興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

2022 年 90 月 30 日

2021 年環(huán)境信息披露報告

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

目錄

報告編制說明....................................................1

一、基本信息....................................................2

二、綠色金融戰(zhàn)略和目標..........................................4

三、綠色金融治理結(jié)構(gòu)............................................6

四、環(huán)境與社會風險管理.........................................12

五、經(jīng)營活動的環(huán)境影響.........................................20

六、投融資活動的環(huán)境影響.......................................25

七、綠色金融創(chuàng)新案例、研究成果及獎項...........................33

八、綠色金融培訓及能力建設.....................................37

附錄 1-經(jīng)營活動的環(huán)境影響計算方法 ..............................43

附錄 2-投融資活動統(tǒng)環(huán)境效益計算方法 ............................46

附錄 3-讀者信息反饋表 ..........................................50

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報告編制說明

（一）報告時間范圍

2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日。

（二）報告發(fā)布周期

本報告為年度報告。

（三）報告編制范圍

本報告覆蓋興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行本部及所轄支行。

（四）指代說明

為便于表達，本報告中“興業(yè)銀行”“總行”“本行”代指“興業(yè)銀行股份有

限公司”，“興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行”以“興業(yè)銀行深圳分行”“深圳分

行”“分行”表示。

（五）報告編制依據(jù)

本報告根據(jù)《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》（JR/T 0227-2021）、《深圳經(jīng)濟

特區(qū)綠色金融條例》、《深圳市金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指引》（征求意見稿）的要

求編制。

（六）報告披露原則

本報告秉承真實、及時、一致和連貫的原則，確保信息披露準確。

（七）報告數(shù)據(jù)說明

本報告中的數(shù)據(jù)以 2021 年為主，部分包括以前年度數(shù)據(jù)，主要來自興業(yè)銀

行、興業(yè)銀行深圳分行可公開的內(nèi)外部文件和相關統(tǒng)計資料。除特別說明，本報

告所涉幣種均為人民幣。

（八）報告發(fā)布形式

本報告以電子版形式發(fā)布。

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一、基本信息

興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱興業(yè)銀行）成立于 1988 年 8 月，是經(jīng)國務院、

中國人民銀行批準成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，中國首家赤道銀行，2007 年

2 月 5 日在上海證券交易所掛牌上市，目前已發(fā)展成為以銀行為主體，涵蓋租賃、

信托、基金、消費金融、理財、期貨、研究咨詢、數(shù)字金融、資產(chǎn)管理等在內(nèi)的

現(xiàn)代綜合金融服務集團。興業(yè)銀行堅持“以客戶為中心”的服務理念，推進多渠

道、多市場布局，不斷拓展服務外延和內(nèi)涵，目前擁有 45 家一級分行（含香港

分行）、2,024 家分支機構(gòu)，建立健全網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、微信銀行

等線上渠道，形成了覆蓋全國、銜接境內(nèi)外的客戶服務網(wǎng)絡，跨市場、線上下、

本外幣、離在岸、投融資的綜合化金融服務體系，向超過 100 萬企業(yè)客戶和近

8,000 萬個人客戶提供全方位的金融服務。

2021 年，興業(yè)銀行貫徹新發(fā)展理念，在服務新發(fā)展格局中持續(xù)擦亮綠色銀

行、財富銀行、投資銀行“三張名片”，全面推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，積極構(gòu)建連接一

切的能力，打造最佳生態(tài)賦能銀行，在為廣大客戶持續(xù)創(chuàng)造價值過程中，不斷實

現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展：成為首批國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，躋身英國《銀行家》全球銀

行 1000 強前 20 強、《財富》世界 500 強前 200 強、晉級《福布斯》2021 全球上

市公司 1000 強前 50 強，惠譽國際評級由“BBB-”上調(diào)至“BBB”，明晟 ESG 評

級連續(xù)三年蟬聯(lián)中國銀行業(yè)最高 A 級，并榮膺英國《銀行家》授予的“2021 中

國年度銀行”大獎。

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深圳分行

興業(yè)銀行深圳分行成立于 1998 年 6 月，是總行直屬一級分行，擁有下轄

二級分行 1 家，支行網(wǎng)點 60 余家（含社區(qū)支行、籌建支行），全體員工 1,600

余名。

24 年來，深圳分行緊

跟總行戰(zhàn)略部署，堅持胸

懷“國之大者”，始終以新

發(fā)展理念為引領，大力推

進支持“專精特新”小巨

人的科創(chuàng)金融服務，支持

“雙碳”的綠色金融服

務，支持“新市民”的住

房安居等特色金融服務，

堅持穩(wěn)字當頭、穩(wěn)中求

進，充分發(fā)揮“金融活水”作用，持續(xù)澆灌實體經(jīng)濟，積極探索地方經(jīng)濟轉(zhuǎn)型

升級的新征程。在綠色金融領域，分行圍繞國家戰(zhàn)略積極構(gòu)建綠色資產(chǎn)，2021

年將清潔能源、碳減排效益顯著領域的資產(chǎn)構(gòu)建作為企業(yè)金融條線重點工作推

進，在能源、交通、建筑、工業(yè)這四大行業(yè)領域與相關企業(yè)開展合作，為區(qū)域

綠色發(fā)展注入“興業(yè)”動能。

在總行的指導下，深圳分行堅持走創(chuàng)新發(fā)展之路，全面推進各項業(yè)務戰(zhàn)略

轉(zhuǎn)型，加快數(shù)字化建設步伐，加大人才培養(yǎng)和引進力度，提升服務新發(fā)展格局

能力，以回饋奉獻特區(qū)建設為己任，切實融入?yún)^(qū)域發(fā)展主戰(zhàn)場。截至 2021 年

末，分行本外幣資產(chǎn)總額為 4,375 億元，同比增長 22.65%；分行本外幣存款

余額 4,255.58 億元，同比增長 22.91%。服務企業(yè)客戶超 6 萬戶，零售客戶超

過 200 萬戶。榮獲“2021 年度粵港澳大灣區(qū)杰出服務銀行天璣獎”、“2021

年度普惠金融服務大獎”、“2021 年度卓越貢獻獎”、“2021 年度綠色金融

獎”等榮譽稱號，外部評價持續(xù)提升。

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二、綠色金融戰(zhàn)略和目標

（一）綠色金融目標完成情況

2021 年末，興業(yè)銀行綠色金融再上新臺階，實現(xiàn)集團人民銀行口徑綠色貸

款余額 4,539.40 億元，綠色金融客戶數(shù) 3.80 萬戶。所支持的項目可實現(xiàn)在我國

境內(nèi)每年節(jié)約標準煤 4,087.80 萬噸，年減排二氧化碳 10,671.83 萬噸，年減排

化學需氧量（COD）432.76 萬噸，年減排氨氮 23.26 萬噸，年減排二氧化硫 111.32

萬噸，年減排氮氧化物 17.38 萬噸，年節(jié)水量 41,376.64 萬噸。

深圳分行

2021年末，深圳分行實現(xiàn)人民銀行口徑綠色貸款余額108.97億元，同比增

長46.69億元；綠色金融客戶數(shù)1,014戶，同比增長319戶。綠色貸款主要投向

節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑、固危廢處理、綠色交通、水資源利用與保護

等綠色領域。

（二）綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略

興業(yè)銀行是國內(nèi)最早探索綠色金融的商業(yè)銀行，從 2006 年國內(nèi)首推節(jié)能減

排貸款，到 2008 年成為中國首家赤道銀行，再到 2015 年將綠色金融列為集團戰(zhàn)

略核心業(yè)務，致力于打造一流的綠色金融綜合服務提供商和市場領先的綠色金融

集團，深耕綠色金融 16 年，是國內(nèi)綠色金融的先行者和倡導者。近年來，興業(yè)

銀行順應綠色發(fā)展大勢，不斷提升綠色金融戰(zhàn)略高度，持續(xù)打造“綠色銀行”金

色名片，2022 年進一步提出“將綠色金融融入各方面”、“為各個領域增綠”的要

求。

2021 年，興業(yè)銀行印發(fā)《興業(yè)銀行綠色銀行建設行動計劃（2021-2022 年）》，

作為全行打造綠色銀行名片的“路線圖和施工圖”，明確未來兩年綠色銀行建設

的主要目標、服務“雙碳”目標重點任務，著力打造綠色銀行品牌。同年，提出

推動綠色金融業(yè)務再上新高度，成為理念領先、ESG 表現(xiàn)突出的綠色金融集團，

為推動我國經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型、如期實現(xiàn)“雙碳”目標貢獻興業(yè)力量。本行

將綠色金融發(fā)展與服務實體經(jīng)濟融合在一起，聚焦重點，強化戰(zhàn)略引領作用，聚

焦重點轉(zhuǎn)型領域，加快推進新賽道布局，進一步提高綠色金融指標權重，引導提

高符合國家經(jīng)濟發(fā)展方向和監(jiān)管政策導向的綠色低碳等重點領域資產(chǎn)業(yè)務占比。

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深圳分行

深圳分行立足于粵港澳大灣區(qū)和中國特色社會主義先行示范區(qū)建設的橋

頭堡，在總行和深圳市各級政府的指導下，始終堅持綠色發(fā)展理念，支持區(qū)域

經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展，目前已經(jīng)形成了較為成熟的綠色金融體系，打造出一批具

有“首單”“首創(chuàng)”意義的特色樣本。深圳分行將通過綠色信貸、綠色債券、

綠色投資、綠色票據(jù)等綠色金融產(chǎn)品和服務，積極融入?yún)^(qū)域經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展

規(guī)劃，重點投向新能源汽車產(chǎn)業(yè)、可再生能源、高效儲能、氫能與燃料電池、

智能電網(wǎng)、智慧能源等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點領域。

2022年末，深圳分行力爭實現(xiàn)綠色貸款較年初增長40%以上，到2025年末，

深圳分行綠色貸款余額力爭突破300億元。

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三、綠色金融治理結(jié)構(gòu)

（一）董事會

興業(yè)銀行董事會作為決策機構(gòu)，在識別和管理經(jīng)濟、環(huán)境和社會的影響、風

險和機遇以及與此相關的盡職調(diào)查方面，承擔制定戰(zhàn)略以及督促高級管理層及相

關機構(gòu)有效履行管理職責的角色。

堅持在戰(zhàn)略層面關注社會責任履行情況，在 2021-2025 五年戰(zhàn)略規(guī)劃中納入

ESG 管理理念與規(guī)劃，并樹立可持續(xù)發(fā)展的價值準則、企業(yè)文化和經(jīng)營理念,負

責審議《可持續(xù)發(fā)展報告》；

堅守可持續(xù)發(fā)展的治理理念，通過修訂《章程》，將董事會戰(zhàn)略委員會更名

為戰(zhàn)略與 ESG 委員會，授權其擬定本行社會責任及可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督、

檢查和評估履行社會責任情況，負責審議《可持續(xù)發(fā)展報告》；

董事會做出的每一項經(jīng)營決策都認真考慮可能涉及的環(huán)境與社會風險，每年

至少召開四次定期會議，持續(xù)對經(jīng)濟、環(huán)境和社會的影響、風險和機遇開展評估。

（二）綠色金融專業(yè)委員會

由行長擔任綠色金融專業(yè)委員會主任，負責集團綠色金融業(yè)務的統(tǒng)籌規(guī)劃和

協(xié)調(diào)聯(lián)動。

（三）綠色金融部

總行設立綠色金融部，負責集團綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)設、營銷推動、品牌建設以

及集團綠色金融的統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、聯(lián)動等。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信

興業(yè)銀行總行及深圳

信息披露報告

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圳分行綠色金融組織架構(gòu)

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深圳分行

設立分行綠色金融專業(yè)委員會，由分行黨委書記、行長擔任組長，各分管

行長擔任副組長，分行綠色金融部負責牽頭，打造 2 家綠色支行（深圳市首批

綠色金融機構(gòu)），培養(yǎng)認證 25 名“綠苗專才”（綠色金融客戶經(jīng)理），各條線、

各部門參與，形成了多層次的綠色金融治理結(jié)構(gòu)。

? 綠色金融部職能介紹

貫徹總分行綠色金融目標，包括戰(zhàn)略目標、業(yè)務目標、效益目標和質(zhì)量目

標等。部門內(nèi)設置綜合管理崗、專業(yè)支持崗及營銷管理崗。

? 兩家支行入選深圳市首批綠色金融機構(gòu)

2021 年 6 月，深圳市地方金融監(jiān)督管理局、人行深圳市中心支行、深圳

銀保監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設的指導意見

（試行）》。根據(jù)《指導意見》，綠色金融機構(gòu)應當滿足經(jīng)營規(guī)劃、人力資源、

經(jīng)營規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面建設要求，其中包括綠色融資余額1占該綠色金融

機構(gòu)全部公司業(yè)務融資余額的比重不低于一定比例，且綠色融資余額較年初增

1 綠色融資采用銀保監(jiān)口徑。

?制定綠色金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃

?綠色金融業(yè)務綜合考核評價

?綠色金融品牌建設

綜合管理崗

?綠色金融相關政策分析、解讀、宣貫

?綠色金融業(yè)務評審與存續(xù)期管理

?綠色金融專業(yè)隊伍建設，開展相關業(yè)務培訓

?提供“融資+融智”服務，積極參與深圳地

區(qū)綠色金融體系建設

專業(yè)支持崗

?綠色金融業(yè)務營銷組織、客戶建設、方案設

計、重點項目推動

?綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新與推廣，業(yè)務聯(lián)動協(xié)調(diào)

營銷管理崗

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速原則上不低于該綠色金融機構(gòu)各項貸款增速，首批認證了 11 家綠色金融機

構(gòu)。興業(yè)銀行深圳分行積極組織轄內(nèi)支行參與綠色金融專營體系建設，申報的

兩家支行成功入選我市首批綠色金融機構(gòu)，是本次入選數(shù)量最多的金融機構(gòu)。

2021 年 8 月 2 日上午，深圳市地方金融監(jiān)督管理局聯(lián)合深圳市福田區(qū)人

民政府，在深圳證券交易所上市儀式大廳舉行了深圳市綠色金融機構(gòu)授牌儀

式。市地方金融監(jiān)督管理局局長、中國人民銀行深圳市中心支行行長、深圳銀

保監(jiān)局局長等領導出席儀式，并為入選深圳市首批綠色金融機構(gòu)的 11 家單位

授牌。

? 興業(yè)銀行深圳龍崗支行

成立于 2004 年，位于龍崗區(qū)中心城

龍翔大道公園大地商鋪 113 號，是興

業(yè)銀行深圳分行在深圳設立較早的

綜合性支行。支行長期深耕綠色金

融，綠色金融客戶基礎良好、項目儲

備豐富，曾落地廣東省內(nèi)首單水電行

業(yè)綠色 ABS，與眾多綠色行業(yè)上市公

司合作深入，獲評深圳分行 2020 年

度綠色金融業(yè)務先進單位。

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? 興業(yè)銀行深圳沙河支行

位于南山區(qū)科技南路 18 號深圳灣科

技生態(tài)園，于 2020 年新設成立。2020

年綠色融資余額和增速均位列興業(yè)

銀行深圳轄內(nèi)支行前列，體現(xiàn)了新網(wǎng)

點在綠色金融領域的后發(fā)優(yōu)勢和巨

大潛力。支行秉持赤道原則理念，關

注項目在建設、生產(chǎn)、經(jīng)營活動中潛

在的與耗能、污染、土地、生態(tài)保護

等有關的環(huán)境與社會問題，確?？蛻?/p>

對相關風險點有足夠的重視和有效

的動態(tài)控制。

按照《指導意見》要求，2022 年，龍崗支行、沙河支行已按時向市地方金

融監(jiān)管局、人行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局提交上一年度運營情況報告，

并經(jīng)審核通過。2021 年末，龍崗支行綠色融資余額占其全部公司業(yè)務融資余

額的比重為 45.69%，綠色融資余額較年初增速為 12.54%，是各項貸款增速的

1.30 倍；沙河支行綠色融資余額占其全部公司業(yè)務融資余額的比重為 48.38%，

綠色融資余額較年初增速為 38.15%，是各項貸款增速的 3.57 倍，均優(yōu)于《指

導意見》關于綠色金融機構(gòu)建設的基本要求。

? “綠苗專才”（綠色金融客戶經(jīng)理）培養(yǎng)

為提升綠色金融業(yè)務專業(yè)能力，2021 年深圳分行推出“綠苗專才”培育計

劃，建立了覆蓋轄區(qū)內(nèi)全體經(jīng)營機構(gòu)的綠色金融專才隊伍，共選取 53 名骨干

企金客戶經(jīng)理擔任本經(jīng)營機構(gòu)綠色金融客戶經(jīng)理，支行行長擔任導師，旨在為

相關行業(yè)企業(yè)提供全方位的綠色金融綜合服務。經(jīng)考核認證，2021 年度共有

25 位獲評“綠苗專才”，11 位獲評“優(yōu)秀綠苗導師”和“優(yōu)秀綠苗專才”。

表 1 興業(yè)銀行深圳分行 2021 年度優(yōu)秀綠苗和優(yōu)秀綠苗導師

經(jīng)營機構(gòu) 優(yōu)秀綠苗 優(yōu)秀綠苗導師

新安支行 李新中 羅曉

沙河支行 李涵 張璠

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南油支行 鄭珊珊、林港翔 王延全

八卦嶺支行 蔣婷婷 王宇光

龍崗支行 鄧偉平 溫曉霞

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四、環(huán)境與社會風險管理

（一）環(huán)境相關風險與機遇分析

1.環(huán)境相關風險分析

金融機構(gòu)與氣候變化的關系不僅體現(xiàn)為金融是助力應對氣候變化的工具，同

時氣候變化也會通過極端天氣、政策變化等方式將風險傳導至金融機構(gòu)。央行與

監(jiān)管機構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡（NGFS）于 2017 年明確提出，氣候相關風險是金融風險

的來源之一。隨著中國“30?60”碳達峰、碳中和目標的提出，實體經(jīng)濟將大規(guī)

模向低碳、零碳轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)也必須轉(zhuǎn)型以滿足綠色低碳融資需求，同時防范

由于氣候變化、實體轉(zhuǎn)型帶來的金融風險。

氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）定義了若干氣候變化風險及機遇類別，

并將風險劃分為兩大類，一是與低碳經(jīng)濟相關的轉(zhuǎn)型風險，二是與氣候變化影響

相關的物理風險。為進一步理解并更有效地管理業(yè)務開展和運營過程中的氣候風

險、把握氣候機遇，分行參考 TCFD 的建議，開展氣候變化風險及機遇的評估和

分析，并通過搭建全面風險管理體系及 ESG 風險管理體系，對包括環(huán)境、氣候變

化在內(nèi)的相關風險進行管理。

經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型意味著政策法規(guī)、技術和市場需求的巨大變化，作為金融機構(gòu)，

分行需要關注客戶、投資標的以及自身所面臨的轉(zhuǎn)型風險，例如高碳行業(yè)的違約

風險和高碳資產(chǎn)的貶值風險等。

我們識別出分行面臨的主要環(huán)境和氣候相關風險，明確了其對自身財務及戰(zhàn)

略規(guī)劃的影響，如表 2 所示。

2.環(huán)境相關機遇分析及應對

氣候變化導致極端天氣、海平面上升、水資源分布變化等事件頻發(fā)，分行也

需要關注這些變化對客戶及自身的潛在短期和中長期影響。與此同時，實現(xiàn)碳中

和需要大量的綠色低碳投融資，興業(yè)銀行作為市場上領先的綠色金融服務提供商，

也面臨著業(yè)務增長的機遇，具體分析如表 3 所示。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披

表 2 興業(yè)銀行深圳分

風險類型 氣候環(huán)境相關風險 影響

時期

物理風險

極端天氣事件：實體運營單位可能因臺

風、洪水、暴風雨等極端氣候災害導致財

產(chǎn)損失或運營中斷。

短期 ①固定資產(chǎn)貶

②營業(yè)收入減

慢性氣候影響：平均氣溫上升、海平面上

升、天氣極端性趨勢加劇，對交通、能源、

林業(yè)、農(nóng)業(yè)和旅游業(yè)等特定行業(yè)影響較

大，可能導致這些行業(yè)成本上升和服務

中斷；長期極端惡劣天氣也可能影響企

業(yè)的穩(wěn)定運營，導致其盈利能力下降，進

而導致不良貸款增加。

長期

①生產(chǎn)能力下

供應鏈中斷）

②勞動力管理

安全、缺勤）

③注銷和提前

險地區(qū)的財產(chǎn)

④運營成本增

不足或冷卻核

⑤資本成本增

轉(zhuǎn)型風險

政策法規(guī)：監(jiān)管出臺支持低碳轉(zhuǎn)型的政

策法規(guī)，高碳排放經(jīng)濟活動承壓，可能對

特定客戶的業(yè)務造成負面影響。

長期 ①經(jīng)營成本增

②投資組合價

技術革新：新能源、清潔運輸、綠色建筑

等領域的技術不斷完善，成本逐步下降，

部分傳統(tǒng)行業(yè)客戶市場競爭力下降，可

能導致客戶面臨經(jīng)營風險，公司業(yè)務面

中長期

①現(xiàn)有資產(chǎn)的

②減少對產(chǎn)品

③新技術和替

④技術開發(fā)前

披露報告

13

分行環(huán)境相關風險分析

潛在影響 應對措施

貶值；

減少。

制定突發(fā)事件應急處理預案，開展應急救援能

力培訓，對自身、企業(yè)客戶的極端事件進行監(jiān)

控并及時預警，以應對突發(fā)性極端氣候事件帶

來的影響。

下降（例如：倒閉運輸困難，

）；

理和規(guī)劃的影響（例如：健康、

）；

前淘汰現(xiàn)有資產(chǎn)（例如：高風

產(chǎn)和資產(chǎn)損壞）；

增加（例如：水力發(fā)電廠供水

核能和化石燃料廠）；

增加（例如：損壞設施）。

管控業(yè)務活動中的氣候風險，完善對實體風險

敏感型企業(yè)的風險識別，強化各業(yè)務條線盡職

調(diào)查、審批決策及后續(xù)管理流程。

增加（合規(guī)成本）；

價值下降。

持續(xù)跟蹤國內(nèi)外環(huán)境保護相關政策，并將綠色

金融列為戰(zhàn)略的重要組成部分，建立對客戶的

環(huán)境風險評估體系。

的核銷和提前淘汰；

品和服務的需求；

替代的前期研究與開發(fā)支出；

前期資本投資。

深入推進全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，關注數(shù)字化轉(zhuǎn)

型帶來的氣候變化風險，了解并在運營管理中

應用低碳技術。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披

臨負面影響。

市場風險：低碳轉(zhuǎn)型進程不斷加快，分行

業(yè)務涉及的碳密集型企業(yè)將會面臨更高

的碳配額成本，且其高碳資產(chǎn)將加快折

舊或提前報廢，導致企業(yè)成本增高，若銀

行不能快速提供更符合需求的綠色產(chǎn)品

與服務，可能會面臨客戶流失風險。

長期

①消費者偏好

減少；

②由于輸入價

要求（例如廢

增加；

③能源成本的

④改變收入組

⑤資產(chǎn)重新定

石燃料儲量）

披露報告

14

好轉(zhuǎn)變，對商品和服務的需求

價格（例如能源、水）和產(chǎn)出

廢物處理）的變化，生產(chǎn)成本

的非預期變化；

組合和來源；

定價和重新定價速度（例如化

）。

積極開發(fā)和引入符合綠色或 ESG 理念的金融

產(chǎn)品和服務，鼓勵綠色金融產(chǎn)品與服務創(chuàng)新，

豐富綠色金融產(chǎn)品體系。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披

表 3 興業(yè)銀行深圳分

機遇類型 機遇分析 影響時

市場機遇

碳中和、清潔能源、環(huán)保補貼等相關政策的出

臺，對于綠色金融業(yè)務及市場具有引導作用。

根據(jù)人民銀行測算，我國“碳中和”目標的實

現(xiàn)需要百萬億元級別的資金支持，這些都將對

商業(yè)銀行的綠色金融業(yè)務產(chǎn)生積極影響，商業(yè)

銀行面臨巨大的投資和業(yè)務增長機會。

長期

產(chǎn)品與服務

隨著我國日益成熟的綠色金融產(chǎn)品和市場體

系，相關資產(chǎn)漸受全球投資者偏好。持續(xù)穩(wěn)步

推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，為綠色產(chǎn)業(yè)客戶提供

金融服務，提高競爭力，并從投資者偏好的轉(zhuǎn)

變中獲利。

中期

資源效率

在日常運營中使用節(jié)能技術、推廣無紙化辦

公，提高視頻會議系統(tǒng)覆蓋率，提高資源循環(huán)

利用能力等方式推動節(jié)能減排，有利于降低運

營成本。

中期

披露報告

15

分行環(huán)境相關機遇分析

時期 潛在機遇 應對措施

期 ①營業(yè)收入增加；

②業(yè)務多元化水平提高。

①推動綠色投融資項目，提高綠色金融產(chǎn)品

和投融資工具的創(chuàng)新力度；

②積極參與碳市場建設，開發(fā)碳交易權期貨

及衍生品，為碳市場提供流動性。

期

①營業(yè)收入增加；

②聲譽提高，金融服務需

求量上升。

積極開發(fā)符合 ESG 理念和市場需求的金融

產(chǎn)品和服務。

期 運營成本降低。

制定節(jié)能減排、回收利用相關政策，在建筑

物、辦公設備和交通運輸?shù)确矫嫣岣吣苄В?/p>

加強員工環(huán)保相關培訓，貫徹低碳辦公理

念。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

16

（二）環(huán)境相關內(nèi)部政策

1.積極落實國家“30·60 碳中和”部署

在新發(fā)展格局下，本行發(fā)布《興業(yè)銀行轉(zhuǎn)發(fā)生態(tài)環(huán)境部等五部門關于促進應對

氣候變化投融資指導意見的通知》（興銀〔2020〕612 號），貫徹落實黨中央、國務院

關于積極應對氣候變化的一系列重大決策部署，制定《關于應對氣候變化投融資指

導意見的綠金業(yè)務推進方案》，根據(jù)我國氣候投融資政策體系推進情況，及時開展氣

候投融資標準體系、項目目錄、信息披露與統(tǒng)計監(jiān)測、績效評價等，及時開展政策

體系培訓；圍繞如何引導地方政府建立氣候投融資負面清單與項目庫，及時挖掘高

質(zhì)量低碳項目業(yè)務培訓；圍繞示范項目及項目庫中典型項目開展創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服

務模式培訓，讓分行和經(jīng)營機構(gòu)了解為什么做、做什么和怎么做。

2.在本行授信政策中明確與環(huán)境相關的要求

本行授信政策堅持順應高質(zhì)量、數(shù)字化和綠色化發(fā)展大趨勢，主動把握新發(fā)展

機遇，進一步聚焦重點行業(yè)及重點區(qū)域，執(zhí)行“有保、有控、有壓”的區(qū)別授信政

策，積極引導信貸資源投向符合 ESG 相關要求、低能耗、低排放、低污染、高效率、

市場前景良好的業(yè)務領域，進一步提升風險政策的精細化水平，更好地服務業(yè)務發(fā)

展。

（1）強化高耗能行業(yè)風險管控

本行充分結(jié)合國家雙碳目標及能耗雙控目標，在授信政策中明確要求禁止介入

主體生產(chǎn)設備、產(chǎn)能、工藝、主導產(chǎn)品屬于《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導目錄（2019 年）》中

的淘汰類或相關行業(yè)準入條件等政策中明確的禁止類項目。按照聚焦“優(yōu)勢區(qū)域、

優(yōu)質(zhì)主體”的雙優(yōu)策略，推進高耗能行業(yè)客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。同時，針

對高耗能相關行業(yè)構(gòu)建差異化指標組合，將高耗能相關行業(yè)大額存量客戶劃分為高

風險、中風險、跟蹤關注及其他三類，結(jié)合名單制方式實施分層分類的差異化管理，

重點強化高耗能行業(yè)高風險客戶風險管控。

對于部分高耗能、高污染以及高環(huán)境和社會影響的行業(yè)，在授信環(huán)節(jié)執(zhí)行相關

能效、環(huán)境技術標準，有序推動所支持項目的綠色高質(zhì)量發(fā)展。本行于 2021 年發(fā)布

關于試行將 ESG 納入授信流程的通知，以部分高耗能行業(yè)為試點行業(yè)，在授信環(huán)節(jié)

先行嘗試嵌入 ESG 相關要求。選取環(huán)境（E）、社會（S）、治理（G）三大支柱指標框

架下的重大風險、違法違規(guī)事項，構(gòu)建客戶 ESG 負面清單指標，將客戶是否涉及 ESG

負面清單指標作為審批決策的重要參考因素，審慎決策。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

17

（2）優(yōu)化清潔能源授信政策

堅持做大做強綠金業(yè)務和品牌，推動 ESG 體系建設，逐步將 ESG 評價納入授信

全流程，積極拓展具有良好社會和經(jīng)濟效益的水資源、固廢處理、大氣環(huán)境治理、

清潔能源與可再生能源、綠色交通等領域，提升綠色信貸占比，增強綠色金融的綜

合效應。

（三）環(huán)境相關外部政策

2008 年 10 月

公開承諾采納赤道原則，利用赤道原則的理念、工具和方法

持續(xù)開展環(huán)境和社會風險管理工作，并嵌入授信全流程。

2019 年，赤道原則指導委員會修訂《赤道原則（第四版）》，

本行全程參與，就赤道原則在不同國情下的實踐情況與全球

同業(yè)深入交流，提出中國方案，貢獻興業(yè)智慧。2020 年，根

據(jù)《赤道原則（第四版）》，升級本行赤道原則管理辦法，增

加應對氣候變化、生物多樣性保護等方面的要求，環(huán)境和社

會風險管理體系得到進一步完善。

2019 年 4 月

作為亞洲金融合作協(xié)會綠色金融合作委員會副主任單位、中

英綠色金融工作小組成員，簽署《“一帶一路”綠色投資倡

議》，成為全球首批簽署該倡議的機構(gòu)之一，并擔任“氣候與

環(huán)境信息披露工作組”聯(lián)席主席，主導制定氣候與環(huán)境信息

披露框架，幫助簽署機構(gòu)進行能力建設。

2019 年 9 月

在紐約召開的聯(lián)合國大會上，聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署正式發(fā)布

《負責任銀行原則》，興業(yè)銀行成為首批簽署銀行之一，鄭重

承諾將確保銀行業(yè)務戰(zhàn)略與《巴黎氣候協(xié)定》、聯(lián)合國可持續(xù)

發(fā)展目標以及各國的個人需求和社會目標保持一致，并為之

不懈努力。

2021 年 4 月

簽署承諾函，在中國銀行業(yè)率先采納聯(lián)合國氣候變化公約

“立即實施氣候中性（CLIMATE NEUTRAL NOW）”倡議，按照

國際倡議體系，有序開展自身碳減排工作，確立自身碳中和

目標和路線圖。

（四）環(huán)境風險管理體系

興業(yè)銀行自采納赤道原則伊始，逐步建立、完善風險戰(zhàn)略、風險目標、管理原

則、履行承諾、管理流程為一體的環(huán)境與社會風險管理體系。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

18

作為中國首家赤道銀行，本行高度重視環(huán)境與社會風險管理，借助赤道原則的

理念、工具和方法，逐步完善環(huán)境與社會風險管理體系。2020 年以來，對標《赤道

原則（第四版）》，本行對環(huán)境與社會風險管理相關制度進行了全面修訂完善，增加

了聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標（SDGs）、《巴黎協(xié)定》、氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）

等的氣候風險管理要求，順應了國際可持續(xù)發(fā)展最新趨勢。

1.赤道原則項目管理流程

2.赤道原則實施情況

2021 年，興業(yè)銀行共對 370 筆項目開展赤道原則適用性判斷，所涉項目總投資

約為 12,338 億元，涉及 301 個客戶，69 類國標行業(yè)，其中 75 筆適用赤道原則的項

環(huán)境與社會風險管理目標

建立環(huán)境與社會風險管理體系、政策、流程、工具和方法；

建立風險制衡機制，保證環(huán)境與社會風險管理的獨立性、有效性；

研發(fā)環(huán)境與社會風險管理工具，提升專業(yè)風控能力；

強化數(shù)據(jù)、系統(tǒng)及方法等基礎工作建設；

建立健全環(huán)境與社會風險專家機制。

環(huán)境與社會風險管理原則

依法合規(guī)原則、分類管理原則、持續(xù)改進原則、促進可持續(xù)發(fā)展原則。

環(huán)境與社會風險管理流程

環(huán)境與社會風險識別與分類→評估與核實→開展盡職調(diào)查→控制與檢測→

信息披露與績效評價。

前期審查 環(huán)境與社會

風險審查

合同簽署與

放款 存續(xù)期管理

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

19

目融資已達到融資生效階段（簽署融資合同）。2021 年本行已生效項目融資共 75 筆，

其中 A 類項目 18 筆，B 類項目 44 筆，C 類項目 13 筆，項目均位于中國，主要分布

在風力及太陽能發(fā)電、天然氣生產(chǎn)及供應等行業(yè)，其中 A 類和 B 類項目均聘請了獨

立第三方環(huán)境與社會咨詢機構(gòu)協(xié)助盡職調(diào)查，并評估項目的赤道原則符合性。

深圳分行

2021 年，深圳分行共對 32 筆項目開展赤道原則適用性判斷，所涉項目總

投資超過 1,100 億元，其中 6 筆適用赤道原則，所涉項目總投資約為 140 億

元。

（五）環(huán)境信息管理系統(tǒng)支撐

2017 年，在長期綠色金融實踐基礎上，興業(yè)銀行創(chuàng)新推出“點綠成金”綠色金

融業(yè)務一期系統(tǒng)。2020 年，該業(yè)務系統(tǒng)的功能大幅升級。該系統(tǒng)是目前國內(nèi)領先的

綠色金融專業(yè)系統(tǒng)。依托該系統(tǒng)，開展綠色客戶管理、綠色業(yè)務識別、綠色資產(chǎn)管

理、赤道原則評審等，可顯著提升綠色金融屬性認定業(yè)務辦理的標準化水平及綠色

信貸相關監(jiān)管數(shù)據(jù)報送質(zhì)效，為服務綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了強勁科技動力。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

20

五、經(jīng)營活動的環(huán)境影響

興業(yè)銀行積極貫徹國家低碳經(jīng)濟政策，堅持可持續(xù)發(fā)展的公司治理理念，全面

開展綠色運營建設工作。在中國銀行業(yè)率先采納聯(lián)合國氣候變化公約“立即實施氣

候中性（CLIMATE NEUTRAL NOW）”倡議，按照國際倡議體系，有序開展自身碳減排

工作2。

積極搭建集團綠色運營工作制度體系，制定《關于全面開展集團綠色運營工作

的通知》和《興業(yè)銀行綠色辦公管理辦法》，構(gòu)建集團綠色運營工作基礎規(guī)范，倡導

綠色環(huán)保理念，加大節(jié)能減排力度，踐行節(jié)能減排承諾。開展碳盤查和碳核查工作，

通過下發(fā)《全面開展集團碳盤查和碳核查工作通知》，組建集團綠色運營工作小組，

組織全集團碳盤查數(shù)據(jù)填報收集工作培訓，完成全集團碳盤查與碳核查，全面摸清

集團碳排放情況，為制定節(jié)能減排方案、切實提升環(huán)境治理和綠色運營能力打下堅

實基礎。

積極貫徹國家低碳經(jīng)濟政策，堅持可續(xù)發(fā)展的公司治理念，并穿于運營管理各

個方面，在日常工作中持續(xù)關注節(jié)能降排，從實際出發(fā)，從小事做起，從身邊事做

起，連續(xù)多年對外披露自身運營的環(huán)境影響數(shù)據(jù)，其中包含辦公耗水、辦公耗電、

辦公用紙、公務車耗油、場所二氧化碳排放等多項指標。

深圳分行

我們識別了運營過程涉及的重要排放源，并統(tǒng)計了各排放源的排放數(shù)據(jù)，

碳排放主要來源于燃料消耗產(chǎn)生的直接排放（范圍 1），外購電力產(chǎn)生的間接

排放（范圍 2），以及差旅、員工通勤產(chǎn)生的其他間接排放（范圍 3）。直接溫

室氣體排放總量（范圍 1）為 45.94 噸二氧化碳當量，間接溫室氣體排放量（范

圍 2）為 1,736.88 噸二氧化碳當量，辦公用水消耗量 24,919.15 噸，辦公用

紙消耗量 62.43 噸。

與 2020 年相比，直接溫室氣體與間接溫室氣體排放總量和人均排放量均

實現(xiàn)了下降。未來，分行將持續(xù)提升排放源識別和排放數(shù)據(jù)統(tǒng)計的能力，致力

于推動與自身經(jīng)營相關價值鏈的碳中和。

2 承諾可于聯(lián)合國網(wǎng)站 www.unfccc.int/climate-action/climate-neutral-now/our-participants#f-i 查詢

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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（一）經(jīng)營活動產(chǎn)生的直接與間接資源消耗

我們統(tǒng)計了 2021 年分行本部和下轄支行（社區(qū)支行除外）的資源消耗和溫室氣

體排放情況，并與 2020 年進行了對比。直接資源消耗主要來自于機動車燃油消耗，

間接資源消耗主要來自于辦公用電、用水及紙張消耗。

表 4 興業(yè)銀行深圳分行經(jīng)營活動產(chǎn)生的直接與間接資源消耗

指標名稱 單位 2021 年 2020 年 變動率

直接能源消耗

機動車燃油消耗 升 20,302.56 20,718.00 ↓2.01%

間接能源消耗

用電總量 千瓦時 3,849,458.37 3,774,005.00 ↑2.00%

人均用電量 千瓦時 2,338.67 2,880.92 ↓18.82%

耗水量 噸 24,919.15 21,422.41 ↑16.32%

人均耗水量 噸 15.14 16.39 ↓7.63%

辦公室消耗紙張 噸 62.43 53.91 ↑15.80%

人均紙張消耗 噸 0.04 0.041 ↓7.49%

（二）經(jīng)營活動產(chǎn)生的直接與間接溫室氣體排放

直接溫室氣體排放量（范圍 1）為 45.94 噸二氧化碳當量，間接溫室氣體（范

圍 2）排放量為 1,736.88 噸二氧化碳當量，排放總量（范圍 1 和范圍 2）為 1,782.82

噸二氧化碳當量。員工差旅、分行本部員工通勤產(chǎn)生的排放（范圍 3）分別為 211.04、

129.18 噸二氧化碳當量。

表 5 興業(yè)銀行深圳分行經(jīng)營活動產(chǎn)生的直接與間接溫室氣體排放

指標 單位 2021 年 2020 年 變動率

范圍 1：

直接溫室氣體排放

噸二氧化碳

當量

45.94 46.15 ↓0.46%

移動源：

公車汽油排放

45.94 46.15 ↓0.46%

范圍 2：

外購電力溫室氣體排放 1,736.88 1,989.28 ↓12.69%

溫室氣體排放總量 1,782.82 2,035.43 ↓12.41%

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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（范圍 1+范圍 2）

人均溫室氣體排放

（范圍 1+范圍 2）

1.08 1.56 ↓30.77%

其他間接溫室氣體排放

（范圍 3）

340.22 208.66 ↑63.05%

差旅產(chǎn)生的間接溫室氣

體排放 211.04 83.42 ↑152.98%

通勤產(chǎn)生的間接溫室氣

體排放* 129.18 125.24 ↑3.15%

注：*為分行本部數(shù)據(jù)。2020 年，分行為切實做好日常疫情防控工作，全年員工出差頻次有

所下降，2 月和 3 月全員居家辦公。2021 年，隨著疫情得到有效控制，分行有序恢復正常

辦公運營，故員工通勤和差旅產(chǎn)生的間接溫室氣體排放有所上升。

46.15 45.94

1,989.28

1,736.88

0

500

1000

1500

2000

2020年 2021年

經(jīng)營活動產(chǎn)生的溫室氣體排放

直接排放-范圍1（噸） 間接排放-范圍2（噸）

1.56

1.08

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

1.2

1.4

1.6

1.8

2020年 2021年

經(jīng)營活動產(chǎn)生的人均溫室氣體排放

人均溫室氣體排放-范圍1和范圍2（噸）

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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（三）經(jīng)營活動環(huán)境影響的計算

深圳分行

溫室氣體排放計算方法依據(jù)世界可持續(xù)發(fā)展工商理事會和世界資源研究

所編著的《溫室氣體核算體系：企業(yè)核算體系與報告標準》，其中范圍 1 和范

圍 2 排放因子選取中國銀行保險監(jiān)督管理委員會于 2020 年 5 月印發(fā)的第二版

《綠色信貸項目節(jié)能減排量測算指引》提供的數(shù)值。范圍 3 溫室氣體排放根據(jù)

《溫室氣體核算體系：企業(yè)核算和報告標準》中，運輸排放計算工具第二版

（Transport_Tool V2）及《朝九晚五為氣候：辦公室指南》進行核算。具體

計算方法詳見本報告附錄。

（四）經(jīng)營活動的廢棄物產(chǎn)生及處理情況

深圳分行

報告期內(nèi)，分行產(chǎn)生的餐廚垃圾、生活垃圾經(jīng)所在物業(yè)單位統(tǒng)一收集后清

運處理。生活污水排入所在建筑的生活污水管網(wǎng)，由市政污水處理設施統(tǒng)一處

理。

（五）環(huán)保行動

深圳分行

為降低經(jīng)營活動對環(huán)境的影響，分行通過實施一系列自愿減排行動，包括

信息科技化、柜面交易無紙化以及辦公網(wǎng)點的綠色化等措施，減少能源消耗，

降低排放，實現(xiàn)自身的低碳發(fā)展。

1.信息科技助力資源節(jié)約

2021 年，分行已實現(xiàn)零售貸后檢查信息查詢和提取功能；向總行申請引

入報表制作、報表處理、資金流向監(jiān)測、賬戶銷戶等 RAP 項目，全年共計節(jié)約

近 5,000 人天。2022 年，著手開發(fā)線上系統(tǒng)，滿足信貸智能監(jiān)控系統(tǒng)、智能核

保系統(tǒng)需求，預計可節(jié)約 800 小時人年；開發(fā)自動化報表，預計可節(jié)約 1,000

小時人年。

2.智能柜臺賦能柜面交易綠色化

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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? 智能柜臺

分行從 UI 界面換新、交易流程優(yōu)化、業(yè)務無紙化、反洗錢管理、刷臉新

方式、輸入法改造、多筆模式改造等多方面持續(xù)推進綜合智能柜臺的建設工作，

支持辦理零售客戶借記卡、財富管理、電子銀行、信用卡等 100 余項業(yè)務，增

強渠道服務效能，提升用戶使用體驗。

? 進一步推進柜面交易無紙化

2018 年，分行所有網(wǎng)點柜臺已全面使用“柜外清”設備，實現(xiàn)了大部分

柜面交易無紙化?！肮裢馇濉痹O備通過將交易信息回顯給客戶核實確認，能夠

較好地確認客戶交易真實意愿，防范柜面操作風險。同時，柜外清具有柜面交

易確認、電子簽名等交易互動功能，可根據(jù)客戶需要選擇是否為客戶提供紙質(zhì)

業(yè)務回單，實現(xiàn)低碳環(huán)保。自 2019 年以來，我行智能柜臺不斷推進各交易回

單的無紙化。目前，已全面支持業(yè)務回單電子簽名及無紙化保存管理，較 2020

年末無紙化業(yè)務占比（約為 90%）進一步提升。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

25

六、投融資活動的環(huán)境影響

（一）綠色貸款

截至 2021 年末，興業(yè)銀行深圳分行綠色貸款余額為 108.97 億元，較年初

增長 46.69 億元。從綠色貸款投向來看，覆蓋節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑、

固危廢處理、綠色交通、水資源利用與保護等綠色領域。綠色貸款所支持項目

產(chǎn)生的環(huán)境效益如表 6 所示。

表 6 興業(yè)銀行深圳分行綠色貸款支持項目的環(huán)境效益

環(huán)境效益指標 單位 2021 年 2020 年

折合減排標準煤 噸 19,088.62 6,769

折合減排二氧化碳 噸 41,005.59 14,094

折合減排二氧化硫 噸 303.06 156.03

折合減排氮氧化物 噸 162.98 25.23

折合減排顆粒物 噸 213.80 0

折合綜合利用固體

廢棄物 噸 0 254,764

（二）碳減排貸款

2021 年 11 月 12 日，中國人民銀行正式創(chuàng)設推出碳減排支持工具，以穩(wěn)

步有序、精準直達的方式向清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術等重點領域內(nèi)具

有顯著碳減排效應的項目提供優(yōu)惠利率融資，支持碳達峰、碳中和。根據(jù)《中

國人民銀行關于設立碳減排支持工具有關事宜的通知》的要求，金融機構(gòu)應公

開披露獲得碳減排支持工具支持的碳減排貸款相關信息。

2021 年 7 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日，在碳減排工具的支持下，興業(yè)銀

行深圳分行累計向 6 個項目發(fā)放碳減排貸款 18,169.62 萬元，貸款加權平均

利率為 4.26%，帶動的年度減排量為 110,282.16 噸二氧化碳當量。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

26

表 7 興業(yè)銀行深圳分行 2021 年度碳減排貸款信息

碳減排

領域

支持的項

目數(shù)量

（個）

貸款金額

（萬元）

加權平均利

率（%）

帶動的二氧化碳減

排量（噸二氧化碳

當量）

清潔能源 6 18,169.62 4.26 110,282.16

節(jié)能環(huán)保 0 0 0 0

碳減排技術 0 0 0 0

合計 6 18,169.62 4.26 110,282.16

（三）綠色債券投資

2021 年 12 月 31 日，深圳分行持有 14 支綠色債券，債券余額 31.07 億

元，占深圳分行信用債券投資余額的 11.48%，主要投向風力光伏發(fā)電等清潔

能源、軌道交通、綠色建筑、節(jié)能環(huán)保等行業(yè)。2021 年 7 月 1 日之前發(fā)行的

綠色債券共有 5 支，募集資金用途符合《綠色債券支持項目目錄（2015）》；

2021 年 7 月 1 日之后發(fā)行的綠色債券共有 9 支，集資金用途符合《綠色債券

支持項目目錄（2021）》。

分行持有的 14 支綠色債券均為貼標綠色債券，8 支綠色債券測算并披露

了環(huán)境效益（如表 8 所示），6 支未披露環(huán)境效益；9 支為碳中和債券和綠色公

司債券，5 支為綠色 ABS、ABN。

（四）綠色債券承銷

2021 年，深圳分行共承銷 5 筆綠色債券，其中境內(nèi)債券 3 筆，承銷額 17.5

億元，募集資金主要用于天然氣生產(chǎn)和供應、污染治理項目；境外債券 2 筆，

承銷額 6,320 萬美元，募集資金主要用于綠色建筑項目。

對于 2021 年 7 月 1 日之前發(fā)行的境內(nèi)綠色債券，募集資金用途符合《綠

色債券支持項目目錄（2015）》；對于 2021 年 7 月 1 日之后發(fā)行的境內(nèi)綠色債

券，集資金用途符合《綠色債券支持項目目錄（2021）》；境外綠色債券遵循國

際資本市場協(xié)會(International Capital Market Association,ICMA)發(fā)布的

《綠色債券原則》(Green Bond Principles,2018)。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境

表 8 興業(yè)銀行深圳分行 2021 年

序號 債券簡稱 支持的項目類型

節(jié)

（

1

21 華潤電力 ABN001 優(yōu)

先(碳中和債)

光伏發(fā)電、

風力發(fā)電項目 2,4

2 21 光大綠環(huán) MTN001(碳中和債)

生活垃圾焚燒發(fā)電

項目 56

3 21 深圳地鐵 MTN004(碳中和債) 城市軌道交通 22

4 21 盛世融迪 2 優(yōu)先_bc 新能源汽車產(chǎn)業(yè)化

5 21 中廣核租 GN002(碳中和債) 風力發(fā)電項目 19

6 21 華潤租賃 GN001(碳中和債)

光伏發(fā)電、

風力發(fā)電項目 47

7

21 光大環(huán)保 ABN001 優(yōu)先

（碳中和債） 垃圾焚燒發(fā)電項目

8 21 順豐 G1 綠色建筑 1

信息披露報告

27

年末持有綠色債券的環(huán)境效益

債券所支持項目的環(huán)境效益

約標準煤

（噸/年）

二氧化碳減排

量（噸/年）

二氧化硫減排

量（噸/年）

氮氧化物減排

量（噸/年）

顆粒物減排

量（噸/年）

400,248.70 6,069,400.67 68,549.73 11,088.93 298.56

7,300.00 1,126,200.00 385.42 257.31 63.68

2,400.00 47,000.00 / 31.89 0.6

11,400 15,300 / / /

8,400.00 452,000.00 104.14 116.50 20.85

7,300.00 1,155,200.00 250.45 280.19 50.09

/ 1,720,459.12 / / /

1297.87 2,868.29 0.79 0.83 0.16

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

28

【專題：投融資活動碳足跡】

（一）測算方法

我們參照碳核算金融合作伙伴關系（PCAF3）于 2020 年發(fā)布的《全球金融行業(yè)

溫室氣體核算和報告標準》4及氣候相關財務信息披露工作組（TCFD5）于 2017 年發(fā)

布的《實施氣候相關財務信息披露的建議》6中有關量化貸款二氧化碳排放量的方法，

開展貸款碳足跡方法論的探索，進行投融資活動碳足跡測算。方法如下：

投融資碳排放量?

= 分配因子?

× 碳排放量?

其中：

分配因子?

=

投融資余額

企業(yè)價值?

投融資碳足跡?

=

投融資碳排放量?

投融資余額?

3

PCAF 的全稱 Partnership for Carbon Accounting Financials，有關 PCAF 介紹請點擊鏈接 About | PCAF

(carbonaccountingfinancials.com)。

4 《全球金融行業(yè)溫室氣體核算和報告標準》英文名稱《The GLOBAL GHG ACCOUNTING & REPORTING

Standard FOR THE FINANCIAL INDUSTRY》，有關該報告的詳細信息請點擊鏈接 The Global GHG Accounting

and Reporting Standard for the Financial Industry (carbonaccountingfinancials.com)。

5

TCFD 全稱 Task Force on Climate-related Financial Disclosures，有關 TCFD 介紹請點擊鏈接

About | Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD) (fsb-tcfd.org)。

6 《Implementing the Recommendations of the Task Force on Climate-related Financial Disclosures》，有

關該文件的詳細信息請點擊鏈接 FINAL-TCFD-Annex-Amended-121517.pdf (bbhub.io)

投融資總體碳足跡 =

∑

?

? 投融資碳排放量?

∑?

? 投融資余額?

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

29

在上述公式中：

i 是指第 i 個融資人。

n 是指融資人個數(shù)。

投融資碳排放量是指銀行投融資影響的碳排放量。

分配因子指歸屬于銀行投融資余額對應的碳排放量折算系數(shù)。

企業(yè)價值根據(jù)不同的融資人，采取不同的取值方法。PCAF 的建議是將融資人區(qū)

分非上市公司和上市公司，非上市公司的企業(yè)價值取總資產(chǎn)（即 The sum of total

equity and debt），上市公司的企業(yè)價值取包含現(xiàn)金的企業(yè)價值（即 Enterprise

Value Including Cash，簡稱 EVIC，EVIC=普通股在會計年度末的市值+優(yōu)先股在會

計年度末的市值+債務總額和少數(shù)股東權益的賬面價值）。為減少數(shù)據(jù)的波動性，本

次采用總資產(chǎn)作為企業(yè)價值。

碳排放量是指融資人的年碳排放總量，通常包含融資人的范圍一和范圍二排放。

投融資碳足跡指投融資余額標準化的碳排放量。

投融資總體碳足跡指所有投融資余額標準化的總體碳排放量。

上述方法與《金融機構(gòu)碳核算指南》（試行）以及《深圳市金融機構(gòu)環(huán)境信息披

露指引（征求意見稿）》相一致。

（二）目標客群

本次測算選定的目標客群是部分碳市場管控企業(yè)?；跍y算要求和數(shù)據(jù)的可得

性，我們選取 30 家納入深圳碳市場的管控企業(yè)作為本次投融資活動碳足跡測算的

對象。

（三）測算過程

第一，選定部分碳市場管控單位。

第二，進一步設置條件精選目標客群。根據(jù)深圳市金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指引

（征求意見稿）第十九條，納入碳排放核算范圍的融資主體為：融資業(yè)務存續(xù)期大

于 30 天且投融資額大于 500 萬元的非小微企業(yè)、非境外融資主體，并且能夠獲取當

年的財務報表數(shù)據(jù)和碳排放數(shù)據(jù)。但考慮到踐行普惠金融、助力小微企業(yè)發(fā)展是本

行重要發(fā)展戰(zhàn)略，故目標客群中包含部分投融資額小于 500 萬元的企業(yè)。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

30

第三，獲取目標企業(yè)的碳排放數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的獲取采取向企業(yè)征詢的方式。

第四，通過目標企業(yè)的財務報表獲取其總資產(chǎn)數(shù)據(jù)。

第五，依次計算各目標企業(yè)的分配因子、投融資碳排放量，再將各目標企業(yè)投

融資碳排放量之和除以分行對目標企業(yè)的投融資余額之和，進而得到分行投融資活

動總體碳足跡。

（四）測算口徑

關于投融資的口徑，本次選取年末融資余額和年末貸款余額分別測算。貸款指

的是表內(nèi)人民幣貸款；融資指的是包括貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀承業(yè)務、信用證業(yè)務等

在內(nèi)的表內(nèi)外融資。

（五）測算結(jié)果

1.以年末融資余額為投融資口徑進行測算

結(jié)果顯示，按照年末融資余額口徑計算，2020-2021 年分行對納入核算客戶的

投融資活動碳足跡遞減。

表 9 投融資活動碳足跡（年末融資余額口徑）

指標名稱 單位 2021 年 2020 年

年末資產(chǎn)總額 百萬元 563,867.74 506,183.87

年碳排放量 噸二氧化碳當量 1,111,469.00 927,008.00

年末融資余額 百萬元 6,481.65 7,872.17

融資碳排放量 噸二氧化碳當量 16,215.78 20,915.68

融資碳足跡 噸二氧化碳當量/

百萬人民幣 2.50 2.65

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

31

2.以年末貸款余額為投融資口徑進行測算

結(jié)果顯示，按照年末貸款余額計算，2020-2021 年分行對納入核算客戶的投融

資活動碳足跡遞減。

表 10 投融資活動碳足跡（年末貸款余額口徑）

指標名稱 單位 2021 年 2020 年

年末資產(chǎn)總額 百萬元 118,891.75 122,653.79

年碳排放量 噸二氧化碳當量 230,773.00 235,238.00

年末貸款余額 百萬元 692.00 886.00

貸款碳排放量 噸二氧化碳當量 1,557.23 3,743.57

貸款碳足跡 噸二氧化碳當量/

百萬人民幣 2.25 4.23

20,915.68

16,215.78

2.66

2.50

2.40

2.45

2.50

2.55

2.60

2.65

2.70

-

5,000.00

10,000.00

15,000.00

20,000.00

25,000.00

2020年 2021年

投融資碳足跡（年末融資余額口徑）

投融資碳排放量（噸二氧化碳當量）

投融資碳足跡（噸二氧化碳/百萬元）

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

32

與 2020 年相比，本次投融資活動碳足跡測算對象新增了 28 家企業(yè)。結(jié)果顯示，

按照年末融資余額口徑計算，2021 年分行對這部分客戶的投融資活動碳足跡約為

2.50 噸二氧化碳/百萬元人民幣，按照年末貸款余額計算，2021 年分行對客戶的投

融資活動碳足跡約為 2.25 噸二氧化碳/百萬元人民幣，較 2020 年相比投融資碳排

放量與碳足跡均顯著下降。

3,743.57

1,557.23

4.23

2.25

-

0.50

1.00

1.50

2.00

2.50

3.00

3.50

4.00

4.50

-

500.00

1,000.00

1,500.00

2,000.00

2,500.00

3,000.00

3,500.00

4,000.00

2020年 2021年

投融資碳足跡（年末貸款余額口徑）

投融資碳排放量（噸二氧化碳當量）

投融資碳足跡（噸二氧化碳/百萬元）

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七、綠色金融創(chuàng)新案例、研究成果及獎項

（一）綠色金融產(chǎn)品及創(chuàng)新案例

【案例 1】落地深圳區(qū)域首筆碳減排貸款

2021 年 11 月，中國人民銀行正式推出碳減排支持工具，興業(yè)銀行深圳分行

積極響應，于 11 月 12 日成功落地了深圳某能源科技有限公司項目貸款，用于投

資建設坪山區(qū)坑梓街道某工業(yè)園區(qū)屋頂分布式光伏電站。本筆貸款也是人民銀行

11 月 12 日正式發(fā)布《關于設立碳減排支持工具有關事宜的通知》后，深圳區(qū)域

落地的首筆碳減排貸款。

該碳減排貸款支持工商企業(yè)充分

利用廠房屋頂布置太陽能光伏板發(fā)電

自用，項目 25 年總計發(fā)電量約 4167.4

萬度，貸款部分可帶動項目節(jié)約標煤

355.69 噸/年，減少二氧化碳排放

949.33 噸/年，減少硫氧化物排放 7.23

噸/年，減少氮氧化物排放 2.45 噸/年，

在幫助企業(yè)有效利用閑置資源產(chǎn)生環(huán)

境與經(jīng)濟效益的同時，支持深圳工業(yè)園區(qū)的低碳節(jié)能改造，助力深圳推進分布式

光伏裝機建設。

【案例 2】承銷兩筆境外綠色債券

2021 年 7-8 月，深圳分行成功承銷平安不動產(chǎn)資本有限公司、金地永隆投資

有限公司兩筆境外綠色債券，募集資金主要用于綠色建筑，包括節(jié)能租房、建造

或翻新符合公認標準的商業(yè)和住宅建筑。第一筆為平安不動產(chǎn)資本有限公司發(fā)行

的 2021 年第一期海外債，金額 6 億美元，分行為聯(lián)席主承，份額 2,000 萬美元，

期限 3 年。第二筆為金地永隆投資有限公司發(fā)行的 2021 年第一期海外債，金額

4.8 億美元，分行為聯(lián)席主承，份額 4,320 萬美元，期限 3 年。

【案例 3】承銷發(fā)行深圳市首單、A+H 上市公司首單暨環(huán)保行業(yè)首單權益出資型

票據(jù)

2021 年 8 月，分行成功承銷東江環(huán)保股份有限公司 2021 年度第一期權益出

資型票據(jù)，這是深圳市首單、A+H 股上市公司首單暨環(huán)保行業(yè)首單權益出資型票

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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據(jù)。發(fā)行人東江環(huán)保股份有限

公司是國內(nèi)固體廢棄物處理

行業(yè)的龍頭企業(yè)，業(yè)務鏈橫跨

工業(yè)固廢和市政固廢兩大領

域，同時還配套發(fā)展了一站式

環(huán)保服務，貫通廢物收集運

輸、資源化綜合處理、無害化

處理處置的完善產(chǎn)業(yè)鏈條。

（二）綠色金融研究成果

1.參與制訂《關于加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設的指導意見（試

行）》，《指導意見》于 2021 年 6 月 30 日由深圳市地方金融監(jiān)督管理局正式發(fā)布。

2.作為“深圳市綠色金融協(xié)會”的主發(fā)起單位，大力推進協(xié)會的籌建，參與

了協(xié)會組織的一系列綠色金融課題的研究：牽頭《綠色企業(yè)與項目庫管理實施細

則》課題建設，參與《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指引》《綠色企業(yè)評價規(guī)范》《綠色

項目評價規(guī)范》《金融機構(gòu)環(huán)境壓力測試與情景分析》等課題研究。

3.2021 年 7 月 14 日，率先發(fā)布 2020 年環(huán)境信息披露報告

在中國人民銀行深圳市中心支行的組織指導和興業(yè)銀行總行的支持下，興業(yè)

銀行深圳分行于 2021 年 7 月 14 日率先發(fā)布了《興業(yè)銀行深圳分行 2020 年環(huán)境

信息披露報告》，成為首個公開發(fā)布環(huán)境信息披露報告的全國性銀行重點區(qū)域分

支機構(gòu)，該報告也是我國首個對外披露商業(yè)銀行部分投融資活動碳足跡測算方法

及結(jié)果的環(huán)境信息披露報告。

該報告以中國人民銀行金融標準化技術委員會

發(fā)布的《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南（試行）》為依

據(jù)，遵照《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》的法律規(guī)

定，并參考《氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）

建議報告》中的建議，以文字描述、數(shù)據(jù)對比、圖表

結(jié)合的形式，對綠色金融戰(zhàn)略、治理、環(huán)境和社會風

險管理、經(jīng)營活動和投融資活動的環(huán)境影響、綠色金

融創(chuàng)新及研究成果等方面內(nèi)容進行了詳細介紹，展

示了興業(yè)銀行深圳分行立足“粵港澳大灣區(qū)”和

“先行示范區(qū)”雙區(qū)建設，努力成為區(qū)域綠色金融

先行者，踐行可持續(xù)發(fā)展之路的決心和成效。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

35

（三）綠色金融獎項

1.作為深圳市綠色金融協(xié)會的副會長單位，牽

頭、參與了協(xié)會組織的多項綠色金融課題研究，

如：《綠色企業(yè)與項目庫管理實施細則》、《金融

機構(gòu)環(huán)境信息披露指引》等，榮獲深圳綠色金融

協(xié)會頒發(fā)的《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》配套

制度標準課題研究“卓越貢獻獎”。

2.《興業(yè)銀行深圳分行 2020 年環(huán)境信息披露報告》榮獲深圳市銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)

的 2020-2021 深圳銀行業(yè)社會責任優(yōu)秀案例——“綠色金融”優(yōu)秀案例獎。

3.“2021 年深圳金融星光”綠色金融獎

2021 年 12 月 17 日，由鳳凰網(wǎng)廣東主辦，深圳市銀行業(yè)協(xié)會、深圳市保險

同業(yè)公會、深圳市銀行業(yè)消費者權益保護促進會、深圳市保險消費者權益服務

中心支持，鳳凰網(wǎng)廣東深圳財經(jīng)、海浪文化承辦的“2021 深圳金融星光”盛典

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

36

圓滿舉行。興業(yè)銀行深圳分行多年來深耕“綠色銀行”品牌，“融資+融智”并

舉服務深圳綠色金融體系建設，獲得了組委會一致認可，榮獲“2021 深圳金融

星光”綠色金融獎。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

37

八、綠色金融培訓及能力建設

（一）社會參與

? 承辦深圳市首場綠色金融培訓

為貫徹落實《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》，引導綠色金融助力“碳達峰

碳中和”，2021 年 3 月 25-26 日，由市地方金融監(jiān)管局、深圳人民銀行指導，

興業(yè)銀行深圳分行成功承辦了“助力碳達峰 碳中和——深圳綠色金融專題培

訓”，深圳市政府有關部門、各區(qū)金融管理部門，以及轄區(qū)內(nèi)近百家金融機構(gòu)

派出主要領導和業(yè)務骨干近 300 人參加了此次培訓。

? 參與發(fā)起設立深圳碳普惠聯(lián)盟

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

38

2021 年 5-6 月，興業(yè)銀行深圳分行作為唯一的商業(yè)銀行參與深圳碳普惠

聯(lián)盟的發(fā)起設立，積極貫徹聯(lián)盟“共建低碳社會、共享低碳權益”的宗旨，倡

導社會公眾踐行綠色低碳生活方式，從機制研究、從業(yè)規(guī)范、平臺架構(gòu)、交流

合作以及能力建設等多方面助力“低碳權益、普惠萬家”。

深圳分行黨委書記、行長郭秋君代表興業(yè)銀行發(fā)布了宣言：“興業(yè)銀行堅

持做綠色金融的先行者，堅持全面融入 ESG 發(fā)展理念，堅持創(chuàng)新碳金融產(chǎn)品，

努力成為全市場一流的綠色金融綜合服務供應商?！鄙钲诜中袉T工代表與其他

9 家聯(lián)盟發(fā)起單位員工代表共同發(fā)聲，聯(lián)合倡議“從我做起、先行示范，讓低

碳行動、普惠鵬城”。

? 參加深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例成果展示

2021 年 9 月 16 日，由深圳市地方金融監(jiān)督管理局主辦的深圳經(jīng)濟特區(qū)綠

色金融條例成果展示暨深圳市綠色金融協(xié)會成立大會成功召開，興業(yè)銀行深圳

分行就發(fā)布的全國首個投融資活動碳足跡環(huán)境信息披露報告和“綠色企業(yè)與

項目庫管理實施細則”這一課題研究成果進行了展示，為綠色金融的制度建設

和實踐貢獻了興業(yè)智慧。

? 出席粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟年會

2021 年 9 月 17 日，由粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟和深圳市地方金融監(jiān)督

管理局主辦“粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟 2021 年年會”成功在深圳舉辦，興

業(yè)銀行深圳分行受邀出席圓桌論壇，就“大灣區(qū)綠色金融標準與環(huán)境信息披露”

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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與各位專家展開討論，并就分行發(fā)布的全國首個投融資活動碳足跡環(huán)境信息披

露報告作了分享。

（二）政銀企攜手推動綠色發(fā)展

2021 年 9 月 30 日，中國人民銀行深圳市中心支行與深圳市生態(tài)環(huán)境局戰(zhàn)

略合作框架協(xié)議簽約儀式暨綠色融資銀企對接會成功舉辦，興業(yè)銀行深圳分行

與深圳賽格龍焱能源科技有限公司在本次會議上簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，就合作方

向、合作模式、合作領域與服務產(chǎn)品達成一致意見。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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2021 年 11 月 24 日，由深圳市生態(tài)環(huán)境局、中國人民銀行深圳市中心支

行和南山區(qū)人民政府共同組織的綠色金融政銀企對接會在南山召開，興業(yè)銀行

深圳沙河支行作為深圳市首批綠色金融機構(gòu)參加會議，與參會企業(yè)進行洽談，

就企業(yè)綠色項目融資過程中的各項問題展開深入探討。

（三）綠色信貸能力建設

? “綠苗專才”隊伍建設

“綠苗專才”隊伍為支行綠色金融業(yè)務的發(fā)展起到了重要的引領作用。其

中，新安支行、沙河支行、南油支行綠苗專才李新中、李涵、鄭珊珊和林港翔

獲評深圳分行 2021 年度“優(yōu)秀綠苗專才”，并獲深圳分行微信公眾號報道。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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? “進支行，促投放”綠色金融活動

為充分調(diào)動經(jīng)營機構(gòu)的積極性，支持經(jīng)營機構(gòu)為企業(yè)提供全方位、專業(yè)化

的綠色金融服務，深圳分行 2021 年組織轄內(nèi)支行共開展 8 場“進支行，促投

放”活動，分為集中培訓、會上挑戰(zhàn)和會后聯(lián)動三個部分，覆蓋 14 家支行、

100 余位支行負責人和客戶經(jīng)理。組織各支行“綠苗專才”學習綠色金融政策、

產(chǎn)品，結(jié)合支行客戶建設情況全面梳理綠色金融業(yè)務，溝通業(yè)務推動落地過程

中存在的困難，探討可行的服務方案。

興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行 2021 年環(huán)境信息披露報告

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附錄 1-經(jīng)營活動的環(huán)境影響計算方法

此次環(huán)境數(shù)據(jù)披露的邊界設定依據(jù)《溫室氣體核算體系：企業(yè)核算和報告標

準》中提供的運營控制權法進行界定，為分行本部和下轄 37 家支行，在 2021 年

1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日期間內(nèi)產(chǎn)生的排放。

此次環(huán)境數(shù)據(jù)的計算依據(jù)為《溫室氣體核算體系：企業(yè)核算體系與報告標準》

依此標準確定了分行范圍 1、范圍 2 和部分范圍 3 的排放。

分行排放源包括：范圍 1 直接排放包括移動排放源，主要為公務車輛運營消

耗的汽油；范圍 2 間接排放包括辦公區(qū)各類用電設備的電力消耗；范圍 3 包括公

司運營產(chǎn)生的員工差旅和通勤消耗。

范圍 1 和范圍 2 排放

分行范圍 1 直接排放為公務車輛運營消耗的汽油引起的排放，計算方法為分

行消耗的汽油量乘以汽油對應的排放因子。范圍 2 為電力消耗引起的排放，計算

方法為分行消耗的電量乘以對應電網(wǎng)的排放因子。計算方法采用《溫室氣體核算

體系：企業(yè)核算體系與報告標準》，排放因子選取中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

于 2020 年 5 月印發(fā)的第二版《綠色信貸項目節(jié)能減排量測算指引》中的數(shù)據(jù)。

具體計算公式如下：