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銀企咨詢介紹

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目錄

CONTENTS

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1 18 28 53 61

02 03 04 05

銀企咨詢介紹

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

標(biāo)準(zhǔn)化咨詢培訓(xùn)產(chǎn)品目錄

固化服務(wù)體系

銀企咨詢介紹

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01 銀企咨詢介紹

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2006 2007 ··· ··· 2014 2015 ··· ··· 2021 2022

7 家全國性銀行總行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

83 家區(qū)域性銀行總行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

326 家省級分行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

2137 家市級分行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

51048 家網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

1000000+ 員工賦能輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

32 種自研咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目 +102 門自研崗位培訓(xùn)課程

120 多名自有顧問師資 +80 多名簽約專家?guī)熧Y

銀企咨詢介紹

數(shù)說銀企咨詢

17 （2006 年至今）

專注商業(yè)銀行咨詢培訓(xùn)，為機(jī)構(gòu)和員工持續(xù)賦能

年

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北京為辦銀企管理咨詢有限公司（成立于 2006 年，曾用名為辦咨詢），簡稱銀企咨詢，

總部位于北京。是一家長期專注于為銀行提供業(yè)務(wù)發(fā)展解決方案的咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)，與數(shù)

十家商業(yè)銀行總行建立長期合作關(guān)系，在合作廣度、合作深度、重復(fù)采購率等方面均處

于業(yè)內(nèi)領(lǐng)先。

銀企咨詢核心為銀行提供零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升、普惠金

融咨詢及產(chǎn)能提升、隊(duì)伍建設(shè)及定制性員工賦能培訓(xùn)等業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)方案，并通過 10 多

年的業(yè)務(wù)積累獨(dú)立開發(fā)了 F-TOUCH（財(cái)富診斷終端）、CCP（“云咨詢”平臺）、JFC

財(cái)經(jīng)、固化易等系統(tǒng)，助力咨詢服務(wù)方案落地。

創(chuàng)新、科學(xué)、有效的咨詢解決方案，助力客戶實(shí)現(xiàn)顯著、持久的經(jīng)營能力提升

爭創(chuàng)行業(yè)標(biāo)桿

鼓勵創(chuàng)新、擁抱變化；成就他人、成就自我；結(jié)果導(dǎo)向，做問題的終結(jié)者

公司介紹

使命

愿景

價值觀

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銀企咨詢介紹

公司合影及榮譽(yù)證書

公司合影

榮譽(yù)證書

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銀企咨詢介紹

客戶說

通過內(nèi)外部的通力推進(jìn)，本次項(xiàng)目建立了專職零售隊(duì)伍并通過輔導(dǎo)改變了隊(duì)伍的認(rèn)知和工作方法，實(shí)現(xiàn)了 aum 及獲客的倍增，

網(wǎng)均 AUM 年增量連續(xù)突破 2 億。在咨詢公司顧問高度敬業(yè)的精神引導(dǎo)下，通過績效管理、數(shù)據(jù)分析、經(jīng)營規(guī)劃、客戶經(jīng)營、

活動營銷等管理及營銷技能的高度專業(yè)輔導(dǎo)，我們相信按照目前的模式，持續(xù)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、加強(qiáng)能力培養(yǎng)、加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)、

加強(qiáng)客戶經(jīng)營，徽商銀行的零售業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、結(jié)構(gòu)會越來約高越來越好！

——徽商銀行零售銀行部總經(jīng)理 葉總經(jīng)理

我行 2021 年三季度與北京銀企咨詢合作，對多家支行開展對公流程導(dǎo)入培訓(xùn)項(xiàng)目，整體培訓(xùn)效果遠(yuǎn)超出預(yù)期。從師資授課上

講：顧問老師輔導(dǎo)風(fēng)格樸實(shí)無華，使員工受益匪淺，通過輔導(dǎo)提高了網(wǎng)點(diǎn)人員對公作戰(zhàn)能力，強(qiáng)化綜合營銷意識，助力網(wǎng)點(diǎn)

提升雙戶雙基；從導(dǎo)入指標(biāo)來看：新開戶提升 40.7%、基礎(chǔ)戶提升 95.3%、有效戶提升 250%、代發(fā)薪提升 94.7%、票 E 貼

提升 194.7%、普惠授信戶數(shù)提升 132% ，各項(xiàng)指標(biāo)均有較大幅度提升。

——中國銀行廣東中山分行副行長 余行長

2018 年至 2021 年通過與銀企咨詢四年的項(xiàng)目合作，達(dá)行的個人儲蓄存款穩(wěn)步提升增長，年均增長率超過 25%。同時網(wǎng)點(diǎn)銷

售服務(wù)流程、客戶服務(wù)體驗(yàn)等均得到顯著優(yōu)化，在此基礎(chǔ)之上還建立了一支專業(yè)的零售隊(duì)伍，這為未來達(dá)行的持續(xù)發(fā)展提供

基礎(chǔ)保障。

——達(dá)州銀行副行長 丁行長

客戶說——項(xiàng)目反饋表

客戶說——客戶評價

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銀企咨詢介紹

服務(wù)特點(diǎn)及優(yōu)勢

優(yōu)勢及特點(diǎn)：專業(yè)的咨詢培訓(xùn)公司，秉承質(zhì)量至上原則，擁有成熟穩(wěn)定專業(yè)的咨詢培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，

掌握核心的咨詢方法論及工具，基于商業(yè)銀行咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)以及積累的數(shù)據(jù)庫和案例，有豐

富的標(biāo)準(zhǔn)化咨詢產(chǎn)品，也可以基于客戶的實(shí)際需求和實(shí)際問題咨詢設(shè)計(jì)符合客戶需求、解決

客戶實(shí)際問題的針對性咨詢輔導(dǎo)方案。

質(zhì)量至上

秉承“質(zhì)量至上”原則，業(yè)內(nèi)首家推

出了項(xiàng)目流程可視化系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目

滿意度 98% 以上，項(xiàng)目投訴率 1%

以內(nèi)

工具及方法論

擁有 4J 等系統(tǒng)化的咨詢工具及咨詢

方法論

充分將理論方法與銀行實(shí)際情況相

結(jié)合，實(shí)現(xiàn)咨詢服務(wù)的有效落地實(shí)施

數(shù)據(jù)庫

龐大、完整的網(wǎng)點(diǎn)零售、對公、小微

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫，對網(wǎng)點(diǎn)效能做到有效動

態(tài)分析和對標(biāo)分析

根據(jù)客戶當(dāng)前發(fā)展情況進(jìn)行對標(biāo)定

位，制定行之有效的發(fā)展規(guī)劃

項(xiàng)目總監(jiān)、項(xiàng)目經(jīng)理等核心實(shí)施人員均有超

過 8 年的一線咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，獨(dú)立輔導(dǎo)顧

問均有超過 4 年的一線咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

專業(yè)、專門的標(biāo)準(zhǔn)化咨詢、輔導(dǎo)產(chǎn)品研發(fā)部門

科技部門成熟的技術(shù)支持以及運(yùn)營部門的

項(xiàng)目管理及固化管理保障

團(tuán)隊(duì)

業(yè)務(wù)范圍——全面的銀行咨詢培訓(xùn)服務(wù)

銀企咨詢結(jié)合銀行客戶需求和長期咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，立足商業(yè)銀行前臺部門和效益增長，從零

售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升，公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升，普惠金融咨詢及產(chǎn)能提升，隊(duì)伍建設(shè)及

定制性員工賦能培訓(xùn)等方面，助力商業(yè)銀行提高市場競爭力，提高經(jīng)營效率。

細(xì)分管理咨詢、轉(zhuǎn)型發(fā)展和產(chǎn)能提升三大類產(chǎn)品體系，從系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型、

流程再造、產(chǎn)品活動營銷等全方位多角度提升總、分、支行的服務(wù)能力、

營銷能力及管理能力，引入駐點(diǎn)輔導(dǎo)模式，重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能規(guī)模

和收入的快速增長。

根據(jù)在不同銀行實(shí)施普惠業(yè)務(wù)咨詢培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)，建立了一套普惠業(yè)務(wù)整

體服務(wù)解決方案，致力于為不同銀行在不同階段遇到的問題提供解決方

案，以期幫助銀行有效實(shí)現(xiàn)批量化普惠獲客、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型及普惠金融

業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升。

通過對公司業(yè)務(wù)及客戶定位、客戶管理模式、客戶拓展機(jī)制、公私聯(lián)動

機(jī)制、需求及產(chǎn)品匹配模型、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營銷流程的建立，結(jié)合對公條

線績效轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)，提升對公客戶開發(fā)、管理能力及對公客戶服務(wù)營銷技

能，實(shí)現(xiàn)對公業(yè)務(wù)的快速增長。

通過數(shù)十年在銀行體系內(nèi)咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，建立了從職責(zé)到績效到技能的

隊(duì)伍建設(shè)解決方案體系。根據(jù)各銀行培訓(xùn)需求，致力于為不同銀行在不

同階段遇到的問題提供培訓(xùn)解決方案。包括：崗位測評、各崗位線下系

列精品培訓(xùn)課程、線上云課堂等。

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零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

及產(chǎn)能提升

普惠金融咨詢

及產(chǎn)能提升

公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

及產(chǎn)能提升

隊(duì)伍建設(shè)及定制

性員工賦能培訓(xùn)

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智庫合作——為商業(yè)銀行提供多樣性服務(wù)

助力監(jiān)管機(jī)構(gòu)、五道口金融學(xué)院、商業(yè)銀行高管等共享交流

行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)、信息，結(jié)業(yè)頒發(fā)證書。

清華大學(xué)金融普及教育訓(xùn)練營

中證金牛專業(yè)服務(wù)

中證金牛銀行理財(cái)評價體系由國家金融信息平臺新華財(cái)經(jīng)提供

數(shù)據(jù)支持，中國社科院金融法律與金融監(jiān)管研究基地提供學(xué)術(shù)

支持，新華指數(shù)公司提供指數(shù)研究支持，新華網(wǎng)金融中心和

銀行理財(cái) 40 人論壇聯(lián)合發(fā)布。

主辦單位：清華五道口金融學(xué)院 協(xié)辦單位：銀企咨詢

銀企咨詢介紹

中證金牛

JINNIU Fund

中證金牛（北京）基金銷售有限公司，簡稱“中證金?！保菍?/p>

業(yè)的基金銷售機(jī)構(gòu)，也是現(xiàn)有獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中的首家

國資背景機(jī)構(gòu)，是一家致力于金融產(chǎn)品評價和投資服務(wù)的

平臺。

國有背景

金融資質(zhì)

團(tuán)隊(duì)實(shí)力

中證金牛成立于 2012 年，發(fā)起股東為新華網(wǎng)及新證財(cái)經(jīng)，是首家國有背景獨(dú)

立基金銷售機(jī)構(gòu)。

擁有中國證監(jiān)會批準(zhǔn)頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)

擁有中國人民銀行授予的金融機(jī)構(gòu)編碼

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)席會員、保險資產(chǎn)管理協(xié)會會員

產(chǎn)品和投研團(tuán)隊(duì)均來自于國內(nèi)外大型銀行、券商等金融機(jī)構(gòu)，能夠提供行業(yè)頂尖水

平的產(chǎn)品投研服務(wù)；

IT技術(shù)團(tuán)隊(duì)均來自于大型上市互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)，在系統(tǒng)研發(fā)領(lǐng)域處于行業(yè)頂尖位置。

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合作銀行展示

優(yōu)秀的服務(wù)質(zhì)量，為銀企咨詢贏得了良好的聲譽(yù)及合作銀行的信任，從全國性銀行到區(qū)域性

銀行，銀企咨詢?yōu)楸姸嚆y行客戶提供咨詢培訓(xùn)服務(wù)

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國有行

農(nóng)商行與農(nóng)信社

城市商業(yè)銀行

股份制銀行

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典型項(xiàng)目案例 - 國有銀行

總行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)銷售流程 1.0、2.0 全國

實(shí)施咨詢機(jī)構(gòu)（2009 年 -2014 年）

上海、北京、蘇州等 8 家分行網(wǎng)點(diǎn)綜合業(yè)務(wù)

轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2012 年 -2014 年）

河北、浙江、北京、陜西、山西等 24 家分

行網(wǎng)點(diǎn)智能化服務(wù)銷售流程導(dǎo)入項(xiàng)目（2014

年 -2019 年）

山東、江蘇、四川、重慶、江西、河北等 18

家分行開門紅營銷、普惠貸款營銷、消費(fèi)貸

款營銷等輔導(dǎo)項(xiàng)目（2017 年至今）

江蘇、四川、廣西、廣東、吉林、湖北、云南、

寧夏、重慶等 28 家分行網(wǎng)點(diǎn)對公流程導(dǎo)入

項(xiàng)目（2020 年至今）

廣東等分行“淘金大作戰(zhàn)”全網(wǎng)資產(chǎn)配置行

動力提升項(xiàng)目（2021 年 - 至今）

廣東、湖南、湖北等分行信用卡獲客營銷、

信用卡分期營銷等項(xiàng)目（2022 年至今）

中國農(nóng)業(yè)銀行

（2006 年至今）

江蘇、浙江、北京等 12 家分行網(wǎng)點(diǎn)二代

轉(zhuǎn) 型 項(xiàng) 目、 網(wǎng) 點(diǎn)“ 三 綜 合” 項(xiàng) 目（2010

年 -2015 年）

山東、河北等 5 家分行對公業(yè)務(wù)“精兵悍將”

營銷輔導(dǎo)項(xiàng)目（2017 年 -2021 年）

山東、河北、四川、甘肅等 13 家分行網(wǎng)

點(diǎn)對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及員工營銷能力提升輔導(dǎo)

項(xiàng)目（2018 年至今）

廣東、山東、河北、山西、廣西等 15 家

分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷能力及效能提升項(xiàng)目

（2015 年至今）

江蘇、山東、四川等分行普惠金融實(shí)戰(zhàn)營

銷能力提升項(xiàng)目（2021 年至今）

中國建設(shè)銀行

（2010年至今）

總行金鑰匙理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營銷流程咨詢機(jī)

構(gòu)（2006 年）

總行全國網(wǎng)點(diǎn)營銷技能提升導(dǎo)入獨(dú)家咨詢機(jī)

構(gòu)（2009 年—2011 年）

總行全國網(wǎng)點(diǎn)軟轉(zhuǎn)型績效輔導(dǎo)導(dǎo)入項(xiàng)目

（2011 年 -2014 年）

總行全國網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型導(dǎo)入項(xiàng)目（2014

年 -2016 年）

江蘇、浙江、山東等 8 家分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對公

服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化導(dǎo)入項(xiàng)目（2015-2019 年）

山東、河北、云南、青島等 12 家分行網(wǎng)點(diǎn)“兩

轉(zhuǎn)合一”“三轉(zhuǎn)合一”項(xiàng)目（2019 年至今）

山東、浙江、重慶、云南、貴州等 10 家分行“春

天行動” 、財(cái)富管理、普惠貸款營銷、信用

卡營銷等項(xiàng)目（2020 年至今）

中國銀行

（2009年至今）

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總行廳堂一體化營銷項(xiàng)目顧問推薦機(jī)構(gòu)

（2015 年 -2017 年）

總行網(wǎng)點(diǎn)綜合經(jīng)營能力提升項(xiàng)目獨(dú)家顧

問機(jī)構(gòu)（2018 年 -2020 年）

交通銀行四川、浙江、云南、內(nèi)蒙古、

安徽等 16 家分行零售板塊隊(duì)伍產(chǎn)能提升

培訓(xùn)、財(cái)富管理能力提升駐點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目

（2021 年 - 至今）

中國工商銀行

（2014年至今）

福建分行服務(wù)營銷標(biāo)準(zhǔn)化駐點(diǎn)輔導(dǎo)項(xiàng)目

（2014 年 -2015 年）

福建、河北、山東、青島、湖北、四川、

安徽等 12 家分行網(wǎng)點(diǎn)競爭力提升導(dǎo)入項(xiàng)

目（2015 年至今）

安徽等分行“行外吸金”培訓(xùn)項(xiàng)目（2020

年至今）

安徽、陜西、遼寧等分行客戶管理及資

產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目（2021 年至今）

郵政公司山東、內(nèi)蒙古、河南、北京、天津、河北

等 16 家分公司代理金融網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2012 年 -

2014 年）

江蘇、江西、河北、內(nèi)蒙古、廣東、河北、貴州等

16 家分行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型提效導(dǎo)入項(xiàng)目（2014 年 -2021 年）

江西、山西等 6 家分行信用卡外拓營銷咨詢服務(wù)

項(xiàng)目（2020 年至今）

河北、廣東、江蘇、江西等 8 家分行網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)

型項(xiàng)目（2019 年至今）

郵政公司河北、新疆、廣東等 12 家分公司代理金

融網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2019 年至今）

郵政公司河南、河北、廣東等分公司跨賽營銷項(xiàng)

目、財(cái)富管理營銷項(xiàng)目（2019 年至今）

交通銀行

（2015年至今）

中國郵政儲蓄銀行

（2012 年至今）

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12 招商銀行總行全國客戶經(jīng)理服務(wù)營銷能力提升顧問機(jī)構(gòu)（2006年-2007年）招商銀行北京、西安、蘭州等分行新任理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)項(xiàng)目（2018年至今）中國光大銀行總行全國網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)營銷體系建設(shè)項(xiàng)目（2011年-2012年）中國光大銀行總行客戶細(xì)分精細(xì)化營銷項(xiàng)目咨詢伙伴（2012年-2014年）中國光大銀行總行數(shù)據(jù)庫營銷項(xiàng)目（2014年-2015年） 中國光大銀行上海、?？?、無錫等分行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化輔導(dǎo)項(xiàng)目（2018年至今）中國光大銀行上海分行客戶分層經(jīng)營管理項(xiàng)目（2019年）華夏銀行總行全國“龍騰華夏”網(wǎng)點(diǎn)核心競爭力提升項(xiàng)目獨(dú)家咨詢機(jī)構(gòu)（2012年-2013年）華夏銀行南京、成都等8家分行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2019年至今）中國民生銀行總行零售銀行事業(yè)部流程改造顧問機(jī)構(gòu)（2006年-2007年）中國民生銀行總行零售銀行財(cái)富中心\\財(cái)富管理業(yè)務(wù)咨詢機(jī)構(gòu)（2011年-2012年） 無錫等 中國光大銀行上海、沈陽、?？凇V州、石家莊、深圳、西安、福州、天津、鄭州、 18家分行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升輔導(dǎo)項(xiàng)目、產(chǎn)能飛躍項(xiàng)目（2015年至今）

典型項(xiàng)目案例 - 股份制商業(yè)銀行

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13 中國民生銀行總行“高端廳堂”服務(wù)營銷項(xiàng)目（2012年-2014年）中國民生銀行昆明分行小微金融學(xué)院培訓(xùn)項(xiàng)目（2015年）中國民生銀行客戶管理及財(cái)富管理提升項(xiàng)目（2020年至今）中信銀行總行零售銀行部產(chǎn)品工具包設(shè)計(jì)項(xiàng)目（2013年-2014年）中信銀行昆明、太原、西寧等16家分行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2017年-2019年）廣發(fā)銀行總行網(wǎng)點(diǎn)效能飛躍服務(wù)項(xiàng)目（2016年-2019年）廣發(fā)銀行廣東、北京、天津等7家分行“陣地服務(wù)營銷流程”項(xiàng)目（2015年-2020年）興業(yè)銀行總行網(wǎng)點(diǎn)動力項(xiàng)目咨詢機(jī)構(gòu)（2017年-2019年） 興業(yè)銀行濟(jì)南、武漢、石家莊等分行消費(fèi)貸款獲客營銷項(xiàng)目（2021年至今）上海浦東發(fā)展銀行總行產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2017年-2018年）浙商銀行零售隊(duì)伍建設(shè)及網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2022年至今） 獲客能力提升、財(cái)富管理提升項(xiàng)目（ 上海浦東發(fā)展銀行南京、合肥、濟(jì)南、銀川等分行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升、客戶管理提升、 2020年至今）

銀企咨詢介紹

14 江蘇銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目顧問機(jī)構(gòu)（2012年-2014年）徽商銀行總行網(wǎng)點(diǎn)一代轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2011年-2013年） 徽商銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)咨詢項(xiàng)目（2014年） 徽商銀行總行網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型（二代轉(zhuǎn)型）項(xiàng)目、財(cái)富管理項(xiàng)目（2014年至今）徽商銀行總行徽農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2018年-2019年） 大連銀行總行全行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目（2011年-2013年）重慶銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2012年-2015年） 貴陽銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2012年-2015年） 洛陽銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2012年-2013年） 南昌銀行（現(xiàn)江西銀行）總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2013年-2014年）攀枝花銀行（現(xiàn)四川銀行）總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2013年-2015年）溫州銀行總行社區(qū)銀行建設(shè)咨詢項(xiàng)目、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2015年至今） 鄭州銀行總行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷流程標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目（2015年-2018年）

典型項(xiàng)目案例 - 城市商業(yè)銀行

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15綿陽市商業(yè)銀行總行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目（2016年-2017年） 長城華西銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、產(chǎn)能提升項(xiàng)目、客群營銷項(xiàng)目（2017年至今） 廊坊銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效能提升駐點(diǎn)培訓(xùn)項(xiàng)目（2017年至今） 平頂山銀行總行二季度業(yè)務(wù)推動與營銷輔導(dǎo)項(xiàng)目（2017年）天津銀行總行網(wǎng)點(diǎn)致勝項(xiàng)目（2018年） 青海銀行總行旺季營銷之實(shí)戰(zhàn)廳堂技能提升項(xiàng)目（2017年-2019年） 哈密市商業(yè)銀行總行網(wǎng)點(diǎn)綜合營銷能力提升項(xiàng)目（2018年至今） 達(dá)州銀行總行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型服務(wù)項(xiàng)目、產(chǎn)能提升項(xiàng)目、開門工營銷項(xiàng)目、客群營銷項(xiàng)目（2017年-至今） 日照銀行總行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理與營銷綜合能力提升及零售業(yè)務(wù)二次轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2018年-至今）吉林銀行大連分行零售業(yè)務(wù)規(guī)劃項(xiàng)目（2016年-2017年）包商銀行（現(xiàn)蒙商銀行）零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及精細(xì)化管理咨詢項(xiàng)目(2015年-2019年)張家口銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2021年至今） 長沙銀行存款提升、零售信貸提升、理財(cái)經(jīng)理“周周精進(jìn)”等項(xiàng)目（2020年至今）

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16 北京農(nóng)商銀行精準(zhǔn)營銷及網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2019年至今） 北京農(nóng)商銀行開門紅旺季營銷培訓(xùn)項(xiàng)目（2021年至今）江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行家金營銷展業(yè)咨詢項(xiàng)目（2014年） 貴州遵義匯川農(nóng)村商業(yè)銀行儲蓄存款營銷及管理推動、開門紅項(xiàng)目（2019年至今）貴州遵義農(nóng)村商業(yè)銀行《全員營銷大零售》培訓(xùn)項(xiàng)目（2020年至今） 貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行儲蓄存款營銷及管理推動項(xiàng)目（2019年至今） 江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（2012年） 山西泉州農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)外拓營銷、駐點(diǎn)輔導(dǎo)培訓(xùn)項(xiàng)目（2015年）貴州省農(nóng)村信用聯(lián)社新員工培訓(xùn)項(xiàng)目（2016年）貴州紫云農(nóng)村商業(yè)銀行開門紅旺季營銷培訓(xùn)項(xiàng)目（2016年）

典型項(xiàng)目案例 - 農(nóng)村商業(yè)銀行

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17秦農(nóng)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2017年） 河北邢臺農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目（2017年-2020年）河南汴京農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開門紅營銷項(xiàng)目（2018年） 江蘇寶應(yīng)農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與產(chǎn)能提升輔導(dǎo)項(xiàng)目（2018年） 河南宋都農(nóng)村商業(yè)銀行開門紅營銷實(shí)務(wù)與服務(wù)品質(zhì)提升項(xiàng)目（2018年）貴州赤水農(nóng)信社旺季營銷項(xiàng)目（2019年至今） 山西澤州農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2016年） 江蘇豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行小微金融業(yè)務(wù)項(xiàng)目（2015-2016年）江蘇沛縣農(nóng)村商業(yè)銀行小微金融業(yè)務(wù)項(xiàng)目（2015-2016年） 內(nèi)蒙古包頭農(nóng)村商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)測神秘顧客調(diào)查項(xiàng)目（2018-2019年）

銀企咨詢介紹

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹 銀企咨詢

18

02 關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

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團(tuán)隊(duì)力量優(yōu)勢

銀企咨詢的管理人員、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)核心人員、講師均具有銀行從業(yè)背景，他們來自中

國銀行、中國民生銀行、招商銀行、東亞銀行、荷蘭銀行等金融機(jī)構(gòu)。銀行從業(yè)經(jīng)

歷使得團(tuán)隊(duì)成員更理解銀行業(yè)務(wù)、組織架構(gòu)、人員狀況、管理機(jī)制、企業(yè)文化，無

論是課程內(nèi)容還是流程機(jī)制，在可執(zhí)行性、可落地性、員工認(rèn)同等方面更貼近銀行

實(shí)際情況、更符合發(fā)展訴求。

核心項(xiàng)目人員 90% 以上 來自 985、211 等雙一流高校，經(jīng)濟(jì)、金融、工商管理

等專業(yè)畢業(yè)生占 80% 以上，40% 以上人員具有研究生學(xué)歷，90% 以上持有

企業(yè)培訓(xùn)師、經(jīng)濟(jì)師、認(rèn)證理財(cái)師、證券從業(yè)資格等證書，在專業(yè)能力方面有著良

好素養(yǎng)。

管理人員均有超過 12 年的商業(yè)銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，項(xiàng)目總監(jiān)、項(xiàng)目經(jīng)理等核心實(shí)

施人員均有超過 8 年的一線咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，輔導(dǎo)顧問均有超過 4 年的一線咨詢輔

導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

管理及業(yè)務(wù)

支撐團(tuán)隊(duì)

核心項(xiàng)目管理

及實(shí)施人員

特聘

專家

特色課程

講師

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北京大學(xué) EMBA，銀行管理咨詢專家。曾任職于荷蘭銀行北京分行，在組織規(guī)劃、財(cái)富管理、私人銀行等領(lǐng)域

有豐富經(jīng)驗(yàn)，具有超過 16 年銀行咨詢服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，主持過包括中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、中國

工商銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、徽商銀行、江蘇銀行

等銀行總行轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目。

王博 銀企咨詢總裁

侯成杰 銀企咨詢副總裁

北京大學(xué)中文系與國際關(guān)系學(xué)院雙學(xué)士，經(jīng)濟(jì)師，銀行管理咨詢專家。曾任職于中國青年報、中國銀行總行戰(zhàn)

略規(guī)劃部，具有 13 年銀行業(yè)咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，曾為包括中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、中國光大銀行、

徽商銀行、江蘇銀行等總行提供網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、管理轉(zhuǎn)型規(guī)劃等總體咨詢服務(wù)。曾作為項(xiàng)目總監(jiān)全面負(fù)責(zé)中國銀行

網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)流程項(xiàng)目、交通銀行總行網(wǎng)點(diǎn)綜合化經(jīng)營能力提升項(xiàng)目、徽商銀行總行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

等開發(fā)設(shè)計(jì)、組織實(shí)施和項(xiàng)目管理，獲得客戶的高度認(rèn)可。

都桓興 銀企咨詢副總裁

南京大學(xué) MBA，IPTA-TTT 認(rèn)證講師，銀行產(chǎn)能提升策劃專家。曾任職于中國民生銀行，具有 12 年銀行咨詢

及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，曾為包括中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、北京農(nóng)商行、山西銀行等在內(nèi)的多家商業(yè)銀

行總行提供咨詢服務(wù)和全崗位能力提升培訓(xùn)及流程導(dǎo)入輔導(dǎo)工作。曾作為項(xiàng)目總監(jiān)和項(xiàng)目專家開發(fā)出網(wǎng)點(diǎn)零售

轉(zhuǎn)型、智能化轉(zhuǎn)型、勞動組合、數(shù)字化經(jīng)營等項(xiàng)目，并全面負(fù)責(zé)中國銀行山西省分行智能化服務(wù)營銷流程導(dǎo)入

項(xiàng)目落地，中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目落地，中國建設(shè)銀行山西省分行網(wǎng)點(diǎn)綜合服務(wù)營銷能力

提升項(xiàng)目和江蘇省分行數(shù)字化經(jīng)營咨詢項(xiàng)目落地。

一、管理及業(yè)務(wù)支撐團(tuán)隊(duì)

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

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南京大學(xué) MBA，銀行產(chǎn)能提升專家。曾任職于中銀富登。具有 12 年商業(yè)銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)和小微金融咨詢服

務(wù)經(jīng)驗(yàn)，曾為中國銀行、中國工商銀行等總行提供咨詢服務(wù)，全面負(fù)責(zé)中國銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀

行、中國光大銀行等在南方分行的項(xiàng)目落地及管理，曾參與實(shí)施蚌埠農(nóng)商行、揚(yáng)州農(nóng)商行、沛縣農(nóng)商行、豐縣

農(nóng)商行、江門融合農(nóng)商行小微金融服務(wù)體系建設(shè)項(xiàng)目?？倢徟J款額度超 6 億，培訓(xùn)小微專業(yè)人員超 500 人。

張碩 銀企咨詢合伙人

郭彬彬 銀企咨詢合伙人

邵新東 銀企咨詢合伙人

唐楊 銀企咨詢合伙人

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士研究生，企業(yè)培訓(xùn)師，銀行產(chǎn)能提升專家、對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型專家。曾任職于中國農(nóng)業(yè)銀行，具

有 11 年銀行咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，曾為中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國光大銀行、廣發(fā)銀行、

洛陽銀行、射陽農(nóng)商行等銀行提供零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型服務(wù)。參與開發(fā)設(shè)計(jì)交通銀行總行網(wǎng)點(diǎn)綜合經(jīng)

營能力提升項(xiàng)目、中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)對公轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、中國銀行網(wǎng)點(diǎn)對公轉(zhuǎn)型項(xiàng)目等。

畢業(yè)于四川大學(xué)，PMP,AFP。曾任職于中國民生銀行，10 年銀行咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，擅長網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升、網(wǎng)點(diǎn)對

公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、客戶經(jīng)理崗位綜合營銷技能培養(yǎng)及產(chǎn)品營銷、開門紅等項(xiàng)目。主導(dǎo)及參與中國農(nóng)業(yè)銀行軟轉(zhuǎn)型項(xiàng)

目、中國銀行開門紅及產(chǎn)能提升項(xiàng)目、中國銀行網(wǎng)點(diǎn)對公轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、交通銀行網(wǎng)點(diǎn)綜合經(jīng)營能力提升項(xiàng)目、中

國工商銀行行外吸金項(xiàng)目、中國建設(shè)銀行外拓活動營銷項(xiàng)目、城農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理轉(zhuǎn)型項(xiàng)目等。

畢業(yè)于東北大學(xué)，AFP。9 年銀行咨詢輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，擁有 30 家銀行的零售及對公咨詢經(jīng)驗(yàn)，曾輔導(dǎo)過中國銀行、

中國建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行、中國郵政儲蓄銀行等，擅長對公流程導(dǎo)入、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、銀行存款競爭力提升以及淘

金行動等各類項(xiàng)目。

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

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畢業(yè)于美國賓夕法尼亞大學(xué)，曾任美國花旗銀行芝加哥地區(qū)大區(qū)理財(cái)經(jīng)理主管，2001 年歸國，擔(dān)任八年民生

銀行總行零售銀行部市場總監(jiān)，后任職于羅蘭貝格咨詢公司，現(xiàn)為某商業(yè)銀行高級管理人員。在商業(yè)銀行零售

業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、經(jīng)營、體制機(jī)制建設(shè)、品牌建設(shè)等領(lǐng)域有豐富經(jīng)驗(yàn)。

王任之 零售銀行專家

鐘巖 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型專家

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融碩士，任職于某股份制銀行公司業(yè)務(wù)部，擁有 18 年以上銀行公司條線工作經(jīng)歷，

歷任公司客戶經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)主管、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理等職務(wù)。在業(yè)務(wù)研發(fā)、產(chǎn)品規(guī)劃、

隊(duì)伍建設(shè)、機(jī)制建設(shè)等領(lǐng)域有著豐富經(jīng)驗(yàn)。

何韌一 公司業(yè)務(wù)專家

現(xiàn)為某股份制商業(yè)銀行高級管理人員，曾任職于德勤管理咨詢有限公司、麥肯錫咨詢公司，主要研究領(lǐng)域?yàn)槠?/p>

業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，企業(yè)管理轉(zhuǎn)型，金融行業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型。曾為中國銀行、招商銀行、平安集團(tuán)等提供咨詢服務(wù)。

二、特聘專家

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

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中國科學(xué)院工學(xué)博士， 曾就職于 IBM 和渣打銀行，現(xiàn)為某商業(yè)銀行 CTO，擁有外資銀行和國內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)

踐經(jīng)驗(yàn)，對國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化實(shí)踐有深入研究。三次作為專家顧問參與全國性股份制商業(yè)銀行的總行

級大數(shù)據(jù)應(yīng)用項(xiàng)目，精研國內(nèi)外智能化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略與形式，參與 10 余家城商行智能化轉(zhuǎn)型方略咨詢、框架設(shè)

計(jì)等。

范黎 數(shù)字化賦能專家

曾任某股份制商業(yè)銀行個貸部副總經(jīng)理，擁有 28 年零售信貸實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，歷任個貸經(jīng)理、個貸產(chǎn)品經(jīng)理、個

貸風(fēng)控專員、個貸主管等職，在個貸產(chǎn)品開發(fā)、風(fēng)險控制、隊(duì)伍建設(shè)、機(jī)制建設(shè)、市場開發(fā)、渠道合作等領(lǐng)

域有著豐富經(jīng)驗(yàn)。

曾任職于花旗銀行、招商銀行等內(nèi)外資銀行大客戶服務(wù)部及私人銀行部，主要負(fù)責(zé)私行和財(cái)富管理體系建設(shè)、

產(chǎn)品開發(fā)及客戶服務(wù)?，F(xiàn)任某券商私人財(cái)富總監(jiān)，20 年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，10 年高凈值客戶財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，10

年深耕高凈值客戶的投資偏好研究與大類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征研究，擅長產(chǎn)品開發(fā)，銷售，運(yùn)營；客戶開發(fā)；

公司戰(zhàn)略制定；團(tuán)隊(duì)管理與激勵，客戶預(yù)期管理與投訴應(yīng)對等。

王平青 零售信貸專家

岳加成 財(cái)富管理與私人

銀行專家

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

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天津大學(xué)金融學(xué)碩士，企業(yè)培訓(xùn)師，CFP，2 年平安銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，9 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長財(cái)富管理、

對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、零售信貸產(chǎn)能提升、網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升、營銷流程導(dǎo)入、標(biāo)準(zhǔn)化管理、績效管

理優(yōu)化、廳堂服務(wù)營銷、存量客戶營銷、外拓營銷等項(xiàng)目。曾作為項(xiàng)目顧問、項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總監(jiān)參與和

負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄

銀行等銀行省分行、市分行的項(xiàng)目實(shí)施和管理工作，參與負(fù)責(zé)江蘇銀行、徽商銀行、貴陽銀行、鄭州銀行、

遵義農(nóng)商行等銀行總行項(xiàng)目的咨詢及實(shí)施、管理工作。

段志彪 項(xiàng)目總監(jiān)

蔡吉慶 項(xiàng)目總監(jiān)

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，CFP,3 年華夏銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，9 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升、

零售轉(zhuǎn)型、對公轉(zhuǎn)型、線上客戶維護(hù)與經(jīng)營、網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理、零售信貸營銷、客群精準(zhǔn)營銷、財(cái)富管理等

項(xiàng)目。作為顧問、項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總監(jiān)服務(wù)超 100 家總、分行級客戶，包括中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中

國工商銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行等國有行，中國光大銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行

等股份制銀行，江蘇銀行、徽商銀行、貴州銀行、蒙商銀行、北京農(nóng)商銀行等 30 多家城市商業(yè)銀行及農(nóng)村

商業(yè)銀行的咨詢培訓(xùn)服務(wù)。

余瑕園 項(xiàng)目總監(jiān)

南京大學(xué) MBA，企業(yè)培訓(xùn)師，AFP,4 年民生銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，11 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長對公轉(zhuǎn)型、普惠

貸款營銷、消費(fèi)貸款營銷、基金保險營銷、零售轉(zhuǎn)型、開門紅等項(xiàng)目。先后為包括中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、

中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、泗陽農(nóng)商

行、徽商銀行、鄭州銀行、洛陽銀行等多家銀行總、分行提供輔導(dǎo)培訓(xùn)、咨詢規(guī)劃和項(xiàng)目管理服務(wù)。

三、核心項(xiàng)目管理及實(shí)施人員

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

25

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)法學(xué)雙學(xué)士，企業(yè)培訓(xùn)師，CFP,8 年銀行咨詢及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升、開門紅旺

季營銷、銀保項(xiàng)目、對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、零售信貸營銷、企業(yè)行外拓、電銷訓(xùn)練營等項(xiàng)目。曾參與中國工商銀行、

中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行和中國郵儲銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、徽商

銀行、江蘇銀行、北京農(nóng)商銀行等銀行的項(xiàng)目咨詢、輔導(dǎo)及管理。

武漢大學(xué)金融學(xué)學(xué)士，PMP，AFP,2 年平安銀行工作經(jīng)驗(yàn)，8 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長網(wǎng)點(diǎn)營銷技能提升，

網(wǎng)點(diǎn)營銷服務(wù)禮儀、大堂經(jīng)理技能提升、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、理財(cái)經(jīng)理營銷技能提升、廳堂陣地營銷及網(wǎng)點(diǎn)沙龍、

外拓活動營銷等項(xiàng)目。曾擔(dān)任顧問和項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、

交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、浦發(fā)銀行、中國光大銀行、廣發(fā)銀行、徽商銀行、江蘇銀行等銀行的項(xiàng)目咨詢輔導(dǎo)。

山東大學(xué)金融學(xué)碩士，CFP,2 年招商銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，8 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長網(wǎng)點(diǎn)對公轉(zhuǎn)型、對公客戶經(jīng)

理能力提升、信貸產(chǎn)能提升、零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升、財(cái)富管理產(chǎn)品銷售、外拓營銷等項(xiàng)目。先后在中國農(nóng)業(yè)銀行、

中國銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、鄭州銀行、溫州銀行等多家銀行項(xiàng)

目擔(dān)任顧問和項(xiàng)目經(jīng)理。

華東師范大學(xué)心理學(xué)碩士，心理咨詢師，CFP，9 年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。擅長行外吸金、產(chǎn)能提升、服務(wù)營銷

技能提升、活動營銷、對公轉(zhuǎn)型、精細(xì)化管理、精準(zhǔn)營銷、績效管理、數(shù)據(jù)分析等項(xiàng)目，曾作為顧問和項(xiàng)目經(jīng)

理參與和負(fù)責(zé)中國銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國光大銀行、浙商銀行、

徽商銀行、貴陽銀行、北京農(nóng)商銀行等數(shù)十家銀行的項(xiàng)目實(shí)施和項(xiàng)目管理。

張煥宇 項(xiàng)目經(jīng)理

劉堯 項(xiàng)目經(jīng)理

金雨生 項(xiàng)目經(jīng)理

鄒漫 項(xiàng)目經(jīng)理

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

26

擁有 10 年招商、興業(yè)零售業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，跟隨招商、興業(yè)總行零售轉(zhuǎn)型腳步，負(fù)責(zé)分行落地實(shí)施工作。歷任

理財(cái)經(jīng)理、分行產(chǎn)品經(jīng)理，零售綜合業(yè)務(wù)管理、零售轉(zhuǎn)型內(nèi)訓(xùn)師、零售負(fù)責(zé)人。輔導(dǎo)過的理財(cái)經(jīng)理超過 300 人，

期間保險銷售業(yè)績實(shí)現(xiàn) 0-3 億 -13 個億，保險中收實(shí)現(xiàn) 0-204 萬 -2600 萬，連續(xù)三年產(chǎn)品經(jīng)理業(yè)績排名第一。

作為職業(yè)講師從業(yè) 5 年，深受客戶和學(xué)員的認(rèn)可和歡迎。

劉老師 零售營銷講師

張老師 對公營銷講師

歷任臺灣花旗、中國信托、大眾銀行總行高管、美國著名公募基金 JANUS 副總裁，2008 年起獲聘在招商銀行、

中國銀行、工商銀行零售專聘顧問長達(dá) 6 年，擅長銀行私人銀行頂層設(shè)計(jì)、戰(zhàn)略規(guī)劃、財(cái)富中心建置、宏觀經(jīng)

濟(jì)市場預(yù)判與資產(chǎn)配置核心技術(shù)、資管新規(guī)下的銀行攻存大計(jì)、商業(yè)銀行實(shí)戰(zhàn)變革等主題。

齊老師

財(cái)富與私人銀行講師

20 年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、10 年投資銀行管理經(jīng)驗(yàn)、總行級內(nèi)訓(xùn)師，針對銀行、證券、保險行業(yè) 9 年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

歷任中資銀行行長、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開發(fā)處長、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。

目前任職雙 A 級券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。

四、特色課程講師

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

27

中央黨校研究生院副院長、教授、博導(dǎo)，中國政治學(xué)會理事，北京紀(jì)檢監(jiān)察學(xué)會理事等。研究方向：黨的執(zhí)政

能力建設(shè)、政治學(xué)理論研究、法治建設(shè)研究等。主講課程《兩會精神》《加強(qiáng)國企央企黨建》《新時期黨員學(xué)

習(xí)教育的新常態(tài)》《學(xué)習(xí)執(zhí)行黨章黨規(guī) 全面深化從嚴(yán)治黨》等。

北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授博士生導(dǎo)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)院黨委委員，經(jīng)濟(jì)學(xué)系黨支書記。研究方向：宏觀經(jīng)濟(jì)理論、政策

與實(shí)踐、財(cái)政政策、貨幣政策特點(diǎn)及趨勢、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及熱點(diǎn)問題。主講課程《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和互聯(lián)網(wǎng)

金融風(fēng)險》《新常態(tài)下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策走向》等。

擁有 12 年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，10 年銀行管理工作經(jīng)驗(yàn)，7 年銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。曾為交通銀行信用卡部人才培養(yǎng)項(xiàng)目

經(jīng)理，為該行搭建了直銷、商務(wù)、資產(chǎn)保全三個條線的人才培養(yǎng)架構(gòu)和培訓(xùn)體系。先后與廣發(fā)信用卡中心、郵

儲信用卡中心、華夏信用卡中心、中信信用卡中心、浦發(fā)信用卡中心、光大銀行信用卡中心、農(nóng)業(yè)銀行信用卡

中心等合作，牽頭直銷團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)體系搭建、外拓輔導(dǎo)、直銷產(chǎn)能提升等項(xiàng)目。

周老師 黨建講師

鄭老師 宏觀經(jīng)濟(jì)講師

樂老師

信用卡獲客分期講師

關(guān)鍵團(tuán)隊(duì)介紹

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

28

03 特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

29

產(chǎn)品特點(diǎn)

No.1: 以結(jié)果需求設(shè)計(jì)項(xiàng)目

No.2: 可操作可執(zhí)行易落地

No.3: 兼顧管理和營銷可固化

實(shí)施方式

· 咨詢方案

· 培訓(xùn)組織

· 駐點(diǎn)帶教

特色優(yōu)勢產(chǎn)品一站式服務(wù)

以客戶需求為中心，以創(chuàng)收為結(jié)果導(dǎo)向

產(chǎn)能提升 轉(zhuǎn)型發(fā)展 崗位賦能

信用卡獲客項(xiàng)目

普惠貸款營銷項(xiàng)目

零售信貸營銷項(xiàng)目

全量金融資產(chǎn)提升項(xiàng)目

基金訓(xùn)練營項(xiàng)目

保險訓(xùn)練營項(xiàng)目

存量客戶掘金項(xiàng)目

新獲客營銷項(xiàng)目

特色客群經(jīng)營項(xiàng)目

開門紅項(xiàng)目

“雙戶雙基”網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)

轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

財(cái)富管理建設(shè)項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)競爭力提升項(xiàng)目

客戶分層經(jīng)營管理項(xiàng)目

部室精細(xì)化管理項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理項(xiàng)目

崗位賦能類培訓(xùn)

（管理、營銷、專業(yè)人員等）

30

通過提升全員批量獲客營銷能力、精準(zhǔn)獲客營銷能力、客戶管理激

發(fā)能力，建設(shè)獲客渠道和獲客場景，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷管理和營銷組織，

持續(xù)提升信用卡獲客能力和活客能力。

中國銀行廣東、湖北、湖南等省分行；中國郵政儲蓄銀行云南、江西、

江蘇、河北、貴州等省分行。

網(wǎng)點(diǎn)信用卡

發(fā)展“三大關(guān)鍵”

網(wǎng)點(diǎn)信用卡

發(fā)展“八面威風(fēng)”

信用卡獲客活客專項(xiàng)營銷三大關(guān)鍵：

1、代發(fā)薪企事業(yè)單位及網(wǎng)點(diǎn)周邊企事業(yè)單位批量外拓獲客營銷

2、白名單客戶與存量中高端客戶精準(zhǔn)營銷與深挖

3、網(wǎng)點(diǎn)廳堂到店客戶的識別與聯(lián)動、交叉營銷

信用卡獲客活客專項(xiàng)營銷八大模塊：

產(chǎn)品營銷——產(chǎn)品話術(shù)、場景營銷；

渠道構(gòu)建——廳堂渠道、存量渠道、外拓渠道、場景渠道、線上引流；

管理推進(jìn)——精細(xì)管理。

目標(biāo)

實(shí)踐行

核心內(nèi)容

中國銀行某省分行營銷成果

22 家管轄行 10 天新增信用卡有效客戶 12174 戶、新增活躍客戶數(shù) 7136 戶

省行信用卡綜合排名由 21 名一躍躋身全國第 10 名

信用卡各項(xiàng)指標(biāo)增幅 2 月實(shí)現(xiàn)全國第一的好成績

案例成果

網(wǎng)點(diǎn) 重點(diǎn)內(nèi)容與模塊

1.1、產(chǎn)能提升類——信用卡獲客項(xiàng)目

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

31

中國農(nóng)業(yè)銀行某分

行 6 家網(wǎng)點(diǎn)普惠貸

款營銷項(xiàng)目兩周業(yè)

績對比

目標(biāo)

實(shí)踐行

核心內(nèi)容

案例成果

1.2、產(chǎn)能提升類——普惠貸款營銷項(xiàng)目

全員產(chǎn)品知識掃盲，加強(qiáng)協(xié)同及交叉營銷，提高客戶經(jīng)理獲客及需

求挖掘能力和產(chǎn)品匹配能力，提高普惠貸款產(chǎn)能。

中國農(nóng)業(yè)銀行云南、新疆、浙江省分行；徽商銀行、貴陽銀行、

蒙商銀行等。

一、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)普惠業(yè)務(wù)管理

三、提升普惠客戶營銷技能

明確網(wǎng)點(diǎn)人員職責(zé)與分工，明確活動量與工作

計(jì)劃

網(wǎng)點(diǎn)營銷精細(xì)化管理，加強(qiáng)銷售目標(biāo)管理、過

程管理、例會管理、業(yè)績分析

目標(biāo)客群分析、選取、需求挖掘能力

豐富客戶營銷方式

·廳堂協(xié)同營銷

·存量客戶交叉營銷、續(xù)貸營銷、圈鏈營銷

·外拓營銷與渠道拓展

不同客群營銷策略制定

二、夯實(shí)普惠產(chǎn)品基礎(chǔ)

普惠產(chǎn)品學(xué)習(xí)，全員產(chǎn)品知識掃盲，制定業(yè)務(wù)

辦理流程及清單資料明白紙

建立產(chǎn)品培訓(xùn)制度，加強(qiáng)客戶分析與產(chǎn)品匹配

四、營銷氛圍營造

內(nèi)部營銷氛圍營造：產(chǎn)品營銷獎勵措施，團(tuán)隊(duì)

pk 與固化措施

產(chǎn)品宣傳工具設(shè)計(jì)

線上客戶持續(xù)觸達(dá)技巧

500-1000 萬 50 萬以上

線下普惠貸款

客戶新增（戶）

線上普惠貸款

客戶新增（戶）

小微企業(yè)法人

首貸戶（十戶）

新增對公

開戶（十戶）

500 萬以下 20-50 萬 20 萬以下

12 9 11 14

5 3.6 6.3

27 22 21

32

11 8.7

12.8

導(dǎo)入期

導(dǎo)入前

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

32

1.3、產(chǎn)能提升類——零售信貸營銷項(xiàng)目

中國農(nóng)業(yè)銀行云南、山西、浙江、四川等省分行；中國建設(shè)銀行河

北、湖北、四川等省分行；中國銀行湖南分行；交通銀行；徽商銀行、

蒙商銀行、貴陽銀行等。

通過提升產(chǎn)品熟悉度、獲客能力、存量挖掘營銷能力、客戶綜合營

銷能力等助力個貸營銷效能提升。

實(shí)踐行

目標(biāo)

核心內(nèi)容

批量獲客

能力提升

綜合營銷

能力提升

消貸產(chǎn)品

培訓(xùn)

精細(xì)化

管理落地

01

03

02

04

1. 外拓營銷能力

2. 推介會策劃實(shí)施能力

3. 行業(yè)資金需求分析能力

4. 市場、企業(yè)專案營銷能力

5. 渠道帶頭人營銷能力

1. 存量客戶交叉營銷能力

2. 小微消貸客戶交叉銷售能力

3. 存量貸款客戶續(xù)貸營銷

1. 產(chǎn)品宣傳工具設(shè)計(jì)

2. 全員產(chǎn)品知識掃盲通關(guān)

3. 客群與產(chǎn)品特點(diǎn)匹配能力

培訓(xùn)

1. 明確崗責(zé)、活動量及工作計(jì)劃

2. 銷售目標(biāo)動態(tài)管控能力

3. 業(yè)績看板分析能力

4. 進(jìn)度管理督導(dǎo)分析能力

5. 過程化管理督導(dǎo)能力

0

50

100

150

200

250

300

350

185

112

97 103

1.6 倍

2.4 倍 3.1 倍 2.5 倍

白領(lǐng) / 工薪貸（萬）

303 274 262 296

0

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

251

186

197 126

1.6 倍

2.0 倍

2.5 倍

2.4 倍

農(nóng)貸（萬）

413 375 298 482

案例成果

0

100

200

300

400

500

600

700

800

317 354 205 273

1.9 倍

2.0 倍

3.1 倍

2.6 倍

商貸（萬）

594 712 714 627

0

50

100

150

200

250

300

153 126 83 97

1.7 倍

1.9 倍 2.6 倍

2.1 倍

消費(fèi)貸（萬）

264 244 201 224

中國建設(shè)銀行某分行四家支行輔導(dǎo)前后一周貸款業(yè)績對比

中國農(nóng)業(yè)銀行某分行四家支行輔導(dǎo)前后一周貸款業(yè)績對比

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

33

實(shí)踐行

目標(biāo)

中國銀行廣東、安徽等省分行；中國工商銀行安徽省分行；中國建

設(shè)銀行江蘇、湖北等省分行；交通銀行四川省分行；中國光大銀行、

溫州銀行、長沙銀行、徽商銀行、遵義農(nóng)商行等。

以儲蓄存款提升為核心，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)配置，把客戶提升和新獲客

作為抓手，最終實(shí)現(xiàn)全量金融資產(chǎn)提升。

1.4、產(chǎn)能提升類——全量金融資產(chǎn)提升項(xiàng)目

核心內(nèi)容

核心模塊

存款 /aum 儲蓄存款 / 行外資金

營銷與防流防降

崗位職責(zé)梳理與活動量

要求明確，提高履職效率

網(wǎng)點(diǎn)過程管理與精

細(xì)化管理技能提升

輔導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)管

理氛圍營造

廳堂營銷氛圍打造與聯(lián)動營銷，

提高廳堂攬存及產(chǎn)品銷售能力 中高端客戶獲客 / 提升

潛力客戶挖掘提升

客戶產(chǎn)品持有數(shù) /

重點(diǎn)產(chǎn)品滲透

流量客戶挖掘提升

重點(diǎn)產(chǎn)品銷售

客戶提升

與新獲客

產(chǎn)品營銷

經(jīng)營方向 流程與方法 管理檢視

1 6

2

“一行一區(qū)”精準(zhǔn)外拓，提高

外拓營銷能力，加強(qiáng)新獲客

4

代發(fā)、商戶等重點(diǎn)客群經(jīng)營與

維護(hù)，提高資金獲新能力和產(chǎn)

品銷售能力

5

存量客戶經(jīng)營、維護(hù)與價值提

升，提高存量客戶存款及全量

金融資產(chǎn)貢獻(xiàn)度，提高員工資

產(chǎn)配置和獲新營銷能力

3

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

34

中國工商銀行某分行全量金融資產(chǎn)提升項(xiàng)目，85 家網(wǎng)點(diǎn)開展為期一周輔導(dǎo)，項(xiàng)目期間網(wǎng)均

累計(jì)行外吸金超兩千萬，網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升顯著。

案例成果

1.4、產(chǎn)能提升類——全量金融資產(chǎn)提升項(xiàng)目

中國工商銀行某分行網(wǎng)均業(yè)績對比

項(xiàng)目期間營銷喜報

活期存款（萬）

定期存款（萬）

智通存（萬）

客群存款 （萬）

理財(cái)產(chǎn)品 （萬）

21

232

54

328

178

872

36

293

143

432

222

732

253

392

基金（萬）

保險（萬）

導(dǎo)入期

導(dǎo)入前

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

35

中國銀行廣東、吉林、遼寧、山東等省分行；中國農(nóng)業(yè)銀行云南省

分行；中國工商銀行安徽省分行；中國光大銀行上海、合肥等分行；

蒙商銀行等。

從目標(biāo)客戶篩選、基金優(yōu)選與投資組合、市場與行業(yè)分析、基金分

析與診斷、客戶觸達(dá)、客戶面訪等多維度提升員工基金營銷技能，

提高網(wǎng)點(diǎn)基金銷量。

實(shí)踐行

目標(biāo)

1.5、產(chǎn)能提升類——基金訓(xùn)練營項(xiàng)目

核心內(nèi)容

廳堂微沙龍

廳堂氛圍打造

廳堂崗位聯(lián)動營銷

掌握產(chǎn)品基礎(chǔ)知識

基金優(yōu)選與投資組合

市場與行業(yè)分析

基金分析與診斷

面訪營銷話術(shù)

目標(biāo)客戶篩選

電話邀約技巧

微信觸達(dá)技巧

廳堂客戶

挖掘

營銷技能

提升

目標(biāo)客戶

觸達(dá)

中國工商銀行安徽某分行

13 家網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)均基金銷售

案例成果

訓(xùn)中一周

訓(xùn)前一周

基金定投數(shù) 基金營銷（十萬）

5

70

12.8

75.6

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

36

中國銀行廣東、四川、河北、安徽等分行；中國郵政河北、廣東等

分公司；中銀三星人壽、中郵保險等。

從目標(biāo)客戶篩選、保險產(chǎn)品基礎(chǔ)知識、保險產(chǎn)品匹配、產(chǎn)品介紹、

客戶觸達(dá)、沙龍活動、客戶面訪等多維度提升員工保險營銷技能，

提高網(wǎng)點(diǎn)保險銷量。

實(shí)踐行

目標(biāo)

1.6、產(chǎn)能提升類——保險訓(xùn)練營項(xiàng)目

一個核心理財(cái)經(jīng)理保險

營銷實(shí)戰(zhàn)能力與業(yè)績提升

保險意義與功用、產(chǎn)品

分析講解能力

保障型、理財(cái)型保險分類

營銷實(shí)戰(zhàn)能力

保險客戶電訪、面訪、

沙龍活動等營銷實(shí)戰(zhàn)能力

一 二

三 四

核心內(nèi)容

案例成果

中國郵政河北某分公司

4 家網(wǎng)點(diǎn)一周

·4 場活動預(yù)收保費(fèi) 1630 萬

·承保期交保費(fèi) 922 萬

中國郵政河北某分公司

3 家網(wǎng)點(diǎn)一周

·累計(jì)簽單期交保險 2795 萬

·完成雙錄保費(fèi) 1438.3 萬

·創(chuàng)造非息收入 302 萬

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

37

1.7、產(chǎn)能提升類——存量客戶掘金項(xiàng)目

以存量客戶為核心，從客戶分層分類維護(hù)、客戶資產(chǎn)配置、客戶邀約

與營銷、精細(xì)化營銷管理等四個方面出發(fā)，助力網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)業(yè)績提升。

中國銀行廣東、安徽等省分行；中國農(nóng)業(yè)銀行河南、河北、江西等

分行；中國建設(shè)銀行山東分行等。

實(shí)踐行

目標(biāo)

核心內(nèi)容

客戶維護(hù)能力 資產(chǎn)配置能力 客戶營銷挖掘能力 崗位管理能力

存量客戶篩選與分層

分類；

制定分層分類營銷維

護(hù)策略；

制定分層分類客戶產(chǎn)

品匹配方案和權(quán)益匹

配方案；

制定資產(chǎn)配置模型策

略和產(chǎn)品優(yōu)選池；

制定客戶營銷話術(shù)；

客戶行外吸金配置新

產(chǎn)品；

標(biāo)準(zhǔn)化電話營銷與面

訪銷售流程；

標(biāo)準(zhǔn)化電話邀約話術(shù)；

客戶面訪營銷流程優(yōu)

化及技能提升；

理財(cái)經(jīng)理每日工作規(guī)

劃制定；

理財(cái)經(jīng)理活動量管理；

理財(cái)經(jīng)理工作指標(biāo)監(jiān)

督管理；

可視化考核督導(dǎo)。

存量客戶分

層分類維護(hù)

客戶邀約

與營銷

精細(xì)化

營銷管理

客戶資產(chǎn)

配置管理

案例成果

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

面訪數(shù)（十戶） 電話數(shù)（十戶） 貴賓客戶提升（戶） 新獲貴賓客戶（戶）

2.9

5.1 4.8

13.2

5

23

2

17

行外吸金（百萬）

2.34

19.86

中國建設(shè)銀行山東

某分行 13 家網(wǎng)點(diǎn)

存量客戶掘金項(xiàng)目

網(wǎng)均業(yè)績 訓(xùn)中一周

訓(xùn)前一周

38

1.8、產(chǎn)能提升類——新獲客營銷項(xiàng)目

核心內(nèi)容

多渠道獲客，提升中高端客戶數(shù)；開展高效行外吸金營銷；提升資

產(chǎn)規(guī)模。

中國銀行廣西、四川省分行；中國建設(shè)銀行四川省分行；日照銀行、

達(dá)州銀行、長城華西銀行等。

目標(biāo)

實(shí)踐行

理財(cái)經(jīng)理精準(zhǔn)獲客 外部新獲客

老客戶轉(zhuǎn)介紹新客戶

潛力客戶提升

臨界客戶提升

代發(fā)、個貸等目標(biāo)客戶轉(zhuǎn)化

各類獲客活動設(shè)計(jì)策劃技能、客戶

觸達(dá)及面訪技能

老帶新沙龍活動

重點(diǎn)社區(qū)、市場外拓獲客

走進(jìn)企業(yè)、走進(jìn)寫字樓重點(diǎn)獲客

各類獲客活動設(shè)計(jì)策劃技能、外拓

營銷技能、渠道拓展建設(shè)技能

日照銀行某異地

分行新獲客營銷

項(xiàng)目網(wǎng)均獲客情況

案例成果

訓(xùn)中一周

訓(xùn)前一周

26

112

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

外拓?cái)?shù)（戶） 人均電話數(shù)（戶）

23.6

153.2

74

14

129

76

行外吸金（十萬）

6

32

新獲價值客戶（戶） 新獲全量客戶（戶）

39

1.9、產(chǎn)能提升類——特色客群經(jīng)營項(xiàng)目

通過打造特色化的金融服務(wù)和非金融服務(wù)權(quán)益，重新定位支行和細(xì)分

客群，提升特定客群的綜合貢獻(xiàn)度及客戶數(shù)，進(jìn)而提升分支行產(chǎn)能。

中國銀行河北、山西、江西、廣西等省分行；蒙商銀行等。

目標(biāo)

實(shí)踐行

營銷策略 過程管理 考核評價

核心內(nèi)容

明確支行業(yè)

務(wù)和客群特

色定位

目標(biāo)客戶確

定及客群來

源渠道確定

分工明確做

好存量及增

量客戶維護(hù)

拓展工作

金融權(quán)益

非金融權(quán)益

客戶拓展

存量營銷

管理督導(dǎo)

支行管理

分行督導(dǎo)

總結(jié)考核

專項(xiàng)考評

定期分析評估

特色行定位 人員配置 客群選擇

及來源

案例成果

蒙商銀行某分行

特色客群經(jīng)營

項(xiàng)目網(wǎng)均產(chǎn)出

訓(xùn)中一周

訓(xùn)前一周

沙龍活動數(shù)（場） 外拓?cái)?shù)（戶） 新增代發(fā)

客戶數(shù)（戶）

新增商戶

客戶數(shù)（戶）

新增價值

客戶數(shù)（戶）

12

2

26

13

42

6

72

84

1

9

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

40

中國銀行山西、貴州、安徽、河北、廣東等 18 家省分行；中國郵政

儲蓄銀行河北、貴州、河南等省分行 ；日照銀行、達(dá)州銀行、蒙商

銀行、張家口銀行、匯川農(nóng)商行等城農(nóng)商行。

以存款業(yè)績提升為主，兼顧個貸和中收，打造高效營銷團(tuán)隊(duì)和高質(zhì)

量管理團(tuán)隊(duì)，提高獲新營銷技能 , 掌握營銷節(jié)奏，深度經(jīng)營客戶，

塑造競爭性的營銷生態(tài)，全面完成旺季營銷各項(xiàng)指標(biāo)。

實(shí)踐行

目標(biāo)

1.10、產(chǎn)能提升類——開門紅項(xiàng)目 -

個金開門紅

總體策劃 集中指導(dǎo) 輔導(dǎo)督導(dǎo)

核心內(nèi)容

10 月 -11 月 11 月 -12 月 12 月 - 次年 3 月

“三維”統(tǒng)籌規(guī)劃 “四縱”員工集訓(xùn) “五核”核心圍繞活獲客

組織管理：總 / 分行層面對開門

紅項(xiàng)目進(jìn)行整體組織安排，優(yōu)化

管理，做到目標(biāo)明確、打法清晰

資源配置：配置營銷經(jīng)費(fèi)，制定

配置標(biāo)準(zhǔn)

營銷規(guī)劃：營銷指引制定，

“一點(diǎn)一策”精準(zhǔn)營銷

3 新觀形勢：新趨勢、新預(yù)測、

新思路

4 必須 4 管控：財(cái)富、個貸、

代發(fā)、收單；電銷、微信、交叉

銷售、月活率

3 階段：抓蓄客階段、抓爆發(fā)階

段、穩(wěn)局面階段

3 重點(diǎn)：規(guī)模類指標(biāo)、客群類指

標(biāo)、開門紅客群經(jīng)營維護(hù)策略

存量客戶：存量客戶提升、臨界

客戶提升、MGM 高效獲客

廳堂流量客戶：營銷氛圍打造、

廳堂聯(lián)動營銷、策反與防流失

增量新客戶：社區(qū)居民、代發(fā)及

商貿(mào)客戶、返鄉(xiāng)農(nóng)民工群體

特色客群營銷：特色客群精準(zhǔn)分

類、關(guān)鍵人營銷、特色營銷活動

線上客戶經(jīng)營：微信營銷、新媒

體營銷、線上活動智能把控

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

41

診斷動員 精準(zhǔn)施策 久久為功

核心內(nèi)容

1.11、產(chǎn)能提升類——開門紅項(xiàng)目 -

對公開門紅

提升網(wǎng)點(diǎn)員工對公重點(diǎn)產(chǎn)品的熟悉度和營銷能力，提升重點(diǎn)營銷崗

位客戶拓展及客戶挖掘能力，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對公管理賦能，完成

各項(xiàng)對公開門紅指標(biāo)任務(wù)。

目標(biāo)

中國銀行廣東、湖北、云南、新疆等省分行；中國建設(shè)銀行山東、 實(shí)踐行 江蘇、河北等省分行；交通銀行等。

一周 五天 3 個月

2 調(diào)研 +1 啟動 6 大模塊 2 固化回訪跟蹤

線上調(diào)研：與分行層面進(jìn)行對

接，整體確定項(xiàng)目時間，明確項(xiàng)

目目標(biāo)；設(shè)計(jì)線上調(diào)研數(shù)據(jù)表，

了解網(wǎng)點(diǎn)人員、客戶、經(jīng)營數(shù)

據(jù)等，對網(wǎng)點(diǎn)有初步的認(rèn)識。

現(xiàn)場調(diào)研：安排咨詢顧問進(jìn)行

現(xiàn)場調(diào)研，結(jié)合調(diào)研數(shù)據(jù)表，

對網(wǎng)點(diǎn)情況和周邊資源、同業(yè)

競爭情況等進(jìn)行進(jìn)一步了解，

出具“一點(diǎn)一策”調(diào)研報告。

啟動會：召開分行項(xiàng)目啟動會。

輔導(dǎo)內(nèi)容：

資源盤點(diǎn)獲新客

存量梳理提質(zhì)增效

重點(diǎn)客戶營銷策略

重點(diǎn)指標(biāo)聚焦輔導(dǎo)

數(shù)字化營銷工具賦能

網(wǎng)點(diǎn)管理閉環(huán)搭建

現(xiàn)場回訪：固化期 3 個月內(nèi)，安

排咨詢顧問進(jìn)行現(xiàn)場固化回訪，

并出具固化報告。

線上跟蹤：安排固化專員持續(xù)進(jìn)

行 3 個月線上跟蹤，每日進(jìn)行業(yè)

績統(tǒng)計(jì)和反饋，每周召開固化例

會等。

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

42

1.12、產(chǎn)能提升類——開門紅項(xiàng)目 -

普惠開門紅

提高全員產(chǎn)品熟悉度，提升全員獲客營銷能力，聚焦普惠業(yè)務(wù)推動，

強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的執(zhí)行力度，實(shí)現(xiàn)普惠客戶增續(xù)貸。

中國農(nóng)業(yè)銀行廣西、云南、貴州、重慶等分行；中國銀行河北、河南、

山東、云南等分行。

目標(biāo)

實(shí)踐行

核心內(nèi)容

培訓(xùn)跟蹤及固化督導(dǎo)

一 網(wǎng)點(diǎn)普惠業(yè)務(wù)氛圍及營銷環(huán)境打造

二 盤點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有普惠業(yè)務(wù)資源，明確網(wǎng)點(diǎn)定位和發(fā)展?jié)摿?/p>

三 梳理全員普惠業(yè)務(wù)職責(zé)，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)渠道配置

四 電話營銷常態(tài)堅(jiān)持，客戶維護(hù)聚沙成塔

五 建立網(wǎng)點(diǎn)普惠存量客戶提質(zhì)精準(zhǔn)營銷模型

六 強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)普惠業(yè)務(wù)外拓營銷流程及水平

七 加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)普惠業(yè)務(wù)營銷管理固化工作

中國銀行某分行 6 家

網(wǎng)點(diǎn)普惠開門紅項(xiàng)目

兩周業(yè)績對比

案例成果

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

意向客戶（十戶）

3.60

1.47

7.73

9.80 9.22

15.06

18.40

16.90

e 抵貸（百萬） 抵押貸（百萬） 銀稅貸（十萬） 信用貸（十萬）

8.16

21.50

導(dǎo)入期

導(dǎo)入前

43

2.1、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——“雙戶雙基”網(wǎng)點(diǎn)對公

業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)綜合化經(jīng)營，提升一線員工對公業(yè)務(wù)、產(chǎn)品熟悉度，提高對公

客戶拓展、經(jīng)營維護(hù)、需求挖掘、產(chǎn)品銷售能力。 目標(biāo)

交通銀行全行；中國銀行境內(nèi) 28 家一級分行；中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇、 實(shí)踐行 山東、浙江等分行；中國建設(shè)銀行河北、山東等分行。

核心內(nèi)容

調(diào)整崗位定位，凝聚專業(yè)職責(zé)，突出崗

位的協(xié)同營銷

建立產(chǎn)品培訓(xùn)制度，進(jìn)行重點(diǎn)產(chǎn)品和業(yè)

務(wù)流程培訓(xùn)

建立數(shù)量化、端到端、可視化的精細(xì)化

管理體系

系統(tǒng)應(yīng)用及三方應(yīng)用賦能

存量客戶維護(hù)能力提升

建立廳堂聯(lián)動營銷流程

新客戶拓展?fàn)I銷流程

私公聯(lián)動營銷能力提升

成立專項(xiàng)項(xiàng)目組 成立項(xiàng)目推動小組 崗位優(yōu)化

啟動會和總結(jié)會 私公聯(lián)動

啟動會和總結(jié)會

推進(jìn)方案 細(xì)化推進(jìn)方案 產(chǎn)品培訓(xùn)

激勵制度 細(xì)化激勵制度 工具賦能

管理細(xì)則 組織培訓(xùn) 存量提質(zhì)

準(zhǔn)備物料 準(zhǔn)備物料 增量拓戶

固化制度 精細(xì)化管理

建立固化機(jī)制

組建內(nèi)訓(xùn)團(tuán)隊(duì) 流量挖掘

省分行 二級分行 網(wǎng)點(diǎn)

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

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44

中國銀行某省分行第一期試點(diǎn)導(dǎo)入前后 26 家網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績對比

電話營銷數(shù)（百戶）

全量金融資產(chǎn)

新增（百萬）

上門拜訪次數(shù)（十戶）

廳堂營銷次數(shù)（十戶）

新開戶并簽約

企業(yè)網(wǎng)銀

對公基礎(chǔ)客戶

對公有效客戶

新增票 E 貼

新增普惠

金融客戶數(shù)

新增代發(fā)薪客戶

5.63 倍

3.3 倍

4.17 倍

1.76 倍

2.14 倍

7.14 倍

5.43 倍

5.58 倍

5.48 倍

23.9 倍

15.06

6.274

14

12

21

28

28.8

41

204

180

84.85

149.987

100

67

115

152

95

170.9

360

385

導(dǎo)入期兩周 導(dǎo)入前兩周

案例成果

2.1、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——“雙戶雙基”網(wǎng)點(diǎn)對公

業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

45

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2.2、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)綜合化經(jīng)營，提升一線員工對公業(yè)務(wù)、產(chǎn)品熟悉度，提高對公

客戶拓展、經(jīng)營維護(hù)、需求挖掘、產(chǎn)品銷售能力。

徽商銀行、江蘇銀行、日照銀行、蒙商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行部分

分行等。

目標(biāo)

實(shí)踐行

董事長評價：“關(guān)注戰(zhàn)略的整體轉(zhuǎn)型，總分支三級聯(lián)動，總分加強(qiáng)管理和指導(dǎo)，支行

加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、管理及營銷。轉(zhuǎn)變了理念、建立了隊(duì)伍、加強(qiáng)了管理，提升了業(yè)績。”

2015 年以來，每年網(wǎng)均 AUM 增長超過 1.7 億，網(wǎng)均 5 萬元以上客戶數(shù)增量超過 450 戶；

該行零售規(guī)模從 2014 年底的 800 多億突破到 2022 年底的 6000 多億。

某城商行案例成果

核心內(nèi)容

網(wǎng)點(diǎn)

銷售管理

分行管理

輔導(dǎo)

銷售團(tuán)隊(duì)

人數(shù)

有效

銷售人力

人均銷售

產(chǎn)出

網(wǎng)點(diǎn)

銷售產(chǎn)能

優(yōu)化部門團(tuán)隊(duì)配置，強(qiáng)化

支行管理輔導(dǎo)

優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)配置，增加

銷售人力

優(yōu)化崗位職責(zé)，釋放銷售

時間

因崗而異、多

勞多得的前線

人員考核激勵

機(jī)制

數(shù)量化、端到

端、可視化的

精細(xì)化管理

體系

存量客戶認(rèn)領(lǐng)，分配與歸屬管

理及差異化經(jīng)營

多渠道新獲客（包括新客戶獲

取和潛在價值客戶提升）

系統(tǒng)性的客戶經(jīng)營與銷售技能

輔導(dǎo)培訓(xùn)

有效銷售

時間

銷售成功

轉(zhuǎn)化率

客戶

接觸數(shù)

存量價值

客戶

潛在價值

客戶

1

2

3

5

6

7

8

4

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

46

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

2.3、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——財(cái)富管理建設(shè)項(xiàng)目

通過建立一支專業(yè)財(cái)富管理隊(duì)伍，一套客戶分層經(jīng)營管理體系，落實(shí)

一系列財(cái)富管理技能，最終提升銀行及客戶經(jīng)理財(cái)富管理綜合效能。

中國郵政儲蓄銀行陜西、吉林省分行；中國銀行江西、浙江省分行；

中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行；中國工商銀行安徽省分行；徽商銀行；

北京農(nóng)商銀行等。

目標(biāo)

實(shí)踐行

核心內(nèi)容

一、建立一支專業(yè)

財(cái)富管理隊(duì)伍

1. 管理隊(duì)伍建設(shè)

2. 財(cái)富顧問隊(duì)伍建設(shè)

3. 理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè) 二、建設(shè)一套客戶

分層經(jīng)營管理體系

4. 中高端客戶分層歸戶

管理標(biāo)準(zhǔn)制定并落地

5. 客戶差異化經(jīng)營維護(hù)

技能提升

三、培訓(xùn)落實(shí)一系

列財(cái)富管理技能

6. 遞進(jìn)式專項(xiàng)產(chǎn)品訓(xùn)練

及工具制作工作坊

7. 客群重點(diǎn)產(chǎn)品滲透工

作坊

8. 資產(chǎn)配置及工具制作

工作坊

八項(xiàng)落地舉措

中國郵政儲蓄銀行

某分行項(xiàng)目實(shí)施

情況

案例成果

資管計(jì)劃（十萬）

非貨基金（十萬）

新增表外

理財(cái)（百萬）

新增白金

以上客戶（戶）

新增白金

客戶（戶）

電訪數(shù)（十戶）

8.3

12.8

3.8 2 5.82

11 9.8

36.8

56.7

48.6

14.83 14

29

21.8

保險（十萬）

實(shí)施后網(wǎng)周均 實(shí)施前網(wǎng)周均

47

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

核心內(nèi)容

2.4、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營項(xiàng)目

圍繞數(shù)字化經(jīng)營工作流程、工作場景、核心客群和關(guān)鍵方法四個關(guān)鍵

維度，實(shí)現(xiàn)客戶管理數(shù)字化、營銷流程數(shù)字化、營銷手段數(shù)字化、產(chǎn)

品管理數(shù)字化，綜合提升網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化經(jīng)營能力。

中國建設(shè)銀行江蘇、山東省分行；中國銀行安徽、河北等省分行；

中國農(nóng)業(yè)銀行新疆、西藏等省分行。

目標(biāo)

實(shí)踐行

某分行 8 家網(wǎng)點(diǎn)

數(shù)字化經(jīng)營輔導(dǎo)

項(xiàng)目輔導(dǎo)前后業(yè)

績對比

案例成果

信用卡（張）

期繳保險（萬） 權(quán)益類基金（十萬） 開放式理財(cái)（十萬） 封閉式理財(cái)（十萬） 定期存款（十萬）

33

84

61

153.8

66

240

36.4

82.9

89.8

179.6

83.9

132.3

培訓(xùn)后 培訓(xùn)前

數(shù)字化經(jīng)營

工作流程落地

工作流程維度

獲客與客戶經(jīng)營維度

營銷目標(biāo)維度

數(shù)字化經(jīng)營

場景落地

數(shù)字化經(jīng)營

核心客群

數(shù)字化經(jīng)營

關(guān)鍵方法

自我管理場景

獲客場景

營銷提升場景

防流防降場景

高頻：私行客戶、AMU 臨界

客戶、代發(fā)客戶等

中頻：產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷目標(biāo)客

群、年齡分層客群等

低頻：已流失客群、他行貴

賓客群、潛力客群等

數(shù)字化營銷商機(jī)發(fā)掘方法

客戶畫像與數(shù)據(jù)分析方法

產(chǎn)品配置和組合營銷方法

數(shù)字化客戶跟蹤方法

48

特色優(yōu)勢產(chǎn)品介紹

2.5、轉(zhuǎn)型發(fā)展類——網(wǎng)點(diǎn)競爭力提升項(xiàng)目

核心內(nèi)容

優(yōu)化勞動組合和隊(duì)伍履職效率，加強(qiáng)精準(zhǔn)營銷和資產(chǎn)配置，提高員

工營銷能力，轉(zhuǎn)變營銷重點(diǎn)，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理能力，持續(xù)提高網(wǎng)點(diǎn)競

爭力，持續(xù)提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能。

目標(biāo)

中國工商銀行安徽省分行、河北省分行、福建省分行；中國銀行河 實(shí)踐行 北省分行等。

一、破解營銷人員、營銷時間占比較低，通過優(yōu)

化勞動組合和優(yōu)化崗位活動量，提高營銷效率。

二、破冰精準(zhǔn)營銷，落地客群精準(zhǔn)營銷話術(shù)，精

準(zhǔn)營銷存款及各類財(cái)富產(chǎn)品營銷客群。

三、破除單一存款產(chǎn)品競爭力弱的現(xiàn)狀，使用好

存款“葫蘆娃七兄弟”和“存款 +” 吸金工具，

以產(chǎn)品優(yōu)勢組合應(yīng)對市場競爭。

一、轉(zhuǎn)向公私聯(lián)動營銷，提升對公客戶的代發(fā)

工資營銷能力，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)代發(fā)客戶的上門營銷、

活動營銷和外呼營銷，以產(chǎn)品 + 服務(wù)權(quán)益組合，

做好代發(fā)客戶的轉(zhuǎn)化和提檔升級。

二、轉(zhuǎn)向特色支行和特色客群經(jīng)營思路，圍繞支

行不同客群特色和特點(diǎn)，利用好關(guān)鍵人營銷和活

動營銷，做好獲客和產(chǎn)品營銷。

三、轉(zhuǎn)變宣傳方式，運(yùn)用線上工具批量觸達(dá)客戶。

一、提高員工協(xié)作營銷能力，落地轉(zhuǎn)介流程，

狠抓客戶接觸面。

二、提高廳堂流量客戶產(chǎn)品銷售能力。

三、提高員工存量及目標(biāo)潛力客戶維護(hù)、轉(zhuǎn)化、

銷售能力。

四、提升廳堂營銷氛圍，優(yōu)化客戶動線，加強(qiáng)產(chǎn)

品和服務(wù)信息觸達(dá)。

一、增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人營銷規(guī)劃及營銷管理能力。

二、增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人過程管理與精細(xì)化管理能

力及力度。

破 轉(zhuǎn)

提 增