白逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)閷?/p>

業(yè)銀行人。

作為一名入行僅一年并初為客戶經(jīng)理的員工，資源和渠道相

對來說較少，那么我該如何踐行新金融理念，快速適應(yīng)崗位并做

出亮眼業(yè)績呢？對私經(jīng)營平臺給了我答案。

對私經(jīng)營平臺可以非常直觀的展現(xiàn)我六邊形的長短版，通過

平臺應(yīng)用，分析客戶畫像，始終堅持以客戶為中心的經(jīng)營理念，

徹底轉(zhuǎn)變銷售導向，為客戶提供綜合服務(wù)配置。通過線上和非金

融服務(wù)，產(chǎn)品配置的創(chuàng)效值得到了質(zhì)的飛躍，實現(xiàn)了短板變長板

的跨越，同時發(fā)展我行普惠貸款業(yè)務(wù)，企微與客戶建立更多信任，

融合發(fā)展，全面提升。

案例 1：

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通過查看資產(chǎn)配置短板，短板客戶標簽大多為“代工”、“他行

高端”、持有“基金理財”客戶，分別篩選這幾類客群。逐一聯(lián)系跟

進，根據(jù)人人需要四筆錢配置產(chǎn)品，為持有單一產(chǎn)品的客戶群體，

根據(jù)客戶的風險偏好和平臺推薦產(chǎn)品為客戶做綜合配置服務(wù)，為

持有產(chǎn)品種類較多客戶優(yōu)化資產(chǎn)配置，滿足客戶多種理財需要。

今年 9 月份通過平臺篩選財富級以上且名下有企業(yè)的客戶群體，

為客戶優(yōu)化配置，提供為客戶解決家庭風險和企業(yè)經(jīng)營風險的解

決方案，與行長共同走訪客戶，實現(xiàn)行外資金大額存款新增 1300

萬，保險期繳 400 萬，投資金條 2450 克。

案例 2：

公私協(xié)同，融合提升短板創(chuàng)效。最初自己名下的高匯款商戶

為 0，協(xié)同也是超級短板，于是我從“高管或法人”和“商戶”兩客群

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入手，篩選“高管和法人”客群，共 43 名客戶，對這類客群的客

戶逐一聯(lián)系，以我行手續(xù)費優(yōu)惠政策和商戶專項優(yōu)惠貸款為切入

點與客戶取得聯(lián)系，通過查看客戶全貌，以最優(yōu)的產(chǎn)品組合帶動

全量資金和渠道的提升，實現(xiàn)六邊形均衡發(fā)展。平臺上線以來，

實現(xiàn)我行高回款商戶快速發(fā)展，邢臺市網(wǎng)點行排名第二，實現(xiàn)全

量資金提升 500 萬。

與平臺上線初期相比，我的創(chuàng)效值有了質(zhì)的提升，資產(chǎn)配置

由短板變?yōu)殚L板，六邊形也逐漸飽滿，創(chuàng)效值從 3.97 萬提升至

54.26 萬。創(chuàng)效提升速度也達到了全省前列，并且在邢臺分行的

經(jīng)營平臺大賽中取得前十名的成績。

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在我工作迷茫的階段，平臺正好給我一個跳板，我以平臺為

抓手，通過知識庫自我賦能，與客戶建立鏈接并邀約走訪客戶，

線上線下全方位服務(wù)客戶，不僅要用專業(yè)的金融知識為客戶答疑

解惑，同時也要為高端客戶提供非金融服務(wù)，從根源上了解客戶

的難點，解決客戶的痛點。

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我是邢臺分行陽光國際支行的楊瑞欣，作為一名初入行的青

年員工，當我面臨著\"獲客難\"和\"活客難\"時，對私經(jīng)營平臺的出

現(xiàn)幫我扭轉(zhuǎn)了窘迫的局面，實現(xiàn)了工作能力的有效提升。

1.善用平臺獲客

通過\"三盞燈\"發(fā)現(xiàn)個人商機，例如分期通、信用卡預審批、

快貸等，了解客戶需求從而做到精準對接；通過\"挖金礦\"發(fā)現(xiàn)普

惠商機，了解公司概況從而發(fā)展我行普惠貸款業(yè)務(wù)等。12 月份

以來，通過平臺實現(xiàn)行外吸金 450 萬；普惠貸款 3 筆，支用金

額 100 萬。

2.巧用平臺活客

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依托廳堂場景促活，開展當前重點業(yè)務(wù)如推廣建行生活、建

行生活卡、裕農(nóng)通、社?？òl(fā)卡等，借助平臺推薦，篩選意向客

戶，做到精準營銷。尤其是通過建行生活促活，真的是一舉兩得，

客戶得優(yōu)惠，我們得民心。

平臺應(yīng)用以來，建行生活注冊 100 余戶，建行生活卡 40 余

張，推廣裕農(nóng)通 APP100 余戶，社?？òl(fā)卡量已初見成效。

3.慣用平臺提升

養(yǎng)成日常平臺應(yīng)用的習慣，以服務(wù)客戶為中心，為客戶提供

綜合配置，通過產(chǎn)品配置的創(chuàng)效值得到質(zhì)的飛躍。同時注重公私

聯(lián)通、信息互透，實現(xiàn)業(yè)務(wù)融合發(fā)展和能力全面提升。

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平臺的出現(xiàn)，給予我工作中莫大的勇氣和動力。我即是平臺

的使用者，更是平臺的受益者。為表達對平臺的感激與喜愛，我

改編了一首歌曲——《致平臺》，與大家分享:

在我眼中 在我心中

有你的出現(xiàn)就有蔚藍天空

平臺經(jīng)營 步步為贏

最美好的機會在這停留

就讓你陪在我身旁

當我提升或是下降

你就像 好朋友一樣

數(shù)據(jù)變化不停 下探永不停息

我只想每次努力 身邊都有你

如今因遇見你后 激發(fā)出我的勇氣

感謝你 至少有這首歌 我要唱給你聽

孜孜以求 全視角有

終遇到了你 擁抱在你左右

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公私連通 信息互透

我上揚曲線 是你給我智謀

我們上線后的成績

是工作提升的勇氣

因為你未來不畏懼

數(shù)據(jù)變化不停 下探永不停息

我只想每次努力 身邊都有你

如今因遇見你后 激發(fā)出我的勇氣

感謝你 至少有這首歌 我要唱給你聽

相信未來的我會 因你而改變命運

請記得 我有你平臺~~~

今后我將把數(shù)字化經(jīng)營的新金融理念融入到工作的方方面面，

在經(jīng)營平臺的助力下快速成長為一名優(yōu)秀的專業(yè)銀行人！

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