合規(guī)宣傳月? 楊帆啟帆梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年合規(guī)宣傳月活動手冊

合規(guī)宣傳月活動手冊目錄目錄

第一篇 金秋十月，合規(guī)宣傳活動楊帆起航......................................................................................... 11.合規(guī)宣傳月啟動儀式黨委副書記、行長劉峰同志的講話稿....................................................12.合規(guī)宣傳月活動啟動儀式相關(guān)內(nèi)容............................................................................................33.合規(guī)宣傳月活動方案....................................................................................................................4第二篇 全員參與，合規(guī)宣傳活動豐富多彩......................................................................................... 61.合規(guī)監(jiān)督“致信件”....................................................................................................................6《致客戶的一封信》、宣傳圖片.......................................................................................... 6《致家屬的一封信》、家訪圖片.......................................................................................... 72.合規(guī)培訓(xùn)“講案例”....................................................................................................................9《合規(guī)信貸培訓(xùn)》精選培訓(xùn)知識點、講課圖片.................................................................. 93.合規(guī)主題“比演講”..................................................................................................................10黨委副書記、行長劉峰同志的致辭.................................................................................... 11一等獎、二等獎、三等獎優(yōu)秀作品展示、圖片................................................................ 134.合規(guī)教育“零容忍”..................................................................................................................21組織參觀梅縣反腐倡廉教育基地........................................................................................ 21第三篇 多舉措 為合規(guī)文化建設(shè)護航添力......................................................................................... 221.組織培訓(xùn)篇..................................................................................................................................22各支行、各部門組織學(xué)習(xí)情況............................................................................................ 222.創(chuàng)意開展篇..................................................................................................................................24仲元區(qū)域畫報作品展示、華南區(qū)域參觀法紀(jì)長廊等........................................................ 24

第一篇金秋十月，合規(guī)宣傳活動揚帆起航

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久久為功 善作善成奮力繪就梅州客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)文化建設(shè)新篇章---劉峰同志在“合規(guī)宣傳月”啟動儀式上的講話（2023 年 9 月 25 日）各位同事：

今天我們在這里召開“合規(guī)宣傳月”啟動會議的主要任務(wù)是，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大精神，落實監(jiān)管部門高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展要求，切實加強梅州客家村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)文化建設(shè)，堅持講好“客家”故事，明確合規(guī)發(fā)展工作重點，接續(xù)奮斗，在這里，我重點講三方面意見，供大家參考。

一、全行風(fēng)險化解工作不斷突破，合規(guī)管理工作貢獻(xiàn)突出今年 6 月以來，客家村行不斷開展風(fēng)險化解工作，信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、輿情風(fēng)險控制有了長足進(jìn)展，營銷端不斷發(fā)力，“客”系列產(chǎn)品百花齊放，風(fēng)控端持續(xù)改革，對違規(guī)業(yè)務(wù)零容忍，各項業(yè)務(wù)發(fā)展逐漸有企穩(wěn)趨勢，各項指標(biāo)積極向監(jiān)管要求靠攏，全行在合規(guī)經(jīng)營方面展現(xiàn)出了極強的戰(zhàn)斗力。

（一）問題貸款清收能力逐步增強，處置成果已見成效

截至 9 月 24 日，全行處置、壓降問題業(yè)務(wù)共計 8900.62 萬元，包括現(xiàn)金收回1045.95萬元、重組上調(diào) 3586.92 萬元、不良核銷 3908.71 萬元、擔(dān)保代償 359.04 萬元，其中6 月至今已處置問題貸款 6696.65 萬元，占全年處置總額的 75.24%。

（二）合規(guī)建設(shè)工作持續(xù)加強，全行合規(guī)作業(yè)氛圍濃厚

6 月以來，通過不斷的建章立制，制定了《梅州客家村鎮(zhèn)銀行授信業(yè)務(wù)放款審核操作規(guī)程（試行）》等制度方案 12 份，修訂了《梅州客家村鎮(zhèn)銀行不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》等制度辦法13 份。7 月以來，我行建立化險工作周例會會議機制，對大額風(fēng)險貸款尤其是空殼公司貸款的風(fēng)險化解進(jìn)行集體研究、民主決策、迅速落實，共完成風(fēng)險業(yè)務(wù)本金壓縮310 萬元、重組續(xù)貸3 筆 3440 萬元、展期 1 筆 330 萬元，合計化解違規(guī)業(yè)務(wù) 4080 萬元。二、內(nèi)、外部經(jīng)營環(huán)境依然嚴(yán)峻，合規(guī)發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

2022 年以來，中國經(jīng)濟面臨“需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱”三重壓力，在挑戰(zhàn)中前行。進(jìn)入 2023 年之后，中央將把發(fā)展重點放在“推動經(jīng)濟運行整體好轉(zhuǎn)”以及“提振市場信心”上，與此同時，疫情期間未暴露的風(fēng)險問題開始顯現(xiàn)，合規(guī)發(fā)展任重道遠(yuǎn)。信用風(fēng)險方面，今年以來，部分抗風(fēng)險能力較差授信客戶風(fēng)險顯現(xiàn)，風(fēng)險分類逐步下遷，截至 2023 年 8 月末，全行新增逾期貸款 18392.36 萬元，其中新增逾期1-90 天貸款15537.5萬-1-

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元，新增逾期 90 天以上逾期貸款 2854.86 萬元，部分借名貸款、空殼貸款問題亟待解決。操作風(fēng)險方面，因前期快速擴張遺留的網(wǎng)點證照問題、現(xiàn)金管理問題、信貸流程問題凸顯，部分合規(guī)問題受到了監(jiān)管部門的注意，雖然已逐步整改，但進(jìn)度依然緩慢。法律風(fēng)險方面，因責(zé)任心不強、缺乏法律意識，合同填寫錯誤，導(dǎo)致?lián)Ｈ吮ＷC責(zé)任未獲法院支持的情形，及因未嚴(yán)格按照相關(guān)的政策制度開展業(yè)務(wù)，導(dǎo)致我行被起訴的情形均有發(fā)生，全行合規(guī)意識仍需加強。

三、提高政治站位，做好金融服務(wù)，合法合規(guī)發(fā)展

二十大召開以來，全金融系統(tǒng)認(rèn)真學(xué)習(xí)會議精神，深入貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，引導(dǎo)黨員干部員工要深刻領(lǐng)會“兩個確立”的決定性意義、樹牢“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，履行金融企業(yè)員工職責(zé)，作為村鎮(zhèn)銀行，更要堅守定位，合規(guī)發(fā)展，在此，我也對本次合規(guī)宣傳月工作提幾點要求：

（一）提高政治站位，風(fēng)險化解與合規(guī)經(jīng)營兩頭抓

二十大報告中強調(diào)，要建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，堅持把發(fā)

展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上。站在新的歷史起點上，我們要提高思想認(rèn)識，堅持以習(xí)近平經(jīng)濟思想為指導(dǎo)，深刻把握堅持把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上的戰(zhàn)略任務(wù)要求，在做好自身風(fēng)險化解的同時，緊盯廣東省“百、千、萬”工程發(fā)展動向，做好村鎮(zhèn)金融服務(wù)，解決實體經(jīng)濟融資需求，做到金融支持經(jīng)濟，經(jīng)濟帶動金融，充分發(fā)揮法人銀行高效決策、靈活機制的優(yōu)勢，持續(xù)開拓“客家”品牌，繼續(xù)深入支持地方經(jīng)濟。

（二）提高合規(guī)意識，加強合規(guī)宣傳與合規(guī)建設(shè)

2023 年是客家村行極為重要的轉(zhuǎn)型之年，要轉(zhuǎn)變經(jīng)營思維，從盲目擴張到穩(wěn)定高效、從零星作業(yè)到精準(zhǔn)營銷，全力推進(jìn)全行合規(guī)經(jīng)營理念，-，全行員工要從以下三個方面開展貸后風(fēng)險管理。一是提升合規(guī)意識。時刻保持從全局合規(guī)管理角度出發(fā)開展工作，展業(yè)先依規(guī)，做事法先行，保證全行始終在依法合規(guī)的道路上發(fā)展；二是提升業(yè)務(wù)水平。要加強各條線的相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，豐富的業(yè)務(wù)知識與熟練地業(yè)務(wù)技能是抵御風(fēng)險的有效屏障，始終用最先進(jìn)的業(yè)務(wù)知識武裝員工；三是主動管控合規(guī)風(fēng)險。要提升合規(guī)管理部門在全行合規(guī)工作中的牽頭地位，長效開展合規(guī)宣傳工作，做到員工時刻秉持“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻”理念。

同志們，2023 年是全面落實黨的二十大精神開局之年，是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程起步之年，希望各位以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引，全面貫徹合規(guī)發(fā)展理念，務(wù)實功、出實招、求實效，踔厲奮發(fā)，篤行不怠，不斷取得更好的工作成果。謝謝大家！

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9 月 25 日下午，梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年“合規(guī)宣傳月”活動啟動儀式在總行三樓會議室召開。梅州客家村鎮(zhèn)銀行黨委副書記、行長劉峰出席并講話，總行經(jīng)營層成員出席儀式，各縣域支行、區(qū)域支行、總行相關(guān)部室負(fù)責(zé)人參加本次儀式。

黨委副書記、行長劉峰表示，本次“合規(guī)宣傳月”要以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大精神，落實監(jiān)管部門高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展要求，切實加強梅州客家村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)文化建設(shè)，堅持講好“客家”故事，明確合規(guī)發(fā)展工作重點。

根據(jù)本次“合規(guī)宣傳月”工作安排，我行將在10 月份開展合規(guī)自查“防風(fēng)險”、合規(guī)監(jiān)督“致信件”、合規(guī)培訓(xùn)“講案例”、合規(guī)主題“比演講”、合規(guī)教育“零容忍”等一系列活動，通過上述活動的開展，進(jìn)一步培養(yǎng)合規(guī)意識，提高風(fēng)險防控水平。

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梅州客家村鎮(zhèn)銀行2023 年“合規(guī)宣傳月”活動方案為切實加強內(nèi)控管理，營造崇尚合規(guī)、踐行合規(guī)的文化氛圍，認(rèn)真落實經(jīng)營層提出合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻的工作要求，持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營內(nèi)生動力，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基，定于 2023 年 10 月份為本行的“合規(guī)宣傳月”，特制定活動方案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)

總行成立“梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年“合規(guī)宣傳月”活動領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單如下：

組 長：劉峰

副組長：章素玲、黃建、劉俊武

成 員：各縣支行、各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)風(fēng)險部，具體負(fù)責(zé)活動方案的實施。二、活動主題

合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻

三、活動時間

2023 年 9 月 25 日—2023 年 10 月 31 日

四、活動安排

（一）合規(guī)啟動“齊參與”

1.時間安排：2023 年 9 月 25 日

2.活動流程：

（1）合規(guī)風(fēng)險部宣讀活動方案。

（2）領(lǐng)導(dǎo)小組組長作講話。

（3）合規(guī)風(fēng)險部作合規(guī)培訓(xùn)。

（二）合規(guī)自查“防風(fēng)險”1.時間安排：截止至10 月31 日2.工作要求：

（1）合規(guī)風(fēng)險部發(fā)送風(fēng)險提示函至信貸業(yè)務(wù)機構(gòu)。（2）信貸業(yè)務(wù)條線對存量貸款的擔(dān)保落實情況、抵質(zhì)押物管理情況、訴訟和執(zhí)行時效情況開展自查。（3）信貸管理部、資產(chǎn)保全部結(jié)合自身管理工作及業(yè)務(wù)條線自查情況，于 2023 年10 月31 將自查報告反饋至合規(guī)風(fēng)險部。

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五、活動要求

各部門、各分支機構(gòu)要深刻領(lǐng)會“合規(guī)宣傳月”活動的意義，積極參與各項活動，把活動融入到實際工作中，通過活動的開展，進(jìn)一步培養(yǎng)合規(guī)意識，提高風(fēng)險防控水平。梅州客家村鎮(zhèn)銀行2023 年9 月25 日（三）合規(guī)監(jiān)督“致信件”

1.時間安排：10 月 22 日前完成

2.工作要求：

（1）通過微信公眾號發(fā)送《致客戶的一封信》，

客戶可以通過服務(wù)熱線對員工違規(guī)行為進(jìn)行投

訴，接受監(jiān)督。

（2）通過員工送達(dá)《致家屬的一封信》各縣支行、

各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實。

（四）合規(guī)培訓(xùn)“講案例”1.時間安排：周六培訓(xùn)2.工作要求：合規(guī)風(fēng)險部負(fù)責(zé)挖掘案例資源，收集典型案例，深入剖析案件成因和風(fēng)險隱患，起到通報一例、警醒一批的作用。（五）合規(guī)主題“比演講”

1.時間安排：10 月 21 日

2.工作要求：

（1）以活動主題進(jìn)行演講。

（2）各縣支行、各區(qū)域支行、各部門推薦一名同事參賽。

（3）演講時間控制在 5 分鐘，參賽名單及演講稿件于 10

月 15 日前發(fā)送至合規(guī)風(fēng)險部 OA。 （六）合規(guī)教育“零容忍”1.時間安排：結(jié)合實際工作另行確定2.工作要求：合規(guī)風(fēng)險部組織警示教育片觀影活動或參觀警示教育-5-

第二篇全員參與，合規(guī)宣傳活動豐富多彩

《致客戶的一封信》尊敬的客戶：

為強化自我約束，全面提升我行金融服務(wù)水準(zhǔn)，我行對員工有如下紀(jì)律要求，現(xiàn)予公開發(fā)布，自覺接受廣大客戶監(jiān)督。1.嚴(yán)禁本行員工與任何第三方中介或個人合作、接受任何第三方中介或個人推銷的信貸業(yè)務(wù)、收取費用；2、嚴(yán)禁本行員工或與第三方中介或個人合作代客戶歸還貨款或提供還款過渡資金；

3、嚴(yán)禁本行員工向客戶收取除合同約定的貸款利息及其他本行明文規(guī)定以外的任何費用；

4、嚴(yán)禁本行員工向客戶索取或收受禮品、禮金、電子紅包（微信、支付寶等）、有價證券、支付憑證等財物；5、嚴(yán)禁本行員工向客戶借錢、借物或接受旅游、宴請、娛樂等消費活動安排；

6、嚴(yán)禁本行員工以任何形式參與客戶的投資、入股；7、嚴(yán)禁本行員工從事或參與民間借貸、票據(jù)買賣等不當(dāng)活動；如您發(fā)現(xiàn)中介或個人以合作、介紹或代辦我行信貸業(yè)務(wù)的名義向您收取費用，或我行員工違反上述工作紀(jì)律，請撥打我行監(jiān)督電話：07532626680 或 24 小時服務(wù)熱線：96106，投訴、舉報，我行將嚴(yán)格為您保密。

梅州客家村鎮(zhèn)銀行股份公司2023 年10 月10日-6-

致家屬的一封信親愛的家人們：

您好！

梅州客家村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)砥礪奮進(jìn)十余載，回首十多年時光，我行始終堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為引領(lǐng)，用堅守和汗水踐行“立足地方、服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)百姓”的使命。尤其是今年以來，全體員工緊密團結(jié)，以飽滿的熱情和不懈的努力，苦干實干，各項工作取得了較好的成績。

求木之長，必固其根；欲流之遠(yuǎn)，必浚其源。正是因為您的無私奉獻(xiàn)，鼎力支持，提供堅實的依靠，才有了我行今天的成績！在此，向關(guān)心和支持我行發(fā)展的您表示衷心的感謝，并致以誠摯的問候。

2023 年 10 月份，為深入貫徹落實黨的二十大精神，切實加強合規(guī)文化建設(shè)，堅持講好“客家”故事，特開展“合規(guī)宣傳月”活動。在此，我行真誠地邀請您參與到活動中來，希望每一位家人們當(dāng)好廉潔合規(guī)“監(jiān)督員”，常吹廉潔合規(guī)“枕邊風(fēng)”。

做廉潔合規(guī)“監(jiān)督員”。我行開展“合規(guī)宣傳月”活動的目的是要讓全體員工做好金融服務(wù)，合法合規(guī)發(fā)展，養(yǎng)成事事合規(guī)的良好習(xí)慣，有效防范案件的發(fā)生，最終達(dá)到員工和銀行共同發(fā)展的目的。

在此，希望家人們充分發(fā)揮家庭的監(jiān)督作用，多關(guān)心家屬八小時以外的生活圈、社交圈、朋友圈，注重培養(yǎng)積極健康的興趣愛好，及時發(fā)現(xiàn)并制止家屬身上的苗頭性、傾向性問題，讓您最愛的人不改初心不忘本，廉以修身、儉以養(yǎng)德，將廉潔正氣之風(fēng)發(fā)揚下去，共筑防火之墻，堵住歪風(fēng)邪氣，構(gòu)建更加美麗、更加美好的家。

吹廉潔合規(guī)“枕邊風(fēng)”。家庭是拒腐防敗的一道重要防線，更是抵制腐敗的重要陣地，希望每一位員工家屬，充分認(rèn)識家庭在反腐倡廉中的重要性和必要性，常吹廉潔“枕邊風(fēng)”，常念紀(jì)律“緊箍咒”，經(jīng)常提醒家屬常思貪欲之害、常懷律己之心、常棄非分之想，始終保持政治清醒和紀(jì)律意識，做到“一身正氣上班去，兩袖清風(fēng)回家來”。

您的親人如有好的表現(xiàn)請告訴我們，我們共同分享、共同鼓勵，如有異常情況，也請及時做好親人的思想工作，讓我們攜起手來相互幫助，共同解決、共同培育出優(yōu)秀的金融人才。我們的聯(lián)系電話： 0753-2626680。

常言道，廉潔門第福常在，清正人家天倫樂。家是我們精神的樂園，家是我們靈魂的棲息地，它的字面是“廉潔”，它的底色是“合規(guī)”。廉潔從業(yè)，守住小家，護住大家，這一切都需要您的勸誡警示和殷殷叮囑。我們堅信，有了您這樣的“監(jiān)督員”全力支持和參與，梅州客家村鎮(zhèn)銀行定能穩(wěn)健前行、再創(chuàng)佳績！

愿您和家人們身體健康、闔家幸福、萬事如意！

梅州客家村鎮(zhèn)銀行股份公司2023 年10 月10 日-7-

信件行動確保送達(dá)送至您手中-8-

_快 | 來 | 掃 | 描 | 重 | 溫| 知| 識| 吧_為加強我行信貸管理、押品管理，落實好貸后管理和催收工作，提升工作人員業(yè)務(wù)水平，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)積極、有效、安全維護我行金融債權(quán)，使我行信貸資產(chǎn)得到最大限度保障?；顒有麄髟缕陂g，合規(guī)風(fēng)險部組織各縣支行、各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人及普惠金融部、資產(chǎn)保全部全體成員開展合規(guī)信貸培訓(xùn)。合規(guī)培訓(xùn)-9-

演講合規(guī)宣傳月主題演比講比賽賽促使員工不斷增強遵紀(jì)守法意識，筑牢守法合規(guī)經(jīng)營的思想根基，樹立合規(guī)就是“護身符”的思想的理念。10月21日上午，梅州客家村鎮(zhèn)銀行在總行黨建活動室舉辦了“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻”主題演講比賽?？傂薪?jīng)營層成員出席活動并擔(dān)任評委，各縣域支行、各區(qū)域支行、各部門正副職觀看比賽。

本次比賽，各部門、各分支機構(gòu)積極報名，共有18 名選手參賽，緊緊圍繞比賽主題，密切聯(lián)系工作實際，暢談合規(guī)的理解和感悟，講述身邊堅守合規(guī)的故事，傳遞合規(guī)的聲音。通過激烈角逐，共有 11 名選手獲得獎項，綜合辦公室柯秋璇榮獲一等獎。-10-

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以比促賽筑牢合規(guī)魂---劉峰同志為“合規(guī)宣傳月”演講比賽致辭（2023 年 10 月 21 日）各位同事：

自 9 月份合規(guī)宣傳月活動啟動以來，全行各部門、各分支機構(gòu)積極響應(yīng)，按照要求開展各項活動，不斷增強遵紀(jì)守法意識，筑牢守法合規(guī)經(jīng)營的思想根基，逐漸形成了良好的合規(guī)文化。

今天我們在這里舉辦“合規(guī)宣傳月”主題演講比賽，目的是通過演講展現(xiàn)員工精神風(fēng)貌，提升員工合規(guī)意識，引導(dǎo)員工踐行合規(guī)文化，讓員工充分意識合規(guī)就是“護身符”。在這里，我講三方面意見，供大家參考。一、秉持初心 堅定不移推動客行向前合規(guī)發(fā)展黨中央歷來高度重視金融領(lǐng)域反腐敗工作，習(xí)近平總書記先后在十九屆中央紀(jì)委三次、四次全會上強調(diào)要“加大金融領(lǐng)域反腐力度”“深化金融領(lǐng)域反腐敗工作”。

在 2023 年 9 月 27 日由中共中央總書記習(xí)近平主持的中共中央政治局會議強調(diào)要加大國有企業(yè)、金融領(lǐng)域反腐敗力度。結(jié)合當(dāng)下主題教育，我們一是要持續(xù)強化理論武裝，堅持把學(xué)懂弄通做實習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想作為政治責(zé)任、精神追求和自覺習(xí)慣，以清廉合規(guī)鑄魂，把黨的原則化為合規(guī)守法從業(yè)履職的基本遵循。二是要科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌推進(jìn)反腐敗工作，要深刻認(rèn)識穩(wěn)健合規(guī)是我們經(jīng)營的底線要求，把黨的要求融入經(jīng)營管理的具體實踐，構(gòu)建依法合規(guī)經(jīng)營的思想屏障，真抓實干、任事?lián)?dāng)，堅定不移推動客行向前發(fā)展。二、服務(wù)全局 厚植合規(guī)清廉經(jīng)營文化

一是要長期建設(shè)客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)文化。合規(guī)文化建設(shè)要作為一項長期項目、重點工作需要深入持久地推進(jìn)下去，絕不能有“一陣風(fēng)”和“上熱下冷”的情況出現(xiàn)。同時要將合規(guī)文化建設(shè)與清廉文化建設(shè)結(jié)合起來，不斷糾正偏差、堵塞漏洞、提升質(zhì)效，把合規(guī)清廉文化建設(shè)要求融入業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展全過程，讓合規(guī)清廉-11-

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文化意識入腦入心，營造風(fēng)清氣正、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。二是要謹(jǐn)慎用權(quán)。人不以規(guī)矩則廢，權(quán)力是把雙刃劍，可以服務(wù)實體經(jīng)濟、深化金融改革，也可能滋生心魔、傷及自生。每一位領(lǐng)導(dǎo)干部、負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)一線員工都是帶“權(quán)”上崗，大家要謹(jǐn)慎用權(quán)，才能防止踩線觸雷。如果為了人情往來、為謀私利而對“權(quán)”毫無敬畏，視規(guī)章制度為“稻草人”則遺患無窮。三是要慎微慎初。慎微是平時工作要時刻守住“合規(guī)”底線，“千里之堤，潰于蟻穴”，小事小節(jié)要有原則，要慮于微、防于小，避免放任小節(jié)釀“大疾”。反觀近年來查處的違法違紀(jì)案件，不少人就是因為沒有把握住“第一次”，初之不慎，即為淪落的起點，最后觸碰紅線，釀成大錯。三、行穩(wěn)致遠(yuǎn) 統(tǒng)籌銀行的安全與發(fā)展

一是要建立健全權(quán)威高效的制度執(zhí)行機制，營造制度至上的合規(guī)文化，“鐵算盤、鐵賬本、鐵規(guī)章”是合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險的基石。綱紀(jì)不彰則后患不窮，“鐵規(guī)章”猶如警戒線，只要不逾越警戒線，就能厚積薄發(fā)，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。同時，要加強對制度執(zhí)行的監(jiān)督，堅決杜絕做選擇、搞變通、打折扣等現(xiàn)象，在座各位要作執(zhí)行制度的表率，帶頭維護制度權(quán)威。

二是要堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控并重，將依法合規(guī)的經(jīng)營理念有效傳導(dǎo)至各部門、各分支機構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線。要堅持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域，將完善制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程工作，常態(tài)化、長效化。牢記合規(guī)就是生產(chǎn)力，合規(guī)就是利潤，合規(guī)就是防火墻。同志們，我們這次的演講比賽的主題中提到“合規(guī)就是防火墻”，就是要讓我們員工清楚認(rèn)識到任何時候都不觸碰“紅線”，不逾越“底線”，回顧6.30到9.30 的化險工作，都是按照合規(guī)的要求進(jìn)行處理，堅守合規(guī)底線能構(gòu)筑起一道堅實的防火墻，并有效識別和抵御風(fēng)險。

合規(guī)文化建設(shè)是一項長期而艱巨的任務(wù)，需要我們?nèi)猩舷鹿餐?、共同奮斗，共同推進(jìn)。最后，祝這次的演講比賽圓滿完成，祝各位參賽選手取得好成績，謝謝大家！

-12-

演講合規(guī)宣傳月主題演比講比賽賽通過合規(guī)宣傳月演講比賽的開展，進(jìn)一步強化了全員合規(guī)操作意識和合規(guī)經(jīng)營理念的形成，引導(dǎo)全行干部員工樹牢合規(guī)理念、筑牢思想防線，營造了“時時合規(guī)、處處合規(guī)、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的良好氛圍。-13-

這是我的小合規(guī)---綜合辦公室柯秋璇尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事大家好，我是來

自綜合辦公室的柯秋璇，今天我站在這里很有

感慨也很感觸，9 年前的今天，我以一個新員

工身份首次站在這里，參加了合規(guī)演講，9 年

后的今天，我依然站在這里，盡管時間飛逝，

合規(guī)文化永無止步，只有起點，沒有終點，合

規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上，今天我演講的題目是《這

是我的小合規(guī)》。

一個綜合柜員因貪圖方便，離崗未簽退系

統(tǒng)、印章憑證未上鎖等；一個信貸經(jīng)理因忽視

合規(guī)，貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位、五

級分類不準(zhǔn)確；一個采購人員因吃回扣，挪用

公款等，諸多違規(guī)行為會引起金融案件發(fā)生。

回顧客行 12 年，十二載芳華，十二載風(fēng)雨,十

二年春華秋實，十二年砥礪前行。近年來，我

行堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思

想為指導(dǎo)，不斷落實監(jiān)管部門高質(zhì)量發(fā)展要求，

切實加強合規(guī)文化建設(shè)邁向新臺階，從以前的

“說合規(guī)”到現(xiàn)在的“做合規(guī)”，從以前的“要

我合規(guī)”到現(xiàn)在的“我要合規(guī)”，從以前的“先

做吧”到現(xiàn)在 “先申請吧”，從以前的“算了

吧，”到現(xiàn)在的“算好了再來吧”。站在新的歷

史起點上，合規(guī)改革的春風(fēng)正撥開我行目前的迷霧，在經(jīng)營班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行合規(guī)建設(shè)出大招、出實招、出狠招，形成合規(guī)改革有高度，合規(guī)措施有力度，合規(guī)氛圍有溫度。

合規(guī)改革有高度：近年來我行先后設(shè)立行長辦公會、風(fēng)險管理委員會等議事機構(gòu)。通過集體參與、共同研究，集眾之智，更好地確保了經(jīng)營決策事項的科學(xué)性和規(guī)范性。同時，重大事項黨委會前置的做法也充分體現(xiàn)了黨組織在經(jīng)營管理中的核心作用。這些措施不僅提高了我們的合規(guī)水平，也為我們銀行的可持續(xù)發(fā)展提供了堅實保障。合規(guī)措施有力度：為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作和管理，我們在合同、采購、信貸和物理網(wǎng)點管理等方面都采取了一系列有力的合規(guī)措施。在合同管理上，我們規(guī)范了合同文書、簽署流程、用印管理及保管等環(huán)節(jié)，有效減少了合同風(fēng)險。在采購管理上，我們完善了招標(biāo)與采購管理機制，規(guī)范了費用事項審批流程，有效防止了腐敗行為的發(fā)生。在信貸管理上，我們規(guī)范了業(yè)務(wù)審批和貸款發(fā)放程-14-

序，有效降低了信貸風(fēng)險。在物理網(wǎng)點管理上，

我們設(shè)立了遠(yuǎn)程授權(quán)中心、實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授

權(quán)的分離，有效提高了業(yè)務(wù)操作的安全性和規(guī)

范性。同時，我們還順利完成鄉(xiāng)村服務(wù)點的撤

并工作等，為我們銀行的合規(guī)發(fā)展提供了有力

支撐。

合規(guī)氛圍有溫度：我行以合規(guī)+廉潔深度

融合，通過開展清廉文化主題教育活動、合規(guī)

宣傳月活動等活動，學(xué)評結(jié)合、動靜結(jié)合、上

下結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合，把清廉建設(shè)與內(nèi)控合規(guī)建

設(shè)同謀劃、同部署、同落實，把“清廉”和“合

規(guī)”的要求貫徹到日常工作的全過程，進(jìn)一步

牢固樹立起不敢腐、不能腐、不想腐的內(nèi)心自

覺和行動自覺，促使我們做合規(guī)建設(shè)的參賽員、

宣講員、監(jiān)督員。

2020 年我從市金融局借調(diào)回來后我負(fù)責(zé)

后勤保障和采購工作，每日徘徊在網(wǎng)上和市場

采購比價，每日重復(fù)著零星支出和費用事項審

批路上，每日在合同審查、上會議題提交路上；

這些年我的小合規(guī)，從這些數(shù)字開始，從日常

的合同審查、上會議題數(shù)量做了個小統(tǒng)計，合

同審查個數(shù)從 2020 年的 13 個-2021 年的 21 個

-2022 年的 57 個-截止今年 9 月末的 59 個，

上會議題從 2021 年的 13 個-2022 年的 32 個-截止今年 9 月末的 59 個，一系列數(shù)字蛻變不

是我們的工作變得越來越繁瑣，而是變得越來

越合規(guī)了，真正做到心中有合規(guī)、行動守合規(guī)。

家庭是拒腐防敗的一道重要防線和陣地，常吹廉潔“枕邊風(fēng)”，常念紀(jì)律“緊魔咒”，做好合規(guī)的家庭監(jiān)督員。上周六當(dāng)我接到《致家屬的一封信》時第一時間通過微信傳達(dá)組織的溫暖和工作要求給我爸媽，這封信爸媽均已認(rèn)真閱讀并對我的工作殷殷囑托，我也銘記在心，廉潔從業(yè)，守住小家才能守住大家。

如果把現(xiàn)在的客行比作一艘航船，作為客行人，我們絕不是這船上的觀光客，我們肩負(fù)著遠(yuǎn)航的使命，必須乘風(fēng)破浪、勇往直前，如今我們有英明的船長，有合規(guī)的導(dǎo)航器，我們應(yīng)銘記合規(guī)四大法寶-“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻、合規(guī)就是護身符”，做到“守土有責(zé)”，以時時放心不下的責(zé)任感，齊心協(xié)力把合規(guī)工作做實、做細(xì)、做到位，合規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。這是我的小合規(guī)。-15-

知“合規(guī)”之實，行“合規(guī)”之道---運營管理部李丹萍尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們，大家好，我

是運營管理部李丹萍，今天我演講的題目是

《知“合規(guī)”之實，行“合規(guī)”之道》。

合規(guī)這個詞，相信在座的每一個人都不陌

生。從我們成為銀行人的那一天起，它就一直

伴隨著我們。什么是合規(guī)？從文義上解釋，是

符合規(guī)則、規(guī)定，是遵循或者遵守規(guī)章制度，

是生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中的人、事、行為和活動

需要符合既定的規(guī)則、規(guī)定，否則，就會引發(fā)

合規(guī)風(fēng)險。那么作為與高風(fēng)險相伴的銀行業(yè)，

“合規(guī)”到底是什么？

“合規(guī)”是要學(xué)好規(guī)章制度，提升業(yè)務(wù)水

平，降低操作風(fēng)險，是要讓規(guī)章制度內(nèi)化于心，

外化于行，是柜面人員每一筆規(guī)范的業(yè)務(wù)操

作，是信貸人員每一筆審慎的貸款審批，是管

理人員嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)理念！它存在于所有的業(yè)務(wù)

流程和工作環(huán)節(jié)，并約束著每一個人；“合規(guī)”

是一條“鐵律”，更是金鐘罩、鐵布衫，它保

護著我們每一個銀行人的職業(yè)生命。

作為柜臺人員的我們，或許都曾有這樣的

疑惑或抱怨，印章沒有及時收起來有什么關(guān)

系，去倒杯水為什么一定要求把錢箱、電腦關(guān)

上，交接忘記登記，輸入密碼沒有遮擋，有什

么大礙？稀疏平常的小事為什么一定要抓這

么緊呢？管理要人性化！但無規(guī)矩不成方圓，千里之堤潰于蟻穴！毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。這是歌德說的，不是我說的。合規(guī)，不是一句空泛飄蕩的口號，不是冗長繁瑣規(guī)章制度里的一行行字，它應(yīng)該印入我們的腦里，深入我們的心里，融入我們的血液里，它應(yīng)該成為我們每一個銀行人自覺的行為，并像吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行。作為客行新生代力量，就讓我們從現(xiàn)在開始，從心做起，培養(yǎng)敬崗愛業(yè)的自覺，把工作中每一件簡單的小事做好，把每一件平凡的事做好，規(guī)范行為、履職盡責(zé)，時刻保持干事創(chuàng)業(yè)的精神，內(nèi)強素質(zhì)，外塑形象，增長才干，不斷豐富內(nèi)涵，提高自身素養(yǎng)，在工作中以高昂的勁頭做到行為規(guī)范，履職盡責(zé)。穿合規(guī)的鞋，走履職的路，知“合規(guī)”之實，行“合規(guī)”之道，堅定信心、迎難而上、想方設(shè)法、真抓實干，為客行的發(fā)展奉獻(xiàn)一份力量！謝謝大家。-16-

筑合規(guī)之墻守穩(wěn)健之本---計劃財務(wù)部熊婷婷自 2017 年進(jìn)入客行已有 6 年，在這段美

好的時光里，

讓我從一名新員工，逐漸成長為一名胸懷合規(guī)

文化精神的

新時代“銀行人”，今天我很榮幸站在這個舞

臺上演講，我希望通過樸實的語言闡述自己在

踐行合規(guī)文化過程中的一些經(jīng)歷。

銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀

行生存和發(fā)展的根基，是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的

關(guān)鍵所在，無論任何時候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在

重要戰(zhàn)略地位?！昂弦?guī)促發(fā)展，內(nèi)控創(chuàng)價值”，

安全是最大的效益。合規(guī)不是一句空話，它是

作為一名銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則，更是確保

銀行行為合法、透明和誠信的基石。

俗話說：“以銅為鏡,可以正衣冠，以古

為鏡,可以知興替，以人為鏡，可以明得失?！?/p>

而作為一名合規(guī)的銀行人，我想以自身的案例

為警示，以正其身，為其道，行穩(wěn)而致遠(yuǎn)。事

情是這樣的，曾經(jīng)我在營業(yè)柜臺經(jīng)歷過一件客

戶認(rèn)為“一根筋”的事情，客戶是附近商鋪的

老板，因臨時資金周轉(zhuǎn)需取出 6 萬元現(xiàn)金，但

客戶出門比較著急忘帶身份證，要求我先幫忙

辦理大額取款，后續(xù)將身份證信息補上，否則將存款都轉(zhuǎn)至其他銀行。面對這種情況，我不為所動，堅持自己的合規(guī)底線，一邊耐心地跟客戶解釋業(yè)務(wù)辦理的流程，一邊安撫客戶的情緒，并在第一時間讓大堂經(jīng)理載客戶回去取得身份證，客戶拿著現(xiàn)金對著我豎起了大拇指：“客家銀行服務(wù)好”！事后，我陷入了沉思，如果辦理業(yè)務(wù)時我有一絲的猶豫，利用業(yè)務(wù)便利拉進(jìn)跟客戶的關(guān)系，就會觸犯合規(guī)的底線，而我這些行為也會被攝像頭所記錄。對此，我深深意識到頭頂?shù)臄z像頭不光是倒逼“心中合規(guī)法則”的形成，更多時候是正向的培育與引導(dǎo)，合規(guī)意識往往只有一念之差，發(fā)生風(fēng)險隱患也只在一瞬間，要時刻謹(jǐn)記：“風(fēng)險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破”。不以規(guī)矩，不成方圓。同事們，陽光過后見彩虹，合規(guī)文化就是雨后的那道美麗的彩虹！讓我們盡情地燃燒激情，在合規(guī)文化中釋放情懷，在這個充滿無限希望的金融舞臺上展現(xiàn)自己、成就自己。為客行贏得新的輝煌貢獻(xiàn)自己一份力量！謝謝大家！-17-

合規(guī)牢記在我心---市場營銷部李珊珊尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位

同事，大家上午好，我是市場營銷部的李珊珊，

今天我演講的題目是《合規(guī)牢記在我心》。

我從大學(xué)畢業(yè)后一直從事銀行工作，至

今已有 17 個年頭了，我先后在國有銀行、民

營銀行、村鎮(zhèn)銀行工作，談起合規(guī)我比一般銀

行人更能夠體會合規(guī)在一家銀行的重要性。銀

行做為高負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，有著與其他企業(yè)更

為顯著的風(fēng)險性。在規(guī)章制度制訂和內(nèi)控合規(guī)

執(zhí)行上，都是慘痛的教訓(xùn)和沉重的代價換來的，

每個人的工作崗位都舉足輕重，一不小心的微

小疏忽都有可能帶來不可逆轉(zhuǎn)的損失。

我曾在國有銀行從事國際結(jié)算支付崗位，

作為高風(fēng)險國家/地區(qū)國際匯款不能隨便匯入

境內(nèi)的個人結(jié)算賬戶，必須查證后再入賬。當(dāng)

時有筆款項匯入地區(qū)屬于高風(fēng)險限制區(qū)域，于

是我所在的營業(yè)網(wǎng)點從公安局到出入境分別

查詢匯入客戶的身份，上門拜訪接收匯款的客

戶，了解其真實的用途。就是這么一筆幾百美

元的匯款，經(jīng)過層層調(diào)查后才能匯入客戶賬戶。

如果在操作環(huán)節(jié)有一絲懈怠而不慎匯入客戶

賬戶，那這家銀行就很有可能面臨監(jiān)管部門相

關(guān)的懲罰。這筆業(yè)務(wù)包含了國別風(fēng)險、操作風(fēng)

險、市場風(fēng)險等各種風(fēng)險，如果業(yè)務(wù)審核不仔

細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不了解業(yè)務(wù)的風(fēng)險，那就會造成案件風(fēng)險。目前我從事的工作崗位是負(fù)責(zé)全行的存款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對本行的存款數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計監(jiān)測，關(guān)注監(jiān)管部門的利率政策指導(dǎo)，了解同業(yè)銀行業(yè)的存款利率情況。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，始終堅持按照本行規(guī)章制度開展，在產(chǎn)品操作流程及管理規(guī)定、產(chǎn)品計息規(guī)則、存款利率等均合法合規(guī)的制定和開展。合規(guī)是銀行經(jīng)營的底線，不斷提高風(fēng)險管理水平，才能有效控制風(fēng)險的蔓延。無規(guī)矩不成方圓，建立合規(guī)，守住合規(guī)，發(fā)展合規(guī)，讓每一位銀行從業(yè)者都不敢違，不想違，不愿違。既然選擇了從事銀行工作，那我們就必須保持高度的責(zé)任感和懷著敬畏之心，兢兢業(yè)業(yè)。樹立強烈的風(fēng)險防控意識，知敬畏守底線，從思想上牢固筑立抵制誘惑，將合規(guī)成為一種觀念根植于心。在業(yè)務(wù)操作上牢記合規(guī)先行，在日常工作中謹(jǐn)記風(fēng)險隱患。合規(guī)是所有銀行工作者的責(zé)任，遵守合規(guī)文化不是一句空話，也不是一場單純的演講比賽。它必須是時刻牢記在心的一個意識，指引工作的一個前提，一個銀行的發(fā)展根基。愿大家都能將合規(guī)牢記在心，謝謝大家。-18-

合規(guī)發(fā)展路漫長，客行伴我共成長---大埔縣支行陳世鋒尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事，上午好！我是大

埔縣支行普惠金融部的陳世鋒。我的演講主題

是《合規(guī)發(fā)展路漫長，客行伴我共成長》。

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓。世界萬物

和諧共存，有序發(fā)展，是在遵循各自規(guī)則的基

礎(chǔ)上尋找自身生存的條件和價值。大到一個國

家、社會，如果沒有法律法規(guī)，必將失去秩序，

混亂不堪；小到一個企業(yè)、單位，如果沒有規(guī)

章制度，必然漏洞百出，難以生存。

對于金融機構(gòu)來說，與風(fēng)險為伴的經(jīng)營特

點決定了控制風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營是穩(wěn)健運行的根

本。梅州客家村鎮(zhèn)銀行作為一家國有控股的商

業(yè)銀行，在發(fā)展業(yè)務(wù)，總量增長的同時，風(fēng)險

壓力也在逐步增大，所以合規(guī)管理就顯得尤為

重要。

同事常常這樣的抱怨:我們行的規(guī)章制度、

文件要求、通知辦法過于繁瑣，制約業(yè)務(wù)發(fā)展

的方向，束縛業(yè)務(wù)辦理的效率。作為一名信貸

經(jīng)理，我也曾有過同樣的困惑。但是，五年的

工作經(jīng)歷逐漸使我清醒認(rèn)識到了合規(guī)的重要

性。

合規(guī)無處不在，日常工作涉及到的客戶貸

款材料受理、評級授信、資金支付管理、貸后

管理等環(huán)節(jié)，出現(xiàn)任何的違規(guī)操作，或者一點

小小的疏忽，都可能使經(jīng)營成果毀滅。所以，

作為梅州客家村鎮(zhèn)銀行的一份子，樹立合規(guī)意

識、堅持合規(guī)操作是每一位員工的責(zé)任和義務(wù)。

合規(guī)，首先要內(nèi)化于心。銀行是高風(fēng)險的

行業(yè)，風(fēng)險分布于所有業(yè)務(wù)流程和工作環(huán)節(jié)，

與每個人都息息相關(guān)。合規(guī)不是對某個部門、

某種崗位、某些人的要求，而是上至領(lǐng)導(dǎo)、下

至職工都必須共同遵循、共同踐行的行為準(zhǔn)則。因此，只有讓合規(guī)觀念和意識滲透到每個員工的血液中，將依法合規(guī)作為一條“鐵律”，自覺養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)”的良好習(xí)慣，才能有效控制風(fēng)險，實現(xiàn)經(jīng)營價值。

合規(guī)，其次要外化于行。古文曰：不積跬步，無以至千里，不積小流，無以成江河。從行動上做起，將合規(guī)融入到業(yè)務(wù)操作的方方面面，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作風(fēng)險。特別是作為時刻與風(fēng)險打交道的信貸人員，大到信貸政策的把握，貸款投放是不是符合我行信貸制度要求；小到辦理流程的操作，一份合同、一張借據(jù)的填寫合規(guī)與否，都將對貸款風(fēng)險形成不容忽視的影響。這，就更需要我們認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟知與崗位職責(zé)相關(guān)的法規(guī)制度，認(rèn)真檢查自己是否有違紀(jì)違規(guī)的行為，認(rèn)真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向，時刻以制度為準(zhǔn)繩來規(guī)范自身行為，盡量把風(fēng)險降到最低。只有這樣，才能使合規(guī)意識在潛移默化中不斷得到升華，從而為梅州客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險提供有效保障。

合規(guī)經(jīng)營是立行之本。當(dāng)前，梅州客家村鎮(zhèn)銀行這艘大船正在奮力航行，合規(guī)是燈塔，是啟明星，指引我們駛向成功的彼岸！讓我們從思想上筑牢合規(guī)“防火墻”，提高合規(guī)生產(chǎn)力，將合規(guī)經(jīng)營最大程度轉(zhuǎn)化為利潤，共同鑄就梅州客家村鎮(zhèn)銀行輝煌的明天!

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讓合規(guī)與你我同行！---順黃屋壩分理處曾春瑜尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，

大家好，今天我演講的題目是：讓合規(guī)與

你我同行！

矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，

對于梅州客家村鎮(zhèn)銀行這個大家庭來講，我們

的規(guī)矩就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。客行作

為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，而各項法規(guī)

與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，

管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

記得剛剛加入客行這個大家庭時，我滿懷

激情地投入到工作中，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，踏

踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我

漸漸地發(fā)覺，業(yè)務(wù)知識在工作中固然重要，但

熟悉業(yè)務(wù)知識不一定代表能辦理好業(yè)務(wù)，知道

業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說

到底，一切都要合規(guī)。

合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印

刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是

身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁

兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的

緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存

折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧

客大費周“章”了。

風(fēng)險防范有時就在一念之間，有責(zé)任心的

人就能把風(fēng)險拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害

已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，

最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、

撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至

沾沾自喜，殊不知那些最終被繩之以法的人，

在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣

判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了

多少警示后人的教訓(xùn)？如果當(dāng)初他們多一點

合規(guī)意識，少一點違規(guī)行為，多一點違規(guī)的恥辱感，少一點違規(guī)的僥幸心，又怎會落到如此地步。

近年來，客行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為客行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

當(dāng)然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。當(dāng)日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力地接待每一個客戶的每一筆業(yè)務(wù)，收獲著豐收的喜悅。做人，有才有德是正品，這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著客行的形象，只有德才兼?zhèn)?，我們才能進(jìn)步，才能發(fā)展，才能不斷壯大。朋友們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習(xí)慣，一起加入到合規(guī)的隊伍中吧，讓合規(guī)之盾時刻守護你我心靈，讓我們在客行這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。-20-

梅州客家村鎮(zhèn)銀行組織參觀反腐倡廉教育基地教育

為不斷推進(jìn)清廉金融文化和

合規(guī)文化建設(shè)，不斷增強員工的廉

潔自律意識，筑牢拒腐防變思想防

線，10 月 19 日，梅州客家村鎮(zhèn)銀

行組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層管理人

員、重要崗位人員參觀梅縣區(qū)反腐

倡廉教育基地，接受反腐倡廉警示

。

在梅縣區(qū)反腐倡廉教育基地，

參觀人員在講解員的引導(dǎo)下，依次

參觀了三個展區(qū)，通過聆聽講解、

觀看短片、圖文和場景等方式，深

劍英、李堅真、宋湘等梅州先賢果和貪腐違紀(jì)典型案例，聆聽了

入了解近年來黨風(fēng)廉政建設(shè)的成

葉

人物勤廉修身、治國為民的廉潔故事。廳，一個個發(fā)生在本地的違紀(jì)違特別是在“正風(fēng)反腐 警鐘長鳴”展法案例，更是讓人觸目驚心、發(fā)人深省，參觀人員紛紛表示要知敬畏、存戒懼、守底線，永葆清正廉潔。近年來，梅州客家村鎮(zhèn)銀行通過開展現(xiàn)場警示教育、員工日常行為排查、專題教育等方式，營造“人人講合規(guī)，個個守清廉”氛圍，不斷強化“金融為民”宗旨意識，助推銀行高質(zhì)量發(fā)展梅縣區(qū)反腐倡廉教育基地內(nèi)，講解員講解近年來

黨風(fēng)廉政建設(shè)、清廉先賢故事

-21-

第三篇多措并舉，合規(guī)宣傳活動添磚加瓦

永停不歇訓(xùn)“合規(guī)培訓(xùn)各部門、各分支機構(gòu)根據(jù)各條線業(yè)務(wù)職責(zé)明確各條線培訓(xùn)重點內(nèi)容，分層次進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提高了整體業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控管理水平。培訓(xùn)形式上，通過晨會、以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等多種形式，力求取得實際效果。在培訓(xùn)內(nèi)容上，通過案說法、以案釋法、以案為鑒，剖析違規(guī)操作的典型案例，詮釋遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的深刻內(nèi)涵。通過各項活動開展，全行員工內(nèi)控風(fēng)險意識和自我保護意識大為增強，牢固樹立起違規(guī)操作“不敢為、不能為、決不為”的觀念。

大埔縣支行“樹合規(guī)風(fēng)，做合規(guī)人”主題會議平

遠(yuǎn)

縣

支

行

合

規(guī)

信

貸

知

識

培

訓(xùn)

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運營管理部組織視頻培訓(xùn)仲元支行視頻課程培訓(xùn)普惠部早會學(xué)習(xí)合規(guī)管理制度梅松支行利用早會時間學(xué)習(xí)合規(guī)知識

各部門、各機構(gòu)充分利用班前

班后時間緊抓合規(guī)宣傳教育環(huán)節(jié)，

結(jié)合各自崗位的風(fēng)險高發(fā)點開展專

題視頻培訓(xùn)、文件學(xué)習(xí)。

-23-

《依法合規(guī)助成長》

華

南

支

行

組

織

全

體

員

工

參

觀

廉

政

教

育

基

地

正

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法

紀(jì)

長

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。

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法

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長

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默

化

中

自

覺

學(xué)

法

紀(jì)

、

懂

法

紀(jì)

、

守

法

紀(jì)

。

《唯有合規(guī)才合適》》仲元區(qū)域支行創(chuàng)新開展合規(guī)宣傳

月活動，組織轄內(nèi)分理處圍繞“合規(guī)就

是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防

火墻”開展畫報創(chuàng)作活動，經(jīng)轄屬網(wǎng)點

積極投稿，選出最佳獎《依法合規(guī)助成

長》。此外，仲元支行還組織支行全員

拍攝合規(guī)宣言視頻，通過活動的開展，

加強了對宣傳月主題的剖析，讓合規(guī)文

化入腦入心。

合規(guī)宣傳月-24-