序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

61 建設(shè)銀行 退稅貸 小微企業(yè) 最多 200 萬元 最長(zhǎng) 900 天 3.95% 信用 王明寬

18684322015

62 建設(shè)銀行 國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)

貸款 企事業(yè)單位 依據(jù)客戶授信 1-3 年 協(xié)議定價(jià) 依據(jù)客戶

授信

王明寬

18684322015

63 交通銀行 匯出匯款 進(jìn)出口企業(yè) / / / / 韓雪

62102732

64 交通銀行 匯入?yún)R款 進(jìn)出口企業(yè) / / / / 韓雪

62102732

65 交通銀行 進(jìn)口信用證 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

66 交通銀行 出口信用證 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

67 交通銀行 進(jìn)口代收 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

68 交通銀行 出口托收 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

69 交通銀行 進(jìn)口押匯 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

70 交通銀行 出口押匯 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

71 交通銀行 福費(fèi)廷 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

72 交通銀行 出口托收

融資 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

73 交通銀行 進(jìn)口代收

融資 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

-195-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

74 交通銀行 融資性擔(dān)保 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

75 交通銀行 非融資性

擔(dān)保 進(jìn)出口企業(yè) 視企業(yè)情況 視審批情況 視審批情況 視審批情況 王博

62102766

76 交通銀行 遠(yuǎn)期結(jié)售匯 進(jìn)出口企業(yè) / / / / 孫瑩

62102766

77 郵儲(chǔ)銀行 匯入?yún)R款

進(jìn)出口貿(mào)易類、外商投

資類等具有本外幣資

金流且符合監(jiān)管規(guī)定

的企事業(yè)單位，特別是

對(duì)資金周轉(zhuǎn)速度或結(jié)

算成本有一定要求的

客戶。

/ / / / 扈德涵

13943225959

78 郵儲(chǔ)銀行 匯出匯款

進(jìn)出口貿(mào)易類、外商投

資類等具有本外幣資

金流且符合監(jiān)管規(guī)定

的企事業(yè)單位，特別是

對(duì)資金周轉(zhuǎn)速度或結(jié)

算成本有一定要求的

客戶。

/ / / / 扈德涵

13943225959

79 郵儲(chǔ)銀行 進(jìn)口 TT

融資

需要進(jìn)行短期資金

周轉(zhuǎn)的進(jìn)口商 / / / / 扈德涵

13943225959

80 郵儲(chǔ)銀行 進(jìn)口代付 需要進(jìn)行短期資金

周轉(zhuǎn)的進(jìn)口商 / / / / 扈德涵

13943225959

81 郵儲(chǔ)銀行 進(jìn)口押匯

有融資需求的且在我

行開立信用證或辦理

代收的客戶

/ / / / 扈德涵

13943225959

-196-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

82 郵儲(chǔ)銀行 涉外非

融資性保函

需通過銀行增信進(jìn)行

投標(biāo)、履約等非融資性

操作的客戶。

/ / / / 扈德涵

13943225959

83 郵儲(chǔ)銀行 涉外融資性

保函

需要通過銀行增信進(jìn)

行融資性操作的客戶 / / / / 扈德涵

13943225959

84 郵儲(chǔ)銀行

線上小微易

貸-進(jìn)出口

模式

符合我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的

進(jìn)出口行業(yè)小微企業(yè) 200 萬元 12 個(gè)月 差異化定價(jià) 信用 苗強(qiáng)

13654329957

85 吉林銀行 匯出匯款 / / / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

86 吉林銀行 匯入?yún)R款 / / / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

87 吉林銀行 進(jìn)口信用證

1） 具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)

的企業(yè)；2） 出口商不

了解或不相信進(jìn)口商

的資信情況，需要對(duì)方

銀行提交額外承諾；3）

出口商需要向吉林銀

行申請(qǐng)打包貸款，為準(zhǔn)

備出口貨物進(jìn)行資金

融通。

/ / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

-197-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

88 吉林銀行 出口信用證

1） 具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)

的企業(yè)；2） 出口商不

了解或不相信進(jìn)口商

的資信情況，需要對(duì)方

銀行提交額外承諾；3）

出口商需要向吉林銀

行申請(qǐng)打包貸款，為準(zhǔn)

備出口貨物進(jìn)行資金

融通。

/ / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

89 吉林銀行 即期結(jié)售匯

我行具有結(jié)售匯需求

的境內(nèi)機(jī)構(gòu)或經(jīng)國(guó)家

外匯管理局批準(zhǔn)的其

他有結(jié)售匯需求的客

戶。

/ / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

90 吉林銀行 遠(yuǎn)期合作

結(jié)售匯

適用于具有自身需求

和以套期保值為目的，

在中華人民共和國(guó)境

內(nèi)（不含港澳臺(tái)）依法

注冊(cè)的公司法人、企業(yè)

法人、事業(yè)單位法人和

社會(huì)團(tuán)體法人。

/ / / /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

91 吉林銀行 進(jìn)口押匯

1）具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)

的企業(yè)；2）吉林銀行

授信客戶、資信良好、

信用評(píng)級(jí)符合總行規(guī)

定，所進(jìn)口商品符合國(guó)

家政策和相關(guān)規(guī)定的

企業(yè)。

根據(jù)具體情況辦理 根據(jù)具體情況辦理 FTP 適當(dāng)加點(diǎn) 根據(jù)具體

情況辦理

田燕

18904322405

高暢

19843770123

-198-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

92 吉林銀行 外幣流動(dòng)

資金貸款 / 根據(jù)具體情況辦理 根據(jù)具體情況辦理 FTP 適當(dāng)加點(diǎn) 根據(jù)具體

情況辦理

田燕

18904322405

高暢

19843770123

93 吉林銀行 外幣存款 / / / 詳見《外幣存款

利率表》 /

田燕

18904322405

高暢

19843770123

94 環(huán)城農(nóng)村

商業(yè)銀行 匯出匯款 個(gè)人、公司、同業(yè)客戶 / / / / 陶越男

62450122

95 環(huán)城農(nóng)村

商業(yè)銀行 匯入?yún)R款 個(gè)人、公司、同業(yè)客戶 / / / / 陶越男

62450122

96 環(huán)城農(nóng)村

商業(yè)銀行 結(jié)匯業(yè)務(wù) 個(gè)人、公司、同業(yè)客戶 / / / / 陶越男

62450122

97 環(huán)城農(nóng)村

商業(yè)銀行 售匯業(yè)務(wù) 個(gè)人、公司、同業(yè)客戶 / / / / 陶越男

62450122

98 浦發(fā)銀行

公司網(wǎng)銀跨

境人民幣

匯款

有跨境支付需求企業(yè)，

希望以人民幣為支付

貨幣，以滿足其規(guī)避匯

率風(fēng)險(xiǎn)，降低支付成本

等需求。

/ / / / 禚汶君

13654325008

99 浦發(fā)銀行 進(jìn)口信用證

具有法人資格和進(jìn)口

經(jīng)營(yíng)權(quán)，在我行開立本

幣或外幣賬戶，財(cái)務(wù)、

經(jīng)營(yíng)狀況正常，資信良

好，與我行保持穩(wěn)定的

結(jié)算業(yè)務(wù)往來的企業(yè)

或單位。

/ / / / 禚汶君

13654325008

-199-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

100 浦發(fā)銀行 出口信用證

具有法人資格和出口

經(jīng)營(yíng)權(quán)，在我行開立本

幣或外幣賬戶，財(cái)務(wù)、

經(jīng)營(yíng)狀況正常，資信良

好，與我行保持穩(wěn)定的

結(jié)算業(yè)務(wù)往來的企業(yè)

或單位。

/ / / / 禚汶君

13654325008

101 浦發(fā)銀行 出口押匯

有出口貿(mào)易結(jié)算歷史

和短期資金需求的

境內(nèi)企業(yè)

不超過出口托收單價(jià)

對(duì)外索償金額的 95%

付款交單項(xiàng)下不超過

三個(gè)月，承兌交單項(xiàng)下

不超過半年。

根據(jù)企業(yè)資質(zhì)、期限、

幣種的不同利率不同 質(zhì)押 禚汶君

13654325008

102 浦發(fā)銀行 進(jìn)口押匯

有進(jìn)口貿(mào)易結(jié)算歷史

和短期資金需求的

境內(nèi)企業(yè)

不高于信用證項(xiàng)下

對(duì)外付款的金額 一般不超過半年 根據(jù)企業(yè)資質(zhì)、期限、

幣種的不同利率不同 質(zhì)押 禚汶君

13654325008

103 光大銀行 進(jìn)口信用證 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 信用 劉洋

62665082

104 光大銀行 出口信用證 出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 信用 劉洋

62665082

105 光大銀行 進(jìn)口信用證

押匯 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 信用 劉洋

62665082

106 光大銀行 出口信用證

押匯 出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 信用 劉洋

62665082

107 光大銀行 福費(fèi)廷 進(jìn)出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 劉洋

62665082

108 光大銀行 進(jìn)口保理 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 劉洋

62665082

-200-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

109 光大銀行 投標(biāo)保函 進(jìn)出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 劉洋

62665082

110 光大銀行 預(yù)付款保函 進(jìn)出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 劉洋

62665082

111 光大銀行 履約保函 進(jìn)出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 1 年以內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 劉洋

62665082

112 民生銀行 出口信用證 出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

113 民生銀行 進(jìn)口信用證 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

114 民生銀行 進(jìn)口 T/T

押匯 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

115 民生銀行 進(jìn)口信用證

押匯 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

116 民生銀行 進(jìn)口代收

押匯 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

117 民生銀行 進(jìn)口保理 進(jìn)口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

118 民生銀行 出口保理 出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

119 民生銀行 關(guān)稅保函

業(yè)務(wù) 進(jìn)出口企業(yè) 根據(jù)訂單金額 12 個(gè)月內(nèi) 一戶一策 抵押、信用 李健

18543259195

120 民生銀行 綜合授信 大中小型企業(yè) 根據(jù)具體業(yè)務(wù)核定

短期流動(dòng)資金貸款最

長(zhǎng) 1 年，中長(zhǎng)期流動(dòng)資

金貸款最長(zhǎng) 3 年，其他

業(yè)務(wù)品種根據(jù)具體業(yè)

務(wù)核定。

一戶一策 抵押、信用、

擔(dān)保

李健

18543259195

-201-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

121 興業(yè)銀行 匯出匯款

有對(duì)外付款需求，且要

求結(jié)算手續(xù)簡(jiǎn)便、快速

且費(fèi)用低廉的客戶。

/ /

匯款金額的 0.1%作為

匯款手續(xù)費(fèi)，封頂

1000 元。

/ 王哲

13944214625

122 興業(yè)銀行 進(jìn)口信用證

1）買賣雙方初步建立

業(yè)務(wù)關(guān)系，交易雙方都

希望采取保障雙方利

益的結(jié)算方式；2）進(jìn)

口大宗商品或其他對(duì)

產(chǎn)品品質(zhì)要求的商品，

如固定設(shè)備，按照行業(yè)

慣例需求通過信用證

項(xiàng)下單據(jù)，如第三方質(zhì)

量檢驗(yàn)、產(chǎn)地證等來保

障質(zhì)量；3）買賣雙方

希望通過信用證實(shí)現(xiàn)

融資功能的。

/ 根據(jù)客戶需要

按照本行公示的服務(wù)

價(jià)目表收取手續(xù)費(fèi)

（總行定期更新）

/ 王哲

13944214625

123 興業(yè)銀行 進(jìn)口押匯 我行授信準(zhǔn)入的客戶 / 最長(zhǎng) 4 個(gè)月 按照實(shí)時(shí)外幣

貸款利率 / 王哲

13944214625

124 興業(yè)銀行 跨境保函 我行授信準(zhǔn)入的客戶 / 根據(jù)客戶需要

經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

上下區(qū)間內(nèi)，綜合考慮

業(yè)務(wù)的保函期限、保函

種類和風(fēng)險(xiǎn)程度等因

素，遵循風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的原

則合理確定業(yè)務(wù)費(fèi)率。

保函手續(xù)費(fèi)按協(xié)議約

定的計(jì)收方式以人民

幣計(jì)收。

/ 王哲

13944214625

-202-

序

號(hào) 銀行名稱 產(chǎn)品名稱 適用對(duì)象 貸款額度 期限 利率 融資方式 產(chǎn)品聯(lián)系人

和聯(lián)系方式

125 興業(yè)銀行

跨境 E 貸

（出口線上

融資產(chǎn)品）

企業(yè)為國(guó)標(biāo)小微企業(yè)、

本地客戶；企業(yè)出口經(jīng)

營(yíng)年限 2 年及以上；企

業(yè)及企業(yè)實(shí)控人在各

銀行信貸余額之和（表

內(nèi)+擔(dān)保，不含企業(yè)主

按揭貸款）<500 萬元。

單戶授信額度最高不

超過 500 萬元（含）

首次辦理“跨境 E 貸”

客戶，托收及匯入?yún)R款

項(xiàng)下單筆融資業(yè)務(wù)期

限不超過 90 天，信用

證項(xiàng)下單筆融資業(yè)務(wù)

期限不超過信用證規(guī)

定的付款期限加寬限

期 7 天，最長(zhǎng)不超過

180 天。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益平衡原

則，由系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析模

型根據(jù)企業(yè)及企業(yè)主

在本行的結(jié)算、存款、

綜合貢獻(xiàn)度及行外數(shù)

據(jù)等情況自動(dòng)生成貸

款利率。

信用，企業(yè)

主個(gè)人提供

連帶責(zé)任保

證擔(dān)保。

王哲

13944214625

126 中信銀行 進(jìn)口信用證 具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的

企業(yè) / / / / 張毓婷

65156018

127 中信銀行 出口信用證 具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的

企業(yè) / / / / 張毓婷

65156018

128 中信銀行 國(guó)際匯款 具有國(guó)際結(jié)算

需求企業(yè) / / / / 張毓婷

65156018

129 中信銀行 出口 e 貸 小微出口企業(yè) 300 萬元 4 個(gè)月 4% 信用 王也

65156019

130 招商銀行 進(jìn)口信用證

開證

擬通過信用證進(jìn)行

結(jié)算的進(jìn)口商 根據(jù)實(shí)際情況核定 根據(jù)實(shí)際情況核定 根據(jù)實(shí)際

情況核定

根據(jù)實(shí)際

情況核定

劉樂瑩

17604424111

131 招商銀行 國(guó)際福費(fèi)廷

企業(yè)在跨境貿(mào)易中或

在對(duì)外工程承包業(yè)務(wù)

中涉及大型設(shè)備、成套

設(shè)備、船舶出口等業(yè)

務(wù)，企業(yè)希望能賣斷有

銀行擔(dān)保的應(yīng)收賬款，

快速實(shí)現(xiàn)回款并下表，

降低資產(chǎn)負(fù)債率和應(yīng)

收賬款水平。

根據(jù)實(shí)際情況核定 根據(jù)實(shí)際情況核定 根據(jù)實(shí)際

情況核定

根據(jù)實(shí)際

情況核定

劉樂瑩

17604424111

-203-

第三部分

銀行機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)

辦理流程

- 206 -

中國(guó)工商銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司與出口商約定以信用證方式結(jié)算貿(mào)易款項(xiàng)

時(shí)，可以選擇工商銀行的進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)。工商銀行將根

據(jù)您的申請(qǐng)，開立信用證給出口商，當(dāng)工商銀行收到出口

商委托銀行寄來的全套單據(jù)后，經(jīng)審核單證相符，即對(duì)出

口商或其指定人進(jìn)行承兌或付款。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.簽訂貿(mào)易合同；

2.預(yù)付貨款融資；

3.進(jìn)口開證；

4.提貨擔(dān)保；

5.進(jìn)口代付。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的開證申請(qǐng)書；

2.開立不可撤銷跟單信用證協(xié)議；

3.進(jìn)口貿(mào)易合同（代理開證協(xié)議[如需]）；

4.進(jìn)口付匯核銷單；

5.進(jìn)口付匯備案表（如需）；

- 208 -

6.第一次在工商銀行開證的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副

本和貸款卡；

7.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司應(yīng)在外匯管理局核發(fā)的進(jìn)口付匯名錄表內(nèi)；

2.貴公司須在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核有授信額

度；

3.貴公司須按工商銀行規(guī)定提供一定比例的保證金，

對(duì)開證金額與保證金差額部分提供相應(yīng)的擔(dān)保；

4.相比一般匯款，開立進(jìn)口信用證的方式使貴公司將

以承擔(dān)較多銀行費(fèi)用為代價(jià)為出口商收款提供具有銀行信

用的付款保證，因此建議您在合同簽訂時(shí)據(jù)此要求出口商

給予價(jià)格方面的優(yōu)惠或提供其他便利。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

為使貴公司享受工商銀行方便快捷的出口信用證業(yè)

務(wù)，建議貴公司向進(jìn)口商要求，進(jìn)而要求開證行指定工商

銀行為信用證通知行，以便于工商銀行能第一時(shí)間通知您

信用證開立的情況。通過電開方式，工商銀行可以實(shí)時(shí)收

到信用證，并將信用證信息通過 E-mail、傳真方式第一時(shí)

間送達(dá)您閱覽。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

-205-

- 207 -

中國(guó)工商銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司與出口商約定以信用證方式結(jié)算貿(mào)易款項(xiàng)

時(shí)，可以選擇工商銀行的進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)。工商銀行將根

據(jù)您的申請(qǐng)，開立信用證給出口商，當(dāng)工商銀行收到出口

商委托銀行寄來的全套單據(jù)后，經(jīng)審核單證相符，即對(duì)出

口商或其指定人進(jìn)行承兌或付款。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.簽訂貿(mào)易合同；

2.預(yù)付貨款融資；

3.進(jìn)口開證；

4.提貨擔(dān)保；

5.進(jìn)口代付。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的開證申請(qǐng)書；

2.開立不可撤銷跟單信用證協(xié)議；

3.進(jìn)口貿(mào)易合同（代理開證協(xié)議[如需]）；

4.進(jìn)口付匯核銷單；

5.進(jìn)口付匯備案表（如需）；

6.第一次在工商銀行開證的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副

本和貸款卡；

7.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司應(yīng)在外匯管理局核發(fā)的進(jìn)口付匯名錄表內(nèi)；

2.貴公司須在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核有授信額

度；

3.貴公司須按工商銀行規(guī)定提供一定比例的保證金，

對(duì)開證金額與保證金差額部分提供相應(yīng)的擔(dān)保；

4.相比一般匯款，開立進(jìn)口信用證的方式使貴公司將

以承擔(dān)較多銀行費(fèi)用為代價(jià)為出口商收款提供具有銀行信

用的付款保證，因此建議您在合同簽訂時(shí)據(jù)此要求出口商

給予價(jià)格方面的優(yōu)惠或提供其他便利。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

為使貴公司享受工商銀行方便快捷的出口信用證業(yè)

務(wù)，建議貴公司向進(jìn)口商要求，進(jìn)而要求開證行指定工商

銀行為信用證通知行，以便于工商銀行能第一時(shí)間通知您

信用證開立的情況。通過電開方式，工商銀行可以實(shí)時(shí)收

到信用證，并將信用證信息通過 E-mail、傳真方式第一時(shí)

間送達(dá)您閱覽。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

-206-

1.您作為出口商，在不甚了解進(jìn)口商的資信情況時(shí)，

需要對(duì)方客戶提供銀行信用的付款承諾；

2.您需要工商銀行對(duì)信用證辦理融資，如辦理打包放

款業(yè)務(wù)，或者預(yù)期需要工商銀行提供諸如出口押匯、出口

貼現(xiàn)、福費(fèi)廷等貿(mào)易融資服務(wù)；

3.您預(yù)期需要享受國(guó)家外匯管理政策方面的優(yōu)惠（如

提前退稅、出口核銷等）。

（三）產(chǎn)品特色

工商銀行將委派單證處理中心經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)際結(jié)算專

家人員，為您提供銀行業(yè)務(wù)專家技術(shù)性指導(dǎo)服務(wù)，為您在

貨物出運(yùn)后順利收回貨款奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

三、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在跨境業(yè)務(wù)過程中，需采用 T/T 結(jié)算方式從

境外收到或?qū)ν鈪R出貨款、資本金、紅利、傭金、各種費(fèi)

用等時(shí)，均可以選擇工商銀行的國(guó)際匯款服務(wù)。工商銀行

國(guó)際匯款服務(wù)內(nèi)容主要有：全球快匯、匯款直通車、匯款

特快直通車、臺(tái)灣地區(qū)匯款直通車、全額到賬、速匯款等。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.提交匯款申請(qǐng)書；

2.賬戶內(nèi)余額充足；

3.審核資料真實(shí)及有效性；

- 210 -

4.交易辦理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

審查有關(guān)貿(mào)易真實(shí)性相關(guān)資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

符合外匯管理政策的外匯跨境收付。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

四、預(yù)付款融資

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在貿(mào)易中需要預(yù)先支付全額或部分貨款時(shí)，

可以向工商銀行提出申請(qǐng)，我行將為您辦理預(yù)付款融資并

代您向出口商支付貨款。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

貴公司需要預(yù)先支付全額或部分貨款時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.匯出匯款業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

3.貿(mào)易合同；

4.代理進(jìn)口協(xié)議（代理進(jìn)口業(yè)務(wù)方式下）；

5.進(jìn)口付匯備案表（如需）；

6.預(yù)付貨款項(xiàng)下商業(yè)發(fā)票或形式發(fā)票；

7.出口方開來的預(yù)付款保函（如有）；

8.我行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

-207-

- 209 -

1.您作為出口商，在不甚了解進(jìn)口商的資信情況時(shí)，

需要對(duì)方客戶提供銀行信用的付款承諾；

2.您需要工商銀行對(duì)信用證辦理融資，如辦理打包放

款業(yè)務(wù)，或者預(yù)期需要工商銀行提供諸如出口押匯、出口

貼現(xiàn)、福費(fèi)廷等貿(mào)易融資服務(wù)；

3.您預(yù)期需要享受國(guó)家外匯管理政策方面的優(yōu)惠（如

提前退稅、出口核銷等）。

（三）產(chǎn)品特色

工商銀行將委派單證處理中心經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)際結(jié)算專

家人員，為您提供銀行業(yè)務(wù)專家技術(shù)性指導(dǎo)服務(wù)，為您在

貨物出運(yùn)后順利收回貨款奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

三、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在跨境業(yè)務(wù)過程中，需采用 T/T 結(jié)算方式從

境外收到或?qū)ν鈪R出貨款、資本金、紅利、傭金、各種費(fèi)

用等時(shí)，均可以選擇工商銀行的國(guó)際匯款服務(wù)。工商銀行

國(guó)際匯款服務(wù)內(nèi)容主要有：全球快匯、匯款直通車、匯款

特快直通車、臺(tái)灣地區(qū)匯款直通車、全額到賬、速匯款等。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.提交匯款申請(qǐng)書；

2.賬戶內(nèi)余額充足；

3.審核資料真實(shí)及有效性；

4.交易辦理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

審查有關(guān)貿(mào)易真實(shí)性相關(guān)資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

符合外匯管理政策的外匯跨境收付。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

四、預(yù)付款融資

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在貿(mào)易中需要預(yù)先支付全額或部分貨款時(shí)，

可以向工商銀行提出申請(qǐng)，我行將為您辦理預(yù)付款融資并

代您向出口商支付貨款。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

貴公司需要預(yù)先支付全額或部分貨款時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.匯出匯款業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

3.貿(mào)易合同；

4.代理進(jìn)口協(xié)議（代理進(jìn)口業(yè)務(wù)方式下）；

5.進(jìn)口付匯備案表（如需）；

6.預(yù)付貨款項(xiàng)下商業(yè)發(fā)票或形式發(fā)票；

7.出口方開來的預(yù)付款保函（如有）；

8.我行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

-208-

辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，貴公司與貿(mào)易伙伴應(yīng)有長(zhǎng)期的合作

關(guān)系，至少保持兩年的合作記錄并履約情況良好，且不得

為關(guān)聯(lián)企業(yè)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

五、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在信用證或代收項(xiàng)下需要對(duì)外付匯時(shí)，作為

資金周轉(zhuǎn)，工商銀行能為您提供進(jìn)口押匯融資，以及時(shí)對(duì)

外付匯，并獲得貨運(yùn)單據(jù)，盡早提取貨物安排加工或銷售。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)您辦理進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下付款業(yè)務(wù)，需要

工商銀行代您先行對(duì)外支付時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.進(jìn)口押匯申請(qǐng)書；

2.信托收據(jù)；

3.進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)協(xié)議；

4.法定代表人證明書及/或授權(quán)委托書、公司章程、公

司董事會(huì)決議（如需）；

5.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司信用等級(jí)在 A-（含）級(jí)以上；

2.非全套物權(quán)單據(jù)項(xiàng)下或空運(yùn)單據(jù)等非物權(quán)單據(jù)項(xiàng)下

辦理進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)，貴公司須提交進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單正本或

- 212 -

復(fù)印件；

3.進(jìn)口押匯是短期融資，一般須與您的貿(mào)易周期相匹

配；

4.進(jìn)口押匯可為信用證項(xiàng)下押匯或進(jìn)口代收項(xiàng)下。信

用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯須為我行開立信用證下融資。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

六、出口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

1.出口信用證押匯：貴公司在即期或遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下

辦理交單后，如需資金融通，工商銀行可以憑貴公司提供

的信用證項(xiàng)下全套單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行支付的貨款

之前，為您辦理出口信用證押匯融資。

2.出口信用證貼現(xiàn)：貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，

收到開證行承諾到期付款的報(bào)文，如需資金融通，工商銀

行可以在收到開證行支付的貨款之前，為您辦理出口信用

證貼現(xiàn)融資。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

1.出口押匯：貴公司出運(yùn)貨物并提交單據(jù)后；

2.出口貼現(xiàn)：貴公司收到開證行確認(rèn)到期付款承諾后。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.初次辦理時(shí)：貴公司需與工商銀行簽訂《出口押匯/

貼現(xiàn)協(xié)議》；

2.《出口信用證項(xiàng)下押匯/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

-209-

- 211 -

辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，貴公司與貿(mào)易伙伴應(yīng)有長(zhǎng)期的合作

關(guān)系，至少保持兩年的合作記錄并履約情況良好，且不得

為關(guān)聯(lián)企業(yè)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

五、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

當(dāng)貴公司在信用證或代收項(xiàng)下需要對(duì)外付匯時(shí)，作為

資金周轉(zhuǎn)，工商銀行能為您提供進(jìn)口押匯融資，以及時(shí)對(duì)

外付匯，并獲得貨運(yùn)單據(jù)，盡早提取貨物安排加工或銷售。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)您辦理進(jìn)口信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下付款業(yè)務(wù)，需要

工商銀行代您先行對(duì)外支付時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.進(jìn)口押匯申請(qǐng)書；

2.信托收據(jù)；

3.進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)協(xié)議；

4.法定代表人證明書及/或授權(quán)委托書、公司章程、公

司董事會(huì)決議（如需）；

5.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司信用等級(jí)在 A-（含）級(jí)以上；

2.非全套物權(quán)單據(jù)項(xiàng)下或空運(yùn)單據(jù)等非物權(quán)單據(jù)項(xiàng)下

辦理進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)，貴公司須提交進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單正本或

復(fù)印件；

3.進(jìn)口押匯是短期融資，一般須與您的貿(mào)易周期相匹

配；

4.進(jìn)口押匯可為信用證項(xiàng)下押匯或進(jìn)口代收項(xiàng)下。信

用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯須為我行開立信用證下融資。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

六、出口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

1.出口信用證押匯：貴公司在即期或遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下

辦理交單后，如需資金融通，工商銀行可以憑貴公司提供

的信用證項(xiàng)下全套單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行支付的貨款

之前，為您辦理出口信用證押匯融資。

2.出口信用證貼現(xiàn)：貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，

收到開證行承諾到期付款的報(bào)文，如需資金融通，工商銀

行可以在收到開證行支付的貨款之前，為您辦理出口信用

證貼現(xiàn)融資。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

1.出口押匯：貴公司出運(yùn)貨物并提交單據(jù)后；

2.出口貼現(xiàn)：貴公司收到開證行確認(rèn)到期付款承諾后。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.初次辦理時(shí)：貴公司需與工商銀行簽訂《出口押匯/

貼現(xiàn)協(xié)議》；

2.《出口信用證項(xiàng)下押匯/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

-210-

3.信用證和全部修改（如有）正本；

4.信用證項(xiàng)下所要求的全套單據(jù)；

5.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司信用等級(jí)在 BBB（含）級(jí)以上；

2.提示國(guó)外進(jìn)口商選用信用評(píng)級(jí)較高的銀行開證或保

兌。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

七、福費(fèi)廷

（一）產(chǎn)品介紹

貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，收到開證行承諾到

期付款的報(bào)文，如需要資金融通，工商銀行可以在收到開

證行支付的貨款之前，為貴公司提供無追索權(quán)的福費(fèi)廷融

資。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

在您無論從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提前結(jié)匯退稅或是財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)

化整合等方面考慮需要應(yīng)收賬款進(jìn)行管理時(shí)。貴公司可在

遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下收到開證行確認(rèn)到期付款的報(bào)文后辦理此

業(yè)務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.初次辦理時(shí)：貴公司需與工商銀行簽訂《福費(fèi)廷業(yè)

務(wù)協(xié)議書》；

2.《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

- 214 -

3.信用證、修改（如有）及商業(yè)發(fā)票、提單、匯票等

全套單據(jù)等；

4.信用證款項(xiàng)讓渡函；

5.工商銀行要求的其他資料；

6.工商銀行審查通過后，向貴公司報(bào)價(jià)，貴公司確認(rèn)

報(bào)價(jià)后即可辦理融資。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.工商銀行也可作為中介商，為貴公司尋找福費(fèi)廷包

買商；

2.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)利率價(jià)格視業(yè)務(wù)背景及實(shí)際情況

而定，每筆業(yè)務(wù)可能差別較大；

3.辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，貴公司在工商銀行無須評(píng)級(jí)授信。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

八、付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

付款保函是工商銀行為貴公司出具給出口商的書面保

證書，保證貴公司履行與出口商簽定的合同中所規(guī)定的付

款義務(wù)，否則，由工商銀行向出口商支付保函中所規(guī)定的

金額。開立付款保函變商業(yè)信用為銀行信用，為出口商提

供了商業(yè)信用以外的無條件付款承諾，增強(qiáng)了貴公司信用，

貴公司可據(jù)此爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂的貿(mào)易合同生效后，即可辦理

-211-

- 213 -

3.信用證和全部修改（如有）正本；

4.信用證項(xiàng)下所要求的全套單據(jù)；

5.工商銀行要求的其他資料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司信用等級(jí)在 BBB（含）級(jí)以上；

2.提示國(guó)外進(jìn)口商選用信用評(píng)級(jí)較高的銀行開證或保

兌。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

七、福費(fèi)廷

（一）產(chǎn)品介紹

貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，收到開證行承諾到

期付款的報(bào)文，如需要資金融通，工商銀行可以在收到開

證行支付的貨款之前，為貴公司提供無追索權(quán)的福費(fèi)廷融

資。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

在您無論從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提前結(jié)匯退稅或是財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)

化整合等方面考慮需要應(yīng)收賬款進(jìn)行管理時(shí)。貴公司可在

遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下收到開證行確認(rèn)到期付款的報(bào)文后辦理此

業(yè)務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.初次辦理時(shí)：貴公司需與工商銀行簽訂《福費(fèi)廷業(yè)

務(wù)協(xié)議書》；

2.《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

3.信用證、修改（如有）及商業(yè)發(fā)票、提單、匯票等

全套單據(jù)等；

4.信用證款項(xiàng)讓渡函；

5.工商銀行要求的其他資料；

6.工商銀行審查通過后，向貴公司報(bào)價(jià)，貴公司確認(rèn)

報(bào)價(jià)后即可辦理融資。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.工商銀行也可作為中介商，為貴公司尋找福費(fèi)廷包

買商；

2.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)利率價(jià)格視業(yè)務(wù)背景及實(shí)際情況

而定，每筆業(yè)務(wù)可能差別較大；

3.辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，貴公司在工商銀行無須評(píng)級(jí)授信。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

八、付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

付款保函是工商銀行為貴公司出具給出口商的書面保

證書，保證貴公司履行與出口商簽定的合同中所規(guī)定的付

款義務(wù)，否則，由工商銀行向出口商支付保函中所規(guī)定的

金額。開立付款保函變商業(yè)信用為銀行信用，為出口商提

供了商業(yè)信用以外的無條件付款承諾，增強(qiáng)了貴公司信用，

貴公司可據(jù)此爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂的貿(mào)易合同生效后，即可辦理

-212-

該業(yè)務(wù)，擔(dān)保期限與合同約定期限相匹配。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的申請(qǐng)書；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。開立付款保函變商業(yè)信用為銀行信用，為出口商

提供了商業(yè)信用以外的無條件付款承諾，增強(qiáng)了貴公司信

用，貴公司可據(jù)此爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需要按照工商銀行的規(guī)定交納一定比例

的保證金。

（五）注意事項(xiàng)

1.貴公司將以承擔(dān)較多銀行費(fèi)用為代價(jià)為出口商收款

提供額外保證，因此建議貴公司在合同簽訂時(shí)據(jù)此要求出

口商給予價(jià)格方面的優(yōu)惠或提供其他便利；

2.為便于與出口商及出口商銀行溝通，建議貴公司在

合同項(xiàng)下的付款通過工商銀行辦理；

3.為幫助貴公司鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行可根據(jù)您的

貿(mào)易幣種提供結(jié)售匯和外匯買賣服務(wù)。

（六）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

- 216 -

九、履約保函

（一）產(chǎn)品介紹

履約保函是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求出具給受益人的書面

保證書，保證申請(qǐng)人履行與受益人簽定的合同中所規(guī)定的

義務(wù)，否則，由銀行向受益人支付保函中所規(guī)定的金額。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂的合同生效后，即可辦理該業(yè)

務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）注意事項(xiàng)

為保證項(xiàng)目的連貫性，建議貴公司將合同項(xiàng)下要求的

質(zhì)量維修保函一并通過工商銀行辦理。

（六）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

-213-

- 215 -

該業(yè)務(wù)，擔(dān)保期限與合同約定期限相匹配。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的申請(qǐng)書；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。開立付款保函變商業(yè)信用為銀行信用，為出口商

提供了商業(yè)信用以外的無條件付款承諾，增強(qiáng)了貴公司信

用，貴公司可據(jù)此爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需要按照工商銀行的規(guī)定交納一定比例

的保證金。

（五）注意事項(xiàng)

1.貴公司將以承擔(dān)較多銀行費(fèi)用為代價(jià)為出口商收款

提供額外保證，因此建議貴公司在合同簽訂時(shí)據(jù)此要求出

口商給予價(jià)格方面的優(yōu)惠或提供其他便利；

2.為便于與出口商及出口商銀行溝通，建議貴公司在

合同項(xiàng)下的付款通過工商銀行辦理；

3.為幫助貴公司鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行可根據(jù)您的

貿(mào)易幣種提供結(jié)售匯和外匯買賣服務(wù)。

（六）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

九、履約保函

（一）產(chǎn)品介紹

履約保函是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求出具給受益人的書面

保證書，保證申請(qǐng)人履行與受益人簽定的合同中所規(guī)定的

義務(wù)，否則，由銀行向受益人支付保函中所規(guī)定的金額。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂的合同生效后，即可辦理該業(yè)

務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）注意事項(xiàng)

為保證項(xiàng)目的連貫性，建議貴公司將合同項(xiàng)下要求的

質(zhì)量維修保函一并通過工商銀行辦理。

（六）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

-214-

十、預(yù)付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

預(yù)付款保函指銀行根據(jù)出口方或承包人的申請(qǐng)向進(jìn)口

方或業(yè)主出具的書面承諾：一旦委托人未能履行基礎(chǔ)合約，

擔(dān)保行在收到進(jìn)口方或業(yè)主提出的索賠后向其返還與預(yù)付

金等值款項(xiàng)，或相當(dāng)于合約尚未履行部分相應(yīng)比例的預(yù)付

金的款項(xiàng)。預(yù)付款保函使貴公司能順利獲得進(jìn)口方或業(yè)主

的預(yù)付款，以供您及時(shí)備貨或購買有關(guān)物資，避免墊付前

期的有關(guān)費(fèi)用。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂貿(mào)易合同，按合同進(jìn)口方應(yīng)支

付預(yù)付款，貴公司應(yīng)提交相應(yīng)預(yù)付款保函時(shí)，即可向工商

銀行申請(qǐng)辦理該業(yè)務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

- 218 -

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十一、投標(biāo)保函

（一）產(chǎn)品介紹

投標(biāo)保函是指工程項(xiàng)目進(jìn)行招標(biāo)時(shí)，銀行應(yīng)投標(biāo)人（擔(dān)

保申請(qǐng)人）的請(qǐng)求而向招標(biāo)人開立的書面保證書，保證投

標(biāo)人在開標(biāo)前不中途撤標(biāo)，中標(biāo)后不拒絕簽約和不拒絕交

付履約金。否則，銀行負(fù)責(zé)賠償招標(biāo)人的損失或在保函范

圍內(nèi)向其支付規(guī)定的金額。投標(biāo)保函滿足了招標(biāo)人的要求，

增強(qiáng)了貴公司信用，保證貴公司順利參與競(jìng)標(biāo)。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司接到招標(biāo)書，要求提供銀行投標(biāo)保函，貴公

司決定投標(biāo)時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.招標(biāo)書；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

-215-

- 217 -

十、預(yù)付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

預(yù)付款保函指銀行根據(jù)出口方或承包人的申請(qǐng)向進(jìn)口

方或業(yè)主出具的書面承諾：一旦委托人未能履行基礎(chǔ)合約，

擔(dān)保行在收到進(jìn)口方或業(yè)主提出的索賠后向其返還與預(yù)付

金等值款項(xiàng)，或相當(dāng)于合約尚未履行部分相應(yīng)比例的預(yù)付

金的款項(xiàng)。預(yù)付款保函使貴公司能順利獲得進(jìn)口方或業(yè)主

的預(yù)付款，以供您及時(shí)備貨或購買有關(guān)物資，避免墊付前

期的有關(guān)費(fèi)用。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司與出口商簽訂貿(mào)易合同，按合同進(jìn)口方應(yīng)支

付預(yù)付款，貴公司應(yīng)提交相應(yīng)預(yù)付款保函時(shí)，即可向工商

銀行申請(qǐng)辦理該業(yè)務(wù)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.貿(mào)易合同；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十一、投標(biāo)保函

（一）產(chǎn)品介紹

投標(biāo)保函是指工程項(xiàng)目進(jìn)行招標(biāo)時(shí)，銀行應(yīng)投標(biāo)人（擔(dān)

保申請(qǐng)人）的請(qǐng)求而向招標(biāo)人開立的書面保證書，保證投

標(biāo)人在開標(biāo)前不中途撤標(biāo)，中標(biāo)后不拒絕簽約和不拒絕交

付履約金。否則，銀行負(fù)責(zé)賠償招標(biāo)人的損失或在保函范

圍內(nèi)向其支付規(guī)定的金額。投標(biāo)保函滿足了招標(biāo)人的要求，

增強(qiáng)了貴公司信用，保證貴公司順利參與競(jìng)標(biāo)。

（二）產(chǎn)品辦理時(shí)機(jī)

當(dāng)貴公司接到招標(biāo)書，要求提供銀行投標(biāo)保函，貴公

司決定投標(biāo)時(shí)。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.加蓋有效簽章的《開立保函申請(qǐng)書》；

2.招標(biāo)書；

3.與工商銀行簽訂《開立保函協(xié)議書》；

4.第一次在工商銀行開立保函的企業(yè)還需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)

照副本。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

-216-

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十二、即期結(jié)售匯

（一）產(chǎn)品介紹

即期結(jié)售匯是我行為客戶提供的，以約定的外匯幣種、

金額、匯率，在成交日后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日及以內(nèi)交割的結(jié)匯或

售匯服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

有真實(shí)貿(mào)易背景、有即期人民幣對(duì)外匯兌換需求的公

司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

能夠證明交易具有真實(shí)貿(mào)易背景的資料，包括但不限

于合同、報(bào)關(guān)單等。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十三、遠(yuǎn)期結(jié)售匯

（一）產(chǎn)品介紹

遠(yuǎn)期結(jié)售匯是我行為客戶提供的，以約定的外匯幣種、

金額、匯率，在約定的未來某一日期（成交日后三個(gè)營(yíng)業(yè)

日及以上）進(jìn)行交割的人民幣外匯衍生交易服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于有實(shí)需背景且希望通過基礎(chǔ)產(chǎn)品進(jìn)行套期保

值、管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的公司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

- 220 -

1.中國(guó)工商銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議書；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.證明交易具有真實(shí)貿(mào)易背景的資料；

6.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十四、人民幣外匯掉期

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯掉期是我行為客戶提供的，同時(shí)約定兩筆

金額一致、買賣方向相反、交割日期不同、交割匯率不同

的人民幣對(duì)同一外匯的買賣交易，并在兩筆交易的交割日

按照掉期合約約定的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)匯或售匯

業(yè)務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于未來有收付匯、跨幣種投資等需求的公司，可

同時(shí)鎖定資金流入與流出的兌換匯率。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

-217-

- 219 -

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十二、即期結(jié)售匯

（一）產(chǎn)品介紹

即期結(jié)售匯是我行為客戶提供的，以約定的外匯幣種、

金額、匯率，在成交日后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日及以內(nèi)交割的結(jié)匯或

售匯服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

有真實(shí)貿(mào)易背景、有即期人民幣對(duì)外匯兌換需求的公

司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

能夠證明交易具有真實(shí)貿(mào)易背景的資料，包括但不限

于合同、報(bào)關(guān)單等。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十三、遠(yuǎn)期結(jié)售匯

（一）產(chǎn)品介紹

遠(yuǎn)期結(jié)售匯是我行為客戶提供的，以約定的外匯幣種、

金額、匯率，在約定的未來某一日期（成交日后三個(gè)營(yíng)業(yè)

日及以上）進(jìn)行交割的人民幣外匯衍生交易服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于有實(shí)需背景且希望通過基礎(chǔ)產(chǎn)品進(jìn)行套期保

值、管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的公司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.中國(guó)工商銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議書；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.證明交易具有真實(shí)貿(mào)易背景的資料；

6.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十四、人民幣外匯掉期

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯掉期是我行為客戶提供的，同時(shí)約定兩筆

金額一致、買賣方向相反、交割日期不同、交割匯率不同

的人民幣對(duì)同一外匯的買賣交易，并在兩筆交易的交割日

按照掉期合約約定的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)匯或售匯

業(yè)務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于未來有收付匯、跨幣種投資等需求的公司，可

同時(shí)鎖定資金流入與流出的兌換匯率。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

-218-

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十五、人民幣外匯貨幣掉期

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯貨幣掉期是我行為客戶提供的，在交易日

按照約定匯率與外幣金額確定本外幣本金，并按照一定交

換方式交換本金，存續(xù)期內(nèi)按照本外幣本金規(guī)模及約定利

率定期交換利息的衍生產(chǎn)品服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于以套期保值為目的、希望規(guī)避匯率利率變動(dòng)風(fēng)

險(xiǎn)，尤其是承擔(dān)外幣利息負(fù)債的公司。

- 222 -

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十六、人民幣外匯期權(quán)

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯期權(quán)是我行為客戶提供的，約定期權(quán)買方

以支付期權(quán)費(fèi)的方式，擁有在期權(quán)合約到期日，按約定的

執(zhí)行價(jià)格向賣方指定或出售約定數(shù)量的美元或其他指定外

匯權(quán)利的業(yè)務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于將來有結(jié)匯、購匯需求且個(gè)性化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

-219-

- 221 -

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十五、人民幣外匯貨幣掉期

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯貨幣掉期是我行為客戶提供的，在交易日

按照約定匯率與外幣金額確定本外幣本金，并按照一定交

換方式交換本金，存續(xù)期內(nèi)按照本外幣本金規(guī)模及約定利

率定期交換利息的衍生產(chǎn)品服務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于以套期保值為目的、希望規(guī)避匯率利率變動(dòng)風(fēng)

險(xiǎn)，尤其是承擔(dān)外幣利息負(fù)債的公司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十六、人民幣外匯期權(quán)

（一）產(chǎn)品介紹

人民幣外匯期權(quán)是我行為客戶提供的，約定期權(quán)買方

以支付期權(quán)費(fèi)的方式，擁有在期權(quán)合約到期日，按約定的

執(zhí)行價(jià)格向賣方指定或出售約定數(shù)量的美元或其他指定外

匯權(quán)利的業(yè)務(wù)。

（二）適用對(duì)象

適用于將來有結(jié)匯、購匯需求且個(gè)性化匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

-220-

需求，如希望交易成本確定，或希望享受有利市場(chǎng)變動(dòng)帶

來收益的公司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十七、國(guó)際業(yè)務(wù)辦理便捷度介紹

1.工商銀行目前已在 49個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了 421家境

外機(jī)構(gòu)，與 142 個(gè)國(guó)家和地區(qū)的 1404 家境外銀行建立了代

理行關(guān)系，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋六大洲和全球重要國(guó)際金融中心，

能夠高效、快捷地完成結(jié)算、收付匯及資金調(diào)撥等業(yè)務(wù)，

減少中間清算環(huán)節(jié)，降低清算費(fèi)用。

- 224 -

2.在我行開立外匯結(jié)算賬戶的外貿(mào)企業(yè)，可開通企業(yè)

網(wǎng)銀，通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理結(jié)售匯和跨境匯款業(yè)務(wù)。

3.在我行開立外匯結(jié)算賬戶的外貿(mào)企業(yè)，可與我行簽

訂結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議，辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提

前鎖定匯率。

4.針對(duì)在我行辦理單證項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，我行可進(jìn)行上門

取送單據(jù)的服務(wù)。

5.外貿(mào)企業(yè)可與我行綁定單一窗口，辦理關(guān)稅保函業(yè)

務(wù)，同時(shí)還可查詢跨境貸額度。

十八、優(yōu)惠政策

1.結(jié)售匯優(yōu)惠：我行結(jié)售匯優(yōu)惠檔次目前共分為三檔，

具體按客戶結(jié)算量劃分。

2.信用證開證費(fèi)用優(yōu)惠：針對(duì)大型外貿(mào)企業(yè)客戶，可

與我行洽談簽訂減免費(fèi)用協(xié)議事項(xiàng)。

3.小微外貿(mào)企業(yè)可享受我行普惠貸款優(yōu)惠政策：貸款

手續(xù)費(fèi)全免、利率為基準(zhǔn)利率。

-221-

- 223 -

需求，如希望交易成本確定，或希望享受有利市場(chǎng)變動(dòng)帶

來收益的公司。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.與中國(guó)工商銀行簽署相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)協(xié)

議；

2.風(fēng)險(xiǎn)提示函；

3.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)授權(quán)書；

4.衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

5.客戶評(píng)估表；

6.證明交易具有真實(shí)背景的資料；

7.董事會(huì)決議。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核定授信額

度；

2.貴公司可能需按照工商銀行規(guī)定繳納一定比例的保

證金。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：宋江寧 18629995123

十七、國(guó)際業(yè)務(wù)辦理便捷度介紹

1.工商銀行目前已在 49個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了 421家境

外機(jī)構(gòu)，與 142 個(gè)國(guó)家和地區(qū)的 1404 家境外銀行建立了代

理行關(guān)系，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋六大洲和全球重要國(guó)際金融中心，

能夠高效、快捷地完成結(jié)算、收付匯及資金調(diào)撥等業(yè)務(wù)，

減少中間清算環(huán)節(jié)，降低清算費(fèi)用。

2.在我行開立外匯結(jié)算賬戶的外貿(mào)企業(yè)，可開通企業(yè)

網(wǎng)銀，通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理結(jié)售匯和跨境匯款業(yè)務(wù)。

3.在我行開立外匯結(jié)算賬戶的外貿(mào)企業(yè)，可與我行簽

訂結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議，辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提

前鎖定匯率。

4.針對(duì)在我行辦理單證項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，我行可進(jìn)行上門

取送單據(jù)的服務(wù)。

5.外貿(mào)企業(yè)可與我行綁定單一窗口，辦理關(guān)稅保函業(yè)

務(wù)，同時(shí)還可查詢跨境貸額度。

十八、優(yōu)惠政策

1.結(jié)售匯優(yōu)惠：我行結(jié)售匯優(yōu)惠檔次目前共分為三檔，

具體按客戶結(jié)算量劃分。

2.信用證開證費(fèi)用優(yōu)惠：針對(duì)大型外貿(mào)企業(yè)客戶，可

與我行洽談簽訂減免費(fèi)用協(xié)議事項(xiàng)。

3.小微外貿(mào)企業(yè)可享受我行普惠貸款優(yōu)惠政策：貸款

手續(xù)費(fèi)全免、利率為基準(zhǔn)利率。

-222-

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

指本行應(yīng)開證申請(qǐng)人的要求，向受益人開出的、保證

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到相符交單的前提下對(duì)外支付信用證指定

幣種和金額的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證開立/修改；

2.到單處理；

3.進(jìn)口付款/承兌/承諾延期付款；

4.撤銷和歸檔；

5.檔案管理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開證申請(qǐng)書》；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同或訂單（復(fù)印件）；

3.進(jìn)口許可證；

4.進(jìn)口配額證等批件（復(fù)印件，如需）；

5.進(jìn)口代理合同/協(xié)議（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

- 226 -

1.客戶須在國(guó)家外匯管理局公布的貿(mào)易外匯收支企業(yè)

名錄中 A、B 類企業(yè)；

2.必須是經(jīng)國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核

準(zhǔn)登記、具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的生產(chǎn)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等；

3.具有真實(shí)、合法的交易背景等。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

指本行作為出口商銀行，根據(jù)進(jìn)口商銀行開來的跟單

信用證，為出口商辦理的信用證結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證通知/修改通知；

2.出口審單；

3.寄單索匯；

4.出口收匯；

5.檔案管理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.信用證撤銷：撤銷申請(qǐng)；

2.審單：交單申請(qǐng)書、信用證項(xiàng)下單據(jù)（發(fā)票、箱單、

提單等）。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.客戶須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企

業(yè)名錄”內(nèi)；

-223-

- 225 -

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

指本行應(yīng)開證申請(qǐng)人的要求，向受益人開出的、保證

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到相符交單的前提下對(duì)外支付信用證指定

幣種和金額的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證開立/修改；

2.到單處理；

3.進(jìn)口付款/承兌/承諾延期付款；

4.撤銷和歸檔；

5.檔案管理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開證申請(qǐng)書》；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同或訂單（復(fù)印件）；

3.進(jìn)口許可證；

4.進(jìn)口配額證等批件（復(fù)印件，如需）；

5.進(jìn)口代理合同/協(xié)議（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.客戶須在國(guó)家外匯管理局公布的貿(mào)易外匯收支企業(yè)

名錄中 A、B 類企業(yè)；

2.必須是經(jīng)國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核

準(zhǔn)登記、具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的生產(chǎn)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等；

3.具有真實(shí)、合法的交易背景等。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

指本行作為出口商銀行，根據(jù)進(jìn)口商銀行開來的跟單

信用證，為出口商辦理的信用證結(jié)算業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證通知/修改通知；

2.出口審單；

3.寄單索匯；

4.出口收匯；

5.檔案管理。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.信用證撤銷：撤銷申請(qǐng)；

2.審單：交單申請(qǐng)書、信用證項(xiàng)下單據(jù)（發(fā)票、箱單、

提單等）。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.客戶須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企

業(yè)名錄”內(nèi)；

-224-

2.必須是經(jīng)國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核

準(zhǔn)登記、具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的生產(chǎn)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等；

3.具有真實(shí)、合法的交易背景等。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

三、進(jìn)口代收

（一）產(chǎn)品介紹

指我行作為代收行，按照托收行的指示，向進(jìn)口商提

示憑以付款的單據(jù)，代為向其收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.代收到單；

2.代收承兌；

3.代收付款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.對(duì)外付款/承兌通知書；

2.業(yè)務(wù)所需有效憑證及商業(yè)單據(jù)，如合同、發(fā)票、報(bào)

關(guān)單及運(yùn)輸單據(jù)等其中一種或多種單據(jù)。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”

內(nèi)，具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，貿(mào)易外匯收支與貨物進(jìn)

出口一致。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

四、出口托收

（一）產(chǎn)品介紹

- 228 -

指我行作為托收行，代出口商將商業(yè)單據(jù)連同匯票（如

有）一起交進(jìn)口商銀行，委托其代為向進(jìn)口商收取款項(xiàng)的

結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.托收寄單；

2.托收收款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《跟單托收申請(qǐng)書》；

2.業(yè)務(wù)單據(jù)，包括匯票（如有）和發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、

裝箱單等商業(yè)單據(jù)。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”

內(nèi)，具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，貿(mào)易外匯收支與貨物進(jìn)

出口一致。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

五、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

指本行按照客戶的指示，將客戶的本外幣款項(xiàng)支付給

指定收款人，或?yàn)榭蛻艮k理的本外幣款項(xiàng)收款的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.匯出匯款；

2.匯入?yún)R款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

-225-

- 227 -

2.必須是經(jīng)國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核

準(zhǔn)登記、具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的生產(chǎn)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等；

3.具有真實(shí)、合法的交易背景等。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

三、進(jìn)口代收

（一）產(chǎn)品介紹

指我行作為代收行，按照托收行的指示，向進(jìn)口商提

示憑以付款的單據(jù)，代為向其收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.代收到單；

2.代收承兌；

3.代收付款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.對(duì)外付款/承兌通知書；

2.業(yè)務(wù)所需有效憑證及商業(yè)單據(jù)，如合同、發(fā)票、報(bào)

關(guān)單及運(yùn)輸單據(jù)等其中一種或多種單據(jù)。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”

內(nèi)，具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，貿(mào)易外匯收支與貨物進(jìn)

出口一致。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

四、出口托收

（一）產(chǎn)品介紹

指我行作為托收行，代出口商將商業(yè)單據(jù)連同匯票（如

有）一起交進(jìn)口商銀行，委托其代為向進(jìn)口商收取款項(xiàng)的

結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.托收寄單；

2.托收收款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《跟單托收申請(qǐng)書》；

2.業(yè)務(wù)單據(jù)，包括匯票（如有）和發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、

裝箱單等商業(yè)單據(jù)。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”

內(nèi)，具有真實(shí)、合法的貿(mào)易背景，貿(mào)易外匯收支與貨物進(jìn)

出口一致。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

五、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

指本行按照客戶的指示，將客戶的本外幣款項(xiàng)支付給

指定收款人，或?yàn)榭蛻艮k理的本外幣款項(xiàng)收款的結(jié)算方式。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.匯出匯款；

2.匯入?yún)R款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

-226-

1.匯款申請(qǐng)書（匯出匯款時(shí)需要）；

2.對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)聲明（首次辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)

務(wù)的客戶需一次性提交）；

3.有效憑證及商業(yè)單據(jù)等匯款資料（合同、發(fā)票等）。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名

錄”內(nèi)；

2.貿(mào)易或非貿(mào)易收支具有真實(shí)、合法的交易背景或用

途。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

六、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

進(jìn)口押匯是指我行為進(jìn)口客戶在匯款、托收、信用證

結(jié)算方式下即期支付貨物或服務(wù)項(xiàng)下應(yīng)付賬款提供的本外

幣短期資金融通便利，可全方位滿足客戶進(jìn)口貿(mào)易融資需求。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物或獲取服務(wù)；

3.進(jìn)口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商發(fā)放融資；

5.境內(nèi)銀行融資款向出口商支付貨款或服務(wù)款項(xiàng)；

6.進(jìn)口商歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

- 230 -

1.《開證申請(qǐng)書》；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同或訂單（復(fù)印件）；

3.進(jìn)口許可證；

4.進(jìn)口配額證等批件（復(fù)印件，如需）；

5.進(jìn)口代理合同/協(xié)議（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

我行開立的進(jìn)口信用證、我行作為代收行的進(jìn)口代收

以及我行作為匯款行的貨到付款項(xiàng)下進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)。客戶

條件為客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

七、預(yù)付貨款項(xiàng)下進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

進(jìn)口押匯是指我行為進(jìn)口客戶在匯款、托收、信用證

結(jié)算方式下即期支付貨物或服務(wù)項(xiàng)下應(yīng)付賬款提供的本外

幣短期資金融通便利，可全方位滿足客戶進(jìn)口貿(mào)易融資需

求。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物；

3.進(jìn)口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商發(fā)放融資；

5.境內(nèi)銀行融資款向出口商支付預(yù)付貨款；

-227-

- 229 -

1.匯款申請(qǐng)書（匯出匯款時(shí)需要）；

2.對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)聲明（首次辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)

務(wù)的客戶需一次性提交）；

3.有效憑證及商業(yè)單據(jù)等匯款資料（合同、發(fā)票等）。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.須在國(guó)家外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名

錄”內(nèi)；

2.貿(mào)易或非貿(mào)易收支具有真實(shí)、合法的交易背景或用

途。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：關(guān)曉棣 0432-63635072

六、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

進(jìn)口押匯是指我行為進(jìn)口客戶在匯款、托收、信用證

結(jié)算方式下即期支付貨物或服務(wù)項(xiàng)下應(yīng)付賬款提供的本外

幣短期資金融通便利，可全方位滿足客戶進(jìn)口貿(mào)易融資需求。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物或獲取服務(wù)；

3.進(jìn)口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商發(fā)放融資；

5.境內(nèi)銀行融資款向出口商支付貨款或服務(wù)款項(xiàng)；

6.進(jìn)口商歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開證申請(qǐng)書》；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同或訂單（復(fù)印件）；

3.進(jìn)口許可證；

4.進(jìn)口配額證等批件（復(fù)印件，如需）；

5.進(jìn)口代理合同/協(xié)議（如需）；

6.本行要求提交的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

我行開立的進(jìn)口信用證、我行作為代收行的進(jìn)口代收

以及我行作為匯款行的貨到付款項(xiàng)下進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)。客戶

條件為客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

七、預(yù)付貨款項(xiàng)下進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

進(jìn)口押匯是指我行為進(jìn)口客戶在匯款、托收、信用證

結(jié)算方式下即期支付貨物或服務(wù)項(xiàng)下應(yīng)付賬款提供的本外

幣短期資金融通便利，可全方位滿足客戶進(jìn)口貿(mào)易融資需

求。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物；

3.進(jìn)口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商發(fā)放融資；

5.境內(nèi)銀行融資款向出口商支付預(yù)付貨款；

-228-

6.進(jìn)口商歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同/訂單、形式發(fā)票；

3.外匯管理局簽發(fā)的正本《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》

（如需）；

4.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

八、打包貸款

（一）產(chǎn)品介紹

打包貸款是指出口企業(yè)憑符合條件的正本信用證，向

我行申請(qǐng)用于出口貨物備料、生產(chǎn)和裝運(yùn)等履約活動(dòng)的短

期貿(mào)易融資。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商收到進(jìn)口商開來國(guó)際信用證；

3.出口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

5.出口商貨物出口；

6.出口商出口貨物回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

- 232 -

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.有效的信用證正本及修改件（如有）；

3.出口貿(mào)易合同/訂單；

4.出口批文或出口許可證（如需）；

5.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

九、訂單融資

（一）產(chǎn)品介紹

訂單融資是指出口企業(yè)憑符合條件的出口貿(mào)易合同/

訂單，向我行申請(qǐng)用于出口貨物/服務(wù)準(zhǔn)備、生產(chǎn)和裝運(yùn)等

履約活動(dòng)的短期貿(mào)易融資。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商憑符合條件的出口貿(mào)易合同/訂單向境內(nèi)銀

行申請(qǐng)融資；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.出口商完成出口履約；

5.出口商出口貨物回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同/訂單；

-229-

- 231 -

6.進(jìn)口商歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.進(jìn)口貿(mào)易合同/訂單、形式發(fā)票；

3.外匯管理局簽發(fā)的正本《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》

（如需）；

4.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

八、打包貸款

（一）產(chǎn)品介紹

打包貸款是指出口企業(yè)憑符合條件的正本信用證，向

我行申請(qǐng)用于出口貨物備料、生產(chǎn)和裝運(yùn)等履約活動(dòng)的短

期貿(mào)易融資。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商收到進(jìn)口商開來國(guó)際信用證；

3.出口商向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

4.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

5.出口商貨物出口；

6.出口商出口貨物回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.有效的信用證正本及修改件（如有）；

3.出口貿(mào)易合同/訂單；

4.出口批文或出口許可證（如需）；

5.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

九、訂單融資

（一）產(chǎn)品介紹

訂單融資是指出口企業(yè)憑符合條件的出口貿(mào)易合同/

訂單，向我行申請(qǐng)用于出口貨物/服務(wù)準(zhǔn)備、生產(chǎn)和裝運(yùn)等

履約活動(dòng)的短期貿(mào)易融資。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商憑符合條件的出口貿(mào)易合同/訂單向境內(nèi)銀

行申請(qǐng)融資；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.出口商完成出口履約；

5.出口商出口貨物回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同/訂單；

-230-

3.出口批文或出口許可證（如需）；

4.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

貨物貿(mào)易項(xiàng)下訂單融資的客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)

（含）以上；辦理對(duì)外承包工程項(xiàng)下訂單融資的客戶信用

等級(jí)應(yīng)在 A+級(jí)（含）以上且客戶分類為支持類或維持類。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十、賣方自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

（一）產(chǎn)品介紹

是指本行承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)，使用本行資金買入客戶信

用證、托收或匯款項(xiàng)下已承兌款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商憑信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票已承兌，延期付款信

用證項(xiàng)下銀行已承諾付款，托收或匯款項(xiàng)下票據(jù)已保付加

簽向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.承兌到期日回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)：信用證正本及其修改正本；

信用證項(xiàng)下主要單據(jù)正本的復(fù)印件；承兌行的正本承兌/

承諾付款電文或已經(jīng)承兌的匯票正本；

- 234 -

3.托收、匯款項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)：托收、匯款項(xiàng)下主要

單據(jù)正本的復(fù)印件；承兌行的保付加簽電文或匯票正本；

4.貿(mào)易合同：交易雙方簽訂的合法、有效的商品購銷

或服務(wù)交易合同等交易背景證明材料的原件。審核原件后

可留存復(fù)印件，由客戶經(jīng)理在復(fù)印件上簽名并標(biāo)注“與原

件核對(duì)一致”字樣；

5.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

賣方自營(yíng)福費(fèi)廷項(xiàng)下的承兌行內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)不低于 AA+

級(jí)。基礎(chǔ)交易背景真實(shí)，符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)政策，應(yīng)

收賬款無瑕疵，幣種應(yīng)為人民幣或本行可接受的外幣。客

戶還應(yīng)具有良好的商業(yè)信譽(yù)，須為信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)的

善意持票人或應(yīng)收賬款所有人信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票已承

兌，延期付款信用證項(xiàng)下銀行已承諾付款。托收或匯款項(xiàng)

下票據(jù)已保付加簽。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十一、出口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

出口押匯業(yè)務(wù)是指出口商將全套出口單據(jù)提交我行，

我行按照票面金額的一定比例為出口商提供的一種短期貿(mào)

易融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

-231-

- 233 -

3.出口批文或出口許可證（如需）；

4.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

貨物貿(mào)易項(xiàng)下訂單融資的客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)

（含）以上；辦理對(duì)外承包工程項(xiàng)下訂單融資的客戶信用

等級(jí)應(yīng)在 A+級(jí)（含）以上且客戶分類為支持類或維持類。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十、賣方自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

（一）產(chǎn)品介紹

是指本行承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)，使用本行資金買入客戶信

用證、托收或匯款項(xiàng)下已承兌款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.出口商憑信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票已承兌，延期付款信

用證項(xiàng)下銀行已承諾付款，托收或匯款項(xiàng)下票據(jù)已保付加

簽向境內(nèi)銀行申請(qǐng)融資；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.承兌到期日回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)：信用證正本及其修改正本；

信用證項(xiàng)下主要單據(jù)正本的復(fù)印件；承兌行的正本承兌/

承諾付款電文或已經(jīng)承兌的匯票正本；

3.托收、匯款項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)：托收、匯款項(xiàng)下主要

單據(jù)正本的復(fù)印件；承兌行的保付加簽電文或匯票正本；

4.貿(mào)易合同：交易雙方簽訂的合法、有效的商品購銷

或服務(wù)交易合同等交易背景證明材料的原件。審核原件后

可留存復(fù)印件，由客戶經(jīng)理在復(fù)印件上簽名并標(biāo)注“與原

件核對(duì)一致”字樣；

5.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

賣方自營(yíng)福費(fèi)廷項(xiàng)下的承兌行內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)不低于 AA+

級(jí)?；A(chǔ)交易背景真實(shí)，符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)政策，應(yīng)

收賬款無瑕疵，幣種應(yīng)為人民幣或本行可接受的外幣?？?/p>

戶還應(yīng)具有良好的商業(yè)信譽(yù)，須為信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)的

善意持票人或應(yīng)收賬款所有人信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票已承

兌，延期付款信用證項(xiàng)下銀行已承諾付款。托收或匯款項(xiàng)

下票據(jù)已保付加簽。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十一、出口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

出口押匯業(yè)務(wù)是指出口商將全套出口單據(jù)提交我行，

我行按照票面金額的一定比例為出口商提供的一種短期貿(mào)

易融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

-232-

2.出口商向境內(nèi)銀行交單（滿足我行低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，

或開證行已承兌）；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.信用證或托收回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同/訂單/形式發(fā)票；

3.全套出口單據(jù)，信用證項(xiàng)下出口押匯業(yè)務(wù)還應(yīng)提供

信用證及修改正本；

4.報(bào)關(guān)單據(jù)，企業(yè)可提交其通過中國(guó)電子口岸或單一

窗口自行打印并加蓋企業(yè)公章的報(bào)關(guān)單；

5.屬國(guó)家控制的特殊商品，需提供出口批文、許可證

等；

6.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BB 級(jí)（含）以上。辦理托收項(xiàng)下遠(yuǎn)

期付款交單、承兌交單或不含全套物權(quán)單據(jù)的即期付款交

單的出口押匯，客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十二、提貨保函

（一）產(chǎn)品介紹

提貨保函指涉外信用證規(guī)定提交全套正本海運(yùn)提單，

在涉外信用證規(guī)定的單據(jù)未到開證行，而貨物已到達(dá)港口

- 236 -

的情況下，進(jìn)口商為及時(shí)提貨向開證銀行申請(qǐng)開立提貨保

函，交船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司先予提貨，待進(jìn)口商取得

正本海運(yùn)提單后，再以其換回原提貨保函的業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物或獲取服務(wù)；

3.貨物已到港；

4.進(jìn)口商申請(qǐng)?zhí)嶝洷：?/p>

5.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商出具保函；

6.進(jìn)口商提貨；

7.銀行收到信用證下單據(jù)；

8.客戶持海運(yùn)提單到船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司換回我

行出具的《提貨保函》；

9.退還客戶提貨保函項(xiàng)下保證金，相應(yīng)恢復(fù)客戶授信

額度。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立提貨保函申請(qǐng)書》；

2.符合信用證要求并經(jīng)進(jìn)口商簽章確認(rèn)的商業(yè)發(fā)票、

裝箱單和已裝船海運(yùn)提單的副本或復(fù)印（傳真）件；

3.船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司的到貨通知書或其他能證

明貨已到港的材料；

4.我行需要的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

-233-

- 235 -

2.出口商向境內(nèi)銀行交單（滿足我行低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，

或開證行已承兌）；

3.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

4.信用證或托收回款歸還融資款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同/訂單/形式發(fā)票；

3.全套出口單據(jù)，信用證項(xiàng)下出口押匯業(yè)務(wù)還應(yīng)提供

信用證及修改正本；

4.報(bào)關(guān)單據(jù)，企業(yè)可提交其通過中國(guó)電子口岸或單一

窗口自行打印并加蓋企業(yè)公章的報(bào)關(guān)單；

5.屬國(guó)家控制的特殊商品，需提供出口批文、許可證

等；

6.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BB 級(jí)（含）以上。辦理托收項(xiàng)下遠(yuǎn)

期付款交單、承兌交單或不含全套物權(quán)單據(jù)的即期付款交

單的出口押匯，客戶信用等級(jí)應(yīng)在 BBB-級(jí)（含）以上。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十二、提貨保函

（一）產(chǎn)品介紹

提貨保函指涉外信用證規(guī)定提交全套正本海運(yùn)提單，

在涉外信用證規(guī)定的單據(jù)未到開證行，而貨物已到達(dá)港口

的情況下，進(jìn)口商為及時(shí)提貨向開證銀行申請(qǐng)開立提貨保

函，交船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司先予提貨，待進(jìn)口商取得

正本海運(yùn)提單后，再以其換回原提貨保函的業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.進(jìn)口商與出口商簽訂貿(mào)易合同；

2.進(jìn)口商向出口商進(jìn)口貨物或獲取服務(wù)；

3.貨物已到港；

4.進(jìn)口商申請(qǐng)?zhí)嶝洷：?/p>

5.境內(nèi)銀行向進(jìn)口商出具保函；

6.進(jìn)口商提貨；

7.銀行收到信用證下單據(jù)；

8.客戶持海運(yùn)提單到船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司換回我

行出具的《提貨保函》；

9.退還客戶提貨保函項(xiàng)下保證金，相應(yīng)恢復(fù)客戶授信

額度。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立提貨保函申請(qǐng)書》；

2.符合信用證要求并經(jīng)進(jìn)口商簽章確認(rèn)的商業(yè)發(fā)票、

裝箱單和已裝船海運(yùn)提單的副本或復(fù)?。▊髡妫┘?；

3.船運(yùn)公司或貨運(yùn)代理公司的到貨通知書或其他能證

明貨已到港的材料；

4.我行需要的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

-234-

申請(qǐng)辦理提貨保函業(yè)務(wù)的客戶必須為我行開立涉外信

用證的申請(qǐng)人并滿足涉外信用證客戶準(zhǔn)入條件，且與我行

有經(jīng)常性的業(yè)務(wù)往來，資信和往來記錄良好。貿(mào)易目的港

限于中國(guó)大陸港口。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十三、付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

付款保函指銀行向出口方出具的一種擔(dān)保，保證進(jìn)口

方按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，否則擔(dān)保銀行將按

保函金額對(duì)出口方進(jìn)行賠償。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)簽訂合同要求擔(dān)保；

2.境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開立保函；

3.境內(nèi)銀行向境外企業(yè)開出保函；

4.境外企業(yè)出口貨物/提供服務(wù)；

5.進(jìn)口方按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，境內(nèi)銀

行解除擔(dān)保責(zé)任，退還客戶提貨保函項(xiàng)下保證金，相應(yīng)恢

復(fù)客戶授信額度；

6.進(jìn)口方未按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，境內(nèi)

擔(dān)保銀行進(jìn)行賠付后向進(jìn)口方追索。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立涉外保函/備用信用證/非貿(mào)易項(xiàng)下非融資性

風(fēng)險(xiǎn)參與申請(qǐng)書》；

- 238 -

2.擔(dān)保項(xiàng)下被擔(dān)保人和受益人簽訂的基礎(chǔ)合同；

3.我行需要的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)在 BBB-級(jí)（含）以上（實(shí)施評(píng)分管理的

小微企業(yè)客戶評(píng)分應(yīng)達(dá)到相應(yīng)的評(píng)分準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)）（辦理低信

用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)可不受此限制）。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十四、海關(guān)付稅保函

（一）產(chǎn)品介紹

海關(guān)付稅保函是指農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，向受

益人（海關(guān)）出具的書面擔(dān)保，如申請(qǐng)人未能按規(guī)定繳納

稅款或違反海關(guān)的具體規(guī)定或要求，農(nóng)業(yè)銀行將按照保函

約定向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

（二）產(chǎn)品辦理流程

客戶通過“單一窗口”或企業(yè)網(wǎng)銀向我行提交的開立/

變更海關(guān)付稅保函業(yè)務(wù)申請(qǐng)，線下簽訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股

份有限公司開立國(guó)內(nèi)保函協(xié)議（海關(guān)付稅保函）》。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.保函協(xié)議；

2.申請(qǐng)書。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶在“單一窗口”及企業(yè)網(wǎng)銀辦理海關(guān)付稅保函業(yè)

務(wù)前，已在我行開通企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)在線簽約功能，并

-235-

- 237 -

申請(qǐng)辦理提貨保函業(yè)務(wù)的客戶必須為我行開立涉外信

用證的申請(qǐng)人并滿足涉外信用證客戶準(zhǔn)入條件，且與我行

有經(jīng)常性的業(yè)務(wù)往來，資信和往來記錄良好。貿(mào)易目的港

限于中國(guó)大陸港口。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十三、付款保函

（一）產(chǎn)品介紹

付款保函指銀行向出口方出具的一種擔(dān)保，保證進(jìn)口

方按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，否則擔(dān)保銀行將按

保函金額對(duì)出口方進(jìn)行賠償。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)簽訂合同要求擔(dān)保；

2.境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開立保函；

3.境內(nèi)銀行向境外企業(yè)開出保函；

4.境外企業(yè)出口貨物/提供服務(wù)；

5.進(jìn)口方按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，境內(nèi)銀

行解除擔(dān)保責(zé)任，退還客戶提貨保函項(xiàng)下保證金，相應(yīng)恢

復(fù)客戶授信額度；

6.進(jìn)口方未按照合同的約定按時(shí)足額支付貨款，境內(nèi)

擔(dān)保銀行進(jìn)行賠付后向進(jìn)口方追索。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立涉外保函/備用信用證/非貿(mào)易項(xiàng)下非融資性

風(fēng)險(xiǎn)參與申請(qǐng)書》；

2.擔(dān)保項(xiàng)下被擔(dān)保人和受益人簽訂的基礎(chǔ)合同；

3.我行需要的其他材料。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶信用等級(jí)在 BBB-級(jí)（含）以上（實(shí)施評(píng)分管理的

小微企業(yè)客戶評(píng)分應(yīng)達(dá)到相應(yīng)的評(píng)分準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)）（辦理低信

用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)可不受此限制）。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十四、海關(guān)付稅保函

（一）產(chǎn)品介紹

海關(guān)付稅保函是指農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，向受

益人（海關(guān)）出具的書面擔(dān)保，如申請(qǐng)人未能按規(guī)定繳納

稅款或違反海關(guān)的具體規(guī)定或要求，農(nóng)業(yè)銀行將按照保函

約定向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

（二）產(chǎn)品辦理流程

客戶通過“單一窗口”或企業(yè)網(wǎng)銀向我行提交的開立/

變更海關(guān)付稅保函業(yè)務(wù)申請(qǐng)，線下簽訂《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股

份有限公司開立國(guó)內(nèi)保函協(xié)議（海關(guān)付稅保函）

》。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.保函協(xié)議；

2.申請(qǐng)書。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

客戶在“單一窗口”及企業(yè)網(wǎng)銀辦理海關(guān)付稅保函業(yè)

務(wù)前，已在我行開通企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)在線簽約功能，并

-236-

使用 Edge 或 IE11 以上瀏覽器。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：李蕓薇 0432-63635075

十五、涉外保函

（一）產(chǎn)品介紹

為非融資性付款義務(wù)提供的擔(dān)保。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.開立表外賬戶，保證金賬戶（如有）；

2.打印企業(yè)名錄；

3.經(jīng)辦行掃描發(fā)起——單證中心保函開立錄入——經(jīng)

辦行 LN 制裁信息篩查（如有）——單證中心保函開立復(fù)核

——經(jīng)辦行保函開立確認(rèn)（一名柜員確認(rèn)即可）；

4.ITS 系統(tǒng)自動(dòng)記賬（查詢 Boeing 記賬信息）；

5.經(jīng)辦行費(fèi)用收取（經(jīng)辦、復(fù)核）；

6.對(duì)外擔(dān)保數(shù)據(jù)報(bào)送（42D30）。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立涉外保函/備用信用證申請(qǐng)書》；

2.合同；

3.標(biāo)書；

4.批件和保函文本。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：李蕓薇 0432-63635075

十六、國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款

（一）產(chǎn)品介紹

國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款是指我行境內(nèi)分行基于境內(nèi)客戶生產(chǎn)

- 240 -

經(jīng)營(yíng)及國(guó)際貿(mào)易（包括先進(jìn)設(shè)備進(jìn)口）等融資需求，向我

行境外分行或境外外資銀行借入資金，轉(zhuǎn)貸給境內(nèi)客戶的

跨境融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.詢價(jià)；

2.客戶申請(qǐng)；

3.審批發(fā)放。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

同一般流動(dòng)資金貸款或貿(mào)易融資貸款。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十七、出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資

（一）產(chǎn)品介紹

出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資是指境內(nèi)出口商出口貨物并在

中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司辦理了短期出口信用保

險(xiǎn)（包括綜合保險(xiǎn)、中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)、小微企業(yè)信保易

等）后，將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行，我行向出口商提供的短期

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.出口企業(yè)在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司辦理

了短期出口信用保險(xiǎn)；

2.將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行；

3.企業(yè)出口貨物；

4.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

-237-

- 239 -

使用 Edge 或 IE11 以上瀏覽器。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：李蕓薇 0432-63635075

十五、涉外保函

（一）產(chǎn)品介紹

為非融資性付款義務(wù)提供的擔(dān)保。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.開立表外賬戶，保證金賬戶（如有）；

2.打印企業(yè)名錄；

3.經(jīng)辦行掃描發(fā)起——單證中心保函開立錄入——經(jīng)

辦行 LN 制裁信息篩查（如有）——單證中心保函開立復(fù)核

——經(jīng)辦行保函開立確認(rèn)（一名柜員確認(rèn)即可）；

4.ITS 系統(tǒng)自動(dòng)記賬（查詢 Boeing 記賬信息）；

5.經(jīng)辦行費(fèi)用收?。ń?jīng)辦、復(fù)核）；

6.對(duì)外擔(dān)保數(shù)據(jù)報(bào)送（42D30）。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.《開立涉外保函/備用信用證申請(qǐng)書》；

2.合同；

3.標(biāo)書；

4.批件和保函文本。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：李蕓薇 0432-63635075

十六、國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款

（一）產(chǎn)品介紹

國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款是指我行境內(nèi)分行基于境內(nèi)客戶生產(chǎn)

經(jīng)營(yíng)及國(guó)際貿(mào)易（包括先進(jìn)設(shè)備進(jìn)口）等融資需求，向我

行境外分行或境外外資銀行借入資金，轉(zhuǎn)貸給境內(nèi)客戶的

跨境融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.詢價(jià)；

2.客戶申請(qǐng)；

3.審批發(fā)放。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

同一般流動(dòng)資金貸款或貿(mào)易融資貸款。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

十七、出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資

（一）產(chǎn)品介紹

出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資是指境內(nèi)出口商出口貨物并在

中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司辦理了短期出口信用保

險(xiǎn)（包括綜合保險(xiǎn)、中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)、小微企業(yè)信保易

等）后，將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行，我行向出口商提供的短期

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.出口企業(yè)在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司辦理

了短期出口信用保險(xiǎn)；

2.將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行；

3.企業(yè)出口貨物；

4.境內(nèi)銀行向出口商發(fā)放融資；

-238-

5.出口回款歸還融資款；

6.應(yīng)收賬款到期日或在合理收匯時(shí)間內(nèi)，未收匯或部

分收匯的向客戶追償融資本息或向保險(xiǎn)公司索賠。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同、帶有指定匯路的發(fā)票。如發(fā)票未打

印指定匯路，需提供經(jīng)客戶簽章的《應(yīng)收賬款收匯路徑面函》；

3.報(bào)關(guān)單據(jù)，企業(yè)可提交其通過中國(guó)電子口岸或單一

窗口自行打印并加蓋企業(yè)公章的報(bào)關(guān)單；

4.貨物運(yùn)輸單據(jù)及出口貿(mào)易合同規(guī)定的其他單據(jù)；

5.屬國(guó)家控制的特殊商品，需提供出口批文、許可證等；

6.《出口信用保險(xiǎn)保單》。對(duì)于投保中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)

的客戶，在非信用證支付方式下還必須加保拒收險(xiǎn)；以及

《保單明細(xì)表》、《承保情況通知書》（如有）、《信用限額審

批單》；

7.《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。客戶在《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中應(yīng)約

定賠款轉(zhuǎn)讓范圍為同一買家的全部出口業(yè)務(wù)，其中中小企

業(yè)險(xiǎn)的賠款轉(zhuǎn)讓范圍應(yīng)為保單適保范圍內(nèi)的全部出口業(yè)

務(wù)。對(duì)于信用等級(jí)為 A 級(jí)（含）以上，且年進(jìn)出口總額在

1000 萬美元（含）以上的客戶，中小企業(yè)險(xiǎn)的賠款轉(zhuǎn)讓范

圍可為保單適保范圍內(nèi)對(duì)特定買方的出口業(yè)務(wù)；

8.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

- 242 -

中國(guó)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

銀行應(yīng)國(guó)內(nèi)進(jìn)口商的申請(qǐng)，向國(guó)外出口商出具的一種

付款承諾，承諾在符合信用證所規(guī)定的各項(xiàng)條款時(shí)，向出

口商履行付款責(zé)任。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.提交相關(guān)客戶資料：首次辦理需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開

戶許可證、授權(quán)書等客戶資料；

2.落實(shí)擔(dān)保：擔(dān)保方式采用保證金或授信；

3.辦理開證：提交業(yè)務(wù)材料，包括信用證申請(qǐng)書/合同，

客戶購銷合同等；

4.承兌：收到對(duì)方銀行提交單據(jù)的信用證相關(guān)單據(jù)，

經(jīng)審核無誤且由買方企業(yè)承付或承兌；

5.到期付款：于付款到期日向賣方付款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

-239-

- 241 -

5.出口回款歸還融資款；

6.應(yīng)收賬款到期日或在合理收匯時(shí)間內(nèi)，未收匯或部

分收匯的向客戶追償融資本息或向保險(xiǎn)公司索賠。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

2.出口貿(mào)易合同、帶有指定匯路的發(fā)票。如發(fā)票未打

印指定匯路，需提供經(jīng)客戶簽章的《應(yīng)收賬款收匯路徑面函》；

3.報(bào)關(guān)單據(jù)，企業(yè)可提交其通過中國(guó)電子口岸或單一

窗口自行打印并加蓋企業(yè)公章的報(bào)關(guān)單；

4.貨物運(yùn)輸單據(jù)及出口貿(mào)易合同規(guī)定的其他單據(jù)；

5.屬國(guó)家控制的特殊商品，需提供出口批文、許可證等；

6.《出口信用保險(xiǎn)保單》。對(duì)于投保中小企業(yè)綜合保險(xiǎn)

的客戶，在非信用證支付方式下還必須加保拒收險(xiǎn)；以及

《保單明細(xì)表》、《承保情況通知書》（如有）、《信用限額審

批單》；

7.《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。客戶在《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中應(yīng)約

定賠款轉(zhuǎn)讓范圍為同一買家的全部出口業(yè)務(wù)，其中中小企

業(yè)險(xiǎn)的賠款轉(zhuǎn)讓范圍應(yīng)為保單適保范圍內(nèi)的全部出口業(yè)

務(wù)。對(duì)于信用等級(jí)為 A 級(jí)（含）以上，且年進(jìn)出口總額在

1000 萬美元（含）以上的客戶，中小企業(yè)險(xiǎn)的賠款轉(zhuǎn)讓范

圍可為保單適保范圍內(nèi)對(duì)特定買方的出口業(yè)務(wù)；

8.根據(jù)具體貿(mào)易和融資審核需要應(yīng)提供的其他材料。

（四）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：王實(shí) 0432-63635071

中國(guó)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)辦理流程

一、進(jìn)口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

銀行應(yīng)國(guó)內(nèi)進(jìn)口商的申請(qǐng)，向國(guó)外出口商出具的一種

付款承諾，承諾在符合信用證所規(guī)定的各項(xiàng)條款時(shí)，向出

口商履行付款責(zé)任。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.提交相關(guān)客戶資料：首次辦理需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開

戶許可證、授權(quán)書等客戶資料；

2.落實(shí)擔(dān)保：擔(dān)保方式采用保證金或授信；

3.辦理開證：提交業(yè)務(wù)材料，包括信用證申請(qǐng)書/合同，

客戶購銷合同等；

4.承兌：收到對(duì)方銀行提交單據(jù)的信用證相關(guān)單據(jù)，

經(jīng)審核無誤且由買方企業(yè)承付或承兌；

5.到期付款：于付款到期日向賣方付款。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

-240-

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出

口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一

系列服務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證通知：客戶選擇我行為通知行將信用證開至

我行，我行通知客戶；

2.交單：客戶發(fā)貨后按照信用證要求準(zhǔn)備單據(jù)向我行

交單，我行審核單據(jù)及相關(guān)貿(mào)易背景資料后向開證行寄單，

并按照信用證指示向開證行或償付行索匯；

3.收匯：收到開證行（償付行）付款后為客戶辦理入賬。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

- 244 -

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：薛麗娜 0432-64606415

三、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

向國(guó)外買方支付款項(xiàng)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.匯款人提供相應(yīng)付匯業(yè)務(wù)背景材料，提供收款人賬

戶及收款銀行相關(guān)信息；

2.我行審核業(yè)務(wù)背景材料，審核無誤且背景合理真實(shí)

的情況下辦理付匯。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

-241-

- 243 -

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

二、出口信用證

（一）產(chǎn)品介紹

出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出

口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一

系列服務(wù)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.信用證通知：客戶選擇我行為通知行將信用證開至

我行，我行通知客戶；

2.交單：客戶發(fā)貨后按照信用證要求準(zhǔn)備單據(jù)向我行

交單，我行審核單據(jù)及相關(guān)貿(mào)易背景資料后向開證行寄單，

并按照信用證指示向開證行或償付行索匯；

3.收匯：收到開證行（償付行）付款后為客戶辦理入賬。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：薛麗娜 0432-64606415

三、國(guó)際匯款

（一）產(chǎn)品介紹

向國(guó)外買方支付款項(xiàng)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.匯款人提供相應(yīng)付匯業(yè)務(wù)背景材料，提供收款人賬

戶及收款銀行相關(guān)信息；

2.我行審核業(yè)務(wù)背景材料，審核無誤且背景合理真實(shí)

的情況下辦理付匯。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

-242-

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：沈悅 0432-64670254

四、出口收匯

（一）產(chǎn)品介紹

收到國(guó)外客戶付款后為客戶辦理入賬。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.我行收到匯款人匯款的入賬報(bào)文，通知客戶提供收

匯業(yè)務(wù)的相關(guān)背景材料；

2.我行審核業(yè)務(wù)背景材料，審核無誤且背景合理真實(shí)

的情況下辦理入賬。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：沈悅 0432-64670254

五、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

- 246 -

進(jìn)口信用證項(xiàng)下，我行應(yīng)開證申請(qǐng)人要求向其提供的

短期資金融通，用以對(duì)外支付該單據(jù)下款項(xiàng)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.客戶提交押匯申請(qǐng)書并蓋章；

2.提交對(duì)外付款承兌通知書并蓋章。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.押匯申請(qǐng)書；

2.對(duì)外付款承兌通知書。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

申請(qǐng)人在我行擁有貿(mào)易融資授信。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

六、保函

（一）產(chǎn)品介紹

應(yīng)申請(qǐng)人的要求向受益人開立的、保證申請(qǐng)人履行與

受益人簽訂的合同項(xiàng)下義務(wù)的書面承諾。

（二）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（三）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

七、“惠如愿·外貿(mào)貸”

（一）適用客群

從事進(jìn)出口外貿(mào)的國(guó)標(biāo)小型、微型企業(yè)。

（二）產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

1.信用授信基礎(chǔ)額度核定基于“上年度出口規(guī)模、出

-243-

- 245 -

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：沈悅 0432-64670254

四、出口收匯

（一）產(chǎn)品介紹

收到國(guó)外客戶付款后為客戶辦理入賬。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.我行收到匯款人匯款的入賬報(bào)文，通知客戶提供收

匯業(yè)務(wù)的相關(guān)背景材料；

2.我行審核業(yè)務(wù)背景材料，審核無誤且背景合理真實(shí)

的情況下辦理入賬。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

1.申請(qǐng)人信用狀況良好，現(xiàn)金流量充足，具有較強(qiáng)的

付款能力和付款意愿，在過去一年中無因產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量

或履約期限等問題而與交易對(duì)手發(fā)生商業(yè)糾紛；

2.在金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在

外管、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒有重大違規(guī)記錄；

3.名錄為 A 類企業(yè)；

4.中征碼在 BANCS 系統(tǒng)已經(jīng)維護(hù)。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：沈悅 0432-64670254

五、進(jìn)口押匯

（一）產(chǎn)品介紹

進(jìn)口信用證項(xiàng)下，我行應(yīng)開證申請(qǐng)人要求向其提供的

短期資金融通，用以對(duì)外支付該單據(jù)下款項(xiàng)。

（二）產(chǎn)品辦理流程

1.客戶提交押匯申請(qǐng)書并蓋章；

2.提交對(duì)外付款承兌通知書并蓋章。

（三）產(chǎn)品辦理所需資料

1.押匯申請(qǐng)書；

2.對(duì)外付款承兌通知書。

（四）產(chǎn)品辦理前提條件

申請(qǐng)人在我行擁有貿(mào)易融資授信。

（五）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

六、保函

（一）產(chǎn)品介紹

應(yīng)申請(qǐng)人的要求向受益人開立的、保證申請(qǐng)人履行與

受益人簽訂的合同項(xiàng)下義務(wù)的書面承諾。

（二）產(chǎn)品辦理所需資料

提交相關(guān)背景材料如合同。

（三）業(yè)務(wù)聯(lián)系人：田拓 0432-64606417

七、“惠如愿·外貿(mào)貸”

（一）適用客群

從事進(jìn)出口外貿(mào)的國(guó)標(biāo)小型、微型企業(yè)。

（二）產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

1.信用授信基礎(chǔ)額度核定基于“上年度出口規(guī)模、出

-244-