嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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（清廉標(biāo)桿行√ 清廉示范點(diǎn)□）

申報(bào)機(jī)構(gòu)： 嘉興銀行秀洲支行

項(xiàng)目

名稱 “青蓮·秀”清廉小單元

主要舉措

為貫徹落實(shí)省委、市委關(guān)于縱深推進(jìn)清廉建設(shè)的決策部署，按照市紀(jì)委清廉

國(guó)企建設(shè)工作總體部署，支行制定了《秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元項(xiàng)目實(shí)

施方案》，加強(qiáng)員工廉潔從業(yè)思想，在“同心·秀”黨建引領(lǐng)下，讓秀洲支行加

強(qiáng)黨性教育，提高政治自覺，讓警示教育筑牢思想防線。增強(qiáng)支行合規(guī)內(nèi)控、廉

潔從業(yè)，促進(jìn)支行業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

一、強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，落實(shí)廉政責(zé)任

為進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)正、政風(fēng)廉、作風(fēng)清的良好氛圍，支行行長(zhǎng)、班子成員、

網(wǎng)點(diǎn)部門負(fù)責(zé)人逐級(jí)簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，明確任務(wù)要求、層層傳導(dǎo)壓

力、逐級(jí)細(xì)化責(zé)任；為進(jìn)一步堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，落實(shí)廉政責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)班子及成

員的主體責(zé)任和“一崗雙責(zé)”，黨支部簽訂三張責(zé)任清單：《全面從嚴(yán)治黨責(zé)任

清單》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任清單》、《黨支部意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任

清單》，做到“兩手抓、兩手硬”，使責(zé)任“由軟變硬、由虛到實(shí)”；為進(jìn)一步

加強(qiáng)對(duì)黨員的日常管理，促進(jìn)黨員自我教育，使黨員發(fā)揮先鋒模范作用，黨支部

每一位黨員簽訂《黨員目標(biāo)管理責(zé)任書》。

二、創(chuàng)新清廉形式，濃厚清廉文化

（一）“一筆一劃”，展現(xiàn)廉潔從業(yè)新姿態(tài)

7 月，支行全體員工加入“清廉小單元”活動(dòng)中，開展了“一筆一劃”寫“廉”

字活動(dòng)，171 名員工在各自的手機(jī)備忘錄里寫下了“廉”字，并截圖曬在了支行

微信群里，展現(xiàn)各自“廉潔從業(yè)”的態(tài)度和決心并接受大家監(jiān)督。新時(shí)代的特點(diǎn)

下，支行通過“手機(jī)”觸發(fā)大家的行動(dòng)自覺，展現(xiàn)全體員工各自堅(jiān)定的“廉潔從

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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業(yè)”態(tài)度和決心?！傲弊植粌H寫進(jìn)手機(jī)，更寫進(jìn)大家心里，時(shí)刻提醒督促大家

在工作和生活中一言一行踐行“清風(fēng)”、落實(shí)各自寫下的“廉”。

（二）“雙拳雙擊”，擴(kuò)大廉政教育新影響

打出打好黨性教育、警示教育“組合拳”：今年以來，支行全體學(xué)習(xí)《中共

嘉興市委辦公室嘉興市人民政府辦公室關(guān)于厲行節(jié)約、過緊日子的通知》、《中

共嘉興市紀(jì)委關(guān)于 9 起違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問題的通報(bào)》及《員工行為 80 禁》

的相關(guān)內(nèi)容，認(rèn)真學(xué)習(xí)《兩封書信》、《一面黨旗》的微黨課，深入學(xué)習(xí)《欲隨

權(quán)長(zhǎng) 迷失心智》、《嘉銀檔案》之“車貸案”等警示教育片，同時(shí)將“打卡紅

色之地、清廉之地”作為清廉小單元建設(shè)的實(shí)踐之一，目前支行黨員已參觀鄉(xiāng)賢

館、小蓬萊--風(fēng)池雅集、沙家浜革命傳統(tǒng)教育基地等多地。

（三）“三室三變”，打造清廉文化新陣地

空間有限，清廉無限。支行在有限的空間內(nèi)依托“三室三變”，打造清廉文

化新陣地——（1）會(huì)議室變清廉書屋，“思廉”：支行在會(huì)議室新辟“黨風(fēng)廉

政圖書角”，提供黨紀(jì)政規(guī)、廉政文學(xué)等近 50 多種書籍報(bào)刊供全體員工閱覽，

增強(qiáng)清廉思想、提高清廉站位；（2）活動(dòng)室變清廉講堂，“話廉”：支行每月

在活動(dòng)室舉辦“清廉講堂”活動(dòng)，如新員工座談會(huì)、團(tuán)支部交流會(huì)等等，以“活

動(dòng)”為載體，將清廉思想滲透其中；（3）行長(zhǎng)室變清廉驛站，“護(hù)廉”：支行

啟動(dòng)了“行長(zhǎng)開放日”、“我與行長(zhǎng)面對(duì)面”活動(dòng)項(xiàng)目，行長(zhǎng)室變清廉驛站，向

全體員工開放。

（四）“內(nèi)外結(jié)合”，全面做好修身且齊家

（1）“清廉小單元”座談會(huì)，踐行廉潔修身：11 月，支行部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)

人、黨員、團(tuán)員參加“清廉小單元”廉政座談會(huì)，通過學(xué)習(xí)討論、自查不足等方

面進(jìn)一步推進(jìn)“清廉小單元”工作建設(shè)；（2）拓展家訪形式，踐行廉潔齊家：

11 月，支行開展員工家訪，通過前往員工家、贈(zèng)送家屬廉潔書籍、邀請(qǐng)員工及

家屬前往員工工作單位等方式了解員工 8 小時(shí)外的所想所作所為及做好“廉內(nèi)

助”的工作，守好廉潔關(guān)，樹立良好家風(fēng)，做到廉潔修身、廉潔齊家。

三、夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，踐行清風(fēng)行動(dòng)

為更好傳達(dá)總行普惠條線業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型宣貫會(huì)暨“清風(fēng)”專項(xiàng)行動(dòng)的精神，支行

6 月召開動(dòng)員大會(huì)，并制定《秀洲支行關(guān)于開展“清風(fēng)行動(dòng)”專項(xiàng)整治活動(dòng)的通

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知》。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深入自查。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)對(duì)所屬團(tuán)隊(duì)成員的學(xué)習(xí)情況，適時(shí)組織

小型測(cè)試，確保對(duì)制度的學(xué)習(xí)、考試的檢驗(yàn)不流于形式；團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)對(duì)團(tuán)隊(duì)所屬人員

的紀(jì)律、行為規(guī)范、征信情況的請(qǐng)看進(jìn)行自查，并與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部一同對(duì)于不符合

制度要求的行為進(jìn)行深入調(diào)查。（詳情請(qǐng)看《嘉興銀行秀洲支行小微客戶經(jīng)理考

試》《普惠條線調(diào)查情況表》、《秀洲支行“清風(fēng)行動(dòng)”專項(xiàng)整治活動(dòng)自查情況

表》）

（二）開拓創(chuàng)新，合規(guī)轉(zhuǎn)型。重業(yè)務(wù)強(qiáng)管理，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部做好全面檢查、飛

行檢查等工作，做到合規(guī)內(nèi)控通報(bào)、問責(zé)、經(jīng)濟(jì)處罰等。今年以來，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部

共召開問責(zé)委員會(huì)會(huì)議 9 次，組織開展各類合規(guī)內(nèi)控檢查規(guī)范各類業(yè)務(wù)的開展，

其中全面自查 1 次，飛行檢查 3 批次，在合規(guī)的基礎(chǔ)上下沉轉(zhuǎn)型，提高客戶經(jīng)理

業(yè)務(wù)能力，加強(qiáng)交流和經(jīng)營(yíng)分享，11 月支行在總行舉辦普惠轉(zhuǎn)型批量方案專項(xiàng)

競(jìng)賽，11 個(gè)批量方案產(chǎn)生及做好落地工作，成為“先行者”。

四、打造信貸團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)把內(nèi)控合規(guī)

（一）風(fēng)險(xiǎn)排查，合規(guī)提升。針對(duì)支行普惠條線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，成立專項(xiàng)檢查組

開展風(fēng)險(xiǎn)排查，打造“1+1+x”信貸合規(guī)團(tuán)隊(duì)，接到問題清單后立即以點(diǎn)帶面先

后開展調(diào)研、全商戶貸款實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)排查兩個(gè)項(xiàng)目，同時(shí)考慮到支行不良貸款比

率較大的問題，把 2022 年制定為“信貸合規(guī)整改提升年”，制定《秀洲支行信

貸合規(guī)整改提升年專項(xiàng)行動(dòng)方案》，客戶經(jīng)理執(zhí)行、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)報(bào)告、行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)、

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部跟蹤。

（二）深入排查，制定方案。今年支行接到水果市場(chǎng)問題清單，截至 10 月

底，水果市場(chǎng)在秀洲支行共有 77 戶商戶貸款業(yè)務(wù)未結(jié)清，貸款金額合計(jì) 25,325

萬元，余額 25,240.82 萬元。其中個(gè)私業(yè)主貸款金額占比 57.35%，小微批量業(yè)

務(wù)占比 27.43%，其余為個(gè)人消費(fèi)類貸款和公司流動(dòng)資金貸款。截至 11 月底，支

行已基本完成排查，初步擬定“以實(shí)質(zhì)重于形式”原則新增集團(tuán) 1 組和調(diào)整集團(tuán)

2 組，具體為：新建關(guān)聯(lián)集團(tuán)“五星系”，解散先前已認(rèn)定的“星璨系”，涉及

15 戶借款人、貸款金額合計(jì) 6,850 萬元；調(diào)整原關(guān)聯(lián)集團(tuán)“福閔系”，涉及 3

戶、貸款金額合計(jì) 1,300 萬元，其中新增借款人 1 戶、貸款 300 萬元。

（三）全面從嚴(yán)治黨，推進(jìn)長(zhǎng)效發(fā)展

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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1、5 月 9 日-13 日，凌煒參與對(duì)平湖支行開展全面從嚴(yán)治黨的巡查。

2、7 月 4 日-8 日，凌煒參加“清風(fēng)活動(dòng)”紹興普惠檢查。

3、7 月 20 日，總行黨委委員、駐行紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)夏國(guó)良一行赴秀洲支行

開展“清廉小單元”建設(shè)工作調(diào)研，支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員參加調(diào)研座談會(huì)。

4、9 月 5 日-9 日，秀洲支行全面從嚴(yán)治黨。

5、10 月 9 日，召開秀洲支行全面從嚴(yán)治黨巡查情況反饋會(huì)。

6、11 月 9 日，秀洲支行黨支部召開巡查整改專題民主生活會(huì)，會(huì)議聚焦總

行黨委巡查反饋問題及意見，抓好巡查問題及時(shí)進(jìn)行整改，夯實(shí)黨建基礎(chǔ)，提高

政治站位，推動(dòng)支行高質(zhì)量發(fā)展。

項(xiàng)目

成效

一、強(qiáng)化清廉思想，提高政治站位

通過“清廉講堂”、“行長(zhǎng)面對(duì)面”等活動(dòng)，參與人數(shù)近 160 人次，

進(jìn)一步暢通了溝通渠道，行長(zhǎng)成為了支行清廉發(fā)展路上的“護(hù)廉人”，

同時(shí)通過正面引領(lǐng)、負(fù)面警示，進(jìn)一步敲響了員工拒腐防變、正風(fēng)肅紀(jì)

的警鐘。

二、嚴(yán)把合規(guī)內(nèi)控，塑造廉潔氛圍

“清風(fēng)行動(dòng)”專項(xiàng)整治活動(dòng)，造風(fēng)清氣正、清正廉潔的良好工作氛

圍，促進(jìn)清廉作風(fēng)。截止 11 月底，支行共收到 29 起投訴，同比下降

27.5%。

（一）內(nèi)控考核

依據(jù)支行內(nèi)控考核辦法和各項(xiàng)檢查結(jié)果按季度發(fā)布信貸、零售、運(yùn)

營(yíng)三個(gè)條線的合規(guī)內(nèi)控通報(bào)，信貸條線問題涉及后督重審，承兌發(fā)票未

及時(shí)收集等，共涉及 22 人次，金額 8500 元；零售條線問題涉及雙錄等，

共涉及 6 人次，金額 460 元；運(yùn)營(yíng)條線問題涉及總行事后監(jiān)督檢查等，

共涉及 55 人次，金額 11340 元；涉及員工違規(guī)開卡，員工賬戶異常交

易，員工違規(guī)基金銷售等，共涉及 25 人次，金額 26500 元。較去年處

罰金額 29720 元下降 10.83%。

（二）合規(guī)檢查

涉及處罰 7 人次，金額 4900 元，開展個(gè)人嘉富貸，嘉抵貸，嘉值

貸等業(yè)務(wù)專項(xiàng)自查工作 1 次，全行員工征信報(bào)告情況檢查工作 1 次，報(bào)

表自查工作 2 次（1 次正在進(jìn)行中），涉及處罰 4 人次，金額 1100 元，

征信授權(quán)書自查工作 2 次（1 次正在進(jìn)行中），涉及處罰 3 人次，金額

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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300 元。

（三）違規(guī)問責(zé)

去年 11 月底，支行問責(zé)委員會(huì) 17 次，記過人 0 次，警告 5 人次，

通報(bào)批評(píng) 4 人次（老問責(zé)辦法），誡勉談話 13 人次（老問責(zé)辦法），

誡勉 3 人次，通報(bào) 1 人次，單處經(jīng)濟(jì)處罰 15 人次（金額 3200），處罰

金額總計(jì) 27900 元。今年截止 11 月底，共召開問責(zé)委員會(huì)會(huì)議 9 次，

記過 1 人次，警告 2 人次，通報(bào) 6 人次，單處經(jīng)濟(jì)處罰 12 人次，處罰

金額總計(jì) 6500 元，人次與金額大幅度降低，在合規(guī)意識(shí)與內(nèi)控管理上

有所成效。

三、信貸合規(guī)整改，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

2021 年末，秀洲支行各項(xiàng)貸款余額 727,773.61 萬元，不良貸款率

1.87%，當(dāng)年新增不良貸款 9,769.83 萬元，問題授信余額 18,703.20

萬元；截止 2022 年 11 月 22 日，秀洲支行各項(xiàng)貸款余額 765,601.58

萬元（不含總行下劃的嘉 e 貸 24.52 萬元）,不良貸款率 0.99%，較年

初下降 88 個(gè)百分比，當(dāng)年新增不良貸款 3,907.22 萬元，較年初下降

60%，問題授信余額 11,480.29 萬元，較年初下降 38.62%。

年初收回浙江永聯(lián)建設(shè)工程股份有限公司大額不良貸款 4,105 萬

元；三季度集全行之力持續(xù)公告抵押物拍賣訊息，最終嘉興市喬蘭服飾

有限公司成交價(jià)全額覆蓋申報(bào)的債權(quán) 766 萬余元；僅 2022 年 11 月單月

秀洲支行全額收回可疑客戶逾期本金 69 萬余元，與信?；鸸?、借

款人多輪博弈后成功收回次級(jí)客戶嘉興長(zhǎng)禧物流有限公司 384 萬元本

金，全額收回?fù)p失客戶 46 萬元余元本金及利息，成功收回問題授信客

戶浙江慶豐絕熱科技股份有限公司（本金 400 萬元）上月欠息，成功解

除客戶（本金 630 萬元）的紅色預(yù)警信號(hào)。這一樁樁催收成績(jī)、訴訟成

效、處置成就都是秀洲支行努力踐行“清廉小單元”的成效，是高質(zhì)量

發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的戰(zhàn)績(jī)。

四、清廉活動(dòng)獲獎(jiǎng)

5 月 17 日，《清廉，從未改變》獲嘉興銀行“奮進(jìn)新時(shí)代 廉潔我

先行”微視頻二等獎(jiǎng)；8 月 25 日，支行《快樂的代價(jià)》視頻獲“違規(guī)

罰單我來開”情景模擬視頻大賽“人事與管理單元”視頻獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)。

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”項(xiàng)目實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)省委、市委關(guān)于縱深推進(jìn)清廉建設(shè)的決策部

署，按照市紀(jì)委清廉國(guó)企建設(shè)工作總體部署，總行黨委制定

下發(fā)了《嘉興銀行“清廉小單元”創(chuàng)建活動(dòng)方案》，秀洲支

行結(jié)合工作實(shí)際，特制定本活動(dòng)方案：

一、攻堅(jiān)項(xiàng)目活動(dòng)時(shí)間

2022 年 3 月 1 日——2022 年 12 月 31 日

二、項(xiàng)目目標(biāo)

為進(jìn)一步提升支行領(lǐng)導(dǎo)班子、黨員干部的監(jiān)督質(zhì)效，堅(jiān)

定不移推進(jìn)反腐敗斗爭(zhēng)，不斷實(shí)現(xiàn)“不敢腐”、“不能腐”、

“不想腐”一體推進(jìn)戰(zhàn)略目標(biāo)，加強(qiáng)員工廉潔從業(yè)思想，如

“蓮花”般潔身自好，出淤泥而不染。在“同心·秀”黨建

引領(lǐng)下，讓秀洲支行加強(qiáng)黨性教育，提高政治自覺，讓警示

教育筑牢思想防線。增強(qiáng)支行合規(guī)內(nèi)控、廉潔從業(yè)，促進(jìn)支

行業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

三、活動(dòng)舉措

（一）以“思想”為關(guān)鍵點(diǎn)和支撐點(diǎn)，增強(qiáng)全員清廉思想

1、參觀清廉基地：將“打卡嘉興紅色之地、清廉之地”

作為清廉小單元建設(shè)和落實(shí)清風(fēng)行動(dòng)的實(shí)踐之一，身臨其境

中讓清風(fēng)拂耳，文化熏染中讓清廉入心。

2、觀看警示教育：通過觀看廉潔警示教育片，正面引

領(lǐng)、負(fù)面警示 ，每一位黨員都經(jīng)受了一次深刻的心靈洗禮，

進(jìn)一步敲響了拒腐防變、正風(fēng)肅紀(jì)的警鐘。

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

（二）以“”為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，踐行全面清廉活動(dòng)

（1）支行在會(huì)議室新辟“黨風(fēng)廉政圖書角”，提供黨

紀(jì)政規(guī)、廉政文學(xué)等近 50 多種書籍報(bào)刊供全體員工閱覽；

（2）活動(dòng)室舉辦“清廉講堂”活動(dòng)、廉政座談會(huì)，以

“活動(dòng)”為載體，將清廉思想滲透其中；啟動(dòng)“行長(zhǎng)開放日”

活動(dòng)項(xiàng)目，向全體員工開放。

（3）深入家訪活動(dòng)，踐行廉潔齊家：通過多種形式開

展家訪活動(dòng)，如前往員工家、贈(zèng)送家屬廉潔書籍等方式了解

員工 8 小時(shí)外的所想所作所為及做好“廉內(nèi)助”的工作，守

好廉潔關(guān)，樹立良好家風(fēng)，做到廉潔修身、廉潔齊家。

（三）以“業(yè)務(wù)”為創(chuàng)新點(diǎn)和突破點(diǎn)，促進(jìn)支行高質(zhì)量發(fā)展

1、開展“清風(fēng)行動(dòng)”，處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)意識(shí)的

關(guān)系，塑造風(fēng)清氣正、清正廉潔的良好工作氛圍。

2、針對(duì)支行資金密集的重點(diǎn)領(lǐng)域以及部門存在的廉潔

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把“信貸合規(guī)提質(zhì)戰(zhàn)”做好攻堅(jiān)項(xiàng)目及“清廉小單

元”重要內(nèi)容之一，牢守信貸條線清廉從業(yè)，落實(shí)信貸內(nèi)控

合規(guī)目標(biāo)，促進(jìn)支行健康可持續(xù)發(fā)展。

四、活動(dòng)預(yù)期效果

加強(qiáng)員工廉潔思想，使大部分員工參入清廉小單元的建

設(shè)中，普惠條線業(yè)務(wù)取得良好成績(jī)，合規(guī)有所提升問責(zé)較去

年有所下降。

嘉興銀行秀洲支行

2022 年 2 月 15 日

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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一、強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，落實(shí)廉政責(zé)任

《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》

《黨員目標(biāo)管理責(zé)任書》

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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《三張清單》

支委會(huì)增補(bǔ)委員前

支委會(huì)增補(bǔ)委員后

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

10

二、創(chuàng)新清廉形式，濃厚清廉文化

一筆一劃寫“廉”字

掃描二維碼看【清廉嘉銀】報(bào)道：

【嘉興銀行清廉小單元建設(shè)進(jìn)行時(shí)】秀洲支行浸潤(rùn)廉文化，實(shí)現(xiàn)三個(gè)“新”

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

11

《中共嘉興市委辦公室嘉興市人民政府辦公室關(guān)于厲行節(jié)約、過緊日子的通知》

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

12

《中共嘉興市紀(jì)委關(guān)于 9 起違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問題的通報(bào)》

《嘉銀檔案》之“車貸案”

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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《員工行為 80 禁》

嘉興銀行秀洲支行“青蓮·秀”清廉小單元

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微黨課：《兩封書信》、《一面黨旗》

紅色之地：黨史陳列館、鄉(xiāng)賢館、小蓬萊--風(fēng)池雅集、沙家浜革命教育基地

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《欲隨權(quán)長(zhǎng) 迷失心智——浙江省國(guó)資委原黨委委員、副主任朱恒福

嚴(yán)重違紀(jì)違法案剖析》

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“青蓮·秀”黨風(fēng)廉政圖書角

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新員工座談會(huì)

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清廉講堂

行長(zhǎng)開放日

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我與行長(zhǎng)面對(duì)面

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“清廉小單元”廉政座談會(huì)

上門家訪

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邀請(qǐng)員工家屬進(jìn)單位訪談

贈(zèng)送員工家屬“清廉書籍”

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三、夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，踐行清風(fēng)行動(dòng)

普惠條線工作動(dòng)員會(huì)

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《秀洲支行關(guān)于開展“清風(fēng)行動(dòng)”專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知》

各部門、網(wǎng)點(diǎn)：

根據(jù)總行“清風(fēng)”專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員大會(huì)精神，結(jié)合支行自身實(shí)際情

況，塑造風(fēng)清氣正、清正廉潔的良好工作氛圍，現(xiàn)就普惠條線營(yíng)銷人

員不端行為專項(xiàng)整治活動(dòng)方案通知如下：

一、經(jīng)研究，支行決定成立普惠條線“清風(fēng)”專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

支行行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，小組成員為各小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人。下設(shè)專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，設(shè)在支行風(fēng)險(xiǎn)合

規(guī)部，負(fù)責(zé)推進(jìn)活動(dòng)有序開展落實(shí)，并及時(shí)總結(jié)活動(dòng)成效。

二、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)管理，壓實(shí)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)直接管理責(zé)任。

（一）積極自查，落實(shí)專項(xiàng)整治活動(dòng)。各小微團(tuán)隊(duì)對(duì)照總行下發(fā)

的自查要點(diǎn)（見附件 1），開展深入自查，各小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要擔(dān)負(fù)起本

團(tuán)隊(duì)的人員管理、自查責(zé)任，對(duì)本團(tuán)隊(duì)的自查結(jié)果認(rèn)真核實(shí)，并于 7

月底前向支行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部上交自查情況表（見附件 2）。

（二）要提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)交流和經(jīng)營(yíng)分享。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)

要致力于提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)規(guī)范營(yíng)銷的能力，在團(tuán)隊(duì)周會(huì)、月度會(huì)

議時(shí)引入團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)案例分享，提高業(yè)務(wù)人員的營(yíng)銷技能

和合規(guī)意識(shí)。

（三）要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要使自身

團(tuán)隊(duì)形成良好的合規(guī)氛圍，特別是要引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)成員走規(guī)范化的操作流

程。小微客戶經(jīng)理自身也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，各類產(chǎn)品知識(shí)要熟練掌握，要

認(rèn)真對(duì)待總行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保到課率，以及測(cè)試合格率；團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要

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對(duì)所屬團(tuán)隊(duì)成員的學(xué)習(xí)情況，并及時(shí)布置學(xué)習(xí)近期主要產(chǎn)品制度、主

要通知，并適時(shí)組織小型測(cè)試，確保對(duì)制度的學(xué)習(xí)、考試的檢驗(yàn)不流

于形式。

（四）要提高人員行為管理的能力。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要對(duì)團(tuán)隊(duì)所屬人員的

紀(jì)律、行為規(guī)范的管理，加強(qiáng)員工行為管理，嚴(yán)格管好考勤紀(jì)律。由

綜合部調(diào)取考勤數(shù)據(jù)，對(duì)于遲到、早退、外勤打卡情況進(jìn)行自查，并

與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部一同對(duì)于不符合考勤制度要求的行為進(jìn)行深入調(diào)查。

三、對(duì)于小微客戶經(jīng)理的征信情況進(jìn)行檢查，各小微團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在 9

月 30 日前將所屬客戶經(jīng)理的征信記錄上交風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部備查，由風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)部對(duì)于客戶經(jīng)理的征信情況進(jìn)行檢查。

四、嚴(yán)肅處理違規(guī)行為。本著自查從寬、不報(bào)從嚴(yán)的原則，及時(shí)

發(fā)現(xiàn)普惠條線營(yíng)銷人員行為不端情況，并將自查發(fā)現(xiàn)和處理情況如實(shí)

上報(bào)總行。

嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于強(qiáng)化小微經(jīng)營(yíng)類貸款業(yè)務(wù)規(guī)范管理的通知》，對(duì)

支行排查中發(fā)現(xiàn)的違反行內(nèi)相關(guān)禁止性規(guī)定的行為的，由支行問責(zé)委

員會(huì)做出以下嚴(yán)肅處理：

（一）停止主辦客戶經(jīng)理新增貸款權(quán)限三個(gè)月起，情節(jié)嚴(yán)重的，

取消信貸業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，停發(fā)績(jī)效，僅發(fā)放基本工資。同時(shí)按照行內(nèi)

違規(guī)問責(zé)處罰的規(guī)定實(shí)行問責(zé)處罰，對(duì)中介獲客的，違規(guī)行為等級(jí)評(píng)

定為“較嚴(yán)重”及以上，給予不低于警告的問責(zé)，并處經(jīng)濟(jì)處罰；對(duì)

收取好處費(fèi)的，違規(guī)行為等級(jí)評(píng)定為“嚴(yán)重”，給予降級(jí)/降職、撤

職、留用察看、辭退/開除處分，并附加其他處罰。對(duì)觸犯法律的，

移送公安、司法機(jī)關(guān)依法處理。

（二）根據(jù)小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)直接管理職責(zé)履行情況，對(duì)小微團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)進(jìn)

行 1-5 萬不等的績(jī)效扣罰。情節(jié)嚴(yán)重的，將小微營(yíng)銷管理人員降級(jí)

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至小微客戶經(jīng)理級(jí)別，重新定級(jí)后基本工資不高于原水平。同時(shí)按照

行內(nèi)違規(guī)問責(zé)處罰的規(guī)定實(shí)行問責(zé)處罰，對(duì)應(yīng)負(fù) 直接管理責(zé)任的小

微營(yíng)銷管理人員的違規(guī)行為等級(jí)評(píng)定為“一般”的，給予不低于“誡

勉，并處經(jīng)濟(jì)處罰 5000 元”的處罰；對(duì)違規(guī)行為等級(jí)評(píng)定為“較嚴(yán)

重”及以上的，給予不低于警告的問責(zé)，并處經(jīng)濟(jì)處罰。

科學(xué)考核有效引領(lǐng)。在普惠分管行長(zhǎng)、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、客戶經(jīng)理 KPI 中

均納入違規(guī)扣 分條款，分管行長(zhǎng)和團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)對(duì)所管轄人員的嚴(yán)重違規(guī)

行為承擔(dān)管理責(zé)任，在年度 KPI 中予以扣分，最高可扣 20 分。

附件 1：普惠條線營(yíng)銷人員不端行為專項(xiàng)整治活動(dòng)自查要點(diǎn)

附件 2：秀洲支行“清風(fēng)行動(dòng)”專項(xiàng)整治活動(dòng)自查情況表

秀洲支行

2022 年 7 月 4 日

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普惠小型測(cè)試

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測(cè)試試卷

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普惠條線調(diào)查情況表

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《秀洲支行“清風(fēng)行動(dòng)專項(xiàng)整治活動(dòng)自查情況表”》

空中巡檢

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空中巡檢情況記錄表

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飛行檢查

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普惠轉(zhuǎn)型批量方案專項(xiàng)競(jìng)賽

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四、打造信貸團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)把內(nèi)控合規(guī)

《秀洲支行黨支部“信貸合規(guī)提質(zhì)戰(zhàn)”黨建攻堅(jiān)項(xiàng)目實(shí)施方案》

2022 年，是黨的二十大召開之年，是“十四五”規(guī)劃實(shí)施的關(guān)

鍵之年，秀洲支行堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指

引，全面貫徹黨的十九屆六中全會(huì)和中央、省市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，

堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，錨定戰(zhàn)略定位。

為實(shí)現(xiàn)穩(wěn)的高質(zhì)量，支行將“信貸合規(guī)提質(zhì)戰(zhàn)”作為黨支部黨建

攻堅(jiān)項(xiàng)目，通過采取“黨建+風(fēng)控”的模式，利用“管理”的手段，

深入推動(dòng)支行信貸合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，確保各項(xiàng)規(guī)章

制度的貫徹落實(shí)，引導(dǎo)信貸條線員工養(yǎng)成良好的合規(guī)操作意識(shí)，不斷

提升信貸合規(guī)工作質(zhì)量和效率。結(jié)合工作實(shí)際，特制定本實(shí)施方案：

一、攻堅(jiān)項(xiàng)目活動(dòng)時(shí)間

2022 年 4 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

二、攻堅(jiān)項(xiàng)目活動(dòng)目標(biāo)

通過采取“黨建+風(fēng)控”的模式，深入推動(dòng)支行信貸合規(guī)文化建

設(shè)，重塑風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化，打造清廉信貸團(tuán)隊(duì)；強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，確

保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)；制定并實(shí)施《秀洲支行信貸合規(guī)整改提

升年專項(xiàng)行動(dòng)方案》，引導(dǎo)信貸條線員工養(yǎng)成良好的合規(guī)操作意識(shí)，

不斷提升信貸合規(guī)工作質(zhì)量和效率。通過攻堅(jiān)“信貸合規(guī)提質(zhì)戰(zhàn)”夯

實(shí)支行信貸業(yè)務(wù)根基，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)的高質(zhì)量。

三、攻堅(jiān)項(xiàng)目小組成員及職責(zé)

秀洲支行成立以支部書記為隊(duì)長(zhǎng)的攻堅(jiān)項(xiàng)目小組，具體成員如

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下：

隊(duì) 長(zhǎng)：秀洲支行黨支部書記章張海；

副隊(duì)長(zhǎng)：秀洲支行行長(zhǎng)蔡怡；

成 員：秀洲支行黨支部副書記張煒、紀(jì)檢委員陳益蘭、宣傳委

員鈕垚萍，秀洲支行副行長(zhǎng)王必芳、綜合管理部負(fù)責(zé)人朱菲月、風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)負(fù)責(zé)人凌煒；

主要職責(zé)：

隊(duì)長(zhǎng)：全面負(fù)責(zé)本攻堅(jiān)項(xiàng)目，定期開展階段性討論和指導(dǎo)，確保

項(xiàng)目按時(shí)完成，取得實(shí)效；

副隊(duì)長(zhǎng)：全力協(xié)助做好本項(xiàng)目的推進(jìn)工作，結(jié)合支行經(jīng)營(yíng)工作，

定期向隊(duì)長(zhǎng)匯報(bào)完成進(jìn)度和存在的問題、解決辦法和取得的成效；

成員：按照要求，制定項(xiàng)目管理清單，對(duì)應(yīng)責(zé)任人，定期自查并

按時(shí)完成各項(xiàng)工作。

四、工作措施

（一）營(yíng)造清廉銀行氛圍，厚植合規(guī)文化

1.倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念，創(chuàng)新“清廉桌牌”、“合規(guī)寶典”

等合規(guī)文化產(chǎn)品；

2.常態(tài)化開展警示教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，結(jié)合“行長(zhǎng)開放日”活動(dòng)，

培養(yǎng)全體客戶經(jīng)理主動(dòng)合規(guī)意識(shí)；

（二）打造信貸合規(guī)團(tuán)隊(duì)，主動(dòng)操作合規(guī)

1.推行信貸內(nèi)控合規(guī)目標(biāo)承諾制度；

2.打造“1+1+x”信貸合規(guī)團(tuán)隊(duì)，即分管行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)監(jiān)督，

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客戶經(jīng)理自主落實(shí)信貸內(nèi)控合規(guī)目標(biāo)；

（三）落實(shí)整改提升行動(dòng)，夯實(shí)信貸根基

1.制定《秀洲支行信貸合規(guī)整改提升年專項(xiàng)行動(dòng)方案》；

2.成立“信貸合規(guī)整改提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組；

3.將“信貸合規(guī)整改提升年”活動(dòng)持續(xù)貫穿 2022 年全年，從授

信審查關(guān)、出賬放款關(guān)、貸后管理關(guān)三方面著手，通過完善機(jī)制、合

規(guī)宣貫、整改提升、科學(xué)考核四大工作措施予以推進(jìn)。

五、活動(dòng)預(yù)期效果

一是信貸合規(guī)文化厚植；二是信貸操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平提高，信貸

合規(guī)工作質(zhì)量、效率雙提升；三是實(shí)現(xiàn)支行信貸根基進(jìn)一步夯實(shí)，資

產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升，確保資金安全。

六、活動(dòng)要求

（一）落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。支行項(xiàng)目攻堅(jiān)小組成員帶頭，分工明確，

積極落實(shí)，結(jié)合責(zé)任清單，逐項(xiàng)完成。

（二）加強(qiáng)督促檢查。按照實(shí)施方案，確?；顒?dòng)不走過場(chǎng)，不流

于形式。

（三）積極探索創(chuàng)新。結(jié)合攻堅(jiān)項(xiàng)目，積極探索有效形式和載體，

確?；顒?dòng)符合實(shí)際，取得實(shí)效。

嘉興銀行秀洲支行

2022 年 4 月 11 日

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5 月 9 日-13 日，凌煒參與平湖支行全面從嚴(yán)治黨的巡查

7 月 4 日-8 日，凌煒參加“清風(fēng)行動(dòng)”紹興普惠檢查

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總行調(diào)研秀洲支行“清廉小單元”建設(shè)

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全面從嚴(yán)治黨動(dòng)員會(huì)

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39

全面從嚴(yán)治黨巡查情況反饋會(huì)

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巡查整改專題民主生活會(huì)

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《清廉，從未改變》獲“奮進(jìn)新時(shí)代 廉潔我先行”微視頻大賽二等獎(jiǎng)

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“違規(guī)罰單我來開”情景模擬視頻大賽人事與管理單元視頻“一等獎(jiǎng)”