中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分

管理辦法（2023 年修訂版）

目 錄

第一章 總 則......................................................................................1

第二章 組織管理..................................................................................2

第三章 積分標(biāo)準(zhǔn)及處理..................................................................... 3

第四章 積分規(guī)則..................................................................................4

第五章 積分流程..................................................................................5

第六章 積分檔案..................................................................................7

第七章 附 則......................................................................................7

1

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)內(nèi)部管理，促進(jìn)合規(guī)操作，教育和引導(dǎo)全體

員工自覺遵章守紀(jì)，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理

辦法（2022 年修訂版）》（郵銀制〔2022〕73 號，以下簡稱違規(guī)

行為處理辦法）以及相關(guān)規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱輕微違規(guī)行為，是指情節(jié)輕微且未造成

不良后果的違規(guī)行為。

違規(guī)行為造成不良后果或情節(jié)較重的，按照違規(guī)行為處理辦

法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三條 本辦法所稱輕微違規(guī)行為積分處理（以下簡稱違規(guī)

積分或積分），是指對員工的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積分處理的管理

活動。

第四條 違規(guī)積分遵循以下原則：

（一）全面覆蓋。違規(guī)積分應(yīng)覆蓋前、中、后臺各業(yè)務(wù)條線，

各級從業(yè)人員。

（二）實(shí)事求是。違規(guī)積分應(yīng)如實(shí)、準(zhǔn)確，不得避重就輕，

不得包庇、袒護(hù)責(zé)任人。

（三）客觀公正。違規(guī)積分應(yīng)嚴(yán)格按照積分程序進(jìn)行，做到

標(biāo)準(zhǔn)公平、結(jié)果公正、盡職免責(zé)。

（四）懲教結(jié)合。違規(guī)積分應(yīng)堅(jiān)持問責(zé)和教育相結(jié)合，做到

寬嚴(yán)相濟(jì)、防微杜漸。

第五條 各級機(jī)構(gòu)、各部門應(yīng)依據(jù)本辦法就內(nèi)外部監(jiān)督檢查、

2

調(diào)查、審計(jì)等（以下統(tǒng)稱檢查）發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為對責(zé)任人進(jìn)

行違規(guī)積分處理。

第六條 本辦法適用于中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱郵儲銀

行）各級從業(yè)人員。

第二章 組織管理

第七條 員工違規(guī)行為審理委員會（以下簡稱審委會）是員

工違規(guī)積分管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)?？傂袃?nèi)控合規(guī)部在總行審委會

領(lǐng)導(dǎo)及授權(quán)下，牽頭負(fù)責(zé)全行違規(guī)積分工作的組織實(shí)施和日常管

理，主要職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)籌違規(guī)積分管理工作，組織修訂員工輕微違規(guī)積分

管理制度，持續(xù)完善違規(guī)積分管理工作機(jī)制。

（二）審核對總行管理員工的違規(guī)積分處理意見，監(jiān)督有關(guān)

部門履行積分管理職責(zé)。

（三）受理違規(guī)積分處理的復(fù)查、復(fù)核相關(guān)工作。

（四）負(fù)責(zé)員工違規(guī)積分信息管理。

（五）建立并持續(xù)完善積分管理相關(guān)系統(tǒng)。

第八條 總行其他部門負(fù)責(zé)本條線（部門）的違規(guī)積分管理，

主要職責(zé)包括：

（一）指定專人作為部門積分管理員，負(fù)責(zé)本部門員工違規(guī)

積分的記錄、錄入、查詢和統(tǒng)計(jì)等相關(guān)工作。

（二）協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部完善員工輕微違規(guī)積分管理相關(guān)制度

及工作機(jī)制。

3

（三）指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查本條線的積分管理工作。

（四）對本部門牽頭負(fù)責(zé)的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出積分處

理意見。

（五）研究分析本條線（部門）違規(guī)積分反映出的問題，并

針對問題組織或督促整改。

（六）對本部門達(dá)到積分閾值的員工開展合規(guī)教育。

各級分支機(jī)構(gòu)視具體情況，比照總行相關(guān)部門職責(zé)開展積分

管理工作。

第三章 積分標(biāo)準(zhǔn)及處理

第九條 員工發(fā)生輕微違規(guī)行為的，按照《輕微違規(guī)行為積

分標(biāo)準(zhǔn)》（附件 1）中問題詞條對應(yīng)的積分分值或分值區(qū)間進(jìn)行

積分。

第十條 員工發(fā)生輕微違規(guī)行為的，應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定

進(jìn)行積分，不得擅自降低積分標(biāo)準(zhǔn)。

第十一條 積分最小單位為 1 分，對應(yīng)的減發(fā)績效收入金額

標(biāo)準(zhǔn)范圍為 100 元至 300 元?？傂袠?biāo)準(zhǔn)為 300 元；各一級分行根

據(jù)本行員工收入水平，按照適度從嚴(yán)的原則，確定本行具體標(biāo)準(zhǔn)，

并報總行內(nèi)控合規(guī)部備案。

因違規(guī)積分減發(fā)績效收入后，員工每月實(shí)發(fā)金額不得低于當(dāng)

地最低工資標(biāo)準(zhǔn)。

第十二條 積分周期為每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日。每個

積分周期開始從零分起算。

4

第十三條 一個積分周期內(nèi)員工多次違規(guī)的，對其進(jìn)行累計(jì)

積分。累計(jì)積分達(dá)到一定閾值時，對其進(jìn)行相應(yīng)處理。

第十四條 一個積分周期內(nèi)員工累計(jì)積分達(dá)到 12 分的，對其

進(jìn)行合規(guī)教育；累計(jì)積分達(dá)到 15 分的，給予告誡處理，處理后

本周期積分繼續(xù)累計(jì)；達(dá)到 24 分的，給予通報批評處理，同時

可調(diào)整其崗位，處理后積分從零分起算。

第十五條 員工連續(xù)兩次積分達(dá)到 24 分的，視為不適宜繼續(xù)

在郵儲銀行工作，給予解除勞動合同處理。

第十六條 員工一個積分周期內(nèi)同質(zhì)同類輕微違規(guī)行為達(dá)到

三次的，構(gòu)成屢查屢犯，按照積分標(biāo)準(zhǔn)上限予以積分；達(dá)到四次

及以上的，可視具體情況按照單次最高積分標(biāo)準(zhǔn)（6 分）予以積

分。

第四章 積分規(guī)則

第十七條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的，應(yīng)分別給予積分，

不因其中一人積分而免除其他人的積分。

第十八條 一個員工的同一個輕微違規(guī)行為，積一次分，不

重復(fù)積分。

第十九條 一個違規(guī)行為同時違反本辦法中兩個及以上問題

詞條的，依照處理較重的問題詞條積分。

第二十條 同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個同質(zhì)同類輕微

違規(guī)行為的，只積一次分，不重復(fù)積分（如對應(yīng)分值為積分區(qū)間

的，在區(qū)間內(nèi)從重積分）。

5

第二十一條 同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕

微違規(guī)行為的，應(yīng)分別積分，但累計(jì)積分分值最高不超過 6 分。

第二十二條 員工輪崗、調(diào)動的，積分在一個周期內(nèi)應(yīng)連續(xù)

累計(jì)，不隨崗位變動而重新累計(jì)。

第五章 積分流程

第二十三條 內(nèi)部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)給予積分處理的，由

檢查部門提出積分處理意見；外部監(jiān)督檢查或內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題

應(yīng)給予積分處理的，由被檢查或被審計(jì)單位問題所屬條線（部門）

提出積分處理意見。

第二十四條 檢查部門按照違規(guī)行為處理辦法相關(guān)規(guī)定完成

調(diào)查和事實(shí)確認(rèn)后，建議給予積分處理的，應(yīng)填寫《輕微違規(guī)行

為積分處理意見單》（附件 2），按照人員管理權(quán)限提交責(zé)任人隸

屬機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門。

第二十五條 內(nèi)控合規(guī)部門對提交的積分處理意見進(jìn)行審

核，并將審核結(jié)果反饋至責(zé)任人所在機(jī)構(gòu)（部門）、人力資源部

門和積分處理意見提出部門。

第二十六條 責(zé)任人所在機(jī)構(gòu)（部門）收到積分處理意見后，

應(yīng)及時通知責(zé)任人本人，并于收到積分處理結(jié)果之日起十個工作

日內(nèi)將員工積分情況錄入合規(guī)管理系統(tǒng)。

第二十七條 人力資源部門收到積分處理意見后，應(yīng)及時減

發(fā)員工績效收入并反饋內(nèi)控合規(guī)部門。

6

第二十八條 員工累計(jì)積分達(dá)到第十四條和第十五條規(guī)定的

積分閾值時，由內(nèi)控合規(guī)部門通知有關(guān)部門進(jìn)行相應(yīng)處理。

給予告誡、通報批評或解除勞動合同處理的，按照違規(guī)行為

處理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；給予調(diào)整崗位處理或合規(guī)教育的，由員

工所在機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)執(zhí)行。

員工所在機(jī)構(gòu)（部門）應(yīng)對員工合規(guī)教育情況進(jìn)行記錄，形

成《員工合規(guī)教育情況記錄表》（附件 3），提交內(nèi)控合規(guī)部門備

案。

第二十九條 員工對積分處理有異議的，可自收到《輕微違

規(guī)行為積分處理意見單》之日起 5 個工作日內(nèi)向其隸屬機(jī)構(gòu)內(nèi)控

合規(guī)部門提交《輕微違規(guī)行為積分復(fù)查申請書》（附件 4）及相

關(guān)證明材料。逾期不提交的，視同認(rèn)可處理決定。

內(nèi)部合規(guī)部門應(yīng)自受理之日起 10 個工作日內(nèi)作出復(fù)查決

定；復(fù)查時，原則上原調(diào)查人員和審核人員不得參與。

第三十條 員工對復(fù)查決定仍不服的，可自收到復(fù)查決定之

日起 5 個工作日內(nèi)向上級機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門申請復(fù)核。由總行內(nèi)

控合規(guī)部作出復(fù)查決定的不再接受復(fù)核申請。

上級機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)在受理之日起 10 個工作日內(nèi)作出

復(fù)核決定。問題復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)批準(zhǔn)可延長作出復(fù)

核決定的時間。上級機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門作出的復(fù)核決定為最終決

定，被處理員工仍不服的，原則上不再受理申訴。

第三十一條 對告誡、通報批評、解除勞動合同處理有異議

的，可按照違規(guī)行為處理辦法相關(guān)程序申請復(fù)查、復(fù)核。

7

第三十二條 員工有權(quán)查詢本人積分情況。

第六章 積分檔案

第三十三條 積分檔案是指在違規(guī)積分處理過程中形成的具

有保存價值的各種資料記錄。

第三十四條 按照“誰形成，誰負(fù)責(zé)”的原則，各部門對各

自形成的檔案進(jìn)行日常管理。檔案的保管、利用應(yīng)按照檔案管理

相關(guān)制度執(zhí)行。

第七章 附 則

第三十五條 集團(tuán)公司代理金融各級從業(yè)人員，其積分標(biāo)準(zhǔn)

及處理和積分規(guī)則應(yīng)依照本辦法執(zhí)行，組織管理和積分流程比照

本辦法由郵政企業(yè)自定。

第三十六條 未列入《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》的輕微違規(guī)

行為，郵儲銀行或集團(tuán)公司代理金融制度有規(guī)定的，按有關(guān)規(guī)定

執(zhí)行；沒有規(guī)定的，應(yīng)比照積分標(biāo)準(zhǔn)中類似問題詞條進(jìn)行處理。

第三十七條 根據(jù)實(shí)際工作需要，由總行內(nèi)控合規(guī)部申請，

經(jīng)總行審委會審議通過，可對《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》（問題

詞條）增刪調(diào)整。

第三十八條 本辦法施行前，已處理的輕微違規(guī)行為如需進(jìn)

行復(fù)查復(fù)核，適用當(dāng)時的規(guī)定。尚未處理的，如果行為發(fā)生時的

規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)，而本辦法認(rèn)為是違規(guī)的，依照當(dāng)時的規(guī)定處

理；如果行為發(fā)生時的規(guī)定認(rèn)為是違規(guī)的，依照當(dāng)時的規(guī)定處理，

8

但是如果本辦法不認(rèn)為是違規(guī)或處理較輕的，依照本辦法規(guī)定處

理。

第三十九條 本辦法由總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋。

第四十條 本辦法自 年 月 日起施行。

附件：1.輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)

2.輕微違規(guī)行為積分處理意見單

3.員工合規(guī)教育情況記錄表

4.輕微違規(guī)行為積分復(fù)查申請書

9

附件 1

輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)

（一）領(lǐng)導(dǎo)人員履職

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

1 領(lǐng)導(dǎo)人員

履職

違反規(guī)定，未按要求協(xié)助配合內(nèi)外部檢查、監(jiān)督、監(jiān)管、監(jiān)察、

審計(jì)等工作。

3-5

2 領(lǐng)導(dǎo)人員

履職

違反經(jīng)營主責(zé)任人管理辦法相關(guān)規(guī)定，貸前、貸中、貸后等管

理不到位，但未造成風(fēng)險。

1-3

3 領(lǐng)導(dǎo)人員

履職

違反網(wǎng)點(diǎn)管理人員履職規(guī)定，未執(zhí)行輪崗交接制度。 2

4 領(lǐng)導(dǎo)人員

履職

違反網(wǎng)點(diǎn)管理人員履職規(guī)定，未按要求組織學(xué)習(xí)金融法規(guī)和業(yè)

務(wù)制度。

1

5 領(lǐng)導(dǎo)人員

履職

違反網(wǎng)點(diǎn)管理人員履職規(guī)定，未定期組織各類風(fēng)險事件應(yīng)急演

練。

1

6 其他 其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員履職規(guī)定的行為。 1-5

（二）個人金融業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

7 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未配

備“銷售專區(qū)”“銷售專柜”“錄音錄像”等字樣的明顯標(biāo)識，

未進(jìn)行必要明確的風(fēng)險提示。

2

8 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，在營

業(yè)場所配備的產(chǎn)品信息查詢目錄未及時更新。

2

9 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，操作

不規(guī)范，造成系統(tǒng)中人員身份與實(shí)際不相符。

2

10 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未在

銷售專區(qū)內(nèi)銷售自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。

4

10

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

11 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，錄音

錄像質(zhì)量有瑕疵（如畫面聲音不清晰、音畫不同步等）或材料

展示有瑕疵（如展示不清晰、展示過快等）。

3-5

12 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未組

織開展儲蓄國債業(yè)務(wù)宣傳。

2

13 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未按

規(guī)定與保險公司辦理單證交接。

2

14 個人投資

理財(cái)

違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷

保險、貴金屬、代銷集合信托和保險金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，代理

保險的撤單、退保、滿期給付等業(yè)務(wù)操作流程不規(guī)范。

2

15 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，證件復(fù)印件不清晰、相關(guān)信息不完整，

或證件信息與系統(tǒng)記錄不相符。

2-5

16 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，手工填寫應(yīng)由系統(tǒng)打印的交易內(nèi)容。 3

17 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求妥善保管海外開戶見證業(yè)務(wù)

資料。

3

18 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，退匯兌付時，退匯匯款的解付方式與

客戶發(fā)匯時的資金支付方式不一致。

2

19 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)錄入的客戶身份信息、交易信息

不完整，或與客戶填寫或提供的身份、賬戶信息不符。

2-5

20 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)單式無簽名、簽名簽字涂改或不

符合要求。

3

21 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，憑單填寫要素不齊全、不準(zhǔn)確或涂改

填寫要素。

3

22 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未錄入代理人信息或信息錄入錯誤。 2

23 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，交接憑證與清單數(shù)量不符、內(nèi)容不符

或不完整，或未嚴(yán)格執(zhí)行封包制度。

3

24 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，漏上繳、遲報、錯報各類業(yè)務(wù)報表或

報表打印不完整。

1

11

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

25 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，對會計(jì)稽核發(fā)出的差錯通知單未在規(guī)

定時間內(nèi)及時回復(fù)或整改。

1

26 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，憑單無背書證件信息。 1

27 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，為業(yè)務(wù)資料、身份證件不符合要求的

客戶辦理退匯業(yè)務(wù)。

2

28 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)錄入的結(jié)售匯資金屬性和收付匯

資金屬性與客戶實(shí)際資金屬性不吻合。

1

29 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，個人外匯網(wǎng)點(diǎn)人員工號配置不合理，

或數(shù)字外管（ASONE）工號設(shè)置使用不規(guī)范。

1

30 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，國際收支涉外收付款數(shù)據(jù)的及時性、

完整性及準(zhǔn)確性存在問題；對“錯誤數(shù)據(jù)”“疑問數(shù)據(jù)”等異

常情況未及時修改或報備反饋。

1

31 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未對結(jié)售匯業(yè)務(wù)盡職審核。 1

32 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)未設(shè)置個人本

外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識，未在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域顯著位置展示個人外匯

業(yè)務(wù)辦理指南，或其他未有效落實(shí)便利化等服務(wù)要求的情況。

1-3

33 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未按監(jiān)管要求及時、準(zhǔn)確報送個人即

期結(jié)售匯業(yè)務(wù)等統(tǒng)計(jì)報表。

2

34 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求對個人外匯從業(yè)人員進(jìn)行人

員注冊與管理。

1

35 個人外匯

業(yè)務(wù)

違反個人外匯業(yè)務(wù)規(guī)定，未對結(jié)售匯業(yè)務(wù)外匯局關(guān)注名單、不

占便利化額度的結(jié)售匯業(yè)務(wù)、以及購匯后即付匯業(yè)務(wù)的用途一

致性進(jìn)行盡職審核。

1

36 郵政匯兌

業(yè)務(wù)

違反個人儲蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，為業(yè)務(wù)資料不符合要求的客戶辦

理收匯、兌付等業(yè)務(wù)。

2

37 郵政匯兌

業(yè)務(wù)

違反個人儲蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，辦理退匯、改匯業(yè)務(wù)等手續(xù)不合

規(guī)。

2

38 個人存款

業(yè)務(wù)

個人存款利率對外公示違反當(dāng)?shù)刈月蓹C(jī)制或行內(nèi)利率政策要

求，未造成不良后果。

2

39 代收付業(yè)

務(wù)

違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，簽訂的中間業(yè)務(wù)協(xié)議內(nèi)容存在瑕疵。 2

40 代收付業(yè)

務(wù)

違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，委托關(guān)系加辦手續(xù)不合規(guī)。 3

41 代收付業(yè)

務(wù)

違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，代收付業(yè)務(wù)憑證及相關(guān)資料交接登記不

規(guī)范。

3-5

42 其他 其他違反個人金融業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。 1-5

12

（三）網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

43 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未對受理終端進(jìn)行妥善管理，未對終

端的入庫、發(fā)放、回收和維修進(jìn)行登記。

1-3

44 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求開展特約商戶退出，未造成

不良后果。

1-2

45 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，與特約商戶簽訂的收單業(yè)務(wù)協(xié)議要素

缺失，或協(xié)議內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記內(nèi)容不一致。

1-3

46 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，商戶信息登記不完整、不準(zhǔn)確。 1-5

47 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，MCC 設(shè)置錯誤，未造成不良后果。 2

48 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，商戶現(xiàn)場檢查頻率不符合要求，檢查

要點(diǎn)落實(shí)不完整，檢查記錄不完整、不準(zhǔn)確。

2

49 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求為特約商戶綁定結(jié)算賬戶，

未造成不良后果。

2-4

50 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求對無交易的終端、牌碼、商

戶進(jìn)行處理，未根據(jù)商戶風(fēng)險等級進(jìn)行差異化管理，未造成不

良后果。

2-4

51 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未及時、完整、準(zhǔn)確對收單外包服務(wù)

機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記、評級。

1-3

52 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求對收單外包機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)

測，未按要求對收單外包機(jī)構(gòu)開展培訓(xùn)和檢查。

1-3

53 收單業(yè)務(wù)

管理

未按規(guī)定頻次進(jìn)行特約商戶培訓(xùn)，或未留存培訓(xùn)記錄。 1

54 收單業(yè)務(wù)

管理

未按規(guī)定保存特約商戶檔案。 1-4

55 收單業(yè)務(wù)

管理

未按規(guī)定為特約商戶開展收單業(yè)務(wù)資金結(jié)算，未按規(guī)定執(zhí)行

D+0/T+0 資金結(jié)算開通要求。

2

56 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，費(fèi)率設(shè)置有誤、費(fèi)率與協(xié)議簽訂不一

致，未造成不良后果。

2

57 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求對小微商戶入網(wǎng)身份資料進(jìn)

行審核，或未采取有效限額管理措施，未造成不良后果。

1-3

13

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

58 收單業(yè)務(wù)

管理

未按規(guī)定流程及操作要求進(jìn)行終端程序罐裝、密鑰下發(fā)，未造

成不良后果。

1-3

59 收單業(yè)務(wù)

管理

網(wǎng)絡(luò)支付接口管理不到位，未按要求提供正確的網(wǎng)絡(luò)接口，未

造成不良后果。

1-5

60 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按要求對受理終端的使用范圍進(jìn)行

管理，未造成不良后果。

2

61 收單業(yè)務(wù)

管理

未按要求定期登錄網(wǎng)絡(luò)特約商戶經(jīng)營平臺查看商戶經(jīng)營內(nèi)容，

未按要求定期對商戶網(wǎng)站及經(jīng)營資質(zhì)開展識別和審核。

2

62 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，盡職調(diào)查工作不到位，或調(diào)查記錄不

完善或不準(zhǔn)確，未造成不良后果。

1-5

63 收單業(yè)務(wù)

管理

違反收單業(yè)務(wù)管理辦法，未按規(guī)定對關(guān)鍵信息之外的特約商戶

信息進(jìn)行變更。

2

64

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，未對受理終端進(jìn)行妥善管理，

未對終端的入庫、發(fā)放、回收和維修進(jìn)行登記。

1-3

65

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反助農(nóng)通管理規(guī)定，未按要求向商戶收取并留存銀行卡助農(nóng)

服務(wù)臺賬。

1-2

66

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，未按要求對受理終端的使用范

圍進(jìn)行管理，未造成不良后果。

2

67

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入的商戶信息不完

整、不準(zhǔn)確。

1-5

68

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，商戶回訪頻率不符合要求，回

訪要點(diǎn)落實(shí)不到位，回訪記錄不完整、不準(zhǔn)確。

2

69

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，未及時對業(yè)務(wù)系統(tǒng)預(yù)警、風(fēng)險

信息等進(jìn)行核實(shí)處理，未造成不良后果。

2-4

70

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，未按要求保存商戶檔案。 1-4

71

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，未按要求對關(guān)鍵信息之外的特

約商戶信息進(jìn)行變更。

2

72

商易通、

助農(nóng)通管

理

違反商易通、助農(nóng)通管理規(guī)定，盡職調(diào)查工作不到位，或調(diào)查

記錄不完善或不準(zhǔn)確，未造成不良后果。

1-5

14

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

73

商易通、

助農(nóng)通管

理

未按規(guī)定終止商易通業(yè)務(wù)，回收商易通終端。 2

74 電子支付

業(yè)務(wù)管理

違反電子支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定，與商戶簽定的協(xié)議要素不齊全或

存在瑕疵。

2

75 電子支付

業(yè)務(wù)管理

違反電子支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未按規(guī)定留存商戶資質(zhì)審核材

料、合作協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等資料，

未造成不良后果。

2

76 電子銀行 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未對客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險提示。 2

77 電子銀行 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，操作疏忽，導(dǎo)致手機(jī)號碼錯誤錄入。 2

78 其他 其他違反網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的行為。 1-5

（四）代理金融管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

79 代理金融

管理

違反金融許可證管理要求，未辦理金融許可證交接手續(xù)，或交

接登記臺賬有誤。

1

80 代理金融

管理

違反代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，未及時更新縣級委托代理銀行業(yè)務(wù)協(xié)

議附件清單。

1

81 代理金融

管理

違反代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)人代為履職或平行調(diào)整不符合要求。

2

82 代理金融

管理

違反代理營業(yè)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，考核指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)。 2

83 代理金融

管理

未按規(guī)定要求向監(jiān)管報告相關(guān)年度、半年度工作情況，未造成

不良后果。

1-3

84 代理金融

管理

違反代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，郵政企業(yè)未向郵儲銀行履行或未及時

履行籌建延期、開業(yè)延期、新遷址開業(yè)報告及臨時停業(yè)申請手

續(xù)。

2

85 代理金融

管理

違反代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照信息登記不規(guī)

范。

1

86 代理金融

管理

違反代理營業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員教育與資格認(rèn)證管理規(guī)定，代理營

業(yè)機(jī)構(gòu)在崗從業(yè)人員未持相應(yīng)崗位證書。

2

87 代理金融

管理

違反網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險等級評價管理規(guī)定，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險

等級評價工作開展不符合要求，未造成不良后果。

1

88 其他 其他違反代理金融管理的行為。 1-5

15

（五）信貸業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

89 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，貸款申請類、經(jīng)營類、擔(dān)保類、抵押類等

內(nèi)容存在瑕疵、不規(guī)范。

1-3

90 信貸業(yè)務(wù) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶的主體資格存在瑕疵，但不影響準(zhǔn)入。 4

91 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，征信查詢記錄與臺賬登記不符，借款人、

保證人征信評級不正確，或征信調(diào)整不規(guī)范但不影響結(jié)果準(zhǔn)確

性，且未造成不良后果。

2-3

92 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)或內(nèi)部評級管理規(guī)定，導(dǎo)致信用評級不準(zhǔn)確，但

不影響評級結(jié)果。

2

93 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未對客戶提供的個人、家庭、生產(chǎn)、經(jīng)營

等材料及數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉驗(yàn)證，但不影響審查和授信額度。

1-3

94 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求收集自雇人士資料，但可通過其

他材料或途徑證明相關(guān)事項(xiàng)。

2

95 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定填寫調(diào)查報告非關(guān)鍵信息，或未

在調(diào)查報告上簽字。

2

96 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，貸前調(diào)查拍攝影像資料不規(guī)范，但不影響

調(diào)查有效性。

1-3

97 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未識別出客戶真實(shí)貸款用途，但貸款資金

用途類材料和證明齊全。

4

98 信貸業(yè)務(wù) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)錄入錯誤或漏項(xiàng)，未造成不良后果。 1-3

99 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，審查、審批相關(guān)單式或系統(tǒng)中審查、審批

要素填寫不規(guī)范，但未對審查審批及我行債權(quán)造成影響。

1-3

100 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定的組織、方式、要點(diǎn)進(jìn)行審查審

批，但不影響審查審批結(jié)果。

1-3

101 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，借款期限超過借款主體有效的經(jīng)營期限且

未提出有效的風(fēng)險緩釋措施，未造成不良后果。

3

102 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，抵質(zhì)押率、融資比率、融資期限不符合交

易管理要求，未造成不良后果。

3

16

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

103 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，對合同、合作協(xié)議的非核心要素進(jìn)行涂改，

填寫錯誤或填寫不規(guī)范、不完整，但不影響合同準(zhǔn)確性和有效

性。

2

104 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，實(shí)地見證確認(rèn)書填寫不規(guī)范或簽字不符合

規(guī)定，但不影響實(shí)地見證有效性。

2

105 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，簽署合同時經(jīng)辦人員與客戶、保證人等合

影不規(guī)范，但能證明為客戶、保證人本人所簽且不影響我行債

權(quán)。

2

106 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件（含電子影像），但

他項(xiàng)權(quán)證原件尚在我行保管。

1

107 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，支用申請書填寫不完整，但不影響我行債

權(quán)。

1

108 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失抵（質(zhì)）押物憑證入庫通知書或代保

管收據(jù)，但未對抵（質(zhì)）押物造成實(shí)質(zhì)影響。

1

109 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，抵（質(zhì)）押物信息與交易合同內(nèi)容或抵（質(zhì)）

押系統(tǒng)登記信息不一致，但不影響抵（質(zhì)）押物完整性和有效

性。

2

110 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，信貸發(fā)放通知書、放款單填寫不完整或簽

字不符合要求，但不影響我行債權(quán)。

1

111 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失受托支付付款通知書，但可從系統(tǒng)或

其他途徑證明放款有效性。

1

112 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失放款單等，但可通過其他途徑證實(shí)相

關(guān)事項(xiàng)有效性且未造成不良后果。

2

113 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未完整填寫出質(zhì)人/債權(quán)轉(zhuǎn)讓人、質(zhì)權(quán)人/

債權(quán)受讓方、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)/債權(quán)和登記期限等信息，但未對質(zhì)押

物/債權(quán)造成實(shí)質(zhì)影響。

3

114 信貸業(yè)務(wù) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，借據(jù)填寫內(nèi)容不規(guī)范，但不影響我行債權(quán)。 1

115 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，檢查方式、內(nèi)容、要點(diǎn)及結(jié)果處理不符合

要求，但不影響貸后檢查（貸后電核）有效性。

2

116 信貸業(yè)務(wù) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)檢查情況錄入系統(tǒng)不及時或不完整。 1

117 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未提供貸后檢查資料或貸后檢查表相關(guān)人

員未簽字，但有證據(jù)證明進(jìn)行過檢查。

1

118 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，貸后檢查報告填寫不規(guī)范，但不影響其有

效性。

2

119 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，放款落實(shí)材料有瑕疵、不規(guī)范，但不影響

我行債權(quán)。

1-2

17

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

120 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定，未填寫貸款逾期催收記錄或催收資料

存在瑕疵，但有證據(jù)證明進(jìn)行過催收。

2

121 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按制度要求辦理貸后變更，未造成不良

后果。

1-5

122 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)錄入的他項(xiàng)權(quán)證信息與入庫的他項(xiàng)權(quán)

證不一致，但不影響權(quán)證有效性。

2

123 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定頻次進(jìn)行核庫、巡庫，但不影響

抵（質(zhì)）押物品質(zhì)和完整性。

3

124 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，核庫、巡庫記錄不符合要求，但不影響核

查有效性。

1

125 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未對客戶還款資金落實(shí)情況進(jìn)行檢查，未

造成不良后果。

1-3

126 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶信用等級重檢不規(guī)范，但不影響信用

等級評估。

1

127 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，額度變更申報不規(guī)范，但不影響額度變更

有效性。

1

128 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按風(fēng)險分類制度要求進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險

分類，或分類結(jié)果不準(zhǔn)確，未造成不良后果。

3

129 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶預(yù)警解除申請審批表填寫不規(guī)范，但

不影響預(yù)警解除有效性。

2

130 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失結(jié)清憑證，但可從其他途徑證明結(jié)清

事項(xiàng)。

1

131 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，檔案清單/目錄不完整，檔案保管、交接

流程不合規(guī)，但不影響檔案有效性和安全性。

2

132 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定進(jìn)行額度重檢，但不影響額度有

效性且未造成不良影響。

1

133 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，缺失借款提前還款/結(jié)清申請表，但可通

過其他途徑證實(shí)相關(guān)事項(xiàng)有效性且未造成不良后果。

1

134 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)單式填寫時間前后矛盾，未造成不良

后果。

3

135 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，信貸資料手工填寫的時間與系統(tǒng)、影像資

料反映的時間不一致，未造成不良后果。

3

136 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，因系統(tǒng)原因?qū)е聦π刨J風(fēng)險管控不及時或

不到位，未造成不良后果。

1-2

18

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

137 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，貸后檢查拍攝影像資料不規(guī)范，但不影響

檢查有效性。

1-3

138 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，未按征信管理操作要求留存被查詢主體本

人手持書面授權(quán)正面影像資料，但能證明為被查詢主體本人所

簽且未造成不良影響。

1

139 信貸業(yè)務(wù)

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定，福費(fèi)廷業(yè)務(wù)未按規(guī)定時限提醒承兌行還

款、未按規(guī)定要求上報逾期業(yè)務(wù)信息、收到同業(yè)付款當(dāng)天未完

成還款交易，未造成不良后果。

1

140 押品管理 抵（質(zhì)）押品價值評估確認(rèn)不審慎，但不影響擔(dān)保效力或價值。 3

141 押品管理

未按制度規(guī)定時限要求落實(shí)正式抵（質(zhì)）押登記辦理手續(xù)，但

未對我行擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)造成不良影響。

3

142 其他 其他違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。 1-5

（六）票據(jù)業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

143 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)單式填寫不規(guī)范、不齊全、

客戶未簽字或者簽章不完整，但不影響審查審批。

2

144 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶提交的基礎(chǔ)資料填寫不符合

要求、提交生產(chǎn)經(jīng)營材料不齊全，但不影響審查審批。

2

145 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定填寫調(diào)查報告或調(diào)查

表，但不影響審查審批。

3

146 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，未在調(diào)查報告或調(diào)查表上簽名。 2

147 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，缺少業(yè)務(wù)申請材料清單方式，但

不影響審查審批。

2

148 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求填寫審查審批表，但不

影響審查審批。

2

149 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，審查報告不符合要求或?qū)彶槿藛T

未簽字，未造成不良后果。

2-4

150 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，審批意見不完整或相關(guān)人員未簽

字，未造成不良后果。

2-4

151 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定填寫審批決策意見通知

單，未造成不良后果。

4

19

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

152 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，未建立承兌業(yè)務(wù)臺賬，或未按規(guī)

定頻次與系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對并做記錄。

3

153 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)單式填寫時間前后矛盾，未

造成不良后果。

3

154 商業(yè)匯票

承兌業(yè)務(wù)

違反商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)規(guī)定，視頻監(jiān)控設(shè)備配備不達(dá)標(biāo)、存在

盲區(qū)或未覆蓋業(yè)務(wù)辦理范圍，未造成不良后果。

3

155 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)

務(wù)

違反轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)代操作、系統(tǒng)逆流程操作，未造成

不良后果。

3

156 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)

務(wù)

違反轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，未對已回款票據(jù)在商業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)行

相關(guān)系統(tǒng)操作，未造成不良后果。

2

157 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)

務(wù)

違反轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定及時歸檔、整理相關(guān)業(yè)務(wù)資料、

基礎(chǔ)資料。

2

158 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，未認(rèn)真審核客戶提交的業(yè)務(wù)申請書、

客戶基礎(chǔ)資料等申請資料，致使客戶提交資料存在瑕疵、不規(guī)

范，未造成不良后果。

2

159 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，未核對企業(yè)客戶所提供的證件資料原

件與復(fù)印件、未在復(fù)印件上加注“與原件核對一致”并簽章，

未造成不良后果。

1

160 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，銀行承兌匯票貼現(xiàn)等審批表填寫不規(guī)

范，但不影響審批有效性且未造成不良后果。

2

161 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，未在銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表上簽

字，但不影響審批有效性且未造成不良后果。

2

162 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批表填寫不符合

要求，未造成不良后果。

2

163 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議選用、填寫不

符合要求，但未影響我行票據(jù)權(quán)利。

2

164 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，貼現(xiàn)憑證填寫不符合要求，未造成不

良后果。

2

165 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)單式填寫時間前后矛盾，未造成

不良后果。

3

166 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，視頻監(jiān)控設(shè)備配備不達(dá)標(biāo)、存在盲區(qū)

或未覆蓋業(yè)務(wù)辦理范圍，未造成不良后果。

3

167 票據(jù)直貼

業(yè)務(wù)

違反票據(jù)直貼業(yè)務(wù)規(guī)定，票據(jù)托收未及時記賬，未造成不良后

果。

2

20

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

168 再貼現(xiàn)業(yè)

務(wù)

違反再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定，票據(jù)再貼現(xiàn)到期未及時記賬，未造成不

良后果。

2

169 其他 其他違反票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。 1-5

（七）信用卡業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

170 信用卡管

理

違反信用卡管理規(guī)定，申請表非關(guān)鍵欄位(除申請人姓名、身

份證件號碼、有固定職業(yè)申請人的單位名稱、通訊聯(lián)系方式、

單位地址、住宅地址、申明、申請人簽名之外的必填信息)填

寫不完整，或申請資料要件不規(guī)范。

1-3

171 信用卡管

理

違反信用卡管理規(guī)定，申請人姓名、身份證件類型、身份證件

號碼信息錄入錯誤，但申請進(jìn)件資料填寫無誤。

1-3

172 信用卡管

理

違反信用卡管理規(guī)定，申請進(jìn)件資料或激活資料的登記、交接、

流轉(zhuǎn)、簽收、統(tǒng)計(jì)、歸檔不及時、不規(guī)范。

1-3

173 信用卡管

理

違反信用卡進(jìn)件管理規(guī)定，推廣申請進(jìn)件資料經(jīng)辦人簽名、銀

行簽章不齊全，未造成不良后果。

1-3

174 信用卡管

理

違反信用卡管理規(guī)定，未按要求及時進(jìn)行電話、上門、信函、

短信等催收，或催收后未留存記錄或影像資料。

1-3

175 其他 其他違反信用卡業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。 1-5

（八）非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

176 價格管理 違反價格審批流程規(guī)定，但未違背市場公允價格開展交易。 3

177 操作管理

違反非信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)定，非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)交易設(shè)備管

理、使用、維護(hù)等操作不規(guī)范（未按規(guī)定在指定地點(diǎn)使用指定

設(shè)備交易的除外），未造成不良后果。

2

178 操作管理

違反非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)調(diào)查不規(guī)范，業(yè)務(wù)資料收集、

填報存在瑕疵，未造成不良后果。

2

179 操作管理

違反非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)定，合同文件的填寫、審查、保管等環(huán)

節(jié)操作不規(guī)范，未造成不良后果。

3

180 操作管理

違反非信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)定，非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)資產(chǎn)分類制度執(zhí)行

不規(guī)范，未造成不良后果。

2

181 金融市場

違反金融市場業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定對重點(diǎn)交易對手進(jìn)行跟蹤評

級和動態(tài)監(jiān)測，未造成不良后果。

1

21

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

182 金融市場

違反資金存管業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)客戶交易結(jié)算匯總戶

進(jìn)行凍扣，未造成不良后果。

5

183 金融市場

違反資金存管業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，未及時通知客戶存管匯總賬戶年

檢、欠費(fèi)等信息，或未及時開展存管匯總戶印鑒卡維護(hù)的配合

工作，未造成不良后果。

1

184 金融市場

違反資金存管業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，限制客戶在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方

存管業(yè)務(wù)時自主選擇券商的權(quán)利，未造成不良后果。

2

185 金融市場

違反資金存管業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，未按照賬號開立規(guī)則開立客戶交

易結(jié)算資金匯總賬戶，未造成不良后果。

1

186 托管業(yè)務(wù)

違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，單一準(zhǔn)入合作機(jī)構(gòu)提供主體證照

材料不齊全，但不影響機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，未造成不良后果。

1

187 托管業(yè)務(wù)

違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，非不可控制因素(如資產(chǎn)管理人

原因或系統(tǒng)故障等)導(dǎo)致賬務(wù)未及時核對，未造成不良后果。

1-2

188 托管業(yè)務(wù)

違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，費(fèi)率突破申請審批流程不規(guī)范，

但不影響審批結(jié)果，未造成不良后果。

1-2

189 投行業(yè)務(wù)

違反投行業(yè)務(wù)規(guī)定，辦理債券業(yè)務(wù)，提供業(yè)務(wù)申報表、立項(xiàng)申

請表、立項(xiàng)審批單材料不齊全，未造成不良后果。

2

190 其他 其他違反非信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。 1-5

（九）保全業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

191 資產(chǎn)保全 違反呆賬核銷制度規(guī)定，未嚴(yán)格落實(shí)呆賬核銷申報審查流程。 1-3

192 資產(chǎn)保全

違反呆賬核銷制度規(guī)定，未嚴(yán)格落實(shí)核銷材料真實(shí)性、完整性、

合規(guī)性要求，但不影響處置決策。

1-3

193 資產(chǎn)保全 違反呆賬核銷制度規(guī)定，核銷類別選擇有誤。 1-3

194 資產(chǎn)保全

違反呆賬核銷、已核銷呆賬管理規(guī)定，未嚴(yán)格落實(shí)已核銷呆賬

分類等管理要求。

1-3

195 資產(chǎn)保全

違反不良資產(chǎn)清收管理規(guī)定，在資產(chǎn)劣變?yōu)椴涣己螅醇皶r明

確相關(guān)清收策略，未及時對債務(wù)人在我行活期存款進(jìn)行扣劃。

1-3

196 資產(chǎn)保全

違反不良資產(chǎn)司法清收管理規(guī)定，司法清收方案制定及訴訟執(zhí)

行特殊事項(xiàng)的申報和審查審批流程及司法清收費(fèi)用管理等不

合規(guī)，未造成不良后果。

1-3

22

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

197 資產(chǎn)保全

違反不良資產(chǎn)委外清收管理規(guī)定，委外清收機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入流程、委

外清收方案制定、審批流程及委外清收還款確認(rèn)及費(fèi)用結(jié)算流

程等不合規(guī)，未造成不良后果。

2

198 資產(chǎn)保全

違反不良債權(quán)重組、減免、破產(chǎn)管理制度規(guī)定，遺漏相關(guān)文件、

檔案，提供材料不齊全，但不影響處置決策。

1

199 資產(chǎn)保全

違反不良債權(quán)重組、破產(chǎn)管理制度規(guī)定，未按要求參加債權(quán)人

委員會、持券人會議或債權(quán)人會議，但未造成明顯損失。

2

200 資產(chǎn)保全

違反不良資產(chǎn)盡職調(diào)查規(guī)定，盡職調(diào)查時限、人員數(shù)量、調(diào)查

報告等不符合管理要求，但不影響調(diào)查結(jié)果。

2

201 其他 其他違反保全制度規(guī)定的行為。 1-5

（十）企業(yè)電子銀行、公司外匯、公司理財(cái)、數(shù)字人民幣等業(yè)務(wù)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

202 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未對企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機(jī)銀行落

地交易進(jìn)行電話核實(shí)，未按規(guī)定批注已向企業(yè)核實(shí)用途的記

錄，未造成不良后果。

3

203 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未對相關(guān)申請書的印鑒進(jìn)行驗(yàn)

印，但不影響印鑒有效性，未造成不良后果。

3

204 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未及時處理企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機(jī)

銀行落地業(yè)務(wù)，未造成不良后果。

1

205 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定傳遞 UKey 數(shù)字證書載

體及密碼，未造成不良后果。

2

206 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定執(zhí)行企業(yè)網(wǎng)銀和企業(yè)手

機(jī)銀行開通、維護(hù)、注銷等操作，未造成不良后果。

2

207 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，交接 UKey 時，客戶未在《企業(yè)

網(wǎng)上銀行數(shù)字證書/密碼信封交接登記簿》上簽字確認(rèn)，未造

成不良后果。

1

208 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，擴(kuò)大企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機(jī)銀行業(yè)

務(wù)上門服務(wù)范圍，未造成不良后果。

3

209 企業(yè)電子

銀行

違反企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，未按照我行制度規(guī)定和業(yè)務(wù)流程

對客戶提額證明材料進(jìn)行審核審批，未造成不良后果。

3

210 公司外匯

違反公司外匯相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，辦理各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)時，未

依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)對重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單進(jìn)行

審核，未造成不良后果。

2

211 公司外匯

違反公司外匯相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，公司外匯業(yè)務(wù)中資本項(xiàng)下收付匯

未登錄“資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)”查詢、打印“核準(zhǔn)件或控制信息

表”。

1

23

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

212 公司外匯

違反公司外匯相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求在相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行企業(yè)名

單、核準(zhǔn)件或控制信息等查詢，未打印業(yè)務(wù)登記憑證，未造成

不良后果。

2

213 公司外匯

違反公司外匯相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求進(jìn)行客戶印鑒審核，未

造成不良后果。

2

214 公司外匯

違反公司外匯相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求進(jìn)行大額頭寸預(yù)報，未

造成不良后果。

2

215 公司理財(cái) 違反公司理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)辦理材料不齊全。 2

216 公司理財(cái)

違反公司理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求對《機(jī)構(gòu)客戶簽約/解約/結(jié)

算賬戶變更/資料變更申請書》印鑒進(jìn)行電子驗(yàn)印，但未造成

不良后果。

3

217 公司理財(cái) 違反公司理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定，業(yè)務(wù)手續(xù)不完整。 2

218 公司理財(cái) 違反公司理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定，產(chǎn)品宣傳不規(guī)范。 3

219 公司理財(cái)

違反公司理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定，未建立理財(cái)服務(wù)跟蹤評估制度，或未

定期對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)提供理財(cái)服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

2

220 數(shù)字人民

幣業(yè)務(wù)

違反數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)規(guī)定，對合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、服務(wù)商推廣人員

行為管理、線上營銷活動流程管理不到位，造成客戶投訴。

2

221 其他

其他違反企業(yè)電子銀行、公司外匯、公司理財(cái)和數(shù)字人民幣業(yè)

務(wù)規(guī)定的行為。

1-5

（十一）運(yùn)營管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

222 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，修改賬戶信息未填寫原因，未留存相關(guān)證明文

件。

3

223 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，非實(shí)名制賬戶辦理業(yè)務(wù)時未及時補(bǔ)登客戶信

息。

3

224 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，急付款業(yè)務(wù)處理不合規(guī)。 3

225 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求使用鑒別儀鑒別存單、存折真?zhèn)巍?2

226 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，違規(guī)辦理止付（銀行內(nèi)部差錯、急付款、商易

通和 POS 等設(shè)備押金、有權(quán)機(jī)關(guān)要求辦理的除外）。

5

227 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，違規(guī)辦理取消交易（糾正柜員操作差錯除外）。 5

228 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，違規(guī)辦理沖正交易（糾正柜員操作差錯除外）。 5

24

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

229 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)錄入的金額、存期、賬戶類型等客戶信息

與客戶填寫不符或錄入不完整。

3-5

230 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，止付類型或金額錯誤。 3

231 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，錯蓋、漏蓋業(yè)務(wù)印章及個人名章。 1

232 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定，業(yè)務(wù)印章請領(lǐng)、發(fā)放手續(xù)存在瑕疵，

業(yè)務(wù)印章交接登記手續(xù)不規(guī)范。

1-3

233 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未錄入代理人信息或信息錄入錯誤。 2

234 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未正確使用各類業(yè)務(wù)憑證單冊。 3

235 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定操作存取款免填單業(yè)務(wù)。 1

236 運(yùn)營管理

違反外包管理規(guī)定，未按要求開展外包人員日常管理工作，未

造成不良后果。

1-3

237 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未及時審核系統(tǒng)內(nèi)往來賬及大、小額支付系統(tǒng)

記賬。

2

238 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未按時核對內(nèi)部賬。 1

239 運(yùn)營管理

違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未及時進(jìn)行對賬，或未按規(guī)定要求留存對賬書

面或電子記錄等，未造成不良后果。

2

240 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，會計(jì)憑證缺少入賬記錄。 3

241 運(yùn)營管理 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未對錯賬處理進(jìn)行授權(quán)審批。 3

242 運(yùn)營管理 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，未及時處理錯賬、錯款。 2

243 運(yùn)營管理

違反運(yùn)營管理規(guī)定，新增、調(diào)動現(xiàn)金出納機(jī)具未按要求錄入冠

字號管理子系統(tǒng)，導(dǎo)致上傳冠字號碼留存信息資料不齊全，未

造成不良后果。

2

244 運(yùn)營管理

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未拒絕、未發(fā)現(xiàn)不合規(guī)交易，但未形成風(fēng)

險事件。

2-4

245 運(yùn)營管理

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按規(guī)定核實(shí)客戶身份信息及業(yè)務(wù)真實(shí)

性，但未形成風(fēng)險事件。

2

246 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反權(quán)限管理規(guī)定，未按要求注冊、變更、刪除系統(tǒng)柜員信息。 3

247 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，在工作時間從事與工作無關(guān)的事務(wù)。 1

248 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，未在網(wǎng)點(diǎn)入口處懸掛營業(yè)時間牌。 2

249 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，私自將私人物品帶入現(xiàn)金區(qū)。 2

250 網(wǎng)點(diǎn)管理

違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，未在營業(yè)場所顯著位置公示業(yè)務(wù)范圍、主

要負(fù)責(zé)人，或本機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人等信息發(fā)生

變化后，10 個工作日內(nèi)未更新公示內(nèi)容、公示信息。

3

251 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外部環(huán)境衛(wèi)生管理不規(guī)范。 1

252 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，在營業(yè)場所吸煙。 1

25

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

253 網(wǎng)點(diǎn)管理

違反網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場投訴管理要求，未將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接收的網(wǎng)點(diǎn)消費(fèi)投

訴錄入金融消費(fèi)者投訴管理系統(tǒng)。

1

254 網(wǎng)點(diǎn)管理 違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，未及時正確維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)主數(shù)據(jù)信息。 1

255 現(xiàn)金運(yùn)營

違反現(xiàn)金運(yùn)營管理規(guī)定，柜員或營業(yè)主管尾箱未雙人雙鎖，眼

同封裝。

2

256 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金調(diào)撥未按分級授權(quán)權(quán)限進(jìn)行審

批，未造成不良后果。

1-5

257 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，實(shí)物出庫未進(jìn)行審核，未造成不良后果。 1-5

258 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未及時進(jìn)行掛賬清理。 2

259 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未實(shí)施全額清分規(guī)定即對外支付現(xiàn)金。 1

260 現(xiàn)金運(yùn)營

違反現(xiàn)金運(yùn)營管理規(guī)定，冠字號碼子系統(tǒng)異常影響冠字號碼存

儲，未及時上報。

1

261 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，假幣收繳登記或系統(tǒng)錄入不規(guī)范。 3

262 現(xiàn)金運(yùn)營

違反反假貨幣管理規(guī)定，假幣代保管登記簿登記內(nèi)容與實(shí)物不

相符。

1

263 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未及時進(jìn)行長短款掛賬。 2

264 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，大額現(xiàn)金收付未復(fù)核或復(fù)核不規(guī)范。 1

265 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未備注庫存現(xiàn)金或備用金超限原因。 1

266 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，現(xiàn)金、憑證、貴金屬實(shí)物等手工登記不準(zhǔn)

確，未造成不良后果。

4

267 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按規(guī)定請領(lǐng)、入賬、保管、存放、使用

現(xiàn)金，未造成不良后果。

1-5

268 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，營業(yè)前及營業(yè)終了，未核點(diǎn)現(xiàn)金、憑證實(shí)

物，或?qū)嵨镂磁c系統(tǒng)核對，未造成不良后果。

1

269 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，現(xiàn)金繳撥款在途超時限。 2

270 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，當(dāng)日不能滿足客戶取款大額現(xiàn)金支取需

求，未按規(guī)定辦理預(yù)約登記，或預(yù)約登記與客戶取款需求不符。

1-5

271 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，小面額人民幣不足兌換，未按規(guī)定辦理預(yù)

約登記。

1-5

272 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，拒絕為客戶辦理殘損幣兌換業(yè)務(wù)。 1-2

273 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按規(guī)定審批手工支付劃款類型。 2

274 現(xiàn)金運(yùn)營 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按規(guī)定使用手工支付劃款類型。 2

26

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

275 現(xiàn)金運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，自助設(shè)備中的備付金未按券別分區(qū)管理，

或?qū)⒉煌瘎e的現(xiàn)金混合保管，未造成不良后果。

4

276 個人存款

與結(jié)算

違反個人存款與結(jié)算規(guī)定，證件復(fù)印件不清晰、相關(guān)信息不完

整或證件信息與系統(tǒng)記錄不相符。

2-5

277 個人存款

與結(jié)算

違反個人存款與結(jié)算規(guī)定，手工填寫本應(yīng)系統(tǒng)打印的交易內(nèi)

容。

3

278 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，各類單式要素填寫不規(guī)范，簽章錯漏，

未造成不良后果。

1-3

279 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)中錄入內(nèi)容與客戶填寫憑證信息

或證明材料不符，未造成不良后果。

1-3

280 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定辦理沖正交易、取消交易，

未造成不良后果。

3

281 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，交接業(yè)務(wù)不合規(guī)，或資料內(nèi)容不合規(guī)，

未造成不良后果。

1

282 公司結(jié)算 違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，退票處理不及時，未造成不良后果。 1

283 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未定期對單位賬戶及支付結(jié)算業(yè)務(wù)開

展檢查，或檢查要點(diǎn)與內(nèi)容不齊全，檢查形式不規(guī)范。

2

284 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未及時、準(zhǔn)確進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)報送，未

造成不良后果。

1-3

285 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未經(jīng)雙人手工折角驗(yàn)印或系統(tǒng)輔助折

角功能進(jìn)行核驗(yàn)，使用系統(tǒng)強(qiáng)制通過，未造成不良后果。

3

286 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未定期核對系統(tǒng)中建檔戶數(shù)與印鑒卡

實(shí)物是否相符，未造成不良后果。

2

287 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，在驗(yàn)印系統(tǒng)輸入的出票日期與票據(jù)實(shí)

際出票日期不符，未造成不良后果。

1

288 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未在系統(tǒng)登記，直接辦理銀行詢證函

回函，未造成不良后果。

2

289 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，開展電話核實(shí)時未按要求核實(shí)相關(guān)要

點(diǎn)或核實(shí)結(jié)果與實(shí)際不符，未造成不良后果。

2

290 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，開展業(yè)務(wù)審核時，對審核內(nèi)容有遺漏

或?qū)徍瞬坏轿?，未造成不良后果?/p>

1-3

27

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

291 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，對賬戶風(fēng)險特征的識別和核實(shí)與實(shí)際

情況不符或不準(zhǔn)確，但不影響對賬戶風(fēng)險程度、風(fēng)險等級和防

控措施的判斷。

1-3

292 公司結(jié)算

違反公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，未按制度要求嚴(yán)格執(zhí)行上門服務(wù)辦理

流程，未造成不良后果。

1-3

293 柜面運(yùn)營

違反柜面操作規(guī)定，未在統(tǒng)一柜面系統(tǒng)中準(zhǔn)確、完整錄入客戶

身份信息。

2

294 柜面運(yùn)營

違反柜面用戶管理規(guī)定，統(tǒng)一柜面系統(tǒng)中人員注冊角色與人員

實(shí)際崗位不符。

3

295 柜面運(yùn)營 違反權(quán)限管理規(guī)定，智能令牌交接登記不齊全。 2

296 柜面運(yùn)營

違反柜面運(yùn)營管理規(guī)定，日始、日終未按規(guī)定在統(tǒng)一柜面系統(tǒng)

進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到、簽退。

2

297 柜面運(yùn)營

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按要求對網(wǎng)點(diǎn)柜面系統(tǒng)作業(yè)時間管理情

況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

1-3

298 重要單證

管理

違反重要單證管理規(guī)定，未按規(guī)定請領(lǐng)、入賬、保管、存放、

使用重要空白憑證等，未造成不良后果。

1-5

299 稽核管理 違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按時限要求簽發(fā)差錯及預(yù)警單。 1

300 稽核管理

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按時限要求對已回復(fù)至中心的稽核差

錯、預(yù)警進(jìn)行處理。

1

301 稽核管理

違反運(yùn)營管理規(guī)定，未按規(guī)定上繳或上傳相關(guān)憑單等，但未形

成風(fēng)險事件。

2-5

302 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未登記自助設(shè)備保險柜鑰匙、密碼交

接信息，或登記不準(zhǔn)確。

1

303 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，自助設(shè)備加鈔完成后，未及時打亂密

碼鎖。

1

304 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備現(xiàn)金管理規(guī)定，在自助設(shè)備加鈔、故障等情況下

未及時軋賬。

2

305 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未登記自助設(shè)備長短款、掛賬情況或

未及時進(jìn)行掛賬處理，或長短款處理手續(xù)不規(guī)范。

2

306 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，自助設(shè)備吞沒卡賬實(shí)不符。 2

307 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定時限上繳自助設(shè)備的吞沒

卡，或未留存吞沒卡上繳清單。

1

308 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，吞沒卡領(lǐng)取時未核對客戶有效實(shí)名證

件。

2

28

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

309 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定要求吞沒卡領(lǐng)卡人在吞沒卡

登記簿或通用憑證上簽字。

1

310 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，在自助設(shè)備對外服務(wù)前未進(jìn)行交易驗(yàn)

證測試。

1

311 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定頻次進(jìn)行巡查并做好檢查記

錄。

2

312 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未將吞沒卡放入保險柜保管。 1

313 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定管理自助設(shè)備交易流水檔

案。

2

314 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未對自助設(shè)備故障登記并及時維護(hù)。 2

315 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按規(guī)定對自助銀行業(yè)務(wù)開展盡職檢

查，未造成不良后果。

2

316 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，自助設(shè)備因故障等原因終止對外營業(yè)

時，未清空設(shè)備鈔箱并上繳現(xiàn)金。

2

317 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按要求對自助設(shè)備入網(wǎng)、報停、退

網(wǎng)等操作進(jìn)行審批。

2

318 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，自助銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出等操作流程

不規(guī)范。

2

319 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按要求開展自助設(shè)備業(yè)務(wù)經(jīng)營分

析、通報、培訓(xùn)和宣傳。

2

320 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，未按要求開展自助設(shè)備淘汰報廢處置

工作。

2

321 自助設(shè)備

管理

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，設(shè)備廠家維保人員現(xiàn)場檢修時，內(nèi)部

人員未全程陪同，未造成不良后果。

2

322 移動展業(yè)

管理

違反移動展業(yè)管理規(guī)定，設(shè)備發(fā)生交接時，未實(shí)時更換設(shè)備保

管人員。

2

323 移動展業(yè)

管理

違反移動展業(yè)管理規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備未按要求存放，未造成不良

后果。

2

324 移動展業(yè)

管理

違反移動展業(yè)管理規(guī)定，因外拓辦理業(yè)務(wù)等原因需要進(jìn)行設(shè)備

交接時，未雙人在場并同時做好交接記錄。

2

325 移動展業(yè)

管理

違反移動展業(yè)管理規(guī)定，未按要求進(jìn)行移動展業(yè)日結(jié)軋賬核

對。

1

29

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

326 營業(yè)主管

履職

違反運(yùn)營管理規(guī)定，柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)備異常影響正常營業(yè)，未

及時上報。

1

327 營業(yè)主管

履職

違反運(yùn)營管理規(guī)定，營業(yè)主管未按規(guī)定組織召開培訓(xùn)、例會。 1

328 營業(yè)主管

履職

違反運(yùn)營管理規(guī)定，營業(yè)主管工作崗位調(diào)整時，未按制度要求

安排人員進(jìn)行監(jiān)督交接。

1

329 營業(yè)主管

履職

違反現(xiàn)金運(yùn)營管理規(guī)定，營業(yè)主管未當(dāng)面或電話與客戶核實(shí)大

額預(yù)約信息。

1

330 營業(yè)主管

履職

違反現(xiàn)金運(yùn)營管理規(guī)定，未按要求每天組織柜員互盤尾箱，或

未抽查柜員尾箱。

2

331 營業(yè)主管

履職

違反現(xiàn)金運(yùn)營管理規(guī)定，未做到雙人眼同拆封下?lián)芸钕?、寄?/p>

尾箱，眼同封裝上繳款箱、寄庫尾箱。

2

332 服務(wù)質(zhì)量

管理

違反服務(wù)質(zhì)量管理規(guī)定，業(yè)務(wù)辦理過程中對客戶言語不當(dāng)、態(tài)

度惡劣，但未引發(fā)客戶投訴。

2-3

333 其他 其他違反運(yùn)營管理規(guī)定的行為。 1-5

（十二）財(cái)務(wù)管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

334 財(cái)務(wù)管理

違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，使用不正確的稅金計(jì)算方法，或未在稅務(wù)

機(jī)關(guān)規(guī)定的征期內(nèi)申報繳納稅金。

2

335 財(cái)務(wù)管理

違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行個人所得稅等代扣代繳義

務(wù)。

1

336 財(cái)務(wù)管理

違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，未及時提供涉稅基礎(chǔ)資料,導(dǎo)致稅金申報

繳納不及時。

2

337 財(cái)務(wù)管理

違反應(yīng)收應(yīng)付款管理規(guī)定，未按要求對財(cái)務(wù)類應(yīng)收應(yīng)付掛賬事

項(xiàng)進(jìn)行外部對賬。

2

338 財(cái)務(wù)管理

違反應(yīng)收應(yīng)付款管理規(guī)定，具體經(jīng)辦部門未配合提供財(cái)務(wù)類應(yīng)

收應(yīng)付款項(xiàng)管理臺賬所需的業(yè)務(wù)掛賬基礎(chǔ)信息。

2

339 財(cái)務(wù)管理

違反應(yīng)收應(yīng)付款管理規(guī)定，未建立財(cái)務(wù)類應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)管理臺

賬。

2

340 其他

違反應(yīng)收應(yīng)付款管理規(guī)定，具體經(jīng)辦部門未建立掛賬業(yè)務(wù)臺

賬。

2

341 其他

違反應(yīng)收應(yīng)付款管理規(guī)定，具體經(jīng)辦部門未建立往來款業(yè)務(wù)臺

賬，業(yè)務(wù)臺賬登記混亂，未按要求開展對賬、催收工作。

2

342 其他 其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。 1-5

30

（十三）人力資源管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

343 人力資源 違反檔案管理規(guī)定，人力資源相關(guān)檔案管理不規(guī)范。 1-5

344 人力資源

違反員工異常行為排查管理規(guī)定，排查工作存在瑕疵，未造成

不良后果。

1-5

345 人力資源

違反員工異常行為排查管理規(guī)定，未按規(guī)定上繳員工異常行為

排查資料。

1

346 其他 其他違反人力資源管理規(guī)定的行為。 1-5

（十四）法律合規(guī)和風(fēng)險管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

347 合同管理

違反合同管理規(guī)定，未按要求選用合同文本或填寫合同文本內(nèi)

容，未造成不良后果。

1-2

348 合同管理

違反合同管理規(guī)定，未對合同履行情況進(jìn)行有效監(jiān)控或未依據(jù)

合同約定行使權(quán)利、履行義務(wù)，未造成不良后果。

2

349 合同管理 違反合同管理規(guī)定，合同檔案管理不規(guī)范，未造成不良后果。 1-2

350 合同管理 違反合同管理規(guī)定，合同簽訂流程不規(guī)范，未造成不良后果。 2

351 合同管理

違反合同管理規(guī)定，未履行登記、變更登記等程序，未造成不

良后果。

2

352 合同管理

違反合同管理規(guī)定，未按規(guī)定補(bǔ)充、變更、解除合同，未造成

不良后果。

2

353 訴訟管理

違反訴訟管理規(guī)定，在訴訟管理中不負(fù)責(zé)任或存在過失，未造

成不良后果。

2

354 訴訟管理

違反訴訟管理規(guī)定，未按規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整報送訴訟統(tǒng)計(jì)

數(shù)據(jù)，或者訴訟檔案及臺賬管理不規(guī)范，未造成不良后果。

1-2

355 訴訟管理

違反訴訟管理規(guī)定，未按制度要求提供和告知與訴訟有關(guān)的證

據(jù)和事實(shí)情況，未造成不良后果。

1

356 授權(quán)管理

違反授權(quán)管理規(guī)定，轉(zhuǎn)授權(quán)、授權(quán)執(zhí)行等不規(guī)范，未造成不良

后果。

1-3

357 關(guān)聯(lián)交易

管理

違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，未在業(yè)務(wù)開展中主動識別關(guān)聯(lián)交易，

未造成不良后果。

1

358 關(guān)聯(lián)交易

管理

違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，未按規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易審查、審批及

備案程序，未造成不良后果。

2

359 法律審查

違反法律審查管理規(guī)定，未按規(guī)定范圍、流程及要求送交法律

審查或出具法律審查意見，未造成不良后果。

1-2

31

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

360 外聘律師

管理

外聘律師選聘流程違反制度程序性規(guī)定，未造成不良后果。 1-3

361 公司律師

管理

違反公司律師執(zhí)業(yè)規(guī)范、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)道德或我行公司律師

管理規(guī)定，在提供法律咨詢、出具法律意見、參與項(xiàng)目談判、

起草合同、代理訴訟與仲裁或調(diào)解，以及其他公司治理、業(yè)務(wù)

經(jīng)營中的法律工作時未盡職履責(zé)，未造成不良后果。

1

362 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

未制定年度金融知識普及與消費(fèi)者教育工作計(jì)劃或未按照計(jì)

劃開展金融知識教育宣傳。

2

363 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未在營業(yè)場所醒目位置公布各類有

效投訴方式、基本處理流程和聯(lián)系查詢方式。

1

364 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未及時、有效、妥善處理客戶投訴。 2

365 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按要求正確進(jìn)行客戶投訴分類。 2

366 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未積極應(yīng)對消保突發(fā)事件。 2

367 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未及時向消保部門報送消費(fèi)者權(quán)益

保護(hù)工作報告及相關(guān)材料。

2

368 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未落實(shí)產(chǎn)品和服務(wù)相關(guān)信息披露要

求。

2

369 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按相關(guān)要求落實(shí)客戶信息保護(hù)工

作。

2

370 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按要求開展消保審查或無合理理

由不采納消保審查意見。

2

371 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

未按規(guī)定開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專項(xiàng)培訓(xùn)。 1

372 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

未按要求開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)部考核。 2

373 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

未按消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求加強(qiáng)第三方機(jī)構(gòu)管理，未造成不良后

果。

2

374 消費(fèi)者權(quán)

益保護(hù)

違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按要求對本條線、本單位的金融

產(chǎn)品或服務(wù)宣傳、推廣行為進(jìn)行監(jiān)督管理，未造成不良后果。

1

375 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未及時對系統(tǒng)中可疑交易進(jìn)行人工識別或未

按照要求填寫可疑交易人工識別相關(guān)內(nèi)容。

2

376 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未在規(guī)定時間內(nèi)完成反洗錢系統(tǒng)中客戶洗錢

風(fēng)險等級人工復(fù)評。

1

32

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

377 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定完成反洗錢系統(tǒng)中數(shù)據(jù)補(bǔ)錄/補(bǔ)正

等相關(guān)工作。

2

378 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定向內(nèi)外部報送反洗錢信息和報告。 2

379 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。 2

380 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶進(jìn)行交

易限制，或?qū)ζ渌唢L(fēng)險情形采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施。

2

381 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告。

2

382 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按照規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級分類，或人

工復(fù)評結(jié)論和依據(jù)明顯不合理。

2

383 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定開展業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估。 2

384 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定開展監(jiān)控名單實(shí)時監(jiān)測及管控。 2

385 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定開展監(jiān)控名單回溯性排查及管控。 2

386 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按要求組織開展反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議或落

實(shí)相關(guān)決議。

2

387 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，反洗錢內(nèi)控制度不健全。 2

388 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未按要求及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。 2

389 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未在規(guī)定時間內(nèi)完成反洗錢系統(tǒng)中強(qiáng)化盡職

調(diào)查任務(wù)。

1

390 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未結(jié)合客戶風(fēng)險狀況開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，有

效性明顯不足。

2

391 反洗錢管

理

違反反洗錢規(guī)定，未妥善保存反洗錢相關(guān)信息資料，未造成不

良后果。

3

392 反洗錢管

理

違反反洗錢業(yè)務(wù)規(guī)定，未按要求組織反洗錢檢查、宣傳、培訓(xùn)。 1-3

393 問題整改

違反問題整改管理規(guī)定，未按要求填報監(jiān)管通報整改措施、上

傳整改證明材料等，未造成不良后果。

1-3

394 問題整改

違反問題整改管理規(guī)定，整改計(jì)劃不完善、未按計(jì)劃落實(shí)整改、

超期未完成整改，未造成不良后果。

1-3

33

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

395 違規(guī)問責(zé) 違反問責(zé)管理規(guī)定，違規(guī)問責(zé)調(diào)查不全面。 1-3

396 違規(guī)問責(zé) 違反問責(zé)管理規(guī)定，違規(guī)問責(zé)流程不規(guī)范。 1

397 違規(guī)問責(zé) 違反問責(zé)管理規(guī)定，責(zé)任追究落實(shí)不到位。 2

398 違規(guī)問責(zé) 違反問責(zé)管理規(guī)定，問責(zé)結(jié)果系統(tǒng)錄入不及時。 1

399 資產(chǎn)分類

管理

違反風(fēng)險管理規(guī)定，分類結(jié)果系統(tǒng)錄入不及時，延遲錄入或未

錄入人工分類結(jié)果，未造成不良后果。

3

400 資產(chǎn)分類

管理

違反風(fēng)險管理規(guī)定，資產(chǎn)風(fēng)險分類檔案管理不規(guī)范，或交接手

續(xù)不齊全。

3

401 其他 其他違反法律合規(guī)和風(fēng)險管理規(guī)定的行為。 1-5

（十五）安全保衛(wèi)

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

402 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，消防安全重點(diǎn)單位消防檔案不健全。 2

403 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，遮擋消火栓、堵塞疏散通道或占用、堵塞

消防車通道，未按規(guī)定開展防火巡查，未造成不良后果。

2

404 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未及時向監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心報送設(shè)備故障，未

造成不良后果。

2

405 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，等待交接款期間，營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)無

營業(yè)人員留守。

2

406 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施維修記錄、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入

人員登記簿等存留不完整或未及時歸檔。

2

407 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未按要求操作、使用、測試各類報警設(shè)施

設(shè)備，未造成不良后果。

2

408 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，違規(guī)操作現(xiàn)金區(qū)防尾隨聯(lián)動門、自助銀行

（自助設(shè)備）加鈔間門、業(yè)務(wù)庫防控隔離門、金庫門，未造成

不良后果。

2

409 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，加鈔間不與現(xiàn)金區(qū)連通的或大堂式自助設(shè)

備，營業(yè)期間執(zhí)行清機(jī)、加鈔任務(wù)時，未設(shè)置臨時警戒線，部

署安保力量進(jìn)行現(xiàn)場警戒。

2

410 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未對執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)的運(yùn)鈔車及攜款人員進(jìn)

行核驗(yàn)。

2

411 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未認(rèn)真執(zhí)行營業(yè)場所、辦公場所日常安全

檢查工作要求，未造成不良后果。

2

34

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

412 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時，擅自在運(yùn)鈔車上搭乘無

關(guān)人員，攜帶與守押任務(wù)無關(guān)的物品。

2

413 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，押運(yùn)人員未穿防彈衣，未戴防彈頭盔。 2

414 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時，駕駛運(yùn)鈔車偏離正常行

駛路線，無故停留。

2

415 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未按要求進(jìn)行提款箱交接，未造成不良后

果。

2

416 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未對押運(yùn)公司押鈔工作進(jìn)行監(jiān)督管理，未

造成不良后果。

2

417 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，業(yè)務(wù)庫各項(xiàng)安全制度、應(yīng)急預(yù)案等不健全。 2

418 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心值守人員未及時處理警情，

未造成不良后果。

2

419 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未按要求履行業(yè)務(wù)庫本地值守和異地值守

職責(zé)，未造成不良后果。

2

420 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未指定槍管員。 2

421 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未對智能槍彈柜設(shè)定柜門正常開啟時間

段。

2

422 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未定期組織持槍人員進(jìn)行法制、安全教育。 2

423 安全保衛(wèi) 違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未按要求對槍彈安全情況進(jìn)行檢查。 2

424 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未對持槍人員進(jìn)行動態(tài)考核，并按照規(guī)定

進(jìn)行相應(yīng)的處理。

2

425 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未按規(guī)定頻次開展安全教育培訓(xùn)及應(yīng)急預(yù)

案演練。

1

426 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定向被檢查單位

反饋，或?qū)z查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患問題未下達(dá)《隱患整改通

知書》，未造成不良后果。

2

427 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，非本網(wǎng)點(diǎn)人員或現(xiàn)金區(qū)當(dāng)班人員進(jìn)入現(xiàn)金

業(yè)務(wù)區(qū)時，未按規(guī)定嚴(yán)格落實(shí)核查、驗(yàn)證和登記手續(xù)，未造成

不良后果。

2

428 安全保衛(wèi)

違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未制定押運(yùn)相關(guān)的各項(xiàng)安全制度及應(yīng)急預(yù)

案。

2

429 其他 其他違反安全保衛(wèi)規(guī)定的行為。 1-5

35

（十六）信息科技管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

430 科技內(nèi)控

違反信息科技管理規(guī)定，未嚴(yán)格執(zhí)行信息安全相關(guān)規(guī)章制度，

增加網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險，未造成不良后果。

2-5

431 應(yīng)急管理

違反信息科技演練管理規(guī)定，未形成應(yīng)急演練報告或報告內(nèi)容

不全面。

2

432 應(yīng)急管理

違反信息科技管理規(guī)定，未根據(jù)應(yīng)急結(jié)果及時修訂相關(guān)應(yīng)急預(yù)

案。

3

433 應(yīng)急管理 違反信息科技管理規(guī)定，未進(jìn)行應(yīng)急處置總結(jié)，形成總結(jié)報告。 2

434 數(shù)據(jù)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未對擬報廢的生產(chǎn)數(shù)據(jù)存儲設(shè)備進(jìn)行

消磁或銷毀處理。

2

435 數(shù)據(jù)安全 違反信息科技管理規(guī)定，數(shù)據(jù)提取審批流程不規(guī)范。 2

436 數(shù)據(jù)安全

違反信息科技管理規(guī)定，數(shù)據(jù)分析相關(guān)人員未簽訂安全保密協(xié)

定。

2

437 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，IP 地址的分配情況不符合《中國郵政

儲蓄銀行 IP 地址編制方案》基本要求。

2

438 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，防火墻策略配置與實(shí)際業(yè)務(wù)需求不相

符。

4

439 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未及時清除臨時性策略。 2

440 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)邊界路由器設(shè)備未配置訪問控制

列表（ACL）。

2

441 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未定期更新網(wǎng)絡(luò)入侵防范規(guī)則庫。 2

442 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，口令復(fù)雜度不符合要求。 1

443 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未對非加密通訊協(xié)議訪問網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)

行限定。

2

444 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未開啟網(wǎng)絡(luò)審計(jì)日志功能或設(shè)定日志

保存時間過短。

2

445 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未對審計(jì)日志訪問權(quán)限做控制。 2

446 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未定期進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全檢測或漏洞掃

描。

2

447 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未定期進(jìn)行切換演練保證備機(jī)的可用

性。

2

448 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)變更審批流程不規(guī)范。 2

36

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

449 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未刪除或鎖定與數(shù)據(jù)庫運(yùn)行維護(hù)工作

無關(guān)的賬號。

2

450 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未啟用數(shù)據(jù)字典保護(hù)。 1

451 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未對口令定期修改期限進(jìn)行參數(shù)配

置。

1

452 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未限定連續(xù)登錄失敗次數(shù)或設(shè)置不符

合要求。

1

453 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未修改數(shù)據(jù)庫賬號默認(rèn)密碼或采用弱

口令。

1

454 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未按照相關(guān)流程執(zhí)行數(shù)據(jù)庫參數(shù)配置

變更。

2

455 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未限制數(shù)據(jù)庫超級管理員賬號遠(yuǎn)程登

錄，或賦予非系統(tǒng)帳號 DBA 權(quán)限。

2

456 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，用戶權(quán)限配置不符合最小權(quán)限原則。 2

457 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未關(guān)閉或禁用不必要的服務(wù)和端口。 2

458 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未對機(jī)房地址進(jìn)行環(huán)境風(fēng)險評估。 2

459 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未對機(jī)房進(jìn)行合理的功能分區(qū)。 2

460 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，未定期對機(jī)房溫濕度進(jìn)行巡檢或未接

入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行溫濕度監(jiān)控。

2

461 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未定期對專用空調(diào)做維護(hù)保養(yǎng)。 1

462 網(wǎng)絡(luò)安全 違反信息科技管理規(guī)定，未定期對 UPS 電池進(jìn)行檢測。 1

463 網(wǎng)絡(luò)安全

違反信息科技管理規(guī)定，生產(chǎn)測試權(quán)限未嚴(yán)格分離，未造成不

良后果。

1-2

464 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，未經(jīng)簽字確認(rèn)《技術(shù)測試報告》《業(yè)

務(wù)測試報告》。

2

465 系統(tǒng)建設(shè) 違反信息科技管理規(guī)定，未按需求進(jìn)行更新源代碼版本。 2

466 系統(tǒng)建設(shè) 違反信息科技管理規(guī)定，軟件變更后未更新相應(yīng)文檔。 2

467 系統(tǒng)建設(shè) 違反信息科技管理規(guī)定，未經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理確認(rèn)測試結(jié)果。 2

468 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，未如實(shí)記錄測試結(jié)果、測試案例驗(yàn)證

情況。

1

469 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，上線后未及時組織業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)

驗(yàn)證和上線后評估。

3

37

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

470 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，未編制《操作手冊》《運(yùn)維手冊》《測

試方案》或《測試案例》等。

4

471 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，系統(tǒng)變更原因與所提交申請單據(jù)不

符。

4

472 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，未按規(guī)定制定測試報告，或未按規(guī)定

測試、變更系統(tǒng)功能等。

2

473 系統(tǒng)建設(shè) 違反信息科技管理規(guī)定，完成系統(tǒng)緊急變更未補(bǔ)簽相關(guān)記錄。 2

474 系統(tǒng)建設(shè) 違反信息科技管理規(guī)定，未使用符合要求的項(xiàng)目管理工具。 2

475 系統(tǒng)建設(shè)

違反信息科技管理規(guī)定，未經(jīng)評審私自立項(xiàng)，或未完整記錄評

審信息。

2

476 數(shù)據(jù)質(zhì)量 違反信息科技管理規(guī)定，業(yè)務(wù)報表輸出數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)口徑不準(zhǔn)確。 1-3

477 科技質(zhì)量

違反信息科技管理規(guī)定，未按規(guī)定執(zhí)行軟件研發(fā)過程管控，引

發(fā)Ⅳ級信息系統(tǒng)突發(fā)事件，未造成我行或客戶利益損害、賬務(wù)

差錯及延遲入賬。

2

478 科技質(zhì)量

違反信息科技管理規(guī)定，未按規(guī)定執(zhí)行系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)過程管控

引發(fā)Ⅳ級信息系統(tǒng)突發(fā)事件的，未造成我行或客戶利益損害、

賬務(wù)差錯及延遲入賬。

2

479 軟件正版

化

違反信息科技管理規(guī)定，安裝來源不明、存在正版化風(fēng)險的軟

件，未造成不良后果。

1-3

480 科技外包

管理

違反信息科技管理規(guī)定，未建立或遲報不良記錄、黑名單。 2

481 科技外包

管理

違反信息科技管理規(guī)定，未制定、定期檢查、執(zhí)行物理安全區(qū)

域控制措施。

2

482 其他 其他違反信息科技管理規(guī)定的行為。 1-5

（十七）公文、印章、檔案、保密、統(tǒng)計(jì)管理等

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

483 公文管理 違反公文辦理時效相關(guān)規(guī)定。 1-5

484 公文管理 未落實(shí)精文減會的相關(guān)要求。 1-5

485 印章管理

違反行政印章使用和保管規(guī)定，工作流程存在瑕疵，未造成不

良后果。

1-3

486 印章管理

違反行政用印系統(tǒng)操作規(guī)范及用印機(jī)管理規(guī)定，未造成不良后

果。

1-3

38

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

487 印章管理

未建立檢查機(jī)制，未對行政印章管理和使用情況開展定期檢查

或不定期抽查。

2

488 檔案管理

違反檔案管理規(guī)定，履行檔案工作監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查職責(zé)不到

位，檔案歸檔不及時、不完整，檔案利用審批不規(guī)范。

1-3

489 檔案管理

違反檔案管理規(guī)定，檔案保管環(huán)境不符合要求，庫房管理操作

不規(guī)范，檔案業(yè)務(wù)用房配備不完善；未按要求制定本單位檔案

工作突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，未定期開展檔案工作突發(fā)事件應(yīng)

急演練。

1-3

490 保密管理 違反保密管理規(guī)定，國密文件登記關(guān)鍵要素缺失。 2

491 保密管理 違反保密管理規(guī)定，國密文件定密后未履行備案登記手續(xù)。 2

492 保密管理

違反保密管理規(guī)定，工作秘密、商業(yè)秘密紙質(zhì)載體收發(fā)未作登

記。

1

493 保密管理

違反保密管理規(guī)定，工作秘密、商業(yè)秘密紙質(zhì)載體隨意擱置，

保管不到位。

1

494 保密管理

違反保密管理規(guī)定，工作秘密、商密文件臺賬登記在互聯(lián)網(wǎng)計(jì)

算機(jī)。

1

495 保密管理

違反保密管理規(guī)定，擅自卸載、修改商密信息系統(tǒng)的安全技術(shù)

程序、管理程序。

1

496 保密管理 違反保密管理規(guī)定，發(fā)文定密不規(guī)范，未造成不良后果。 1-2

497 統(tǒng)計(jì)管理

違反統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定，客戶（業(yè)務(wù)）基礎(chǔ)信息錄入錯誤或不完整，

關(guān)鍵標(biāo)識錄入錯誤或不完整，未造成不良后果。

1-5

498 值班管理

違反值班管理制度，未落實(shí)值班值守、處理來文來電、記錄值

班情況，未造成不良后果。

1-3

499 營業(yè)執(zhí)照

管理

違反營業(yè)執(zhí)照管理規(guī)定，未及時公示企業(yè)年度報告、辦理營業(yè)

執(zhí)照變更，未造成不良后果。

1-2

500 其他 其他違反公文、印章、檔案、保密、信息管理規(guī)定的行為。 1-5

39

（十八）采購管理

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

501 采購管理

違反采購管理規(guī)定，在采購需求編制環(huán)節(jié)存在瑕疵，對采購時

限等造成影響，但未造成不良后果。

1-5

502 采購管理

違反采購管理規(guī)定，在采購方案編制、評審實(shí)施、合同簽署、

項(xiàng)目歸檔等環(huán)節(jié)存在瑕疵，對采購時限等造成影響，但未造成

不良后果。

1-5

503 采購管理

違反采購管理規(guī)定，未按照采購合同約定安排供應(yīng)商提供貨物

服務(wù)，或者未按照采購合同約定組織驗(yàn)收、發(fā)起付款，未造成

不良后果。

1-2

504 其他 其他違反采購管理規(guī)定的行為。 1-5

（十九）監(jiān)督檢查和信訪舉報

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

505 檢查管理 違反檢查管理規(guī)定，未按檢查計(jì)劃開展檢查。 3-5

506 檢查管理 違反檢查管理規(guī)定，檢查方式或檢查要點(diǎn)等不符合要求。 1-3

507 檢查管理

違反檢查管理規(guī)定，未按頻次或要求進(jìn)行履職、盡職檢查，未

造成不良后果。

1-5

508 檢查管理

違反檢查管理規(guī)定，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題，未在規(guī)定時限內(nèi)完

成整改。

2

509 檢查管理 違反檢查管理規(guī)定，對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題，整改不到位。 2

510 監(jiān)督機(jī)制 違反審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)定，未按時完成審計(jì)工作計(jì)劃。 2

511 監(jiān)督機(jī)制 違反審計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)定，未制定審計(jì)工作計(jì)劃。 2

512 信訪舉報 違反信訪工作相關(guān)規(guī)定，未按要求及時處理信訪事項(xiàng)。 1-3

513 信訪舉報

違反信訪舉報規(guī)定，未公布受理舉報部門或崗位的詳細(xì)聯(lián)系方

式。

1

514 信訪舉報 違反信訪舉報規(guī)定，未及時處理舉報事項(xiàng)。 2

515 其他 其他違反監(jiān)督檢查和信訪舉報規(guī)定的行為。 1-5

40

（二十）其他

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

516 征信管理 違反征信管理規(guī)定，非正式員工設(shè)置征信系統(tǒng)身份、查詢征信。 4

517 征信管理

違反征信管理規(guī)定，管理員用戶、數(shù)據(jù)上報用戶和查詢用戶不

合理兼職。

3

518 征信管理

違反征信管理規(guī)定，征信系統(tǒng)用戶登錄密碼設(shè)置過于簡單被他

人盜用，未造成不良后果。

3

519 征信管理

違反征信管理規(guī)定，未及時調(diào)整、停用調(diào)崗或離職征信系統(tǒng)用

戶身份。

3

520 征信管理

違反征信管理規(guī)定，已查信用報告在可連接互聯(lián)網(wǎng)的設(shè)備上存

儲，但未進(jìn)行傳播、未造成信息泄露。

2

521 征信管理

違反征信管理規(guī)定，在人行征信系統(tǒng)頁面查詢征信報告時，未

按要求登記紙質(zhì)查詢記錄臺賬。

2

522 征信管理 違反征信管理規(guī)定，征信查詢相關(guān)材料未按要求歸檔保管。 3

523 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，未按規(guī)定辦理解凍結(jié)業(yè)務(wù)，造成解

凍結(jié)機(jī)關(guān)與原凍結(jié)機(jī)關(guān)不符。

3

524 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，扣劃機(jī)關(guān)與原凍結(jié)機(jī)關(guān)不符，未按

規(guī)定提供雙方協(xié)商處理意見等相關(guān)證明。

5

525 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃處理不規(guī)范，

如協(xié)助查詢、凍結(jié)/解凍結(jié)、扣劃存款通知書要素不齊全或與

相關(guān)法律文書內(nèi)容不符等。

3

526 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，未按規(guī)定登記查詢、凍結(jié)、解凍、

扣劃業(yè)務(wù)信息。

1

527 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，未按要求對協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)檔案材

料進(jìn)行留存、管理。

3

528 協(xié)助查凍

扣管理

違反司法查凍扣管理規(guī)定，未認(rèn)真執(zhí)行數(shù)據(jù)信息安全管理工作

要求，未造成不良后果。

2-3

529

支付結(jié)算

業(yè)務(wù)防范

電信網(wǎng)絡(luò)

詐騙和跨

境賭博管

理

違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博管理規(guī)定，未

按要求向內(nèi)外部報送支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境

賭博相關(guān)信息和報告。

2

41

序號 業(yè)務(wù)單元 詞條內(nèi)容 積分分值

530

支付結(jié)算

業(yè)務(wù)防范

電信網(wǎng)絡(luò)

詐騙和跨

境賭博管

理

違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博管理規(guī)定，未

按要求組織支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博培訓(xùn)、

宣傳。

1-3

531

支付結(jié)算

業(yè)務(wù)防范

電信網(wǎng)絡(luò)

詐騙和跨

境賭博管

理

違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博管理規(guī)定，未

按要求開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作

內(nèi)部考核。

2

532 辦公管理

違反辦公管理規(guī)定，不服從工位統(tǒng)一分配，擅自改變辦公場地

布局，長期占用公共資源。

2

533 辦公管理 違反辦公管理規(guī)定，能源管理不規(guī)范，未造成不良后果。 2

534 公務(wù)用車

管理

違反公務(wù)用車管理規(guī)定，未建立登記使用臺賬或登記不規(guī)范。 1-2

535 公務(wù)用車

管理

違反公務(wù)用車管理規(guī)定，未履行派車審批流程。 1-3

536 公務(wù)用車

管理

違反公務(wù)用車管理規(guī)定，車輛調(diào)配報批程序不規(guī)范，未造成不

良后果。

5

537 公務(wù)用車

管理

違反公務(wù)用車管理規(guī)定，車輛租賃手續(xù)不完整。 3

538 工程管理 違反工程管理規(guī)定，初步設(shè)計(jì)過程不合規(guī)。 2

539 工程管理 違反工程管理規(guī)定，初步驗(yàn)收程序不合規(guī)。 2

540 工程管理 違反工程管理規(guī)定，設(shè)計(jì)變更流程不合規(guī)。 2

541 信息報送

違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行內(nèi)制度要求，未及時、準(zhǔn)確進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報

送或核對，未造成不良后果。

2

542 其他 其他違反行內(nèi)制度規(guī)定的行為。 1-5

42

附件 2

輕微違規(guī)行為積分處理意見單

編號：X 郵銀（20××） ××號

姓名 工號

性別 工作單位

部門 職務(wù)或崗位

輕微違規(guī)事實(shí)

處理意見

依據(jù)

建議給予 違規(guī)積分： 分

減發(fā)績效收入： 元

經(jīng)辦人員： 負(fù)責(zé)人：

年 月 日

審核意見

經(jīng)辦人員： 負(fù)責(zé)人：

年 月 日

注：本處理意見單一式五份。一份送責(zé)任人，一份交責(zé)任人所在機(jī)構(gòu)（部門），一份

交人力資源部門，一份交提出處理意見部門，一份由內(nèi)控合規(guī)部門留存。

43

附件 3

員工合規(guī)教育情況記錄表

注：員工累計(jì)積分達(dá)到 12 分的，員工所在部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)對其開展合規(guī)教育。員工應(yīng)

于 15 個工作日內(nèi)完成相關(guān)內(nèi)容學(xué)習(xí)，并形成記錄表提交內(nèi)控合規(guī)部門備案。

員工

基本

情況

姓 名 性別 年齡

政治

面貌

工作單位

職務(wù)

（崗位）

培訓(xùn)

內(nèi)容

1.業(yè)務(wù)制度。包括但不限于員工違規(guī)問題涉及的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定、行內(nèi)業(yè)

務(wù)制度等。

2.違規(guī)問責(zé)制度。包括《員工輕微違規(guī)積分管理辦法》相關(guān)問題詞條、

《員工違規(guī)行為處理辦法》相關(guān)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)等。

員工

學(xué)習(xí)

心得

培訓(xùn)

負(fù)責(zé)

人簽

字

年 月 日

員工

簽字

年 月 日

44

附件 4

輕微違規(guī)行為積分復(fù)查申請書

XX 內(nèi)控合規(guī)部門：

本人已收到 XX 的積分處理意見單。本人對積分處理意見持有異議，特申

訴如下，請予核查。

家庭住址：

郵編：

聯(lián)系電話：（包括單位、家庭和個人移動電話）

申請人簽字： 年 月 日

注：申請人如能提供證明人和其他法定有效的事實(shí)依據(jù)，請據(jù)實(shí)全面提供。