運營資源支持

2022年11月

1

政策助力

? 重疾險免體檢限額提升

? VIP直通終身制

? 老客戶維護

? 18種疾病免加費承保

? 調(diào)整3項評選指標

? 免體檢、免調(diào)查額度提升

? 新增所有品優(yōu)政策7項

? 新增五星/四星專享品優(yōu)政策3項

? 新增五星專享政策6項

服務升級

? 個性化保單定制

? 保單號定制專屬服務

? 助力投保服務

? 電話中心服務支持

2

時效保證

? 新契約日結日清

? 重要節(jié)點支持

? 綠色通道

? 24小時在線智能核保

? 免體檢、免契調(diào)、免財務

限額大幅提升

開門紅產(chǎn)品支持

5個維度

39項政策支持

品優(yōu)專享

?雙錄品檢7*24小時服務：雙錄品檢服務不

打烊，全天候處理。

?契約承保日清日結：工作日17:30前進入作

業(yè)池的承保類業(yè)務，當天處理完畢。

?核保審核快速響應：工作日17:30進入核保

池新投保單，2小時內(nèi)響應處理。

?周六不休承保繼續(xù)：星期六取消休假，契約、

核保值班作業(yè)，支撐投保單盡快承保。

1. 響應時效

2.業(yè)務節(jié)點支持

?高額件及品優(yōu)業(yè)務員名下業(yè)務，在

新契約、核保、電話回訪都享有優(yōu)先

處理的綠色通道

3. 24小時在線智能核保

? 智能核保支持500+疾病的24小時

在線核保，有健康告知異常，通過簡

單交互式問題（一般不超過3個），

當不違反其他規(guī)則時，可在線給予核

保結果或下發(fā)問題件，極大提高健康

異常件的核保時效

4.綠色通道

?營銷業(yè)務節(jié)點支持：

增加報盤次數(shù)；核保支持至22:00

?重要業(yè)務節(jié)點核保支持：

開門紅首日、月末、季度末核保加班至

24：00；

時效保證

效率

3

? 重疾險免體檢限額提升5萬

提升18-55周歲人群重疾及防癌險免體檢限額

被保險人年

齡（周歲）

AA類機構 A類機構 B類機構 C類機構

調(diào)整前 調(diào)整后 調(diào)整前 調(diào)整后 調(diào)整前 調(diào)整后 調(diào)整前 調(diào)整后

18-35 ＞80 ＞85 ＞70 ＞75 ＞60 ＞65 ＞50 ＞55

36-40 ＞80 ＞85 ＞70 ＞75 ＞50 ＞55 ＞40 ＞45

41-45 ＞60 ＞65 ＞50 ＞55 ＞30 ＞35 ＞25 ＞30

46-50 ＞40 ＞45 ＞30 ＞35 ＞20 ＞25 ＞10 ＞15

51-55 ＞20 ＞25 ＞15 ＞20 ＞10 ＞15 ＞10 ＞15

一般體檢規(guī)則將18-55歲客戶重疾及防癌險免體檢限額提高5萬，

普通業(yè)務員客戶重疾最高免體檢限額可達85萬

政策助力1

4

? VIP政策助力——直通終身制

鉆石卡 鉑金卡 金卡

500萬 100萬 30萬

政策描述：購買穩(wěn)利優(yōu)年產(chǎn)品，首年規(guī)模保費達到對應保

費即可直接成為終身VIP客戶身份，各等級對應保費如下：

實施時間：2023年一季度（以生效日期為準）

政策助力2

特別說明：1.此保單若中途退?；驕p保、永久失效，客戶終身權益失效

2.若客戶在公司沒有任何有效長險保單，客戶終身權益失效

政策助力2

5

? 讓利客戶免加費承保

序號 異常情況 序號 異常情況

1 高度近視，矯正視力正常，無并發(fā)癥； 10 卵巢單純性囊腫（單發(fā)，直徑<4CM）

2

體重指數(shù)<30，且體檢無其他異常者

體重指數(shù)=體重（kg）/身高（m）2

11

慢性淺表性、糜爛性胃炎（不含萎縮性胃炎），無貧血、無典型增

生或腸上皮化生

3 單純輕中度脂肪肝，肝功能正常、無肝炎病毒攜帶、無酗酒史； 12 膽囊息肉，直徑＜1.0cm，短期內(nèi)無變化

4

單純肝酶異常（肝酶不超過正常值2倍），且無肝炎病毒攜帶、無酗

酒史； 13

高尿酸血癥：血清尿酸濃度不超過550umol/l,無痛風癥狀，無腎功

及尿檢異常

5

單純血脂升高（總膽固醇<7.0mmol/L、甘油三酯<4.0mmol/L）且

無超重及長期大量吸煙史； 14 乙肝病毒攜帶或乙肝小三陽（肝功能、肝臟B超及乙肝DNA均正常）

6 下肢靜脈曲張且無合并癥無潰瘍水腫； 15 子宮肌瘤 直徑<4cm，且無生長趨勢

7 單純?nèi)橄僭錾?、乳腺小葉增生、乳腺導管擴張，且無結節(jié)、無占位； 16 輕度地中海貧血，復查血常規(guī)血紅蛋白男＞110g/L,女性＞100g/L

8 肝囊腫，肝血管瘤（單發(fā)、直徑<4CM) 17 甲狀腺炎，已痊愈，復查甲功正常

9 腎囊腫（單發(fā)，直徑<4CM） 18 宮頸上皮內(nèi)瘤變1-2級，已手術治愈，復查TCT正常，HPV陰性

注：保證承保需為單一疾病，無疾病風險疊加時。

政策助力3

6

? 老客戶維護

能保盡保 顆粒歸倉

既往因甲狀腺惡性腫瘤或前列腺惡性腫瘤理賠客戶，

結案時間＞6個月時，可推薦重新投保壽險或重疾險產(chǎn)品。

注：具體核保決定以審核結果為準。

復效免體檢

失效30天內(nèi)保單（保單失效日起算），復效達標體檢時，

可免體檢復效。

被保險人規(guī)定：

1）18-50周歲客戶累計壽險或累計重疾及防癌險風險保

額需<50萬；51-60周歲客戶累計壽險或重疾及防癌風險

保額需<20萬

2）客戶需既往無理賠、無異常告知、無異常核保記錄

政策助力4

7

◆ 個性化保單定制服務

01

02

尊貴型

個性化保單

溫馨型

個性化保單

服務升級1

8

◆ 保單號定制專屬服務

專屬

號碼

時間

印記

爆款

來襲

稱心

如意

8 位定制號碼僅可選擇 日 期

獲得方式：

穩(wěn)利優(yōu)年、傳世優(yōu)年、相約優(yōu)年、安護優(yōu)年四款優(yōu)年

系列產(chǎn)品，標?！?萬元；其他產(chǎn)品標?！?0萬元。

時間印記保單號定制

8 位定制號碼可 隨意編寫

（ 8 位 連 續(xù) 相 同 數(shù) 字 除 外 ； 7 位 連 續(xù) 相 同 的 6 、

8 、 9 除外）

獲得方式：

穩(wěn)利優(yōu)年、傳世優(yōu)年、相約優(yōu)年、安護優(yōu)年四款優(yōu)年

系列產(chǎn)品，標?！?0萬元；其他產(chǎn)品標?！?0萬元

稱心如意保單號定制

8 位定制號碼為 連續(xù)相同數(shù)字

獲得方式：

標?！?0萬元

爆款來襲保單號定制

服務升級2

固定為

88 客戶選擇 系統(tǒng)自動

生成

固定為

888

2位特定數(shù)字 8位定制數(shù)字 2位校驗碼 3位單證代碼 9

◆ 助力投保服務

百萬大單從簽單開始，保

單全流程（契約、核保、

承保、回訪），各專家組即

開始主動提供協(xié)助，為大單

順利、快捷承保保駕護航。

制作2022年度理賠?？?/p>

精選賠付金額100萬以上

的理賠典型案例，通過實

際案例進行理賠宣傳，更

好的助力展業(yè)

服務升級3

10

◆ 電話中心服務支持

1、貼心服務

2、尊享服務

3、便捷服務

提供開門紅期間電話回訪24小時服務管家：

? 客戶可在任意時間撥打新契約電話回訪服務專線

95515-9進行人工回訪；

? 機構可在回訪系統(tǒng)中預約任意時間的新契約電話回訪。

? VIP客戶新契約回訪由電話中心專家回訪；

? VIP客戶來電優(yōu)先進線，且享受專家服務；

? 老年客戶IVR暖心提示直接進線，并享受所有保全

足不出戶視頻辦理

? 電子化回訪升級

（1）電子化回訪使用期間，如未完成回訪的，增加推送頻次；

（2）電子化回訪使用時間可由機構申請延長，最長5天；

（3）全渠道可開通電子化回訪；

? 針對有退保意愿的客戶主動勸阻

? 停效保單的主動推薦復效

服務升級4

11

? 品優(yōu)政策再升級

品優(yōu)評選指標再升級 品優(yōu)支持政策再升級

? 五星品優(yōu)業(yè)務員

1、入司時間由24個月下調(diào)至12

個月

2、13個月綜合繼續(xù)率由92%下調(diào)

至88%

3、業(yè)績指標長險24件或首年

FYC6萬元，任意一項達到即可

? 四星品優(yōu)業(yè)務員

1、13個月綜合繼續(xù)率由90%下調(diào)

至88%

? 品優(yōu)政策助力品優(yōu)發(fā)展

1、公司前后線凝心聚力，新增、

優(yōu)化20項品優(yōu)政策，助力品優(yōu)

發(fā)展。

2.調(diào)整后人身險最高250萬免

契調(diào)，壽險最高200萬免體檢。

品優(yōu)專享1

注：涉及非運營的品優(yōu)支持政策具體規(guī)則及細則以政策實施部門的解釋為準 12

壽險免體檢限額調(diào)整，累計壽險風險保額大于以下額度需體檢，最高200萬免體檢。

被保險人年齡（

周歲）

AA類機構 A類機構 B類機構 C類機構

五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星

18-35 200 180 140 180 160 120 140 125 100 115 100 85

36-40 200 180 140 180 160 120 140 125 100 105 95 80

41-45 160 140 110 125 110 90 105 95 80 70 60 60

46-50 105 85 75 95 75 65 85 65 55 70 55 45

重疾險免體檢限額調(diào)整，累計重疾（含防癌）險風險保額大于以下額度需體檢，最高115萬免體檢。

被保險人年齡（

周歲）

AA類機構 A類機構 B類機構 C類機構

五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星

18-35 115 105 95 105 95 85 95 85 75 85 75 65

36-40 115 105 95 105 95 85 85 75 65 75 65 55

41-45 95 85 75 85 75 65 65 55 45 60 50 40

46-50 75 65 55 65 55 45 55 45 35 45 35 25

? 進一步提升品優(yōu)業(yè)務員免體檢、免契調(diào)限額

人身險免契調(diào)額度上調(diào)。累計人身險大于以下額度需進行契調(diào)，最高250萬免契調(diào)。

被保險人年齡

（周歲）

AA類機構 A類機構 B類機構 C類機構

五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星 五星 四星 三星

18-45 250 225 195 225 200 170 200 175 145 150 130 120

46-50 225 205 195 200 180 170 175 155 145 150 130 120

品優(yōu)專享2

13

? 品優(yōu)業(yè)務員專享政策

品優(yōu)專享3

注：1.自保件不享有免品質(zhì)雙錄

2.若產(chǎn)生內(nèi)外部銷售誤導有效投訴件，

14即刻取消免品質(zhì)雙錄資格

? 新增3項五星、四星品優(yōu)專享政策

STE

P

五星/四星品優(yōu)免體檢復效保額上調(diào)

五星/四星品優(yōu)服務員為簽單業(yè)務員的客戶保單復效（五星失效時間 ≤ 1

年；四星失效時間 ≤ 6個月），如復效達到體檢標準，但無異常記錄的，

本次可免體檢復效，免體檢復效保額由累計壽險或重疾（含防癌）險風險

保額≤50萬時提升為60萬。

品優(yōu)專享4

15

? 新增6項五星品優(yōu)專享政策

1 2 3

4 5 6

優(yōu)先分配

孤兒單

五星品優(yōu)破格

晉升為五星級

榮譽導師

創(chuàng)富論壇五

星品優(yōu)專屬

表彰

官微客戶優(yōu)

先分配給五

星品優(yōu)

五星品優(yōu)客戶

投保眾康2021、

眾康尊享2.0，

免體檢

五星品優(yōu)名下

客戶可預約視

頻保全項目

品優(yōu)專享5

16

被保險人年齡

（周歲）

調(diào)整前 調(diào)整后

特定險種累計

壽險風險保額（萬）

特定險種累計

壽險風險保額（萬）

風險保額

對應各期累計保費（萬）

18-40 360 600 1000

41-50 200 400 1000

51-55 160 400 1000

56-60 120 200 500

≥61 40 100 500

? 大幅提升開門紅險種免體檢、契調(diào)、財務核保限額

1、提升特定險種免體檢限額：18-55周歲各期保費累計最高1000萬免體檢

56周歲以上各期保費累計最高 500萬免體檢

2、提升契調(diào)、財務核保限額。特定險種各期保費累計大于800萬元達標契調(diào)、財務核保，上調(diào)至

1000萬。

說明：特定險種是指根據(jù)年齡不同，風險保額分別為保費的160%/140%/120%的險種

開門紅產(chǎn)品支持

17

主動思考、主動服務、主動推動

開門紅穩(wěn)贏

18