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—植德律師事務(wù)所—

粵港澳大灣區(qū)|海南自貿(mào)港

金融法律觀察與實務(wù)

——植德粵港澳大灣區(qū)法律研究院

植德月報·2023 年 2 月刊

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

目錄

一、 政策法律與監(jiān)管............................................................................................................................1

1. 人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府：發(fā)布《金融支持橫琴粵澳深度合

作區(qū)和前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)建設(shè)意見》 ......................................................................................1

2. 廣東省人民政府辦公廳：印發(fā)《2023 年廣東金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動方案》 ................1

3. 廣東省人民政府：印發(fā)《建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)信用服務(wù)市場 促進信用廣東高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》3

4. 海南省地方金融監(jiān)督管理局、外匯局海南分局、省市場監(jiān)管局：印發(fā)《海南省關(guān)于開展合格

境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點辦法》.................................................................................3

5. 海關(guān)總署廣東分署：印發(fā)《廣東省內(nèi)海關(guān)支持廣東省高水平開放高質(zhì)量發(fā)展措施》 .............5

6. 深圳市市場監(jiān)管局：印發(fā)《深圳市市場監(jiān)督管理局關(guān)于培育扶持個體工商戶的若干措施》 .6

7. 深圳市前海管理局、香港特別行政區(qū)政府商務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展局：制定《關(guān)于協(xié)同打造前海深港

知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新高地的十六條措施》 ..........................................................................................................8

8. 深圳市衛(wèi)健委等：發(fā)布《促進深圳市醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化實施意見》 .........................9

9. 深圳證券交易所：發(fā)布《深圳證券交易所資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認(rèn)業(yè)務(wù)指引第 4 號——保

險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)要求（試行）》.................................................................10

10. 橫琴粵澳深度合作區(qū)稅務(wù)局、財政局、商事服務(wù)局、經(jīng)濟發(fā)展局、金融發(fā)展局：發(fā)布《關(guān)于

橫琴粵澳深度合作區(qū)符合條件的產(chǎn)業(yè)企業(yè)實質(zhì)性運營有關(guān)問題的公告》.........................................11

11. 橫琴粵澳深度合作區(qū)：印發(fā)《橫琴粵澳深度合作區(qū)關(guān)于支持澳資企業(yè)發(fā)展的扶持辦法》 ...11

二、 金融市場與業(yè)務(wù)創(chuàng)新..................................................................................................................14

1. 深圳市地方金融監(jiān)管局開展 2022 年度深圳市金融創(chuàng)新獎申報工作的通知 .............................14

2. 深圳市人民政府與中國建設(shè)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議...................................................................14

3. 海南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于未經(jīng)備案小額貸款公司違規(guī)開展貸款活動的風(fēng)險提示15

4. 農(nóng)墾國有土地資產(chǎn)化資本化證券化 海南墾地融試點項目啟動.................................................15

5. 國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺出口信保保單融資應(yīng)用場景試點業(yè)務(wù)落地深圳 ...............16

6. 佛山南海金融賦能“制造業(yè)當(dāng)家”，撬動超 1300 億資本“滴灌”實體經(jīng)濟..................................17

7. 深圳：引導(dǎo)更多金融資源流向制造業(yè) 為高質(zhì)量發(fā)展強動力、添活力、聚合力 .....................17

8. 2023 年以來銀行發(fā)行綠色金融債規(guī)模超百億元..........................................................................18

三、 地方金融行業(yè)資訊......................................................................................................................20

1. 天津市地方金融監(jiān)督管理局：《金融支持全市經(jīng)濟運行一季度良好開局全年整體好轉(zhuǎn)實施細

則》 20

2. 河北省財政廳、河北省地方金融監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)河北省政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單的通

知》 20

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

3. 安徽省地方金融監(jiān)管局：關(guān)于印發(fā)《金融助力民營和中小微企業(yè)穩(wěn)增長促發(fā)展強信心若干措

施》的通知................................................................................................................................................20

4. 安徽省地方金融監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)安徽省普惠型小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償引導(dǎo)資金管理暫行

辦法的通知》............................................................................................................................................20

5. 四川省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行成都分行：關(guān)于印發(fā)《關(guān)于擴大四川省綠色金融

創(chuàng)新試點區(qū)域的工作方案》的通知 ........................................................................................................21

6. 重慶市金融工作局、重慶市水利局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會重慶監(jiān)管局、中國證券監(jiān)

督管理委員會重慶監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)重慶市深入推進金融服務(wù)水利基礎(chǔ)設(shè)施高質(zhì)量發(fā)展若干措

施的通知》................................................................................................................................................21

7. 吉林省地方金融監(jiān)督管理局：關(guān)于印發(fā)《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評級暫行辦法》的通

知 21

四、 金融司法案例評析......................................................................................................................22

1. 追首惡，全國首例判令實際控制人作為第一責(zé)任主體的案件...................................................22

——何某訴趙某、G 公司證券虛假陳述責(zé)任案 ....................................................................................22

2. 證券虛假陳述責(zé)任糾紛多元化解的成功典范...............................................................................23

——涉 H 公司證券虛假陳述責(zé)任系列案 ...............................................................................................23

五、 港澳金融熱點..............................................................................................................................25

1. 香港《上市規(guī)則》股份計劃條文修訂...........................................................................................25

2. 澳門：港澳代理見證開戶繼續(xù)擴容...............................................................................................28

六、 植德金融法律實務(wù)與研究..........................................................................................................30

1. 植德研究｜正當(dāng)谷雨弄晴時——《不動產(chǎn)私募股權(quán)投資基金試點備案指引（試行）》解讀30

2. 植德資訊｜“專業(yè)機構(gòu)賦能創(chuàng)投和創(chuàng)投基金發(fā)展之法律實務(wù)課程”第一期圓滿結(jié)束................30

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一、 政策法律與監(jiān)管

1. 人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府：發(fā)布《金融支持

橫琴粵澳深度合作區(qū)和前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)建設(shè)意見》

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》

和《全面深化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)改革開放方案》要求，經(jīng)國務(wù)院同意，2023

年 2 月，人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合印發(fā)《關(guān)

于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)

業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》。

【短評】

推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)是黨中央、國務(wù)院作出的重大戰(zhàn)略決策，對構(gòu)建我國改革開

放新格局有著重大而深遠的影響。珠海橫琴、深圳前海是推動粵港澳合作發(fā)展的重

大平臺，做好金融支持工作，有利于充分發(fā)揮其在進一步深化改革、擴大開放、促

進合作中的試驗示范作用?！蛾P(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)

于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》各提出三十條

金融改革創(chuàng)新舉措，涵蓋民生金融、金融市場互聯(lián)互通、現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、促進

跨境貿(mào)易和投融資便利化、加強金融監(jiān)管合作等方面。積極做好橫琴粵澳深度合作

區(qū)開發(fā)開放，推動前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放，有利于進一步推

進我國金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作，為橫琴、前海兩地建設(shè)粵港澳大

灣區(qū)重大合作平臺提供堅實的金融支撐。

下一步，人民銀行將會同相關(guān)部門持續(xù)加強金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)和前海

深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)建設(shè)工作，在粵港澳大灣區(qū)不斷優(yōu)化金融資源配置，提高資

金融通效率，推動大灣區(qū)建設(shè)再上新臺階。[1]

[1] 參見《人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府聯(lián)合發(fā)布金融支持

橫琴粵澳深度合作區(qū)和前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)建設(shè)意見》，來源：廣東金融,

網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/duUVvNJ5NRA9jKVTQH93kw，最后訪問日期：

2023 年 3 月 10 日。

2. 廣東省人民政府辦公廳：印發(fā)《2023 年廣東金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動方

案》

2023 年 2 月 28 日，廣東省人民政府辦公廳為貫徹落實黨的二十大精神和中央經(jīng)濟

工作會議精神，按照省委十三屆二次全會、省委經(jīng)濟工作會議、省“兩會”和全省

高質(zhì)量發(fā)展大會的工作部署及《廣東省金融改革發(fā)展“十四五”規(guī)劃》實施工作安

排，推動金融產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，更好發(fā)揮金融“活水”作用，強化對重點領(lǐng)域的金

融要素保障，持續(xù)有力推動更高水平金融改革開放，制定《2023 年廣東金融支持

經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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【短評】

《行動方案》共提出了六項重點任務(wù)：

第一，以橫琴、前海、南沙三大平臺金融開放創(chuàng)新為重點，推動金融產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)

展，共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐。將加快建設(shè)現(xiàn)代金融體系，豐富廣期所和深

交所綜合服務(wù)功能，壯大法人金融機構(gòu)，提高金融數(shù)字化發(fā)展水平。加快落實近日

印發(fā)實施的金融支持橫琴、前海合作區(qū)建設(shè)的兩個“30 條意見”，探索推動金融制

度型開放。同時，積極爭取國家支持在科創(chuàng)金融、普惠金融和綠色金融改革創(chuàng)新方

面先行先試。

第二，立足制造業(yè)當(dāng)家和科技創(chuàng)新強省建設(shè)，實施“金融+制造”“金融+科創(chuàng)”“金融

+海洋”三大工程，推動金融、科技、產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量循環(huán)發(fā)展，形成“海洋牧場”等海洋

經(jīng)濟新增長點。運用貸款貼息、擔(dān)保降費補助、貸款風(fēng)險補償?shù)确绞揭龑?dǎo)金融機構(gòu)

加大支持力度。

第三，落實支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展的各項金融政策，切實做好對“保交樓”

的金融支持工作，提供有效流動性支持滿足房企融資需求，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)支

持保障型租賃住房建設(shè)，推動房地產(chǎn)與金融形成良性循環(huán)。

第四，聚焦穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、促消費，為外貿(mào)企業(yè)提供更加便利的融資、結(jié)售匯、

保險服務(wù)，用好政策性開發(fā)性金融工具引導(dǎo)撬動社會投資，加大對住房改善、新能

源汽車、養(yǎng)老服務(wù)等消費的金融支持力度。

第五，加大對“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”和統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融支持，

實施好粵東粵西粵北“金融倍增工程”，形成政策性金融機構(gòu)、農(nóng)合機構(gòu)支農(nóng)工作

合力，完善城市金融資源反哺縣域鄉(xiāng)村相關(guān)機制，促進強縣、興鎮(zhèn)、富村。

第六，大力發(fā)展綠色金融，支持綠美廣東生態(tài)建設(shè)。打造全國領(lǐng)先的綠色金融服務(wù)

體系，既發(fā)展綠色金融支持綠色項目建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，又發(fā)展轉(zhuǎn)型金融推動高

排放行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，還將通過“碳金融”等環(huán)境權(quán)益融資挖掘綠美生態(tài)經(jīng)濟價

值。

《行動方案》還就堅持黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)、防范化解金融風(fēng)險，強化分工落實和

宣傳引導(dǎo)提出了明確工作要求，加強文件實施的工作保障，將各項工作措施落到實

處。[2]

[2] 參見《【廣東金融】<2023 年廣東金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動方案>解讀》，

來源：廣東金融”公眾號,網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/PZ4KRA_znsm0A6_DtF2

wTA，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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3. 廣東省人民政府：印發(fā)《建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)信用服務(wù)市場 促進信用廣東高質(zhì)量發(fā)展

的若干措施》

2023 年 2 月 17 日，廣東省政府辦公廳印發(fā)《建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)信用服務(wù)市場 促進信用

廣東高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》（以下簡稱《措施》）?！洞胧访鞔_，廣東將加快

建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)信用服務(wù)市場，推動各類信用服務(wù)機構(gòu)加快發(fā)展，助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

【短評】

《措施》在有效擴大信用服務(wù)需求、推動形成多層次信用服務(wù)體系、建立完善信用

服務(wù)制度標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化提升信用服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施、增強信用服務(wù)業(yè)服務(wù)能力、組織開展

信用服務(wù)業(yè)提升“春苗行動”等 6 個方面搭建支持信用服務(wù)業(yè)發(fā)展的“四梁八柱”，

提出 22 項具體的政策舉措，將進一步激發(fā)信用服務(wù)市場發(fā)展活力，豐富信用服務(wù)

的應(yīng)用場景，提振市場主體的發(fā)展信心。[3]

[3] 參見《廣東省人民政府印發(fā)<建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)信用服務(wù)市場 促進信用廣東高質(zhì)量發(fā)

展的若干措施>》，來源：南方網(wǎng),網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/tmedS6lOvqQ8

xXeiNflbRw，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

4. 海南省地方金融監(jiān)督管理局、外匯局海南分局、省市場監(jiān)管局：印發(fā)《海南

省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點辦法》

2023 年 3 月 1 日，海南省地方金融監(jiān)督管理局會同外匯局海南分局、省市場監(jiān)管

局印發(fā)了《海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點辦法》

（以下簡稱《QFLP 余額管理試點辦法》），探索 QFLP 余額管理制，進一步便利

外資投資海南自貿(mào)港。

【短評】

根據(jù)國家外匯管理要求，國家外匯管理局海南省分局發(fā)布《洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開展跨

境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》，明確在洋浦探索試行 QFLP

余額管理制。省金融監(jiān)管局牽頭出臺《海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）

余額管理制試點辦法》，進一步明確具體安排，推動金融業(yè)對外開放，服務(wù)于貿(mào)易

投資自由化便利化。

所謂 QFLP 余額管理制度，是將基金管理人作為管理對象，通過項目質(zhì)詢和聯(lián)席評

審會議獲得 QFLP 試點規(guī)模，基金管理人可在 QFLP 試點規(guī)模內(nèi)自主設(shè)立試點基

金，在 QFLP 試點規(guī)模內(nèi)自由匯出、入資金。基金管理人在外匯局辦理外匯登記

后，無需再辦理試點基金貨幣出資入賬登記、境內(nèi)被投資企業(yè)接受再投資外匯登記，

兩者均無需開立結(jié)匯待支付賬戶。同時，試點基金的增減資無需辦理外匯變更登記，

并且在額度范圍內(nèi)憑稅務(wù)承諾函即可自由匯出。試點基金管理企業(yè)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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委托境內(nèi)具有托管資質(zhì)的金融機構(gòu)作為試點基金的托管人，托管人作為獨立第三

方實時監(jiān)控資金使用情況。

圍繞貿(mào)易投資自由化便利化，在洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)試行 QFLP 余額管理制，更好地將

外資“引進來”，讓海南成為外資投資海南、投資中國的門戶，拓寬外資跨境投融資

渠道。同時，為海南將跨境貿(mào)易投資高水平試點區(qū)域擴大至全省夯實基礎(chǔ)。

主要內(nèi)容如下：

（一）聯(lián)合工作機制

由省金融監(jiān)管局會同外匯局海南分局、省市場監(jiān)管局建立聯(lián)合工作機制，省金融監(jiān)

管局承擔(dān)試點工作日常事務(wù)，外匯局海南分局負責(zé)試點工作所涉外匯登記、資金匯

兌等事宜，省市場監(jiān)管局負責(zé)試點基金管理企業(yè)和試點基金的登記注冊工作。

（二）試點流程（圖）

（三）項目質(zhì)詢和聯(lián)席評審會議

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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省金融監(jiān)管部門接收窗口單位提交的申請材料后，于每月前 10 個工作日組織聯(lián)合

工作機制成員單位和相關(guān)專家召開項目質(zhì)詢和聯(lián)席評審會議。先由相關(guān)專家對申

請企業(yè)提交的擬投資 QFLP 項目儲備進行質(zhì)詢并出具意見。聯(lián)合工作機制成員單

位根據(jù)各自職責(zé)和相關(guān)規(guī)定，綜合考慮私募基金管理企業(yè)的基金管理規(guī)模、境內(nèi)投

資經(jīng)驗、基金管理業(yè)績、專家 QFLP 規(guī)模意見等情況，決定是否給予試點資格，確

定 QFLP 試點規(guī)模。會后由省金融監(jiān)管部門代表聯(lián)合工作機制成員單位向獲得試

點資格和 QFLP 試點規(guī)模的私募基金管理企業(yè)出具相關(guān)文件。

（四）試點范圍

QFLP 余額管理試點辦法在國家外匯管理局的指導(dǎo)下穩(wěn)妥有序推進，目前試點地區(qū)

為洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，如國家外匯管理局統(tǒng)一擴大試點地區(qū)，將按規(guī)定調(diào)整試點地區(qū)。

[4]

[4] 參見《關(guān)于<海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點辦

法>政策解讀》，來源：海南省地方金融監(jiān)督管理局,網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.co

m/s/l7j-wYneih5hBViyRzCT2Q，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

5. 海關(guān)總署廣東分署：印發(fā)《廣東省內(nèi)海關(guān)支持廣東省高水平開放高質(zhì)量發(fā)展

措施》

2023 年 3 月 8 日，《廣東省內(nèi)海關(guān)支持廣東省高水平開放高質(zhì)量發(fā)展措施》（以

下簡稱《措施》）正式印發(fā)，從聚焦建設(shè)世界級灣區(qū)、聚焦支持制造業(yè)當(dāng)家、聚焦

服務(wù)經(jīng)營主體、聚焦促進跨境貿(mào)易便利化、聚焦統(tǒng)籌發(fā)展和安全五個領(lǐng)域著力，出

臺 18 條措施全力服務(wù)廣東高水平開放高質(zhì)量發(fā)展。

海關(guān)總署廣東分署主任、黨委書記李魁文此前在接受南方財經(jīng)全媒體記者采訪時

表示，打好外貿(mào)、外資、外包、外經(jīng)、外智“五外聯(lián)動”組合拳，推進高水平對外

開放，是今年廣東省內(nèi)海關(guān)的職責(zé)任務(wù)。

【短評】

《措施》明確提出，聚焦促進跨境貿(mào)易便利化，營造一流營商環(huán)境，例如優(yōu)化進口

檢驗檢疫，加快動植物源性農(nóng)食產(chǎn)品檢疫許可審批進度，也強調(diào)服務(wù)經(jīng)營主體，促

進外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模、優(yōu)結(jié)構(gòu)，例如優(yōu)化企業(yè)管理，加大 AEO 企業(yè)認(rèn)證培育力度，服務(wù)

擴大農(nóng)產(chǎn)品出口，幫助企業(yè)爭取合法權(quán)益，積極響應(yīng)企業(yè)應(yīng)對國外技術(shù)貿(mào)易壁壘訴

求等。

《措施》提出，在聚焦建設(shè)世界級灣區(qū)、發(fā)展最好的灣區(qū)，打造制度型開放高地方

面，支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，推動粵港澳規(guī)則銜接機制對接，推動粵港有序全面恢

復(fù)通關(guān)，助力企業(yè)開拓“一帶一路”沿線市場，支持粵港澳大灣區(qū)“菜籃子”建設(shè)，

構(gòu)建穗港賽馬產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟圈；支持深圳先行示范區(qū)建設(shè)，推進游艇自由行，擴大保稅

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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油供船業(yè)務(wù)規(guī)模，探索創(chuàng)新監(jiān)管模式，服務(wù)深港口岸一體聯(lián)動發(fā)展，支持打造 ICT

（信息與通信技術(shù)）產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。

《措施》還提到，支持橫琴、前海、南沙三大平臺建設(shè)，落實好海關(guān)總署支持橫琴

20 條、前海 18 條、南沙 16 條措施。推動綜合保稅區(qū)與自貿(mào)試驗區(qū)統(tǒng)籌創(chuàng)新發(fā)展，

支持符合條件的地區(qū)申建綜合保稅區(qū)和保稅物流中心。此外，《措施》還從支持制

造業(yè)當(dāng)家、服務(wù)經(jīng)營主體、促進跨境貿(mào)易便利化、統(tǒng)籌發(fā)展和安全方面出臺具體的

措施。[5]

[5] 參見《政策丨廣東省內(nèi)海關(guān)出臺 18 條措施：支持建設(shè)世界級灣區(qū)，全力為高

水平開放保駕護航》，來源：21 世紀(jì)經(jīng)濟報道/廣東粵港澳大灣區(qū)研究院,網(wǎng)址：

https://mp.weixin.qq.com/s/AhJ3EcJN0IT0RsbTznAjsg，最后訪問日期：2023 年 3 月

10 日。

6. 深圳市市場監(jiān)管局：印發(fā)《深圳市市場監(jiān)督管理局關(guān)于培育扶持個體工商戶

的若干措施》

2023 年 2 月，深圳市市場監(jiān)管局印發(fā)實施《深圳市市場監(jiān)督管理局關(guān)于培育扶持

個體工商戶的若干措施》，從持續(xù)激發(fā)活力和創(chuàng)造力，培育扶持個體工商戶健康發(fā)

展的角度提出 11 項舉措。其中提到，加大資金扶持力度，支持個體工商戶轉(zhuǎn)型升

級為企業(yè)，轉(zhuǎn)型后每戶獎勵不少于 1 萬元。針對不少個體工商戶希望“個轉(zhuǎn)企”后，

保留經(jīng)營多年店鋪的獨特字號和良好商譽的訴求，《若干措施》允許“個轉(zhuǎn)企”企業(yè)

依法繼續(xù)使用原字號并保留行業(yè)特點，支持個體工商戶將擁有的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、

榮譽稱號等權(quán)益保護轉(zhuǎn)移至“個轉(zhuǎn)企”企業(yè)名下，打造更多“百年老店”。

【短評】

? 推行個體戶線上線下一體化審批服務(wù)

早在 2010 年，深圳就在全國率先允許個體工商戶辦理經(jīng)營者變更，并將相關(guān)規(guī)定

寫入《深圳經(jīng)濟特區(qū)商事登記若干規(guī)定》，在全國率先以立法的形式明確個體工商

戶經(jīng)營者變更問題，解決了個體工商戶轉(zhuǎn)讓后再新設(shè)登記面臨的材料多、手續(xù)相對

繁瑣、前置許可審批手續(xù)復(fù)雜的堵點痛點，獲得了社會公眾的廣泛歡迎。在本次推

出的 11 項舉措中，深圳市市場監(jiān)管局將通過提供便捷高效的政務(wù)服務(wù)、優(yōu)化食品

經(jīng)營許可服務(wù)流程、構(gòu)建線上一站式服務(wù)平臺、健全個體工商戶指導(dǎo)服務(wù)體系等措

施持續(xù)優(yōu)化個體工商戶營商環(huán)境。

其中，通過科技手段賦能，推行個體工商戶線上線下一體化審批服務(wù)?，F(xiàn)在，市民

如有辦理個體工商戶相關(guān)業(yè)務(wù)的需求，可通過個體工商戶登記掌上微信辦、銀行網(wǎng)

點辦、自助機 24 小時辦等渠道辦理。個體工商戶申請變更經(jīng)營者可以全程網(wǎng)上辦

理，可以延續(xù)原成立時間和保留原字號；可以免費領(lǐng)取電子營業(yè)執(zhí)照和電子印章，

在政務(wù)領(lǐng)域、公共服務(wù)領(lǐng)域和商務(wù)領(lǐng)域中使用。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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? 支持個體戶發(fā)展線上經(jīng)營模式

本次推出的《若干措施》中，明確支持個體工商戶發(fā)展線上經(jīng)營模式。支持個體工

商戶提升網(wǎng)絡(luò)營銷能力，鼓勵個體工商戶積極參與跨境電商業(yè)務(wù)，加強維權(quán)援助能

力建設(shè)，切實提高個體工商戶的海外風(fēng)險防控和維權(quán)能力。同時推動中國（深圳）

知識產(chǎn)權(quán)保護中心及各區(qū)分窗口、全市各知識產(chǎn)權(quán)保護工作站和知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機

構(gòu)，為個體工商戶和“個轉(zhuǎn)企”企業(yè)提供服務(wù)。

通過開展知識產(chǎn)權(quán)政策宣講、實務(wù)培訓(xùn)等活動，推進個體工商戶知識產(chǎn)權(quán)糾紛快速

處理，指導(dǎo)電商領(lǐng)域個體工商戶知識產(chǎn)權(quán)合規(guī)經(jīng)營。建立個體工商戶老字號、知名

字號事前保護機制，從源頭上防止名稱盜用、冒用、占用行為。

打造深圳標(biāo)準(zhǔn)、走質(zhì)量型發(fā)展道路，是深圳經(jīng)濟特區(qū)的戰(zhàn)略選擇。《若干措施》把

個體工商戶納入“計量服務(wù)中小企業(yè)行”活動服務(wù)范圍，提升個體工商戶的質(zhì)量管

理能力和質(zhì)量競爭力。針對個體工商戶的產(chǎn)品質(zhì)量提升需求，實施檢測服務(wù)優(yōu)惠及

技術(shù)幫扶行動。針對個體工商戶申請企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)聲明公開的，組織技術(shù)力量給予免費

的全流程服務(wù)，提升標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用能力。鼓勵支持個體工商戶參與標(biāo)準(zhǔn)化活動。

? 放開港澳臺居民申辦個體戶行業(yè)領(lǐng)域

為推動深圳市場主體做大做強，深圳市市場監(jiān)管局將加大資金扶持力度，支持個體

工商戶轉(zhuǎn)型升級為企業(yè)，轉(zhuǎn)型后每戶獎勵不少于 1 萬元，并開通“個轉(zhuǎn)企”線上“一

體化辦理平臺”和線下“行政服務(wù)專窗”。針對不少個體工商戶希望“個轉(zhuǎn)企”后，保

留經(jīng)營多年店鋪的獨特字號和良好商譽的訴求，《若干措施》允許“個轉(zhuǎn)企”企業(yè)依

法繼續(xù)使用原字號并保留行業(yè)特點，支持個體工商戶將擁有的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、榮

譽稱號等權(quán)益保護轉(zhuǎn)移至“個轉(zhuǎn)企”企業(yè)名下，打造更多“百年老店”。

同時，深圳將探索在前海自貿(mào)區(qū)、河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)擴大放開港澳臺居民申

辦個體工商戶的行業(yè)領(lǐng)域，建立以經(jīng)營范圍作為核心數(shù)據(jù)的個體工商戶模型，探索

個體工商戶新興行業(yè)及特色行業(yè)個性化經(jīng)營范圍備案和自主公示，實現(xiàn)政策定制

化推送。

? 初次輕微違行為不予處罰

截至 2023 年 1 月，深圳共有商事主體 394 萬戶，其中個體工商戶 148.04 萬戶，占

全市市場主體 37.54%。個體工商戶數(shù)量多、活力足，在全市高質(zhì)量發(fā)展中具有重

要的作用，深圳不少行業(yè)頭部企業(yè)也是從個體工商戶成長起來的。為持續(xù)激發(fā)個體

工商戶主體積極性，深圳推進個體工商戶信用監(jiān)管，建立個體工商戶信用風(fēng)險分類

管理，減少對“守法者”行政檢查抽查比例和頻次。對逾期未年報的個體工商戶不納

入經(jīng)營異常狀態(tài)，不實施罰款的行政處罰。對個體工商戶解除經(jīng)營異常狀態(tài)、提前

停止公示行政處罰信息等信用修復(fù)需求，在三個工作日內(nèi)辦結(jié)。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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對個體戶實行包容審慎監(jiān)管，在堅守質(zhì)量和安全底線的基礎(chǔ)上，留足發(fā)展空間，對

廣告、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營、食品經(jīng)營等領(lǐng)域的部分輕微違法行為，實行個體工商戶初次輕微

違法行為不予處罰。[6]

[6] 參見《我市出臺 11 條措施促進個體戶健康發(fā)展，“個轉(zhuǎn)企”每戶獎勵不少于 1

萬元》，來源：深圳特區(qū)報，記者：何泳，網(wǎng)址：https://new.qq.com/rain/a/202302

28A05NBM00，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

7. 深圳市前海管理局、香港特別行政區(qū)政府商務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展局：制定《關(guān)于協(xié)

同打造前海深港知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新高地的十六條措施》

2023 年 2 月 23 日，深圳市前海管理局和香港特別行政區(qū)政府商務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展局共

同制定的《關(guān)于協(xié)同打造前海深港知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新高地的十六條措施》（以下簡稱《十

六條措施》）正式發(fā)布實施，標(biāo)志著深港兩地在知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的合作邁上新臺階。

香港及國際知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)落戶前海最高可獲 200 萬元支持。

【短評】

? 聚焦推動深港知識產(chǎn)權(quán)規(guī)則銜接、機制對接

《十六條措施》聚焦推動深港知識產(chǎn)權(quán)規(guī)則銜接、機制對接，支持香港知識產(chǎn)權(quán)在

前海轉(zhuǎn)化運用，打造知識產(chǎn)權(quán)跨境服務(wù)體系，共建前海深港知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新高地，為

粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展提供有力支撐。

該政策具有鮮明的深港合作特色。在聚焦香港所需方面，緊密圍繞深港知識產(chǎn)權(quán)合

作需求，聚焦香港知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)向內(nèi)地拓展的現(xiàn)實需要，如支持前海企業(yè)與香港開

展專利轉(zhuǎn)讓合作、支持香港知識產(chǎn)權(quán)賽事獲獎團隊落地創(chuàng)業(yè)、支持香港知識產(chǎn)權(quán)服

務(wù)機構(gòu)落戶開展業(yè)務(wù)、支持港人在前海執(zhí)業(yè)等。

在聚焦機制建設(shè)方面，圍繞建立深港知識產(chǎn)權(quán)長效合作機制，推動成立前海深港知

識產(chǎn)權(quán)合作推進小組，建立知識產(chǎn)權(quán)保護跨境協(xié)作、香港陪審員參審、吸納香港仲

裁員等多項深港合作機制，形成深港聯(lián)動的知識產(chǎn)權(quán)保護、運用、服務(wù)體系。

在聚焦創(chuàng)新主體方面，激發(fā)企業(yè)、機構(gòu)、團隊、個人等創(chuàng)新主體的積極性，以市場

化機制拓展深港知識產(chǎn)權(quán)合作領(lǐng)域，如鼓勵龍頭企業(yè)與港方聯(lián)合設(shè)立技術(shù)轉(zhuǎn)移中

心、支持香港科技成果產(chǎn)業(yè)化、開展知識產(chǎn)權(quán)數(shù)字化服務(wù)、優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)

等。

? 香港知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)落戶最高可獲 200 萬元支持

在吸引香港知識產(chǎn)權(quán)在前海轉(zhuǎn)化運用方面，前海支持龍頭企業(yè)與香港高校及研發(fā)

中心聯(lián)合設(shè)立技術(shù)轉(zhuǎn)移中心，給予運營費 50%的資助，每年最高 100 萬元；前海

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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企業(yè)與香港高校、研發(fā)中心通過專利轉(zhuǎn)讓、許可、作價入股等方式合作，每年最高

可獲 50 萬元支持；獲得國家、省級知識產(chǎn)權(quán)賽事三等獎及以上的香港團隊落地前

海創(chuàng)業(yè)，可獲 10 萬元獎勵。

在推動知識產(chǎn)權(quán)跨境服務(wù)體系建設(shè)方面，香港及國際知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)落戶前海，

最高可獲 200 萬元支持；知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)機構(gòu)利用區(qū)塊鏈等數(shù)字技術(shù)為香港企業(yè)和

香港居民提供知識產(chǎn)權(quán)存證、監(jiān)測、取證等服務(wù)，每年最高獎勵 20 萬元；在前海

執(zhí)業(yè)的港澳居民，高級知識產(chǎn)權(quán)師、專利管理高級工程師每人獎勵 10 萬元，專利

代理師資格每人獎勵 5 萬元。

? 前海已構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)全鏈條保護體系

《深圳經(jīng)濟特區(qū)知識產(chǎn)權(quán)保護條例》提出，前海要建設(shè)深圳知識產(chǎn)權(quán)保護示范區(qū)。

近年來，前海在知識產(chǎn)權(quán)保護、運用、服務(wù)體系等方面筑牢基礎(chǔ)，已集聚中國（深

圳）知識產(chǎn)權(quán)保護中心、海外知識產(chǎn)權(quán)糾紛應(yīng)對指導(dǎo)中心深圳分中心、深圳知識產(chǎn)

權(quán)法庭、前海知識產(chǎn)權(quán)檢察研究院、華南高科技知識產(chǎn)權(quán)仲裁中心等機構(gòu)，構(gòu)建起

覆蓋知識產(chǎn)權(quán)司法、行政、仲裁、公證、法律服務(wù)的全鏈條保護體系。2022 年前

海企業(yè)新增專利授權(quán) 21742 件、PCT 申請 762 件，擁有有效發(fā)明專利 11864 件。

隨著《前海方案》賦予前?！翱萍及l(fā)展體制機制改革創(chuàng)新”的重大任務(wù)，科技創(chuàng)新

已成為前海高質(zhì)量發(fā)展的又一關(guān)鍵引擎。目前，前海已擁有國家高新技術(shù)企業(yè) 1976

家，集聚企業(yè)工程中心、工程實驗室、技術(shù)中心等創(chuàng)新載體達 126 家，國家級“專

精特新”小巨人企業(yè) 44 家，省、市“專精特新”企業(yè) 315 家，“獨角獸”企業(yè) 12 家。

商湯科技、思謀科技、豐巢科技、小馬智行、愛客科技等一批港資科技企業(yè)扎根前

海、迅速成長，為深港科技合作和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新注入了澎湃動力。同時，也為深港在知

識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護、運用等領(lǐng)域的深度合作提供了現(xiàn)實需求和廣闊空間。[7]

[7]參見《前海深港知識產(chǎn)權(quán)十六條措施發(fā)布》，來源：深圳特區(qū)報，網(wǎng)址：

http://www.sz.gov.cn/cn/xxgk/zfxxgj/zwdt/content/post_10445321.html，最后訪問日期：

2023 年 3 月 10 日。

8. 深圳市衛(wèi)健委等：發(fā)布《促進深圳市醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化實施意見》

2023 年 3 月，為推動《深圳經(jīng)濟特區(qū)醫(yī)療條例》醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化政策

落地，疏通醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化堵點，加快推動醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)移

轉(zhuǎn)化，深圳市衛(wèi)生健康委會同深圳市科技創(chuàng)新委、深圳市財政局、深圳市人力資源

和社會保障局和國家稅務(wù)總局深圳市稅務(wù)局牽頭制定了《促進深圳市醫(yī)療衛(wèi)生機

構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化實施意見》（以下簡稱《意見》）。

【短評】

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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《意見》提出，科技成果轉(zhuǎn)化收益全部留歸單位，納入單位預(yù)算，實行統(tǒng)一管理，

不上繳國庫?？鄢龑ν瓿珊娃D(zhuǎn)化科技成果作出重要貢獻人員的獎勵和報酬后，應(yīng)當(dāng)

主要用于科學(xué)技術(shù)研發(fā)與成果轉(zhuǎn)化等相關(guān)工作，并對技術(shù)轉(zhuǎn)移機構(gòu)的運行和發(fā)展

給予保障。完成、轉(zhuǎn)化科技成果做出重要貢獻的人員，包括科技成果完成人和為科

技成果轉(zhuǎn)化做出重要貢獻的科技人員、技術(shù)轉(zhuǎn)移機構(gòu)工作人員以及相關(guān)管理人員。

職務(wù)科技成果轉(zhuǎn)化后，單位按規(guī)定對完成、轉(zhuǎn)化科技成果做出重要貢獻人員給予的

現(xiàn)金獎勵，計入所在單位績效工資總量，但不受核定的績效工資總量限制，不作為

人力資源社會保障、財政部門核定單位下一年度績效工資總量的基數(shù)，不作為社會

保障繳費基數(shù)。

《意見》還提出，提高科研人員職務(wù)成果轉(zhuǎn)化收益比重，科技成果完成人和為科技

成果轉(zhuǎn)化作出重要貢獻的人的收益占成果轉(zhuǎn)化收益的比例提升至 70%以上，其中

用于醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)內(nèi)部轉(zhuǎn)化服務(wù)專職人員獎勵和人才培養(yǎng)的比例不低于成果轉(zhuǎn)化

收益的 3%。事前有約定的，按約定執(zhí)行。

開展技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)等活動取得的凈收入視同科技成果轉(zhuǎn)化凈收入，

單位可留存自主使用。醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)在職務(wù)科技成果轉(zhuǎn)化工作中開展技術(shù)開發(fā)、技

術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)等活動的，技術(shù)合同經(jīng)科技主管部門認(rèn)定登記為技術(shù)開發(fā)、技術(shù)

咨詢、技術(shù)服務(wù)合同的，醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)可以參照科技成果轉(zhuǎn)化相關(guān)法律法規(guī)提取相

應(yīng)比例獎酬金用于激勵在三技活動中做出主要貢獻的人員，并兼顧從事輔助工作

的人員，經(jīng)費提取比例由單位通過制定規(guī)章制度或簽訂協(xié)議確定。

此外，《意見》還提出賦予科技成果所有權(quán)或長期使用權(quán)。醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)對持有的

職務(wù)科技成果，在不影響國家安全、國家利益和重大社會公共利益的前提下，選擇

合適的職務(wù)科技成果將所有權(quán)或 10 年以上長期使用權(quán)賦予成果完成人（團隊）。

醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)與成果完成人（團隊）可以約定共同共有或者按份共有。[8]

[8] 參見《深圳：醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)科技成果轉(zhuǎn)化收益全部留歸單位，不上繳國庫》，

來源：華夏時報,作者：胡夢然，網(wǎng)址：https://www.163.com/dy/article/HV8N4GT20

512D03F.html，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

9. 深圳證券交易所：發(fā)布《深圳證券交易所資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認(rèn)業(yè)務(wù)指

引第 4 號——保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)要求（試行）》

2023 年 3 月 3 日，在中國證監(jiān)會指導(dǎo)下，深交所發(fā)布《深圳證券交易所資產(chǎn)支持

證券掛牌條件確認(rèn)業(yè)務(wù)指引第 4 號——保險資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相

關(guān)要求（試行）》（以下簡稱《業(yè)務(wù)指引》）。

【短評】

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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《業(yè)務(wù)指引》明確了保險資產(chǎn)管理公司開展 ABS 及 REITs 業(yè)務(wù)的申請條件、申請

程序、自律監(jiān)管等關(guān)鍵事項。具體來看，一是明確申請條件，規(guī)范開展 ABS 及 REITs

業(yè)務(wù)的保險資產(chǎn)管理公司的公司治理、業(yè)務(wù)制度、人員結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)管理規(guī)模情況等；

二是明確申請程序，規(guī)范申請流程、現(xiàn)場評估等；三是明確交易所現(xiàn)場檢查、采取

監(jiān)管措施等自律監(jiān)管安排。[9]

[9] 參見《深交所發(fā)布保險資產(chǎn)管理公司開展 ABS 業(yè)務(wù)指引》，來源：證券時報,

網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/tmedS6lOvqQ8xXeiNflbRw，最后訪問日期：2023

年 3 月 10 日。

10. 橫琴粵澳深度合作區(qū)稅務(wù)局、財政局、商事服務(wù)局、經(jīng)濟發(fā)展局、金融發(fā)展

局：發(fā)布《關(guān)于橫琴粵澳深度合作區(qū)符合條件的產(chǎn)業(yè)企業(yè)實質(zhì)性運營有關(guān)問

題的公告》

2023 年 2 月 14 日，橫琴粵澳深度合作區(qū)稅務(wù)局、財政局、商事服務(wù)局、經(jīng)濟發(fā)展

局、金融發(fā)展局 5 部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于橫琴粵澳深度合作區(qū)符合條件的產(chǎn)業(yè)企業(yè)

實質(zhì)性運營有關(guān)問題的公告》。

【短評】

就合作區(qū)符合條件的產(chǎn)業(yè)企業(yè)實質(zhì)性運營有關(guān)問題進行明確。根據(jù)《財政部 稅務(wù)

總局關(guān)于橫琴粵澳深度合作區(qū)企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策的通知》，企業(yè)要享受減按 15%

的稅率征收企業(yè)所得稅，除了主營業(yè)務(wù)要符合《橫琴粵澳深度合作區(qū)企業(yè)所得稅優(yōu)

惠目錄（2021 版）》之外，另一個必要條件就是進行實質(zhì)性運營，可以概括為“四

個在”，即生產(chǎn)經(jīng)營在合作區(qū)、人員在合作區(qū)、賬務(wù)在合作區(qū)、財產(chǎn)在合作區(qū)。[10]

[10] 參見《橫琴粵澳深度合作區(qū)進一步明確企業(yè)享受 15%稅收優(yōu)惠政策》，來源：

大灣區(qū)之聲,網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/dNppjiNeqQVhwhr_bX0FcA，最后訪

問日期：2023 年 3 月 10 日。

11. 橫琴粵澳深度合作區(qū)：印發(fā)《橫琴粵澳深度合作區(qū)關(guān)于支持澳資企業(yè)發(fā)展的

扶持辦法》

2023 年 2 月 28 日，橫琴粵澳深度合作區(qū)（簡稱“合作區(qū)”）首個專項惠澳政策《橫

琴粵澳深度合作區(qū)關(guān)于支持澳資企業(yè)發(fā)展的扶持辦法》（簡稱《扶持辦法》）正式

印發(fā)，共六章十九條，從租金補貼、裝修補貼、品牌落地獎勵、經(jīng)營獎勵、研發(fā)費

補貼等多方面對符合條件的澳資企業(yè)進行扶持。

【短評】

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

12

本次《扶持辦法》的租金補貼范圍更廣，并加大了科研補貼的力度，并鼓勵多種形

式與澳門合作享受優(yōu)惠政策。此外，還新增了租金評估機制，將由專業(yè)機構(gòu)對合作

區(qū)進行調(diào)研，全面評估后出具指導(dǎo)價意見，作為租金補貼的基準(zhǔn)價。

《扶持辦法》能夠有效降低澳資企業(yè)在合作區(qū)發(fā)展的運營成本，為其在合作區(qū)拓展

業(yè)務(wù)提供了新契機，他們對于未來在橫琴的發(fā)展亦是充滿信心。

? 量身打造破解澳企痛點

《扶持辦法》主要面向符合《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)總體方案》要求、促進澳門

經(jīng)濟適度多元發(fā)展的產(chǎn)業(yè)，無論大小，只要符合澳資企業(yè)認(rèn)定條件并在合作區(qū)實質(zhì)

性運營，均可享受租金補貼、裝修補貼等優(yōu)惠。

《扶持辦法》明確，澳資企業(yè)的投資人應(yīng)為澳門居民，且持股比例合計不低于 25%，

規(guī)定受惠澳資企業(yè)自領(lǐng)取補貼之日起五年內(nèi)不遷出合作區(qū)。

除了提供補貼優(yōu)惠、降低澳企的運營成本，為更好地落實《扶持方案》，合作區(qū)經(jīng)

濟發(fā)展局還同步印發(fā)了《操作指南》，方便澳門投資者了解申報細節(jié)，同時安排專

業(yè)團隊對澳門投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并為設(shè)立首年的澳資企業(yè)提供免費的法律咨

詢服務(wù)。

? 獎補結(jié)合“擴范圍+增力度”

全面擴大政策覆蓋范圍是本次惠澳政策的亮點之一。據(jù)《扶持辦法》，對于在合作

區(qū)租用辦公場地且簽署不少于三年租賃合同的澳資企業(yè)，將按不超過租金評估價

的 70%且最高不超過 70 元/平方米/月的標(biāo)準(zhǔn)給予租金補貼。補貼面積為人均最高

15 平方米，每家企業(yè)補貼面積不超過 1000 平方米，對同一企業(yè)最多可連續(xù)補貼 36

個月。

而在裝修補貼方面，《扶持辦法》對在合作區(qū)使用商業(yè)用房開展商業(yè)活動的澳資企

業(yè)，按照裝修費用的 70%，且最高不超過 1000 元/平方米的標(biāo)準(zhǔn)給予裝修補貼，每

家企業(yè)可獲得裝修補貼最高不超過 100 萬元。

《扶持辦法》引進了租金評估機制，由專業(yè)機構(gòu)對合作區(qū)進行調(diào)研，全面評估后出

具指導(dǎo)價意見，作為租金補貼的基準(zhǔn)價，在為企業(yè)選擇場地提供參考的同時，也保

證全島各載體租金的穩(wěn)定性，避免出現(xiàn)租金“越補越高”的現(xiàn)象。

另外，為支持澳資企業(yè)在橫琴的長遠發(fā)展，《扶持辦法》對在合作區(qū)發(fā)展得比較好、

納入規(guī)模以上的澳資企業(yè)還有額外獎勵。對于新納入統(tǒng)計聯(lián)網(wǎng)直報平臺的規(guī)模以

上澳資企業(yè)，納統(tǒng)當(dāng)年給予一次性獎勵 60 萬元；連續(xù)三年根據(jù)營收增速亦給予獎

勵，同一企業(yè)累計獎勵不超過 120 萬元。對該政策實施前已納入統(tǒng)計聯(lián)網(wǎng)直報平

臺的規(guī)模以上澳資企業(yè)，次年和第三年營業(yè)收入增速符合規(guī)定的，也可申請獎勵。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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? 賦能四大產(chǎn)業(yè)生態(tài)培育

自合作區(qū)揭牌運作以來，為加強促進澳門經(jīng)濟適度多元的四大產(chǎn)業(yè)生態(tài)培育，合作

區(qū)針對集成電路、生物醫(yī)藥及大健康、現(xiàn)代金融等產(chǎn)業(yè)相繼出臺了專項扶持政策。

根據(jù)《扶持辦法》，澳資企業(yè)在合作區(qū)實際經(jīng)營并開展研發(fā)活動，還可獲得每年最

高不超過 500 萬元的研發(fā)補貼，將大大降低企業(yè)研發(fā)投入的負擔(dān)，有效激發(fā)合作

區(qū)的創(chuàng)新活力，推動科技研發(fā)和高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

為吸引具有澳門特色的商戶落地橫琴，完善橫琴各項生活配套建設(shè)，打造便利澳門

居民生活的新空間。該辦法還對商業(yè)品牌店落地給予扶持，為澳門特色店和澳門餐

飲企業(yè)進駐合作區(qū)提供較大力度的品牌落地獎勵，展現(xiàn)了合作區(qū)對文旅商貿(mào)會展

產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重視與支持。

《扶持辦法》還將支持澳資企業(yè)參加合作區(qū)組織或發(fā)起的專業(yè)展會，將給予 90%

的展位費補貼，每家企業(yè)每年累計補貼金額最高不超過 15 萬元。[11]

[11] 參見《政策丨橫琴發(fā)布專項惠澳新政：“擴范圍+增力度”獎補結(jié)合，吸引澳企

拓展內(nèi)地市場》，來源：廣東粵港澳大灣區(qū)研究院，網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.co

m/s/Y0C9sZe28rWxPFq-WpNvbA，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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二、 金融市場與業(yè)務(wù)創(chuàng)新

1. 深圳市地方金融監(jiān)管局開展 2022 年度深圳市金融創(chuàng)新獎申報工作的通知

2023 年 2 月 28 日，為鼓勵金融業(yè)守正創(chuàng)新，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，加快深

圳建設(shè)更有國際影響力的金融中心，按照《深圳市金融創(chuàng)新獎評選辦法》（深金監(jiān)

規(guī)〔2020〕1 號）規(guī)定，深圳市地方金融監(jiān)管局開展 2022 年度深圳市金融創(chuàng)新獎

評選工作。

【短評】

根據(jù)《深圳市金融創(chuàng)新獎評選辦法》及相關(guān)通知要求，金融創(chuàng)新獎申報主體范圍包

括：中央駐深金融監(jiān)管部門；中央和全國性駐深金融機構(gòu)（企業(yè)）及其分支機構(gòu)；

境外駐深金融機構(gòu)（企業(yè)）及其分支機構(gòu)；深圳地方金融機構(gòu)（企業(yè)、組織）、金

融科技企業(yè)、金融基礎(chǔ)設(shè)施以及經(jīng)香港金融管理局、市金融發(fā)展咨詢委員會認(rèn)定的

有關(guān)單位。近兩年存在重大不良誠信記錄或因業(yè)務(wù)違法違規(guī)受到相關(guān)部門刑事、重

大行政處罰的上述機構(gòu)或單位不得申報。

金融創(chuàng)新獎的申報主體應(yīng)當(dāng)是在項目的研究、開發(fā)、應(yīng)用和推廣過程中提供技術(shù)、

設(shè)備和人員等條件，并對項目的完成起到組織、管理和協(xié)調(diào)作用的主要完成單位。

獲獎單位必須是主要完成人所在的單位。

申報項目原則上應(yīng)于 2020-2021 年期間完成研究開發(fā)并推向市場，且創(chuàng)新性突出、

經(jīng)濟和社會效益顯著、行業(yè)引領(lǐng)示范作用明顯、風(fēng)險防控措施到位。對推向市場 6

個月以上但不足 1 年的項目（即 2022 年上半年），須滿足創(chuàng)新性示范性突出、短

期內(nèi)經(jīng)濟社會效益顯著的條件，并提供詳細說明材料。

2. 深圳市人民政府與中國建設(shè)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議

2023 年 3 月 1 日，深圳市人民政府與中國建設(shè)銀行在北京簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，市

委副書記、市長覃偉中，建設(shè)銀行黨委副書記、行長張金良出席活動。

【短評】

根據(jù)雙方簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議內(nèi)容，雙方將堅持互惠互利、優(yōu)勢互補、共同發(fā)展、

長期合作原則，以支持深圳市經(jīng)濟社會發(fā)展為主線，以打造具有深圳特色的政銀企

合作新模式為導(dǎo)向，全面加強在先進制造業(yè)、保障性租賃住房、綠色金融、科技金

融、藍色金融、數(shù)字政務(wù)、文化體育等領(lǐng)域務(wù)實合作，加快打造更具全球影響力的

經(jīng)濟中心城市和現(xiàn)代化國際大都市。[1]

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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[1] 參見《深圳市人民政府與中國建設(shè)銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議》，來源：深圳金融，

網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/0VrkeFRn1pl5FnCaPzGM_w，最后訪問日期：2023

年 3 月 10 日。

3. 海南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于未經(jīng)備案小額貸款公司違規(guī)開展貸款活

動的風(fēng)險提示

2023 年 2 月 21 日，海南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于未經(jīng)備案小額貸款公司

違規(guī)開展貸款活動的風(fēng)險提示》，在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)，未經(jīng)備案的海南金石源

小額貸款有限公司、海南德祐小額貸款有限公司、好借好還小額貸款（海南）有限

公司通過“金石源、金福有、金兔享、金祥兔、金享君、金福希、金浮力、金先森、

孔方兔、兔滿鑫、享多米”等微信公眾號違規(guī)開展小額貸款活動，損害人民群眾利

益。

【短評】

為保護人民群眾及小額貸款公司合法權(quán)益，海南省地方金融監(jiān)督管理局將有關(guān)風(fēng)

險提示如下：

一、借款人應(yīng)當(dāng)與擁有小額貸款試點資格的正規(guī)小貸公司辦理業(yè)務(wù)。在融資過程中，

要注意提高警惕，審慎辨別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

二、上述未經(jīng)備案的小額貸款公司應(yīng)立即停止違法違規(guī)行為，并及時到市場監(jiān)管部

門辦理名稱變更或注銷。涉及違法犯罪的，我局將依法依規(guī)向公安機關(guān)移送有關(guān)線

索進行查處。

4. 農(nóng)墾國有土地資產(chǎn)化資本化證券化 海南墾地融試點項目啟動

2023 年 2 月 11 日，海南省陵水黎族自治縣與海南省農(nóng)墾投資控股集團（以下簡稱

海墾控股集團）在海口達成戰(zhàn)略合作，在省自然資源和規(guī)劃廳的指導(dǎo)和支持下，啟

動墾地融合全域土地整治項目陵水試點項目。墾地融合全域土地整治項目陵水試

點項目預(yù)計總投資 43 億元，涉及該縣群英鄉(xiāng)、本號鎮(zhèn)等 9 個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，包含墾區(qū)權(quán)屬

土地面積 21.33 萬畝。

【短評】

此次試點項目將以墾地融合為抓手，以農(nóng)墾國有土地資產(chǎn)化資本化和證券化為動

力，全面實施自然資源要素供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進國土空間規(guī)劃與土地制度集成

創(chuàng)新，著力解決“錢從哪來”“地往哪去”“人往哪走”“整治后誰來管護運營”

等 7 個問題，逐步破解開發(fā)邊界、建設(shè)用地指標(biāo)、耕地指標(biāo)不足等“疑難雜癥”，充

分激發(fā)土地資源活力。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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此外，海南省還將在墾地融合全域土地整治過程中探索國有農(nóng)用地資產(chǎn)作價出資

（入股）、國有農(nóng)用地經(jīng)營權(quán)確權(quán)登記和流轉(zhuǎn)、全域土地綜合整治項目專項債等制

度集成創(chuàng)新，為深化土地、資本等要素市場化配置改革貢獻可行樣本。[2]

[2] 參見《農(nóng)墾國有土地資產(chǎn)化資本化證券化 海南墾地融試點項目啟動》，來源：

自貿(mào)港在線，網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/57jt-gXEVz2JZXMvPfBs3Q，最后訪

問日期：2023 年 3 月 10 日。

5. 國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺出口信保保單融資應(yīng)用場景試點業(yè)務(wù)落地

深圳

2023 年 3 月 1 日，國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺（以下簡稱“跨境平臺”）出

口信保保單融資應(yīng)用場景試點業(yè)務(wù)落地深圳。試點首日，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建

設(shè)銀行、招商銀行，共為 4 家出口企業(yè)，辦理 4 筆合計金額 131.5 萬美元的跨境金

融服務(wù)平臺出口信保保單融資業(yè)務(wù)。

【短評】

據(jù)國家外匯管理局披露，截至 2022 年 9 月底，跨境平臺已推出 6 個融資類應(yīng)用場

景和 3 個外匯業(yè)務(wù)便利化類應(yīng)用場景，服務(wù)企業(yè)超過 7 萬家，企業(yè)累計融資金額

超過 2000 億美元、付匯金額超過 6700 億美元。

中國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院高級研究員曾圣鈞認(rèn)為近期開展試點的

“跨境平臺銀企融資對接應(yīng)用場景”及“出口信保保單融資應(yīng)用場景”核心產(chǎn)品及

底層邏輯沒有變化，但“跨境平臺銀企融資對接應(yīng)用場景”也有一些亮點所在。

一是自主性，多選擇。試點地區(qū)的外貿(mào)企業(yè)可以自行或聯(lián)系銀行在數(shù)字外管平臺開

通跨境平臺銀企融資對接業(yè)務(wù)，企業(yè)自主向 1~3 家銀行發(fā)布融資需求，進一步提

高了融資的可獲得性。

二是輕擔(dān)保，重數(shù)據(jù)。銀行通過跨境平臺獲取企業(yè)融資需求信息并對接企業(yè)，在獲

得企業(yè)授權(quán)的情況下，銀行可通過跨境平臺企業(yè)信用信息查證應(yīng)用場景查詢企業(yè)

跨境信用數(shù)據(jù)，并結(jié)合企業(yè)實際業(yè)務(wù)情況和銀行內(nèi)部風(fēng)控要求，決定是否受理該融

資授信申請，成功授信后在平臺登記授信金額、期限等信息。“該業(yè)務(wù)相當(dāng)于利用

企業(yè)的線上數(shù)據(jù)進行質(zhì)押，關(guān)鍵在于數(shù)據(jù)是由監(jiān)管機構(gòu)和銀行共同提供和驗證，真

實性有保障?！?/p>

三是體驗好，線上化?？缇辰鹑诜?wù)平臺打破銀企之間信息不對稱問題，大部分操

作都在線上完成，大大提升了企業(yè)的融資體驗感。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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[3] 參見《觀察丨破解中小外貿(mào)企業(yè)融資難題，外匯局跨境金融服務(wù)平臺功效幾

何？》，來源：廣東粵港澳大灣區(qū)研究院，網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/X4yo

QaLBdzhT3wIZib7dEQ，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

6. 佛山南海金融賦能“制造業(yè)當(dāng)家”，撬動超 1300 億資本“滴灌”實體經(jīng)濟

2023 年 2 月 13 日，佛山市南海區(qū)召開金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展大會，大會現(xiàn)場舉辦

了銀企授信項目、融資租賃合作、轉(zhuǎn)貸資金合作、股權(quán)投資基金項目落地、平臺融

資專項服務(wù)項目合作等多輪簽約，撬動資金總規(guī)模 1300 億元澆灌南海實體經(jīng)濟。

【短評】

金融是實體經(jīng)濟的血脈。近年來，南海區(qū)金融機構(gòu)聚焦金融服務(wù)實體經(jīng)濟的短板弱

項，完善金融支持創(chuàng)新體系，推出加大信貸支持、持續(xù)減費讓利、主動對接需求、

發(fā)展數(shù)字金融等措施，提升金融服務(wù)質(zhì)效。

比如，銀行業(yè)金融機構(gòu)依托“粵園惠企”“園融通”等綜合服務(wù)方案，以及“粵建

通”、“廠房購置貸”“工業(yè)園區(qū)改造貸款”等產(chǎn)品，為村級工業(yè)園改造提供全方

位的金融支持；依托“智造精新貸”等“數(shù)字貸”產(chǎn)品，支持制造業(yè)數(shù)字化智能化

轉(zhuǎn)型；依托知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、“科創(chuàng)善貸”“政銀知識產(chǎn)權(quán)寶”等，為專精特新企

業(yè)提供特色服務(wù)；依托綠色金融服務(wù)中心、“綠融通”綠色金融服務(wù)品牌、綠色金

融系統(tǒng)、綠色債券等，支持區(qū)域綠色經(jīng)濟發(fā)展。

融資租賃行業(yè)也大力拓展直租業(yè)務(wù)，發(fā)揮融資租賃的“融物”功能，持續(xù)推進多渠

道資金融資，為南海區(qū)高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。截至 2022 年底，南海區(qū) 15 家融資租

賃（金融租賃）法人機構(gòu)融資租賃資產(chǎn)余額 347.62 億元。[4]

[4] 參見《金融丨佛山南海金融賦能“制造業(yè)當(dāng)家”，撬動超 1300 億資本“滴灌”實

體經(jīng)濟》，來源：廣東粵港澳大灣區(qū)研究院，https://mp.weixin.qq.com/s/eiWqmEjG

z4F5RItZgUtpKw，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

7. 深圳：引導(dǎo)更多金融資源流向制造業(yè) 為高質(zhì)量發(fā)展強動力、添活力、聚合力

2023 年 2 月，深圳銀保監(jiān)局接受上海證券報記者專訪，就引導(dǎo)更多金融資源流向

制造業(yè)、高水平支持對外開放等話題進行了詳細闡述。高質(zhì)量投資為新一年高質(zhì)量

發(fā)展起筆，深圳今年首批 266 個重大項目已同步開工，總投資約 3295.3 億元。

【短評】

在金融創(chuàng)新政策方面，深圳銀保監(jiān)局在系統(tǒng)內(nèi)率先制定行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動

方案，全面推動行業(yè)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型。率先制定新型保險中介市場體系實施意見，

推進“一體五維”新型保險中介市場體系建設(shè)。指導(dǎo)行業(yè)率先出臺《新能源車險承

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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保理賠工作指引》，為新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展保駕護航。聯(lián)合相關(guān)部門率先發(fā)布《推

動藍色金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》，助力深圳全球海洋中心城市建設(shè)。轄區(qū)銀行協(xié)助發(fā)

行全國首單碳中和“熊貓永續(xù)債”，落地全國首單標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化綠色擔(dān)保品質(zhì)押

存放業(yè)務(wù)，落地首筆粵港澳大灣區(qū)碳配額質(zhì)押貸款保證保險等，綠色金融發(fā)展亮點

紛呈。2022 年末轄內(nèi)綠色貸款同比增長 43.92%，高于各項貸款平均增速 36 個百

分點。

在金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和前海創(chuàng)新開放方面，成效也較為顯著。“跨境理財

通”業(yè)務(wù)開展以來，深圳轄區(qū)共有 25 家銀行獲得試點資格。截至 2022 年末，開立

“跨境理財通”相關(guān)賬戶 1.88 萬個，辦理資金跨境匯劃 6.8 億元，雙向投資產(chǎn)品交易

額 4.2 億元，約占大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)總量三分之一。深圳轄區(qū) 23 家人身險

公司推出 64 款創(chuàng)新型跨境醫(yī)療險和專屬重疾險產(chǎn)品，10 家財產(chǎn)險公司開展跨境車

險業(yè)務(wù)，實現(xiàn)“三地車險一地投?！?。香港大新銀行于 2022 年在深設(shè)立直屬分行，

成為全國首家擁有內(nèi)地法人子行和直屬分行的“雙牌照”外資銀行。

接下來，深圳銀保監(jiān)局將借助“雙區(qū)”驅(qū)動、“雙區(qū)”疊加、“雙改”示范重大戰(zhàn)

略機遇，協(xié)同多方發(fā)力，努力形成一批可復(fù)制、可借鑒的金融開放創(chuàng)新成果。鼓勵

各銀行保險機構(gòu)在嚴(yán)守風(fēng)險底線的前提下，走出一條與自身發(fā)展規(guī)劃、科技實力、

風(fēng)險控制能力匹配的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展道路。以深圳建設(shè)全球海洋中心城市、全球首

個“國際紅樹林中心”為契機，指導(dǎo)保險機構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)藍色碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品。

引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加大對綠色建筑金融支持力度，助力深圳綠色建筑高質(zhì)量發(fā)展。

借助全面通關(guān)契機，發(fā)揮深港跨境聯(lián)動優(yōu)勢，進一步探索優(yōu)化“跨境理財通”、跨

境人民幣貸款、本外幣雙向資金池、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。推動跨境醫(yī)療險、

跨境車險等產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)化升級，更好地促進深港澳地區(qū)保險市場互聯(lián)互通。[5]

[5] 參見《【地方金融】深圳：引導(dǎo)更多金融資源流向制造業(yè) 為高質(zhì)量發(fā)展強動

力、添活力、聚合力》，來源：廣東金融，網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/n8FT

x5h9tf3fwu1ix-ouqq，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

8. 2023 年以來銀行發(fā)行綠色金融債規(guī)模超百億元

2022 年以來，金融管理部門出臺一系列政策措施，精準(zhǔn)滴灌，加大對中小微企業(yè)

和個體工商戶等市場主體紓困解難、企穩(wěn)恢復(fù)的金融支持。2023 年以來銀行發(fā)行

綠色金融債規(guī)模超百億元。

【短評】

2022 年 4 月 8 日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于 2022 年進一步強化金融支持小微企業(yè)發(fā)展

工作的通知》，提出支持小微企業(yè)減負紓困、恢復(fù)發(fā)展的工作舉措。4 月 18 日，

人民銀行、外匯局印發(fā)《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展金融服務(wù)的通知》，提

出“金融 23 條”，著重強調(diào)支持受困主體紓困，加大支持實體經(jīng)濟力度。6 月 9 日，

銀保監(jiān)會召開小微金融工作專題會議，提出要聚焦信貸增量供給再發(fā)力，要求 20

22 年，國有大型銀行要確保全年新增普惠型小微企業(yè)貸款 1.6 萬億元。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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為進一步助企紓困，有關(guān)部門多措并舉。人民銀行創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，接續(xù)

實施兩項直達實體經(jīng)濟貨幣政策工具，激發(fā)地方法人銀行服務(wù)小微企業(yè)的意愿；繼

續(xù)實施延期還本付息等政策，支持小微企業(yè)度過暫時性困難，穩(wěn)步恢復(fù)發(fā)展。

此外，為有效減輕小微企業(yè)階段性還本付息壓力，相關(guān)部門多次發(fā)布通知，支持中

小微企業(yè)、個體工商戶貸款等延期還本付息。2022 年 11 月，人民銀行、銀保監(jiān)會

等六部門聯(lián)合印發(fā)通知，進一步加大對小微企業(yè)貸款延期還本付息支持力度。[6]

[6] 參見《【金融要聞】開年以來銀行發(fā)行綠色金融債規(guī)模超百億元》，來源：廣

東金融，網(wǎng)址：https://mp.weixin.qq.com/s/gwZKTWOCIx5eBdpBAETaEQ，最后訪

問日期：2023 年 3 月 10 日。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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三、 地方金融行業(yè)資訊

1. 天津市地方金融監(jiān)督管理局：《金融支持全市經(jīng)濟運行一季度良好開局全年

整體好轉(zhuǎn)實施細則》

2023 年 2 月 17 日，為全面貫徹黨的二十大精神，認(rèn)真貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議

部署和市委經(jīng)濟工作會議要求，深入落實天津市“十項行動”，對標(biāo)對表天津市《經(jīng)

濟運行一季度良好開局全年整體好轉(zhuǎn)政策措施》，天津市地方金融監(jiān)督管理局制定

《金融支持全市經(jīng)濟運行一季度良好開局全年整體好轉(zhuǎn)實施細則》，明確精準(zhǔn)服務(wù)

重點項目建設(shè)、用足用好政策性開發(fā)性金融工具、深化結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具運用、

充分運用普惠小微貸款支持工具、推廣應(yīng)用全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺、

滿足房地產(chǎn)企業(yè)合理融資需求、服務(wù)租賃住房融資需求、統(tǒng)籌推進各項措施落地見

效。（查看更多）

2. 河北省財政廳、河北省地方金融監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)河北省政府性融資擔(dān)保

機構(gòu)名單的通知》

為進一步健全河北省政府性融資擔(dān)保體系，有效發(fā)揮政府性資擔(dān)保機構(gòu)作用，助力

小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體融資發(fā)展，根《中國銀保監(jiān)會等七部門關(guān)于做好政府性融

資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)[2020]39 號），河北省財政廳會同河北

省地方融監(jiān)管局聯(lián)合組織開展了河北省政府性融資擔(dān)保機構(gòu)確認(rèn)工作對各市縣報

送的申報材料進行了匯總審核。

2023 年 3 月 3 日，河北省財政廳、河北省地方金融監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)河北省

政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單的通知》（冀財金[2023]8 號），組織做好政府性融資擔(dān)

保機構(gòu)績效評價、對接省級再擔(dān)保機構(gòu)等相關(guān)工作引導(dǎo)其聚焦主責(zé)主業(yè)，不斷提高

支小支農(nóng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模和占比。（查看更多）

3. 安徽省地方金融監(jiān)管局：關(guān)于印發(fā)《金融助力民營和中小微企業(yè)穩(wěn)增長促發(fā)

展強信心若干措施》的通知

2023 年 2 月 9 日，為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議及省委經(jīng)濟工作會議精神，鼓勵

支持民營經(jīng)濟和民營企業(yè)發(fā)展壯大，切實為民營企業(yè)解難題、辦實事，進一步提升

金融服務(wù)民營和中小微企業(yè)發(fā)展質(zhì)效，提振市場信心，助力穩(wěn)增長穩(wěn)預(yù)期，結(jié)合安

徽省實際，安徽省地方金融監(jiān)管局印發(fā)《金融助力民營和中小微企業(yè)穩(wěn)增長促發(fā)展

強信心若干措施》（皖金領(lǐng)〔2023〕4 號）。（查看更多）

4. 安徽省地方金融監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)安徽省普惠型小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償引

導(dǎo)資金管理暫行辦法的通知》

2023 年 2 月 1 日，為進一步發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和杠桿效應(yīng)，鼓勵和引導(dǎo)金融機

構(gòu)對普惠型小微企業(yè)發(fā)展加大支持力度，有效緩解融資難融資貴問題，安徽省政府

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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統(tǒng)籌資金 13 億元，設(shè)立省級普惠型小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償引導(dǎo)資金。為規(guī)范風(fēng)險

補償引導(dǎo)資金管理，提高資金使用績效，安徽省地方金融監(jiān)管局、安徽省財政廳、

人行合肥中心支行、安徽銀保監(jiān)局印發(fā)《安徽省普惠型小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償引導(dǎo)

資金管理暫行辦法》（皖金〔2023〕7 號）。（查看更多）

5. 四川省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行成都分行：關(guān)于印發(fā)《關(guān)于擴大

四川省綠色金融創(chuàng)新試點區(qū)域的工作方案》的通知

為深入貫徹落實黨的二十大關(guān)于推動綠色發(fā)展，促進人與自然和諧共生有關(guān)戰(zhàn)略

部署，深化綠色金融對我省綠色低碳發(fā)展的支持，四川省地方金融監(jiān)督管理局和中

國人民銀行成都分行共同制定了《關(guān)于擴大四川省綠色金融創(chuàng)新試點區(qū)域的工作

方案》（川金發(fā)〔2023〕2 號）。（查看更多）

6. 重慶市金融工作局、重慶市水利局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會重慶監(jiān)管

局、中國證券監(jiān)督管理委員會重慶監(jiān)管局：《關(guān)于印發(fā)重慶市深入推進金融

服務(wù)水利基礎(chǔ)設(shè)施高質(zhì)量發(fā)展若干措施的通知》

為貫徹落實市委、市政府決策部署，服務(wù)現(xiàn)代化水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)發(fā)展，積極推進

金融服務(wù)水利模式創(chuàng)新，保證地方水安全，按照《重慶市深化水利投融資改革創(chuàng)新

十條政策措施》要求，特制定《重慶市深入推進金融服務(wù)水利基礎(chǔ)設(shè)施高質(zhì)量發(fā)展

若干措施》（渝金發(fā)〔2023〕2 號）。（查看更多）

7. 吉林省地方金融監(jiān)督管理局：關(guān)于印發(fā)《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評級

暫行辦法》的通知

2023 年 2 月 27 日，為加強融資擔(dān)保公司監(jiān)管，建立完善融資擔(dān)保公司風(fēng)險預(yù)警機

制，提高監(jiān)管科學(xué)性、有效性和針對性，依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（國

務(wù)院令第 683 號）《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》（吉金局文〔2021〕

356 號）等相關(guān)法律法規(guī)，我局研究制定了《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評級暫

行辦法》（吉金局規(guī)【2023】1 號）。（查看更多）

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四、 金融司法案例評析

1. 追首惡，全國首例判令實際控制人作為第一責(zé)任主體的案件

——何某訴趙某、G 公司證券虛假陳述責(zé)任案

案件詳情點擊：https://mp.weixin.qq.com/s/G_oY0MDfZtLJtQZo7Bn9Hw

【基本案情】

G 公司原系上海證券交易所掛牌的上市公司，目前已退市。2017 年 4 月 18 日，

G 公司發(fā)布了《2016 年年度報告》。2019 年 1 月 18 日，G 公司發(fā)布《關(guān)于收到

中國證券監(jiān)督管理委員會調(diào)查通知書的公告》，稱 G 公司因涉嫌信息披露違法違

規(guī)，中國證監(jiān)會決定對其進行立案調(diào)查。公告發(fā)布后，G 公司股價在 7 個交易日

內(nèi)的跌幅達到 28.5%。

2020 年 9 月 16 日，G 公司發(fā)布《關(guān)于收到中國證券監(jiān)督管理委員會<行政處罰決

定書>及<市場禁入決定書>的公告》，稱公司收到中國證監(jiān)會對公司及相關(guān)當(dāng)事

人的《行政處罰決定書》（〔2020〕62 號）?！缎姓幜P決定書》主要內(nèi)容為：

2016 年 12 月至 2018 年 5 月間，G 公司為完成營業(yè)收入、利潤總額等業(yè)績指標(biāo)，

虛構(gòu)其所控制的甲公司與普某臘等六名自然人名義客戶之間的翡翠原石銷售交

易。一、G 公司通過其控制的甲公司虛構(gòu)銷售和采購交易。涉案期間，甲公司控

制 19 個銀行賬戶，將來源于或轉(zhuǎn)入 G 公司及其控制的公司或銀行賬戶的資金近

4.8 億元，虛構(gòu)銷售，資金最終回流至甲公司。同時，涉案銷售交易涉及甲公司

與普某臘等六名名義客戶之間的翡翠原石銷售合同系虛假合同。甲公司在 2016

年至 2017 年偽造與李某退等六名名義供應(yīng)商之間的采購合同，虛構(gòu)采購交易。

二、G 公司 2016 年年度報告的營業(yè)收入、營業(yè)成本、利潤總額存在虛假記載。

通過虛增上述虛構(gòu)的銷售交易和采購交易，G 公司 2016 年年度報告虛增營業(yè)收

入 1.42 億元，虛增營業(yè)成本 4, 665 萬元，導(dǎo)致虛增利潤總額 9,505 萬元，占當(dāng)年

合并利潤表利潤總額的 29.60%。三、G 公司 2017 年年度報告的營業(yè)收入、營業(yè)

成本、利潤總額存在虛假記載。通過虛構(gòu)的銷售交易，G 公司 2018 年半年度報

告虛增營業(yè)收入 1.2 億元，虛增營業(yè)成本 4,100 萬元，虛增應(yīng)收賬款 7,720 萬元，

虛增利潤總額 7,900 萬元，占 2018 年半年度報告利潤總額的 211.48%。中國證監(jiān)

會分別對董事長、總裁趙某、G 公司及其他責(zé)任人作出相應(yīng)行政處罰。此外，根

據(jù) G 公司 2016 至 2018 三年的年度報告，被告趙某系股份占比超過 50%的實際控

制人。

在原告何某主張的證券虛假陳述實施日至揭露日期間，其購買 G 公司的股票共計

11100 股，原告何某據(jù)此主張 G 公司實際控制人趙某承擔(dān)賠償責(zé)任，并請求 G 公

司對趙某的義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。深圳中院依據(jù)前述查明的事實，認(rèn)定作為實際控

制人的趙某，系操縱、指使 G 公司財務(wù)造假的“首惡”，判令其作為第一責(zé)任主體

對投資者何某的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，G 公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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【典型意義】

《證券法》的責(zé)任體系是以發(fā)行人為第一責(zé)任主體，控股股東、實際控制人、董

監(jiān)高等承擔(dān)過錯推定責(zé)任。但這一責(zé)任體系可能對現(xiàn)有中小股東造成“二次傷

害”，從而出現(xiàn)證券違法行為“大股東犯錯、小股東買單”的歸責(zé)結(jié)果。針對控

股股東、實際控制人操縱上市公司實施虛假陳述侵權(quán)行為屢禁不止的局面，證券

監(jiān)管部門多次強調(diào)要管好“關(guān)鍵少數(shù)”，在懲罰對象上“追首惡”。本案在認(rèn)定

趙某系 G 公司實際控制人且操縱、指使 G 公司財務(wù)造假的情況下，判令其作為

第一責(zé)任主體承擔(dān)賠償責(zé)任，為貫徹落實國家監(jiān)管層“追首惡”的價值追求作出了

有益的探索。

本案系全國首例判令實際控制人作為第一責(zé)任主體的案例，被《人民法院報》報

道，2022 年 5 月 15 日被中國證監(jiān)會評為“全國投資者保護八大典型案例”之一。

2. 證券虛假陳述責(zé)任糾紛多元化解的成功典范

——涉 H 公司證券虛假陳述責(zé)任系列案

案件詳情點擊：https://mp.weixin.qq.com/s/G_oY0MDfZtLJtQZo7Bn9Hw

【基本案情】

2017 年 4 月 25 日，H 公司發(fā)布了《2016 年年度報告》。2017 年 5 月 27 日，H 公

司發(fā)布了《關(guān)于 2016 年年度報告的更正公告》，對前述 2017 年 4 月 25 日發(fā)布的

年度報告做了部分更正。2019 年 6 月 26 日，H 公司公布了《關(guān)于公司收到立案調(diào)

查通知書的公告》，主要內(nèi)容為：H 公司于 2019 年 6 月 25 日收到中國證監(jiān)會《立

案調(diào)查通知書》，因公司涉嫌信息披露違法違規(guī)，根據(jù)證券法的規(guī)定決定對 H 公

司立案調(diào)查。公告后，H 公司股票連續(xù)兩日跌停。

2020 年 5 月 25 日，H 公司發(fā)布了《關(guān)于收到行政處罰決定書的公告》，公告稱

2020 年 5 月 21 日公司收到了中國證監(jiān)會下發(fā)的處罰字〔2020〕21 號《中國證券

監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書》，經(jīng)查明，H 公司違法事實如下：一、虛構(gòu)貿(mào)易

業(yè)務(wù)虛增收入及利潤。H公司2016年虛增營業(yè)收入3.37億元，占當(dāng)期收入的20.29%，

虛增采購成本 2.49 億萬元，虛增利潤 7643 萬元，占當(dāng)期利潤總額的 142.73%；

2017 年虛增營業(yè)收入 3.38 億元，占當(dāng)期收入的 16.39%，虛增采購成本 2.45 億元，

虛增利潤 9330 萬元，占當(dāng)期利潤總額的 50.67%；2018 年虛增營業(yè)收入 6234 萬元，

占當(dāng)期收入的 1.94%，虛增采購成本 4425 萬元，虛增利潤 1,072 萬元，占當(dāng)期利

潤總額的 3.03%。二、未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易。三、未按規(guī)定披露對外擔(dān)保?；?/p>

此，行政監(jiān)管部門對 H 公司及其董監(jiān)高分別進行了行政處罰。本院依法委托第三

方機構(gòu)對投資者的差額損失進行了核算。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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深圳中院在審理該案過程中，依法選定示范案件，并通過示范案件的調(diào)解，帶動了

大量涉 H 公司證券虛假陳述案件訴前調(diào)解和訴中調(diào)解。。

【典型意義】

在處理涉 H 公司系列案時，深圳中院首試代表人訴訟機制，節(jié)約了司法資源，提

高了審判效率。同時，充分審理示范案件，固定案件基本事實。在此基礎(chǔ)之上，

通過對平行案件的委托調(diào)解與委派調(diào)解互動，推動了涉 H 公司證券虛假陳述系列

糾紛一攬子解決。截至 2021 年年底，已成功調(diào)解 572 件，有力維護了投資者合

法權(quán)益，最大程度減少了對 H 公司正常生產(chǎn)經(jīng)營的影響，也最大限度節(jié)約了有限

的司法資源，取得了良好的社會效果和法律效果。涉 H 公司系列案件，系深圳中

院運用“代表人訴訟+示范判決機制+聯(lián)動調(diào)解”模式，從而多元化解證券虛假陳

述糾紛的成功典范。涉 H 公司案于 2022 年 5 月 15 日被中國證監(jiān)會評為“全國投

資者保護八大典型案例”之一。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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五、 港澳金融熱點

1. 香港《上市規(guī)則》股份計劃條文修訂

香港聯(lián)合交易所（聯(lián)交所）早前就修訂《上市規(guī)則》有關(guān)股份計劃的條文咨詢市場

意見，并于 2022 年 7 月發(fā)布有關(guān)咨詢的總結(jié)。本文將概述總結(jié)文件采納的變動。

【香港律師 | 評析】

股份計劃的類型

上市公司常通過非現(xiàn)金方式，包括與公司股份價值掛鉤的授予計劃，來激勵雇員和

其他合資格參與者。常見的股份激勵計劃包括：

1. 公司可授予參與者按某個轉(zhuǎn)換價格認(rèn)購新股的股份期權(quán)。如股份市價漲至轉(zhuǎn)換

價之上，參與者可支付轉(zhuǎn)換價以行使期權(quán)，賺取溢價收益?，F(xiàn)行《上市規(guī)則》

有專章規(guī)制股份期權(quán)計劃，其規(guī)定包括轉(zhuǎn)換價格必須厘定在授予時的市價水平

以及計劃項下期權(quán)數(shù)量的上限。

2. 另一類是股份獎勵計劃，上市公司用自己的資金從公開市場購入現(xiàn)有股份并授

予參與者，計劃可能要求或不要求參與者為股份付款。

3. 近幾年，越來越多公司設(shè)置股份獎勵計劃，向參與者發(fā)行新股。

4. 聯(lián)交所意識到以上第(2)和第(3)類股份計劃越來越受歡迎，決定將其納入修訂

后的《上市規(guī)則》。

計劃限額

所有計劃的總授權(quán)限額不得超過已發(fā)行股份的 10%。該限額可在股東批準(zhǔn)計劃之

日或上次更新后三年更新一次，旨在控制計劃的稀釋效應(yīng)，但聯(lián)交所可依具體個案

豁免此 10%限額，例如：當(dāng)上市公司制定大額股份授予計劃來招聘或激勵人才。

合資格參與人

股份期權(quán)計劃一般而言用以獎勵高級人員和雇員，但也有許多上市公司設(shè)定其他

授予對象，包括控股股東的高級人員和特定服務(wù)提供者。參與范圍之廣讓人擔(dān)憂計

劃對股東的不公平稀釋以及利益沖突。

修訂后的《上市規(guī)則》要求股份計劃只能有三類合資格參與者：

1. 雇員參與者，即上市公司及其附屬公司的董事和雇員；

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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2. 關(guān)連實體參與者，即上市公司的控股公司、同系附屬公司或聯(lián)營公司的董事及

雇員；

3. 一直并持續(xù)向上市集團提供服務(wù)的服務(wù)提供者，此類服務(wù)者雖屬獨立承包人，

但其服務(wù)的持續(xù)性及頻密程度與雇員相若。提供集資或并購顧問服務(wù)的財務(wù)顧

問或配售代理，或進行審計或提供公正客觀服務(wù)的核算師或估值師均不合資格。

最低歸屬期

《上市規(guī)則》預(yù)期每位參與者至少在授予 12 個月后才能全面行使股份期權(quán)或者獲

得股份，但可在計劃文件中列明，在特殊情況下，給雇員參與者的股份授予可以有

較短歸屬期，對關(guān)連實體參與者和服務(wù)提供者卻不得允許特例。

表現(xiàn)目標(biāo)及退扣機制

計劃規(guī)則須描述期權(quán)或獎勵附帶的表現(xiàn)目標(biāo)（如有），并披露讓公司可收回或扣除

任何原已授予的獎勵或期權(quán)的退扣機制（如有）。如股份授予沒有表現(xiàn)目標(biāo)和/或

退扣機制，董事會或其薪酬委員會須就此類股份授予的原因提供他們的意見。

其他修訂

以下情況的股份授予須獲得股東批準(zhǔn)：

1. 向個別參與者授予超過已發(fā)行股份的 1%；

2. 向上市公司的董事（獨立非執(zhí)行董事除外）或最高行政人員授予，該授予會使

12 個月期內(nèi)授予的所有獎勵中已發(fā)行的和擬發(fā)行的股份超過上市公司已發(fā)行

股份的 0.1%；或

3. 向獨立非執(zhí)行董事或主要股東授予獎勵或期權(quán)，該授予會使 12 個月期內(nèi)授予

的所有獎勵和期權(quán)中已發(fā)行的和擬發(fā)行的股份超過公司已發(fā)行股份的 0.1%。

進行授予時，上市公司須發(fā)布公告。向以下參與者的授予須個別逐一披露詳情：

1. 關(guān)連人士；

2. 獲授予超過 1%個人限額的參與者；

3. 獲授予超過前文 0.1%門檻的關(guān)連實體參與者或服務(wù)提供者。

修訂還包括上市公司年報和中期報告中的披露要求，以及在企業(yè)管治報告中對薪

酬委員會工作的披露。

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生效

《上市規(guī)則》的條文修訂將于 2023 年 1 月 1 日生效。生效日期之后的任何股份計

劃須遵守新規(guī)則。上市公司在該日期后仍可按先前采納的股份計劃授予股份或期

權(quán)，但僅可授予三類合資格參與者。

注：本材料是為提供一般信息的用途編制，并非旨在成為可依賴的會計、稅務(wù)、法律或其他專業(yè)意

見。請向您的顧問獲取具體意見。

香港律師簡介

朱靜文 管理合伙人 （林朱律師事務(wù)所有限法律責(zé)任合伙）

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：投融資并購，上市，基金設(shè)立，合規(guī)

電話：(852)2629 1768

郵箱：rossana.chu@eylaw.com.hk

李輝 合伙人 （林朱律師事務(wù)所有限法律責(zé)任合伙）

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：投融資并購，上市，基金設(shè)立，合規(guī)

電話：(852)2629 1722

郵箱：fai.li@eylaw.com.hk

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2. 澳門：港澳代理見證開戶繼續(xù)擴容

截至 2023 年 1 月末，香港、澳門居民通過代理見證方式共開立Ⅱ類、Ⅲ類個人銀

行結(jié)算賬戶 23.5 萬戶，累計交易 1570.8 萬筆、金額 112.9 億元，其中移動支付交

易筆數(shù)占比七成以上。據(jù)了解，早在 2019 年 3 月、12 月，央行廣州分行分別在

全國率先啟動香港、澳門居民代理見證開戶業(yè)務(wù)試點，支持年滿 18 周歲且已在

與內(nèi)地試點銀行合作的港澳見證銀行開立賬戶的港澳永久居民，無需前往內(nèi)地，

直接在港澳見證銀行網(wǎng)點申請開立內(nèi)地Ⅱ類、Ⅲ類個人銀行賬戶；開戶成功后在

港澳領(lǐng)卡激活、綁定內(nèi)地移動支付工具，即可享受內(nèi)地消費支付便利。

【短評】

央行廣州分行相關(guān)負責(zé)人表示，四年來，代理見證開戶試點為港澳居民在內(nèi)地衣、

食、住、行等方面提供了更優(yōu)質(zhì)便捷的支付服務(wù)，獲得港澳特區(qū)政府和金融監(jiān)管部

門、社會各界的充分肯定，更被粵港澳大灣區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組會議納入 16 條惠港措

施之一。

為持續(xù)便利大灣區(qū)人員和經(jīng)貿(mào)往來，2022 年 9 月起，央行廣州分行在前期試點基

礎(chǔ)上，有序擴大試點銀行范圍，新增中國建設(shè)銀行、招商銀行、東亞銀行 3 家銀行

參加試點，并將已在香港、澳門分別試點的中國銀行、中國工商銀行業(yè)務(wù)范圍交叉

擴大至澳門、香港。

數(shù)據(jù)顯示，截至目前港澳地區(qū)代理見證開戶分別覆蓋香港地區(qū) 286 家、澳門地區(qū)

56 家銀行網(wǎng)點，分別惠及超過 70%、85%的香港、澳門居民。

據(jù)介紹，近年來，央行分行著力優(yōu)化大灣區(qū)營商環(huán)境建設(shè)，推動本外幣合一銀行結(jié)

算賬戶體系試點再添六地三行，試點銀行已開立單位本外幣合一銀行結(jié)算賬戶 7.7

萬戶，助力大灣區(qū)貿(mào)易投資結(jié)算便利化提檔升級；持續(xù)便利大灣區(qū)移動支付服務(wù)，

推動港澳版云閃付、微信香港電子錢包、支付寶香港電子錢包、中銀澳門跨境錢包、

澳門通電子錢包等 5 個跨境電子錢包在內(nèi)地民生場景的融合應(yīng)用，累計交易 1574.6

萬筆、金額 27 億元；深入拓展港珠澳大橋、入境簽證繳費、廣深城際鐵路、澳門

車牌琴澳合作區(qū)無感停車等多個移動支付跨境應(yīng)用項目，有效滿足了粵港澳三地

人員往來、各類資源高效便捷流動的金融服務(wù)需求。

上述負責(zé)人表示，央行廣州分行接下來將緊密圍繞國家和廣東省委省政府建設(shè)粵

港澳大灣區(qū)的決策部署，持續(xù)深化粵港澳支付領(lǐng)域創(chuàng)新合作，加快推進大灣區(qū)支付

服務(wù)互聯(lián)互通，不斷提升粵港澳民眾金融服務(wù)的獲得感、便利度，為更好地支持港

澳融入國家發(fā)展大局、推動大灣區(qū)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展提供有力支持。[1]

[1]參見《大灣區(qū)金融支付聯(lián)通加速進行時：港澳代理見證開戶繼續(xù)擴容》，來

源：21 世紀(jì)經(jīng)濟報道,記者：家俊輝，網(wǎng)址：

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https://www.21jingji.com/article/20230227/herald/dc7e7651f26245a05c8e7136e5903b0

e.html，最后訪問日期：2023 年 3 月 10 日。

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六、 植德金融法律實務(wù)與研究

1. 植德研究｜正當(dāng)谷雨弄晴時——《不動產(chǎn)私募股權(quán)投資基金試點備案指引

（試行）》解讀

https://mp.weixin.qq.com/s/g_LPeM6g7llUvQCsfa3DTA

不動產(chǎn)私募投資基金是私募股權(quán)投資基金中較為特殊的一個類別，在不動產(chǎn)項

目融資端發(fā)揮了重要的作用[1]。受到“房住不炒”等宏觀政策調(diào)控的影響，且不

動產(chǎn)基金投資交易中往往涉及單一投資標(biāo)的、保本保收益、擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易等

多種安排，故中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（“基金業(yè)協(xié)會”）在不動產(chǎn)基金備案時

的審核口徑整體趨嚴(yán)。

2022 年 11 月 28 日，中國證券監(jiān)督管理委員會（“證監(jiān)會”）官網(wǎng)發(fā)文《證監(jiān)會

新聞發(fā)言人就資本市場支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展答記者問》提及，作為支

持房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)融資方面的一項政策措施，證監(jiān)會將積極發(fā)揮私募股權(quán)投資

基金作用，開展不動產(chǎn)私募投資基金試點，允許符合條件的私募股權(quán)基金管理

人設(shè)立不動產(chǎn)私募投資基金，投資存量住宅地產(chǎn)、商業(yè)地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施，促進

房地產(chǎn)企業(yè)盤活經(jīng)營性不動產(chǎn)并探索新的發(fā)展模式。

2023 年 2 月 20 日，基金業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《不動產(chǎn)私募投資基金試點備案指

引（試行）》（“《不動產(chǎn)私募基金試點指引》”）。《不動產(chǎn)私募基金試點指

引》，在現(xiàn)行私募股權(quán)基金的監(jiān)管框架下，新增“不動產(chǎn)私募投資基金”類型，

明確私募基金管理人可以申請試點發(fā)行不動產(chǎn)私募基金，并對試點不動產(chǎn)私募

基金投資范圍、投資股債比、擴募限制等方面進行了規(guī)定，鼓勵符合條件的私

募基金管理人設(shè)立不動產(chǎn)基金投向特定范圍的房地產(chǎn)項目。本文嘗試從體系化

視角系統(tǒng)解讀《不動產(chǎn)私募基金試點指引》，以期對從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人士有所

裨益。

2. 植德資訊｜“專業(yè)機構(gòu)賦能創(chuàng)投和創(chuàng)投基金發(fā)展之法律實務(wù)課程”第一期圓滿

結(jié)束

https://mp.weixin.qq.com/s/H-ZaxQ3AAx0WQYDX3Shf8g

2022 年 11 月 8 日，“深圳創(chuàng)投日”啟動大會暨深交所科技成果與知識產(chǎn)權(quán)交易

中心揭牌儀式在深圳市南山區(qū)正式舉辦，“創(chuàng)投日”系列活動由此啟動，該活動

由深圳市地方金融監(jiān)督管理局、深圳市科技創(chuàng)新委員會、深圳市工業(yè)和信息化

局、深圳證券交易所、深圳市南山區(qū)人民政府 5 家單位聯(lián)合主辦，立足深圳，

輻射粵港澳大灣區(qū)，鏈接全球創(chuàng)投資源，致力于打造一張深圳重要的金融名片。

結(jié)合上述背景，植德律師事務(wù)所聯(lián)合深圳市創(chuàng)業(yè)投資同業(yè)公會緊跟深圳市區(qū)各

級政府、金融監(jiān)督管理部門的步伐，在深圳市金融穩(wěn)定發(fā)展研究院、畢馬威中

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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國、華潤萬象生活 Officeasy 以及資本市場學(xué)院等支持單位的共同協(xié)作下，從

法律專業(yè)服務(wù)機構(gòu)角度出發(fā)，推出了專業(yè)機構(gòu)賦能深圳創(chuàng)業(yè)創(chuàng)投和創(chuàng)投基金發(fā)

展之法律實務(wù)課程第一期，為積極推動深圳發(fā)展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)創(chuàng)投、創(chuàng)投基金貢獻

力量。

植德大灣區(qū)·自貿(mào)港|月報 2023 年 2 月刊

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特此聲明

本月報及相關(guān)刊物內(nèi)容不代表本所正式法律意見，僅為研究、交流之用，并非

旨在成為可依賴的會計、稅務(wù)、法律或其他專業(yè)意見。非經(jīng)北京植德律師事務(wù)所同

意，相關(guān)內(nèi)容不應(yīng)被用于研究、交流之外的其他目的。

如有任何建議、意見或具體問題，歡迎垂詢。

植德粵港澳大灣區(qū)法律研究院

“植德粵港澳大灣區(qū)法律研究院”（以下簡稱“植德大灣區(qū)研究院”）是植德研究

院下屬，依托植德律所深圳、珠海等辦公室，聚焦于“粵港澳大灣區(qū)”、“海南自由

貿(mào)易港”政策制定、行業(yè)發(fā)展、法律實務(wù)的跨學(xué)科法律研究機構(gòu)，是植德大研究體

系中的橋頭堡。法律研究院立足粵港澳大灣區(qū)、輻射海南、北部灣，放眼全國、擁

抱世界，為社會各界提供高價值的智慧與法律咨詢產(chǎn)品與服務(wù)。

植德大灣區(qū)研究院特設(shè)立《粵港澳大灣區(qū)、海南自貿(mào)港——金融法律觀察與實

務(wù)》系列刊物，關(guān)注粵港澳大灣區(qū)及海南自貿(mào)港的金融服務(wù)、科技創(chuàng)新、不動產(chǎn)及

基建、新興產(chǎn)業(yè)等各大領(lǐng)域的實踐情況，同時關(guān)注政策體制創(chuàng)新與改革情況，乃至

對全國各地的影響，為行政主管部門、金融機構(gòu)、同行等廣大讀者提供全面、及時

的金融法律信息。

本系列將刊發(fā)月報，致力于為粵港澳大灣區(qū)及海南自貿(mào)港提供專業(yè)化法律服

務(wù)，深入貫徹、落實及細化《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》以及《海南自貿(mào)港建設(shè)

總體方案》的基本原則和政策精神；通過大灣區(qū)及自貿(mào)港相關(guān)商業(yè)，行政政策的研

究與觀察，全方面匯集粵港澳大灣區(qū)及海南自貿(mào)港最新的政策，為客戶及時傳達金

融法律實時資訊及深度解讀系列內(nèi)容。

如您有意就相關(guān)法律問題進行咨詢，或就相關(guān)議題進一步交流、探討或稿件投

遞，歡迎與植德粵港澳大灣區(qū)法律研究院聯(lián)系。本系列刊物將根據(jù)各界人士的建議

不斷修改完善，也歡迎您提出寶貴的指導(dǎo)建議。

我們的郵箱是：legalfinanceinGBA@meritsandtree.com，電話：0755-33250000，

聯(lián)系地址：深圳市南山區(qū)科苑南路 2666 號中國華潤大廈 9 層，敬請垂詢。

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參與本次編輯合伙人

鐘凱文 合伙人

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：銀行與金融、投資基金、投融資并購及上述相

關(guān)領(lǐng)域衍生爭議解決

電話：0755-33257501 / 13808804253

郵箱：kevin.zhong@meritsandtree.com

鄧偉方 合伙人

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：投資基金、金融資管及商事爭議解決

電話：0755-33257507 / 13823212239

郵箱：weifang.deng@meritsandtree.com

本期執(zhí)行主編：于家浩、趙海洋、孫琛

北京：北京市東城區(qū)東直門南大街 1 號來福士中心辦公樓 5 層、9 層 903-904

上海：上海市長寧區(qū)長寧路 1133 號長寧來福士廣場 T1 辦公樓 18 層 1801

深圳：深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路 2666 號中國華潤大廈 9 層 905-906

武漢：湖北省武漢市江岸區(qū)中山大道 1505 號企業(yè)天地 1 號 45 層 4504-4506 單元

珠海：廣東省珠海市香洲區(qū)吉大情侶中路 39 號 3 棟 1702 室

?？冢簢Q(mào)大道帝國大廈 B 座 5 樓 512 室

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