養(yǎng)老金賬戶管理業(yè)務

個人客戶查詢手冊

尊敬的客戶：

您好！

上海浦東發(fā)展銀行竭誠為您的養(yǎng)老金計劃提供優(yōu)質(zhì)高效的賬戶管理服務。

為了方便您及時了解您參與的養(yǎng)老金計劃，我們編寫了本查詢手冊。本手冊主要介紹了個人客戶通過我行

手機銀行、微信公眾號、個人網(wǎng)銀、VTM自助設備、電話銀行查詢企業(yè)年金/福利信息的操作步驟，以便于您

輕松掌握各個信息查詢渠道，隨時了解您的企業(yè)年金/福利計劃賬戶情況。

若您在閱讀后仍有疑問，或?qū)Σ樵冃畔⒂腥魏螁栴}的，可通過貴公司人力資源部門咨詢我行的專屬服務人

員，我們將竭誠為您提供滿意的服務。若您在使用我行各電子渠道查詢過程中有任何寶貴的建議，也歡迎您向

我行專屬服務人員提出，我們將不斷地完善和提高服務。

上海浦東發(fā)展銀行

本材料所涵括的信息不得作為訴訟、仲裁、傳媒及任何單位或個人引用之證明或依據(jù)，不得用于未經(jīng)允許

的其他任何用途。嚴禁向外披露，非經(jīng)授權(quán)，任何人不得擅自使用、拷貝、分發(fā)或者采取其他禁止行為。上海

浦東發(fā)展銀行股份有限公司保留任何非經(jīng)授權(quán)進行的涉及本材料往來的監(jiān)控權(quán)利。

目錄

微信公眾號查詢

手機銀行查詢

個人網(wǎng)銀查詢

VTM 查詢

電話銀行查詢

01-06

07-14

15-19

20-25

26

浦發(fā)銀行

養(yǎng)老金賬戶管理業(yè)務個人客戶查詢手冊

您若已加入由我行擔任賬戶管理人的企業(yè)年金/福利計劃，在我行賬戶管理系統(tǒng)中已正式建賬，同時已登

記過手機號信息，可以使用我行手機銀行APP、微信公眾號、個人網(wǎng)銀、網(wǎng)點VTM自助設備、電話銀行客戶

服務渠道，進行企業(yè)年金/福利賬戶管理業(yè)務的自助查詢。若未登記過手機號信息，可以使用我行的手機銀行

APP、網(wǎng)點VTM自助設備（使用公民二代身份證，人臉識別登錄）客戶服務渠道，進行企業(yè)年金/福利計劃賬

戶的自助查詢。

友情提醒：您若不確定是否登記過手機號信息，可與所在公司人力資源部的企業(yè)年金/福利計劃經(jīng)辦人員

核實，若需新增或變更手機號，可由所在公司經(jīng)辦人員統(tǒng)一收集手機號信息，發(fā)送郵件至我行養(yǎng)老金業(yè)務郵箱

（njzhgl@spdb.com.cn)。我行在完成手機號信息維護后，您即可使用登記的手機號登錄微信公眾號、個人

網(wǎng)銀、電話銀行客戶服務渠道查詢企業(yè)年金/福利計劃，具體查詢方式如下：

1 ? 準備工作：請關(guān)注“浦發(fā)銀行”微信公眾號。

2 ? 查詢路徑與登錄：進入“浦發(fā)銀行”微信公眾號，輸入“養(yǎng)老金”，公眾號將回復“年金及福利查詢”，

點擊“年金及福利查詢”，進入“企業(yè)年金/福利查詢”界面。

選擇證件類型，輸入證件號碼、手機號碼、短信驗證碼，點擊按鈕進行驗證，再點擊“查詢”。

一、微信公眾號查詢

01

3 ? 進入查詢界面后，若您只參加了我行賬戶管理的一個企業(yè)年金/福利計劃，默認展示該企業(yè)年金/福利計劃

的當前市值，賬戶狀態(tài)等主要信息。同時可查詢的內(nèi)容還包括：個人信息、賬戶余額、繳費信息、投資收益、

領(lǐng)取轉(zhuǎn)移、權(quán)益轉(zhuǎn)入、年度權(quán)益報告。若需要查詢以前年份的數(shù)據(jù)可通過右上方的 選擇查詢期間，時間區(qū)

間不超過2年。比如，需要查詢2014年-2017年的數(shù)據(jù)，請先查詢2014年1月-2015年12月的數(shù)據(jù)，再查詢

2016年1月-2017年12月的數(shù)據(jù)，以此類推。若您參加了我行賬戶管理的多個企業(yè)年金/福利計劃，您可在市

值頁面右上角，點擊計劃名稱旁的▼下拉框，選擇需要查詢的企業(yè)年金/福利計劃進行查詢。

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02

個人信息：點擊界面右上角的“個人信息”，可查詢當前計劃下的個人基本信息。

賬戶余額：可查詢當前計劃下的個人各個賬戶的余額信息。

繳費信息：可查詢當前計劃下個人繳費信息。

投資收益：可查詢當前計劃下個人投資收益信息。金額法計劃顯示收益分配的金額，份額法計劃顯示投資組合

的單位凈值。

03

領(lǐng)取轉(zhuǎn)移：可查詢當前計劃下個人支付領(lǐng)取、權(quán)益轉(zhuǎn)移的信息。

權(quán)益轉(zhuǎn)入：可查詢當前計劃下個人權(quán)益轉(zhuǎn)入信息，以及轉(zhuǎn)入的歷史繳費明細信息（需轉(zhuǎn)出計劃的賬戶管理人提

供歷史繳費明細）。

年度權(quán)益報告：可查詢當前計劃下個人年度權(quán)益報告?？赏ㄟ^選擇年份查詢歷年的年度權(quán)益報告。

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04

待遇領(lǐng)取個稅測算：對于持有企業(yè)年金計劃的客戶，可進行未來待遇領(lǐng)取個人所得稅測算，點擊首頁右上角計

算器圖標，可按定額、定期、最優(yōu)稅率測算。（薪酬福利計劃無需個稅測算）

05

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06

1 ? 準備工作：請在手機上安裝“浦發(fā)銀行”APP。

2 ? 查詢路徑：（以下任何一項均可）

(1)? 在手機銀行首頁頂端搜索欄中輸入關(guān)鍵字“年金”搜索菜單，選擇“年金福利”。

二、手機銀行 APP 查詢

07

(2)? 進入浦發(fā)手機銀行首頁，選擇“全部”中“生活權(quán)益”模塊下的“年金福利”。

3 ? 登錄：點擊“年金福利”菜單，使用公民二代身份證登錄的，輸入身份證號碼、姓名，點擊“下一步”。

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08

4 ? 進入刷臉認證，請按手機提示操作刷臉認證。

5 ? 5、進入查詢界面后，若您只參加了我行賬戶管理的一個企業(yè)年金\\福利計劃，默認展示該企業(yè)年金\\福利計

劃的當前市值，賬戶狀態(tài)等主要信息。

可查詢的內(nèi)容包括：資產(chǎn)市值、賬戶狀態(tài)、個人信息、賬戶余額、繳費信息、投資收益、領(lǐng)取轉(zhuǎn)移、權(quán)益轉(zhuǎn)

入、年度權(quán)益報告、個稅測算。若需要查詢以前年份的數(shù)據(jù)可通過右上方的 選擇查詢期間，時間區(qū)間不超

過2年。比如，需要查詢2014年-2017年的數(shù)據(jù)，請先查詢2014年1月-2015年12月的數(shù)據(jù)，再查詢2016年

1月-2017年12月的數(shù)據(jù)，以此類推。

若您參加了我行賬戶管理的多個企業(yè)年金/福利計劃，您可在市值頁面右上角，點擊計劃名稱旁的▼下拉框，選

擇需要查詢的企業(yè)年金/福利計劃進行查詢。

09

個人信息：點擊界面右上角的“個人信息”，可查詢當前計劃下的個人基本信息。

賬戶余額：可查詢當前計劃下的個人各個賬戶的余額信息。

繳費信息：可查詢當前計劃下個人繳費信息。

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10

投資收益：可查詢當前計劃下個人投資收益信息。金額法計劃顯示收益分配的金額，份額法計劃顯示投資組合

的單位凈值。

領(lǐng)取轉(zhuǎn)移：可查詢當前計劃下個人支付領(lǐng)取、權(quán)益轉(zhuǎn)移的信息。

權(quán)益轉(zhuǎn)入：可查詢當前計劃下個人權(quán)益轉(zhuǎn)入信息，以及轉(zhuǎn)入的歷史繳費明細信息（需轉(zhuǎn)出計劃的賬戶管理人提

供歷史繳費明細）。

11

年度權(quán)益報告：可查詢當前計劃下個人年度權(quán)益報告。可通過選擇年份查詢歷年的年度權(quán)益報告。

浦發(fā)銀行

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12

待遇領(lǐng)取個稅測算：對于持有企業(yè)年金計劃的客戶，可進行未來待遇領(lǐng)取個人所得稅測算，點擊首頁右上角計

算器圖標，可按定額、定期、最優(yōu)稅率測算。（薪酬福利計劃無需個稅測算）

13

6 ? 以下適用非公民二代身份證（持護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、港澳居民居

住證、臺灣居民居住證等）登錄的操作步驟

登錄：點擊“年金福利”菜單，使用非公民二代身份證登錄的，選擇證件類型為護照或其他類型的證件，

輸入證件號碼、手機號碼（需由人力資源部門事先提供給我行進行手機號碼綁定）、獲取驗證碼，輸入短信驗

證碼，點擊“查詢”登錄。登錄后的查詢界面和使用身份證登錄的查詢界面一致。

7 ? 網(wǎng)絡異常提示

遇查詢登錄人員較擁擠時，或查詢時網(wǎng)絡異常，會出現(xiàn)無法查詢、刷臉失敗等情況，請耐心稍后再次進行

登錄。

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14

1 ? 登陸上海浦東發(fā)展銀行網(wǎng)站www.spdb.com.cn。

（查詢結(jié)果可下載打?。?/p>

3 ? 選擇證件類型，輸入證件號碼、手機號碼，點擊

“獲取驗證碼”，輸入短信驗證碼，點擊“查詢”。

2 ? 點擊“個人客戶登錄”，選擇“年金福利”，

進入年金福利查詢登錄界面。

4 ? 界面上列示您在我行賬戶管理的企業(yè)年金\\養(yǎng)老

金計劃，選擇要查詢的計劃名稱，進入該計劃的相

關(guān)信息的查詢。

三、個人網(wǎng)銀查詢

15

5 ? 個人查詢的內(nèi)容分為：計劃信息、賬戶余額、繳費信息、投資收益、支付轉(zhuǎn)移、交易明細、年度對賬單

和權(quán)益轉(zhuǎn)入八大模塊。其中繳費信息、投資收益、支付轉(zhuǎn)移、交易明細需選擇查詢期間，選擇時間區(qū)間不超過

2年。比如，需要查詢2016年-2020年的數(shù)據(jù)，請先查詢2016年1月1日-2017年12月31日的數(shù)據(jù)，再查詢

2018年1月1日-2019年12月31日的數(shù)據(jù)，以此類推。所有查詢到的信息可選擇“打印”或者“下載”。

計劃信息：可查詢當前計劃的基本信息和個人計劃的相關(guān)信息。

賬戶余額：可查詢當前計劃個人賬戶的余額信息。

對于份額式運作的計劃，點擊每個賬戶下的份額賬

戶余額，可以顯示出該賬戶下的投資組合名稱、投

資組合份額余額、當前單位凈值和資產(chǎn)凈值。

繳費信息：可查詢當前計劃下個人繳費信息。

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16

投資收益：可查詢當前計劃下個人投資收益信息。

支付轉(zhuǎn)移：可查詢當前計劃下個人支付領(lǐng)取、權(quán)益轉(zhuǎn)移的信息。

交易明細：可查詢當前計劃下個人金額交易和份額交易明細信息。

按照金額法運作的計劃，可以查詢到的內(nèi)容包括：

收益分配日、賬戶名稱和收益分配金額。

按照份額法運作的計劃，可以查詢到的內(nèi)容包括：

估值日、投資組合名稱和單位凈值。

17

年度對賬單：可以查詢當前計劃下個人年度對賬單信息，可通過選擇年份查詢歷年的年度對賬單。

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18

權(quán)益轉(zhuǎn)入：可查詢當前計劃下個人權(quán)益轉(zhuǎn)入的信息。點擊“歷史明細信息查詢”可查詢到轉(zhuǎn)入的歷史繳費數(shù)據(jù)

（需轉(zhuǎn)出計劃的賬戶管理人提供歷史繳費明細）。

19

若您所在地的浦發(fā)銀行網(wǎng)點有VTM自助設備，您可攜帶您的身份證前往網(wǎng)點的VTM自助設備上進行企業(yè)年金計

劃或福利計劃的查詢和年金解約的操作。（無需關(guān)聯(lián)手機號碼，查詢結(jié)果可打?。?/p>

（一）、年金\\福利查詢

1 ? 進入VTM首頁，選擇“其他業(yè)務”，進入其他業(yè)務選擇界面，選擇“繳費、生活、保障”欄中“養(yǎng)老專

區(qū)”，再選擇“年金/福利查詢”。

四、VTM 查詢

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2 ? 身份驗證：在VTM自助設備上插入您的有效二代身份證，并點擊拍照，身份驗證和人臉識別通過后即可查

詢。若身份驗證或人臉識別未通過，可請網(wǎng)點大堂經(jīng)理幫助人工審核。

3 ? 信息選擇：可選擇需要查詢的內(nèi)容，包括計劃信息、賬戶余額、繳費信息、投資收益、領(lǐng)取轉(zhuǎn)移、權(quán)益轉(zhuǎn)

入、年度權(quán)益報告、歷史繳費基數(shù)、歷史轉(zhuǎn)入明細。其中繳費信息、投資收益、領(lǐng)取轉(zhuǎn)移可以選擇近三個月、

近半年、近一年，也可以輸入起止日期進行查詢。查詢到的信息可選擇“打印”。

計劃信息：可查詢到您參加的計劃基本信息、個人計劃信息、投資信息。

21

賬戶余額：可查詢當前計劃下的個人各個賬戶的余額

信息。

投資收益：可查詢當前計劃下個人投資收益信息。金

額法計劃顯示收益分配的金額，份額法計劃顯示投資

組合的單位凈值。

繳費信息：可查詢當前計劃下的個人繳費信息。

領(lǐng)取轉(zhuǎn)移：可查詢當前計劃下個人支付領(lǐng)取、權(quán)益轉(zhuǎn)

移的信息。

浦發(fā)銀行

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權(quán)益轉(zhuǎn)入：可查詢當前計劃下個人權(quán)益轉(zhuǎn)入信息。

歷史繳費基數(shù)：可查詢當前計劃下個人的歷史繳費

基數(shù)。

年度權(quán)益報告：可選擇查詢年度，查詢當年的個人年

度權(quán)益報告。

歷史轉(zhuǎn)入明細：可查詢當前計劃下轉(zhuǎn)入的歷史繳費

明細信息（需轉(zhuǎn)出計劃的賬戶管理人提供歷史繳費

明細）。

23

（二）、年金解約

若您的年金對應有多個個人客戶號，可選擇解除某個客戶號的年金簽約，完成個人客戶號的合并（年金解約不

影響年金查詢）。

1 ? 進入VTM首頁，選擇“其他業(yè)務”，進入其他業(yè)務選擇界面，選擇“繳費、生活、保障”欄中“養(yǎng)老專

區(qū)”，再選擇“年金解約”。

2 ? 身份驗證：在VTM上插入您的有效二代身份證，并點擊拍照。

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3 ? 信息選擇：選擇需要解約的年金客戶號信息，點擊“確認”，并簽名確認。

4 ? 若人臉識別或身份證驗證未通過，可請網(wǎng)點大堂經(jīng)理幫助審核。

5 ? 年金解約成功后，界面顯示“年金解約交易成功”，并可打印憑條。年金解約失敗后，界面顯示“解約交

易失敗，請再次嘗試”。

25

電話銀行提供簡明扼要的信息查詢服務，分為自助語音服務和人工座席服務兩種方式。（適合無法使用其他電

子渠道、不方便去網(wǎng)點的客戶）

1 ? 您所在地已經(jīng)有浦發(fā)銀行網(wǎng)點，則可直接撥打“95528”進入我行電話銀行系統(tǒng)；若您所在地暫時沒有浦

發(fā)銀行網(wǎng)點，或所在地暫時未開通“95528”，請撥打“021－95528”進入我行電話銀行系統(tǒng)。

2 ? 請按“1”進入中文服務，與我行的智能語音服務人員“小浦”對話，“小浦”將提示“請簡短說出您

需要辦理的業(yè)務”。您可以和“小浦”說“查詢本人的養(yǎng)老金\\年金計劃”，“小浦”將推薦您使用手機銀行

APP查詢。

3 ? 您也可以和智能語音服務人員“小浦”說“請轉(zhuǎn)人工服務”，則轉(zhuǎn)至人工坐席服務，可要求人工坐席服

務人員直接幫助查詢本人養(yǎng)老金\\年金計劃，客服人員會要求您提供證件類型、證件號碼和手機號，同時客服

人員向您的手機上發(fā)送驗證碼信息，您在電話上輸入驗證碼?？头藛T還將詢問您的姓名，完成您的身份確認

后，客服人員按照系統(tǒng)展示的信息向您播報養(yǎng)老金\\年金計劃信息、賬戶余額、繳費明細、投資收益、待遇支

付（轉(zhuǎn)移）、權(quán)益轉(zhuǎn)入、交易明細、個人權(quán)益報告信息。

五、電話銀行查詢

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