美 國 / 中 國 內(nèi) 地 / 中國香港 / 加拿大 / 新加坡

潤 誠 國 際

公司介紹 經(jīng)營範圍

公司優(yōu)勢 綜合服務

公司介紹 | 經(jīng)紀特點 | 資質(zhì)背景 | 全球佈局

公司介紹

公司簡介

自1999年起， 我們是首批向亞洲客戶引薦美國保險業(yè)務的專業(yè)經(jīng)

紀商之一。逐漸成為立足于全球華人圈，提供全方位-立體化-跨

市場的一站式海外保險配置平臺。

潤誠國際秉承專業(yè)、創(chuàng)新理念，專注壽險，通過獨家優(yōu)質(zhì)管道為

高淨值客戶提供涵蓋保障規(guī)劃、保險理財、稅務諮詢的全方位、

立體化、跨市場的一站式資產(chǎn)配置解決方案，同時滿足理財顧問

公司、金融機構(gòu)、高淨值客戶服務商在服務其客戶全球資產(chǎn)配置

時的產(chǎn)品和交易需求。

我們擁有高素質(zhì)的核心團隊與專家顧問，協(xié)力打造最獨特最具競

爭力的方案，致力於為客戶做好全球規(guī)劃、為華人財富保駕護航。

潤誠國際 保險經(jīng)紀

4

經(jīng)紀特點

VS

潤誠國際保險經(jīng)紀 傳統(tǒng)海外保險經(jīng)紀公司

TO B

強

強

強

商業(yè)模式

高淨值客戶服務經(jīng)驗

標準化流程

落地化業(yè)務支持

商業(yè)模式

高淨值客戶服務經(jīng)驗

標準化流程

落地化業(yè)務支持

TO

B/C

弱

弱

弱

5

資質(zhì)背景

△ RC Insurance in California △ RC Insurance in iIiinois

6

全球佈局

AMERICA CHINA

CANADA

HONG KONG,CHINA

SINGAPORE

公司總部

美國芝加哥

中國區(qū)域

深圳

上海

中國香港

其他區(qū)域

北美 · 加拿大

亞太 · 新加坡

7

經(jīng)營範圍

經(jīng)營戰(zhàn)略 | 產(chǎn)品矩陣 | 美國保險 | 加拿大國際保單

保費融資 | 案例展示 | 投保流程 | 經(jīng)營情況

經(jīng)營戰(zhàn)略

立足全球深耕中國

提供專業(yè)高效服務

滿足財富管理需求

? 經(jīng)營定位

堅持系統(tǒng)化/精細化to B原則，做好美國保單/加拿大國際

保單等美元資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略支援。

? 市場責任

通過資產(chǎn)賦能、科技加強，幫助各類合作機構(gòu)形成美元資

管業(yè)務壁壘。

? 戰(zhàn)略目標

立足全球深耕中國，提供專業(yè)高效服務，滿足財富管理需

求，與合作機構(gòu)共同經(jīng)營高淨值客戶市場。

? 運營目標

做落地/高效/專業(yè)的國際保險經(jīng)紀。

9

產(chǎn)品矩陣

指數(shù)型壽險

Indexed Universal Life

美國保險

萬用壽險

Universal Life

加拿大國際保單

傳統(tǒng)壽險

Whole Life

指數(shù)型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

分紅儲蓄險

Savings Insurance

10

美國保險

指數(shù)型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

傳統(tǒng)壽險

Whole Life

11

加拿大國際保單

指數(shù)型壽險

Indexed Universal Life

萬用壽險

Universal Life

分紅儲蓄險

Savings Insurance

12

保費融資

? 通過於私行以及其他貸款融資機構(gòu)的合作,為廣大華人家族客戶定制化保費融資方案,實現(xiàn)保費收入和資產(chǎn)配置的雙贏方案。

繳付自付保費（約躉交保費10%）

大額壽險保障+保單派息

客戶

銀行

保險公司

13

融資案例

John Hancock 保費融資保單展示

保額3000萬美金

Manulife 保費融資保單展示

保額1500萬美金

Sunlife 保費融資保單展示

保額6500萬美金

14

投保流程

01 02 03 04 05

? 預約資料準備

? 預約表&有效證件

資訊採集 檔確認簽字

? 體檢

? 面醫(yī)

體檢環(huán)節(jié)

? 核保出費率

? 最終方案簽字確認

? 出繳費通知

核保環(huán)節(jié)

? 繳交保費

? 電子保單簽收

? 郵寄紙質(zhì)保單全本

繳費簽收

? 美國保險需赴美，在美境內(nèi)完成簽單流程

? 加拿大國際保單無需出境，境內(nèi)即可完成簽單流程

15

經(jīng)營情況

2021年度

2022年度

? 國際保單單量：100件+

? 總保費：2,200萬美元

? 總保額：2.62億美元

? 國際保單單量：200件+

? 總保費：4,600萬美元

? 總保額：4.30億美元

16

公司優(yōu)勢

客戶服務中心 | 專家服務 | 培訓課程

定制資訊 | 豐富經(jīng)驗

客戶服務中心

快速回應

專人專崗

高效協(xié)同

產(chǎn)品經(jīng)理

培訓及沙龍

管道總監(jiān)

協(xié)調(diào)所有業(yè)務對接事宜

運營支援崗

新單資料升級&核保資訊同步

銷售支援崗

計畫書快速回應&常規(guī)問題回答

結(jié)算崗

每月15號及30號兩次結(jié)算

續(xù)期支持崗

續(xù)期繳費提醒&年報發(fā)送

18

專家服務

業(yè)務團隊 客戶服務

公司 | 產(chǎn)品 | 運營 | 案例系列課程

? 線下Roleplay

? 線上課程

? 線下沙龍

? 線上沙龍

? 定制活動

19

BM培訓課程

20

壽險理念 行業(yè)背景 保險公司 保險產(chǎn)品 業(yè)務運營

定制資訊

產(chǎn)品單頁 產(chǎn)品海報 銷售話術(shù)

21

豐富經(jīng)驗

首批進入亞洲

市場的美國保險經(jīng)紀之一

協(xié)助客戶爭取

更加優(yōu)惠的費率

大額保單融資

實操經(jīng)驗

快速預核保

通道

? 作為首批進入亞洲市場的美國保險經(jīng)紀之一，我們經(jīng)手過大量中國客戶成功投保案例；

? 協(xié)助各類客戶爭取更加優(yōu)惠的費率，提供有效投保與後期和核保方案；

? 為高淨值客戶定制化保費融資方案，實現(xiàn)保費收入和資產(chǎn)配置的雙贏；

? 國際保單預核保，提高客戶投保效率。

22

綜合服務

合作機構(gòu)

合作機構(gòu)

通過共同經(jīng)營客戶的合作模式，持續(xù)為其高淨值客戶提供優(yōu)質(zhì)的境外保險解決方案，最終實現(xiàn)三方共贏

大中型財富管理公司 家族辦公室 持牌金融機構(gòu)

* 為保護合作機構(gòu)隱私，故不做羅列

移民機構(gòu) 跨境財稅

24

致力於成為最優(yōu)質(zhì)的

落 地 服 務 團 隊

能提供更加精細化的

業(yè) 務 服 務 流 程

感謝您的時間

美 國 / 中 國 內(nèi) 地 / 中國香港 / 加拿大 / 新加坡