合規(guī)宣傳月? 楊帆啟帆梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年合規(guī)宣傳月活動(dòng)手冊(cè)

合規(guī)宣傳月活動(dòng)手冊(cè)目錄第一篇 金秋十月，合規(guī)宣傳活動(dòng)楊帆起航.............11.合規(guī)宣傳月啟動(dòng)儀式黨委副書記、行長劉峰同志的講話稿..... 12.合規(guī)宣傳月活動(dòng)啟動(dòng)儀式相關(guān)內(nèi)容.......................................33.合規(guī)宣傳月活動(dòng)方案.......................................................... 4第二篇 全員參與，合規(guī)宣傳活動(dòng)豐富多彩............................... 61.合規(guī)監(jiān)督“致信件”...........................................................6《致客戶的一封信》、宣傳圖片.............................................6《致家屬的一封信》、家訪圖片.............................................72.合規(guī)培訓(xùn)“講案例”...........................................................9《合規(guī)信貸培訓(xùn)》精選培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)、講課圖片.........................93.合規(guī)主題“比演講”......................................................... 10黨委副書記、行長劉峰同志的致辭........................................11一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)、三等獎(jiǎng)優(yōu)秀作品展示、圖片....................... 134.合規(guī)教育“零容忍”.........................................................21組織參觀梅縣反腐倡廉教育基地........................................... 21第三篇 多措并舉，合規(guī)宣傳活動(dòng)添磚加瓦............................. 221.組織培訓(xùn)篇...................................................................... 22各支行、各部門組織學(xué)習(xí)情況.............................................. 222.創(chuàng)意開展篇...................................................................... 24仲元區(qū)域畫報(bào)作品展示、華南區(qū)域參觀法紀(jì)長廊................... 24

第一篇金秋十月，合規(guī)宣傳活動(dòng)揚(yáng)帆起航

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久久為功 善作善成奮力繪就梅州客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)文化建設(shè)新篇章---劉峰同志在“合規(guī)宣傳月”啟動(dòng)儀式上的講話（2023 年 9 月 25 日）各位同事：

今天我們?cè)谶@里召開“合規(guī)宣傳月”啟動(dòng)會(huì)議的主要任務(wù)是，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大精神，落實(shí)監(jiān)管部門高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展要求，切實(shí)加強(qiáng)梅州客家村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持講好“客家”故事，明確合規(guī)發(fā)展工作重點(diǎn)，接續(xù)奮斗，在這里，我重點(diǎn)講三方面意見，供大家參考。

一、全行風(fēng)險(xiǎn)化解工作不斷突破，合規(guī)管理工作貢獻(xiàn)突出今年 6 月以來，客家村行不斷開展風(fēng)險(xiǎn)化解工作，信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、輿情風(fēng)險(xiǎn)控制有了長足進(jìn)展，營銷端不斷發(fā)力，“客”系列產(chǎn)品百花齊放，風(fēng)控端持續(xù)改革，對(duì)違規(guī)業(yè)務(wù)零容忍，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展逐漸有企穩(wěn)趨勢(shì)，各項(xiàng)指標(biāo)積極向監(jiān)管要求靠攏，全行在合規(guī)經(jīng)營方面展現(xiàn)出了極強(qiáng)的戰(zhàn)斗力。

（一）問題貸款清收能力逐步增強(qiáng)，處置成果已見成效

截至 9 月 24 日，全行處置、壓降問題業(yè)務(wù)共計(jì) 8900.62 萬元，包括現(xiàn)金收回1045.95萬元、重組上調(diào) 3586.92 萬元、不良核銷 3908.71 萬元、擔(dān)保代償 359.04 萬元，其中6 月至今已處置問題貸款 6696.65 萬元，占全年處置總額的 75.24%。

（二）合規(guī)建設(shè)工作持續(xù)加強(qiáng)，全行合規(guī)作業(yè)氛圍濃厚

6 月以來，通過不斷的建章立制，制定了《梅州客家村鎮(zhèn)銀行授信業(yè)務(wù)放款審核操作規(guī)程（試行）》等制度方案 12 份，修訂了《梅州客家村鎮(zhèn)銀行不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》等制度辦法13 份。7 月以來，我行建立化險(xiǎn)工作周例會(huì)會(huì)議機(jī)制，對(duì)大額風(fēng)險(xiǎn)貸款尤其是空殼公司貸款的風(fēng)險(xiǎn)化解進(jìn)行集體研究、民主決策、迅速落實(shí)，共完成風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本金壓縮310 萬元、重組續(xù)貸3 筆 3440 萬元、展期 1 筆 330 萬元，合計(jì)化解違規(guī)業(yè)務(wù) 4080 萬元。二、內(nèi)、外部經(jīng)營環(huán)境依然嚴(yán)峻，合規(guī)發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

2022 年以來，中國經(jīng)濟(jì)面臨“需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱”三重壓力，在挑戰(zhàn)中前行。進(jìn)入 2023 年之后，中央將把發(fā)展重點(diǎn)放在“推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)”以及“提振市場(chǎng)信心”上，與此同時(shí)，疫情期間未暴露的風(fēng)險(xiǎn)問題開始顯現(xiàn)，合規(guī)發(fā)展任重道遠(yuǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)方面，今年以來，部分抗風(fēng)險(xiǎn)能力較差授信客戶風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)分類逐步下遷，截至 2023 年 8 月末，全行新增逾期貸款 18392.36 萬元，其中新增逾期1-90 天貸款15537.5萬-1-

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元，新增逾期 90 天以上逾期貸款 2854.86 萬元，部分借名貸款、空殼貸款問題亟待解決。操作風(fēng)險(xiǎn)方面，因前期快速擴(kuò)張遺留的網(wǎng)點(diǎn)證照問題、現(xiàn)金管理問題、信貸流程問題凸顯，部分合規(guī)問題受到了監(jiān)管部門的注意，雖然已逐步整改，但進(jìn)度依然緩慢。法律風(fēng)險(xiǎn)方面，因責(zé)任心不強(qiáng)、缺乏法律意識(shí)，合同填寫錯(cuò)誤，導(dǎo)致?lián)Ｈ吮ＷC責(zé)任未獲法院支持的情形，及因未嚴(yán)格按照相關(guān)的政策制度開展業(yè)務(wù)，導(dǎo)致我行被起訴的情形均有發(fā)生，全行合規(guī)意識(shí)仍需加強(qiáng)。

三、提高政治站位，做好金融服務(wù)，合法合規(guī)發(fā)展

二十大召開以來，全金融系統(tǒng)認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，深入貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想，引導(dǎo)黨員干部員工要深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)確立”的決定性意義、樹牢“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，履行金融企業(yè)員工職責(zé)，作為村鎮(zhèn)銀行，更要堅(jiān)守定位，合規(guī)發(fā)展，在此，我也對(duì)本次合規(guī)宣傳月工作提幾點(diǎn)要求：

（一）提高政治站位，風(fēng)險(xiǎn)化解與合規(guī)經(jīng)營兩頭抓

二十大報(bào)告中強(qiáng)調(diào)，要建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，堅(jiān)持把發(fā)

展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上。站在新的歷史起點(diǎn)上，我們要提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想為指導(dǎo)，深刻把握?qǐng)?jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的戰(zhàn)略任務(wù)要求，在做好自身風(fēng)險(xiǎn)化解的同時(shí)，緊盯廣東省“百、千、萬”工程發(fā)展動(dòng)向，做好村鎮(zhèn)金融服務(wù)，解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求，做到金融支持經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)金融，充分發(fā)揮法人銀行高效決策、靈活機(jī)制的優(yōu)勢(shì)，持續(xù)開拓“客家”品牌，繼續(xù)深入支持地方經(jīng)濟(jì)。

（二）提高合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)宣傳與合規(guī)建設(shè)

2023 年是客家村行極為重要的轉(zhuǎn)型之年，要轉(zhuǎn)變經(jīng)營思維，從盲目擴(kuò)張到穩(wěn)定高效、從零星作業(yè)到精準(zhǔn)營銷，全力推進(jìn)全行合規(guī)經(jīng)營理念，-，全行員工要從以下三個(gè)方面開展貸后風(fēng)險(xiǎn)管理。一是提升合規(guī)意識(shí)。時(shí)刻保持從全局合規(guī)管理角度出發(fā)開展工作，展業(yè)先依規(guī)，做事法先行，保證全行始終在依法合規(guī)的道路上發(fā)展；二是提升業(yè)務(wù)水平。要加強(qiáng)各條線的相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)與熟練地業(yè)務(wù)技能是抵御風(fēng)險(xiǎn)的有效屏障，始終用最先進(jìn)的業(yè)務(wù)知識(shí)武裝員工；三是主動(dòng)管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。要提升合規(guī)管理部門在全行合規(guī)工作中的牽頭地位，長效開展合規(guī)宣傳工作，做到員工時(shí)刻秉持“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻”理念。

同志們，2023 年是全面落實(shí)黨的二十大精神開局之年，是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家新征程起步之年，希望各位以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指引，全面貫徹合規(guī)發(fā)展理念，務(wù)實(shí)功、出實(shí)招、求實(shí)效，踔厲奮發(fā)，篤行不怠，不斷取得更好的工作成果。謝謝大家！

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9 月 25 日下午，梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)啟動(dòng)儀式在總行三樓會(huì)議室召開。梅州客家村鎮(zhèn)銀行黨委副書記、行長劉峰出席并講話，總行經(jīng)營層成員出席儀式，各縣域支行、區(qū)域支行、總行相關(guān)部室負(fù)責(zé)人參加本次儀式。

黨委副書記、行長劉峰表示，本次“合規(guī)宣傳月”要以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的二十大精神，落實(shí)監(jiān)管部門高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展要求，切實(shí)加強(qiáng)梅州客家村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持講好“客家”故事，明確合規(guī)發(fā)展工作重點(diǎn)。

根據(jù)本次“合規(guī)宣傳月”工作安排，我行將在10 月份開展合規(guī)自查“防風(fēng)險(xiǎn)”、合規(guī)監(jiān)督“致信件”、合規(guī)培訓(xùn)“講案例”、合規(guī)主題“比演講”、合規(guī)教育“零容忍”等一系列活動(dòng)，通過上述活動(dòng)的開展，進(jìn)一步培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

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梅州客家村鎮(zhèn)銀行2023 年“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)方案為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，營造崇尚合規(guī)、踐行合規(guī)的文化氛圍，認(rèn)真落實(shí)經(jīng)營層提出合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻的工作要求，持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營內(nèi)生動(dòng)力，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基，定于 2023 年 10 月份為本行的“合規(guī)宣傳月”，特制定活動(dòng)方案。一、組織領(lǐng)導(dǎo)

總行成立“梅州客家村鎮(zhèn)銀行 2023 年“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單如下：

組 長：劉峰

副組長：章素玲、黃建、劉俊武

成 員：各縣支行、各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，具體負(fù)責(zé)活動(dòng)方案的實(shí)施。二、活動(dòng)主題

合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻

三、活動(dòng)時(shí)間

2023 年 9 月 25 日—2023 年 10 月 31 日

四、活動(dòng)安排

（一）合規(guī)啟動(dòng)“齊參與”

1.時(shí)間安排：2023 年 9 月 25 日

2.活動(dòng)流程：

（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部宣讀活動(dòng)方案。

（2）領(lǐng)導(dǎo)小組組長作講話。

（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部作合規(guī)培訓(xùn)。

（二）合規(guī)自查“防風(fēng)險(xiǎn)”1.時(shí)間安排：截止至10 月31 日2.工作要求：

（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示函至信貸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。（2）信貸業(yè)務(wù)條線對(duì)存量貸款的擔(dān)保落實(shí)情況、抵質(zhì)押物管理情況、訴訟和執(zhí)行時(shí)效情況開展自查。（3）信貸管理部、資產(chǎn)保全部結(jié)合自身管理工作及業(yè)務(wù)條線自查情況，于 2023 年10 月31 將自查報(bào)告反饋至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。

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五、活動(dòng)要求

各部門、各分支機(jī)構(gòu)要深刻領(lǐng)會(huì)“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)的意義，積極參與各項(xiàng)活動(dòng)，把活動(dòng)融入到實(shí)際工作中，通過活動(dòng)的開展，進(jìn)一步培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。梅州客家村鎮(zhèn)銀行2023 年9 月25 日（三）合規(guī)監(jiān)督“致信件”

1.時(shí)間安排：10 月 22 日前完成

2.工作要求：

（1）通過微信公眾號(hào)發(fā)送《致客戶的一封信》，

客戶可以通過服務(wù)熱線對(duì)員工違規(guī)行為進(jìn)行投

訴，接受監(jiān)督。

（2）通過員工送達(dá)《致家屬的一封信》各縣支行、

各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)。

（四）合規(guī)培訓(xùn)“講案例”1.時(shí)間安排：周六培訓(xùn)2.工作要求：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)挖掘案例資源，收集典型案例，深入剖析案件成因和風(fēng)險(xiǎn)隱患，起到通報(bào)一例、警醒一批的作用。（五）合規(guī)主題“比演講”

1.時(shí)間安排：10 月 21 日

2.工作要求：

（1）以活動(dòng)主題進(jìn)行演講。

（2）各縣支行、各區(qū)域支行、各部門推薦一名同事參賽。

（3）演講時(shí)間控制在 5 分鐘，參賽名單及演講稿件于 10

月 15 日前發(fā)送至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部 OA。 （六）合規(guī)教育“零容忍”1.時(shí)間安排：結(jié)合實(shí)際工作另行確定2.工作要求：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部組織警示教育片觀影活動(dòng)或參觀警示教育-5-

第二篇全員參與，合規(guī)宣傳活動(dòng)豐富多彩

《致客戶的一封信》尊敬的客戶：

為強(qiáng)化自我約束，全面提升我行金融服務(wù)水準(zhǔn)，我行對(duì)員工有如下紀(jì)律要求，現(xiàn)予公開發(fā)布，自覺接受廣大客戶監(jiān)督。1.嚴(yán)禁本行員工與任何第三方中介或個(gè)人合作、接受任何第三方中介或個(gè)人推銷的信貸業(yè)務(wù)、收取費(fèi)用；2、嚴(yán)禁本行員工或與第三方中介或個(gè)人合作代客戶歸還貨款或提供還款過渡資金；

3、嚴(yán)禁本行員工向客戶收取除合同約定的貸款利息及其他本行明文規(guī)定以外的任何費(fèi)用；

4、嚴(yán)禁本行員工向客戶索取或收受禮品、禮金、電子紅包（微信、支付寶等）、有價(jià)證券、支付憑證等財(cái)物；5、嚴(yán)禁本行員工向客戶借錢、借物或接受旅游、宴請(qǐng)、娛樂等消費(fèi)活動(dòng)安排；

6、嚴(yán)禁本行員工以任何形式參與客戶的投資、入股；7、嚴(yán)禁本行員工從事或參與民間借貸、票據(jù)買賣等不當(dāng)活動(dòng)；如您發(fā)現(xiàn)中介或個(gè)人以合作、介紹或代辦我行信貸業(yè)務(wù)的名義向您收取費(fèi)用，或我行員工違反上述工作紀(jì)律，請(qǐng)撥打我行監(jiān)督電話：07532626680 或 24 小時(shí)服務(wù)熱線：96106，投訴、舉報(bào)，我行將嚴(yán)格為您保密。

梅州客家村鎮(zhèn)銀行股份公司2023 年10 月10日-6-

致家屬的一封信親愛的家人們：

您好！

梅州客家村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)砥礪奮進(jìn)十余載，回首十多年時(shí)光，我行始終堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為引領(lǐng)，用堅(jiān)守和汗水踐行“立足地方、服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)百姓”的使命。尤其是今年以來，全體員工緊密團(tuán)結(jié)，以飽滿的熱情和不懈的努力，苦干實(shí)干，各項(xiàng)工作取得了較好的成績。

求木之長，必固其根；欲流之遠(yuǎn)，必浚其源。正是因?yàn)槟臒o私奉獻(xiàn)，鼎力支持，提供堅(jiān)實(shí)的依靠，才有了我行今天的成績！在此，向關(guān)心和支持我行發(fā)展的您表示衷心的感謝，并致以誠摯的問候。

2023 年 10 月份，為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持講好“客家”故事，特開展“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)。在此，我行真誠地邀請(qǐng)您參與到活動(dòng)中來，希望每一位家人們當(dāng)好廉潔合規(guī)“監(jiān)督員”，常吹廉潔合規(guī)“枕邊風(fēng)”。

做廉潔合規(guī)“監(jiān)督員”。我行開展“合規(guī)宣傳月”活動(dòng)的目的是要讓全體員工做好金融服務(wù)，合法合規(guī)發(fā)展，養(yǎng)成事事合規(guī)的良好習(xí)慣，有效防范案件的發(fā)生，最終達(dá)到員工和銀行共同發(fā)展的目的。

在此，希望家人們充分發(fā)揮家庭的監(jiān)督作用，多關(guān)心家屬八小時(shí)以外的生活圈、社交圈、朋友圈，注重培養(yǎng)積極健康的興趣愛好，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止家屬身上的苗頭性、傾向性問題，讓您最愛的人不改初心不忘本，廉以修身、儉以養(yǎng)德，將廉潔正氣之風(fēng)發(fā)揚(yáng)下去，共筑防火之墻，堵住歪風(fēng)邪氣，構(gòu)建更加美麗、更加美好的家。

吹廉潔合規(guī)“枕邊風(fēng)”。家庭是拒腐防敗的一道重要防線，更是抵制腐敗的重要陣地，希望每一位員工家屬，充分認(rèn)識(shí)家庭在反腐倡廉中的重要性和必要性，常吹廉潔“枕邊風(fēng)”，常念紀(jì)律“緊箍咒”，經(jīng)常提醒家屬常思貪欲之害、常懷律己之心、常棄非分之想，始終保持政治清醒和紀(jì)律意識(shí)，做到“一身正氣上班去，兩袖清風(fēng)回家來”。

您的親人如有好的表現(xiàn)請(qǐng)告訴我們，我們共同分享、共同鼓勵(lì)，如有異常情況，也請(qǐng)及時(shí)做好親人的思想工作，讓我們攜起手來相互幫助，共同解決、共同培育出優(yōu)秀的金融人才。我們的聯(lián)系電話： 0753-2626680。

常言道，廉潔門第福常在，清正人家天倫樂。家是我們精神的樂園，家是我們靈魂的棲息地，它的字面是“廉潔”，它的底色是“合規(guī)”。廉潔從業(yè)，守住小家，護(hù)住大家，這一切都需要您的勸誡警示和殷殷叮囑。我們堅(jiān)信，有了您這樣的“監(jiān)督員”全力支持和參與，梅州客家村鎮(zhèn)銀行定能穩(wěn)健前行、再創(chuàng)佳績！

愿您和家人們身體健康、闔家幸福、萬事如意！

梅州客家村鎮(zhèn)銀行股份公司2023 年10 月10 日-7-

信件行動(dòng)確保送達(dá)送至您手中-8-

_快 | 來 | 掃 | 描 | 重 | 溫| 知| 識(shí)| 吧_為加強(qiáng)我行信貸管理、押品管理，落實(shí)好貸后管理和催收工作，提升工作人員業(yè)務(wù)水平，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)積極、有效、安全維護(hù)我行金融債權(quán)，使我行信貸資產(chǎn)得到最大限度保障。活動(dòng)宣傳月期間，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部組織各縣支行、各區(qū)域支行、各部門負(fù)責(zé)人及普惠金融部、資產(chǎn)保全部全體成員開展合規(guī)信貸培訓(xùn)。合規(guī)培訓(xùn)-9-

演講合規(guī)宣傳月主題演比講比賽賽促使員工不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)，筑牢守法合規(guī)經(jīng)營的思想根基，樹立合規(guī)就是“護(hù)身符”的思想的理念。10月21日上午，梅州客家村鎮(zhèn)銀行在總行黨建活動(dòng)室舉辦了“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻”主題演講比賽。總行經(jīng)營層成員出席活動(dòng)并擔(dān)任評(píng)委，各縣域支行、各區(qū)域支行、各部門正副職觀看比賽。

本次比賽，各部門、各分支機(jī)構(gòu)積極報(bào)名，共有18 名選手參賽，緊緊圍繞比賽主題，密切聯(lián)系工作實(shí)際，暢談合規(guī)的理解和感悟，講述身邊堅(jiān)守合規(guī)的故事，傳遞合規(guī)的聲音。通過激烈角逐，共有 11 名選手獲得獎(jiǎng)項(xiàng)，綜合辦公室柯秋璇榮獲一等獎(jiǎng)。-10-

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以比促賽筑牢合規(guī)魂---劉峰同志為“合規(guī)宣傳月”演講比賽致辭（2023 年 10 月 21 日）各位同事：

自 9 月份合規(guī)宣傳月活動(dòng)啟動(dòng)以來，全行各部門、各分支機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，按照要求開展各項(xiàng)活動(dòng)，不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)，筑牢守法合規(guī)經(jīng)營的思想根基，逐漸形成了良好的合規(guī)文化。

今天我們?cè)谶@里舉辦“合規(guī)宣傳月”主題演講比賽，目的是通過演講展現(xiàn)員工精神風(fēng)貌，提升員工合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)員工踐行合規(guī)文化，讓員工充分意識(shí)合規(guī)就是“護(hù)身符”。在這里，我講三方面意見，供大家參考。一、秉持初心 堅(jiān)定不移推動(dòng)客行向前合規(guī)發(fā)展黨中央歷來高度重視金融領(lǐng)域反腐敗工作，習(xí)近平總書記先后在十九屆中央紀(jì)委三次、四次全會(huì)上強(qiáng)調(diào)要“加大金融領(lǐng)域反腐力度”“深化金融領(lǐng)域反腐敗工作”。

在 2023 年 9 月 27 日由中共中央總書記習(xí)近平主持的中共中央政治局會(huì)議強(qiáng)調(diào)要加大國有企業(yè)、金融領(lǐng)域反腐敗力度。結(jié)合當(dāng)下主題教育，我們一是要持續(xù)強(qiáng)化理論武裝，堅(jiān)持把學(xué)懂弄通做實(shí)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想作為政治責(zé)任、精神追求和自覺習(xí)慣，以清廉合規(guī)鑄魂，把黨的原則化為合規(guī)守法從業(yè)履職的基本遵循。二是要科學(xué)謀劃、統(tǒng)籌推進(jìn)反腐敗工作，要深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是我們經(jīng)營的底線要求，把黨的要求融入經(jīng)營管理的具體實(shí)踐，構(gòu)建依法合規(guī)經(jīng)營的思想屏障，真抓實(shí)干、任事?lián)?dāng)，堅(jiān)定不移推動(dòng)客行向前發(fā)展。二、服務(wù)全局 厚植合規(guī)清廉經(jīng)營文化

一是要長期建設(shè)客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)文化。合規(guī)文化建設(shè)要作為一項(xiàng)長期項(xiàng)目、重點(diǎn)工作需要深入持久地推進(jìn)下去，絕不能有“一陣風(fēng)”和“上熱下冷”的情況出現(xiàn)。同時(shí)要將合規(guī)文化建設(shè)與清廉文化建設(shè)結(jié)合起來，不斷糾正偏差、堵塞漏洞、提升質(zhì)效，把合規(guī)清廉文化建設(shè)要求融入業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展全過程，讓合規(guī)清廉-11-

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文化意識(shí)入腦入心，營造風(fēng)清氣正、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。二是要謹(jǐn)慎用權(quán)。人不以規(guī)矩則廢，權(quán)力是把雙刃劍，可以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革，也可能滋生心魔、傷及自生。每一位領(lǐng)導(dǎo)干部、負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)一線員工都是帶“權(quán)”上崗，大家要謹(jǐn)慎用權(quán)，才能防止踩線觸雷。如果為了人情往來、為謀私利而對(duì)“權(quán)”毫無敬畏，視規(guī)章制度為“稻草人”則遺患無窮。三是要慎微慎初。慎微是平時(shí)工作要時(shí)刻守住“合規(guī)”底線，“千里之堤，潰于蟻穴”，小事小節(jié)要有原則，要慮于微、防于小，避免放任小節(jié)釀“大疾”。反觀近年來查處的違法違紀(jì)案件，不少人就是因?yàn)闆]有把握住“第一次”，初之不慎，即為淪落的起點(diǎn)，最后觸碰紅線，釀成大錯(cuò)。三、行穩(wěn)致遠(yuǎn) 統(tǒng)籌銀行的安全與發(fā)展

一是要建立健全權(quán)威高效的制度執(zhí)行機(jī)制，營造制度至上的合規(guī)文化，“鐵算盤、鐵賬本、鐵規(guī)章”是合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的基石。綱紀(jì)不彰則后患不窮，“鐵規(guī)章”猶如警戒線，只要不逾越警戒線，就能厚積薄發(fā)，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行的監(jiān)督，堅(jiān)決杜絕做選擇、搞變通、打折扣等現(xiàn)象，在座各位要作執(zhí)行制度的表率，帶頭維護(hù)制度權(quán)威。

二是要堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控并重，將依法合規(guī)的經(jīng)營理念有效傳導(dǎo)至各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線。要堅(jiān)持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展，圍繞影響全行管理過程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，將完善制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程工作，常態(tài)化、長效化。牢記合規(guī)就是生產(chǎn)力，合規(guī)就是利潤，合規(guī)就是防火墻。同志們，我們這次的演講比賽的主題中提到“合規(guī)就是防火墻”，就是要讓我們員工清楚認(rèn)識(shí)到任何時(shí)候都不觸碰“紅線”，不逾越“底線”，回顧6.30到9.30 的化險(xiǎn)工作，都是按照合規(guī)的要求進(jìn)行處理，堅(jiān)守合規(guī)底線能構(gòu)筑起一道堅(jiān)實(shí)的防火墻，并有效識(shí)別和抵御風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，需要我們?nèi)猩舷鹿餐?、共同奮斗，共同推進(jìn)。最后，祝這次的演講比賽圓滿完成，祝各位參賽選手取得好成績，謝謝大家！

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演講合規(guī)宣傳月主題演比講比賽賽通過合規(guī)宣傳月演講比賽的開展，進(jìn)一步強(qiáng)化了全員合規(guī)操作意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營理念的形成，引導(dǎo)全行干部員工樹牢合規(guī)理念、筑牢思想防線，營造了“時(shí)時(shí)合規(guī)、處處合規(guī)、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的良好氛圍。-13-

這是我的小合規(guī)---綜合辦公室柯秋璇尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事大家好，我是來

自綜合辦公室的柯秋璇，今天我站在這里很有

感慨也很感觸，9 年前的今天，我以一個(gè)新員

工身份首次站在這里，參加了合規(guī)演講，9 年

后的今天，我依然站在這里，盡管時(shí)間飛逝，

合規(guī)文化永無止步，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，合

規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上，今天我演講的題目是《這

是我的小合規(guī)》。

一個(gè)綜合柜員因貪圖方便，離崗未簽退系

統(tǒng)、印章憑證未上鎖等；一個(gè)信貸經(jīng)理因忽視

合規(guī)，貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位、五

級(jí)分類不準(zhǔn)確；一個(gè)采購人員因吃回扣，挪用

公款等，諸多違規(guī)行為會(huì)引起金融案件發(fā)生。

回顧客行 12 年，十二載芳華，十二載風(fēng)雨,十

二年春華秋實(shí)，十二年砥礪前行。近年來，我

行堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思

想為指導(dǎo)，不斷落實(shí)監(jiān)管部門高質(zhì)量發(fā)展要求，

切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)邁向新臺(tái)階，從以前的

“說合規(guī)”到現(xiàn)在的“做合規(guī)”，從以前的“要

我合規(guī)”到現(xiàn)在的“我要合規(guī)”，從以前的“先

做吧”到現(xiàn)在 “先申請(qǐng)吧”，從以前的“算了

吧，”到現(xiàn)在的“算好了再來吧”。站在新的歷

史起點(diǎn)上，合規(guī)改革的春風(fēng)正撥開我行目前的迷霧，在經(jīng)營班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行合規(guī)建設(shè)出大招、出實(shí)招、出狠招，形成合規(guī)改革有高度，合規(guī)措施有力度，合規(guī)氛圍有溫度。

合規(guī)改革有高度：近年來我行先后設(shè)立行長辦公會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等議事機(jī)構(gòu)。通過集體參與、共同研究，集眾之智，更好地確保了經(jīng)營決策事項(xiàng)的科學(xué)性和規(guī)范性。同時(shí)，重大事項(xiàng)黨委會(huì)前置的做法也充分體現(xiàn)了黨組織在經(jīng)營管理中的核心作用。這些措施不僅提高了我們的合規(guī)水平，也為我們銀行的可持續(xù)發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)保障。合規(guī)措施有力度：為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作和管理，我們?cè)诤贤?、采購、信貸和物理網(wǎng)點(diǎn)管理等方面都采取了一系列有力的合規(guī)措施。在合同管理上，我們規(guī)范了合同文書、簽署流程、用印管理及保管等環(huán)節(jié)，有效減少了合同風(fēng)險(xiǎn)。在采購管理上，我們完善了招標(biāo)與采購管理機(jī)制，規(guī)范了費(fèi)用事項(xiàng)審批流程，有效防止了腐敗行為的發(fā)生。在信貸管理上，我們規(guī)范了業(yè)務(wù)審批和貸款發(fā)放程-14-

序，有效降低了信貸風(fēng)險(xiǎn)。在物理網(wǎng)點(diǎn)管理上，

我們?cè)O(shè)立了遠(yuǎn)程授權(quán)中心、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授

權(quán)的分離，有效提高了業(yè)務(wù)操作的安全性和規(guī)

范性。同時(shí)，我們還順利完成鄉(xiāng)村服務(wù)點(diǎn)的撤

并工作等，為我們銀行的合規(guī)發(fā)展提供了有力

支撐。

合規(guī)氛圍有溫度：我行以合規(guī)+廉潔深度

融合，通過開展清廉文化主題教育活動(dòng)、合規(guī)

宣傳月活動(dòng)等活動(dòng)，學(xué)評(píng)結(jié)合、動(dòng)靜結(jié)合、上

下結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合，把清廉建設(shè)與內(nèi)控合規(guī)建

設(shè)同謀劃、同部署、同落實(shí)，把“清廉”和“合

規(guī)”的要求貫徹到日常工作的全過程，進(jìn)一步

牢固樹立起不敢腐、不能腐、不想腐的內(nèi)心自

覺和行動(dòng)自覺，促使我們做合規(guī)建設(shè)的參賽員、

宣講員、監(jiān)督員。

2020 年我從市金融局借調(diào)回來后我負(fù)責(zé)

后勤保障和采購工作，每日徘徊在網(wǎng)上和市場(chǎng)

采購比價(jià)，每日重復(fù)著零星支出和費(fèi)用事項(xiàng)審

批路上，每日在合同審查、上會(huì)議題提交路上；

這些年我的小合規(guī)，從這些數(shù)字開始，從日常

的合同審查、上會(huì)議題數(shù)量做了個(gè)小統(tǒng)計(jì)，合

同審查個(gè)數(shù)從 2020 年的 13 個(gè)-2021 年的 21 個(gè)

-2022 年的 57 個(gè)-截止今年 9 月末的 59 個(gè)，

上會(huì)議題從 2021 年的 13 個(gè)-2022 年的 32 個(gè)-截止今年 9 月末的 59 個(gè)，一系列數(shù)字蛻變不

是我們的工作變得越來越繁瑣，而是變得越來

越合規(guī)了，真正做到心中有合規(guī)、行動(dòng)守合規(guī)。

家庭是拒腐防敗的一道重要防線和陣地，常吹廉潔“枕邊風(fēng)”，常念紀(jì)律“緊魔咒”，做好合規(guī)的家庭監(jiān)督員。上周六當(dāng)我接到《致家屬的一封信》時(shí)第一時(shí)間通過微信傳達(dá)組織的溫暖和工作要求給我爸媽，這封信爸媽均已認(rèn)真閱讀并對(duì)我的工作殷殷囑托，我也銘記在心，廉潔從業(yè)，守住小家才能守住大家。

如果把現(xiàn)在的客行比作一艘航船，作為客行人，我們絕不是這船上的觀光客，我們肩負(fù)著遠(yuǎn)航的使命，必須乘風(fēng)破浪、勇往直前，如今我們有英明的船長，有合規(guī)的導(dǎo)航器，我們應(yīng)銘記合規(guī)四大法寶-“合規(guī)就是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防火墻、合規(guī)就是護(hù)身符”，做到“守土有責(zé)”，以時(shí)時(shí)放心不下的責(zé)任感，齊心協(xié)力把合規(guī)工作做實(shí)、做細(xì)、做到位，合規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。這是我的小合規(guī)。-15-

知“合規(guī)”之實(shí)，行“合規(guī)”之道---運(yùn)營管理部李丹萍尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們，大家好，我

是運(yùn)營管理部李丹萍，今天我演講的題目是

《知“合規(guī)”之實(shí)，行“合規(guī)”之道》。

合規(guī)這個(gè)詞，相信在座的每一個(gè)人都不陌

生。從我們成為銀行人的那一天起，它就一直

伴隨著我們。什么是合規(guī)？從文義上解釋，是

符合規(guī)則、規(guī)定，是遵循或者遵守規(guī)章制度，

是生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中的人、事、行為和活動(dòng)

需要符合既定的規(guī)則、規(guī)定，否則，就會(huì)引發(fā)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。那么作為與高風(fēng)險(xiǎn)相伴的銀行業(yè)，

“合規(guī)”到底是什么？

“合規(guī)”是要學(xué)好規(guī)章制度，提升業(yè)務(wù)水

平，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，是要讓規(guī)章制度內(nèi)化于心，

外化于行，是柜面人員每一筆規(guī)范的業(yè)務(wù)操

作，是信貸人員每一筆審慎的貸款審批，是管

理人員嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)理念！它存在于所有的業(yè)務(wù)

流程和工作環(huán)節(jié)，并約束著每一個(gè)人；“合規(guī)”

是一條“鐵律”，更是金鐘罩、鐵布衫，它保

護(hù)著我們每一個(gè)銀行人的職業(yè)生命。

作為柜臺(tái)人員的我們，或許都曾有這樣的

疑惑或抱怨，印章沒有及時(shí)收起來有什么關(guān)

系，去倒杯水為什么一定要求把錢箱、電腦關(guān)

上，交接忘記登記，輸入密碼沒有遮擋，有什

么大礙？稀疏平常的小事為什么一定要抓這

么緊呢？管理要人性化！但無規(guī)矩不成方圓，千里之堤潰于蟻穴！毫無節(jié)制的活動(dòng)，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。這是歌德說的，不是我說的。合規(guī)，不是一句空泛飄蕩的口號(hào)，不是冗長繁瑣規(guī)章制度里的一行行字，它應(yīng)該印入我們的腦里，深入我們的心里，融入我們的血液里，它應(yīng)該成為我們每一個(gè)銀行人自覺的行為，并像吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行。作為客行新生代力量，就讓我們從現(xiàn)在開始，從心做起，培養(yǎng)敬崗愛業(yè)的自覺，把工作中每一件簡(jiǎn)單的小事做好，把每一件平凡的事做好，規(guī)范行為、履職盡責(zé)，時(shí)刻保持干事創(chuàng)業(yè)的精神，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象，增長才干，不斷豐富內(nèi)涵，提高自身素養(yǎng)，在工作中以高昂的勁頭做到行為規(guī)范，履職盡責(zé)。穿合規(guī)的鞋，走履職的路，知“合規(guī)”之實(shí)，行“合規(guī)”之道，堅(jiān)定信心、迎難而上、想方設(shè)法、真抓實(shí)干，為客行的發(fā)展奉獻(xiàn)一份力量！謝謝大家。-16-

筑合規(guī)之墻守穩(wěn)健之本---計(jì)劃財(cái)務(wù)部熊婷婷自 2017 年進(jìn)入客行已有 6 年，在這段美

好的時(shí)光里，

讓我從一名新員工，逐漸成長為一名胸懷合規(guī)

文化精神的

新時(shí)代“銀行人”，今天我很榮幸站在這個(gè)舞

臺(tái)上演講，我希望通過樸實(shí)的語言闡述自己在

踐行合規(guī)文化過程中的一些經(jīng)歷。

銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀

行生存和發(fā)展的根基，是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的

關(guān)鍵所在，無論任何時(shí)候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在

重要戰(zhàn)略地位。“合規(guī)促發(fā)展，內(nèi)控創(chuàng)價(jià)值”，

安全是最大的效益。合規(guī)不是一句空話，它是

作為一名銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則，更是確保

銀行行為合法、透明和誠信的基石。

俗話說：“以銅為鏡,可以正衣冠，以古

為鏡,可以知興替，以人為鏡，可以明得失。”

而作為一名合規(guī)的銀行人，我想以自身的案例

為警示，以正其身，為其道，行穩(wěn)而致遠(yuǎn)。事

情是這樣的，曾經(jīng)我在營業(yè)柜臺(tái)經(jīng)歷過一件客

戶認(rèn)為“一根筋”的事情，客戶是附近商鋪的

老板，因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)需取出 6 萬元現(xiàn)金，但

客戶出門比較著急忘帶身份證，要求我先幫忙

辦理大額取款，后續(xù)將身份證信息補(bǔ)上，否則將存款都轉(zhuǎn)至其他銀行。面對(duì)這種情況，我不為所動(dòng)，堅(jiān)持自己的合規(guī)底線，一邊耐心地跟客戶解釋業(yè)務(wù)辦理的流程，一邊安撫客戶的情緒，并在第一時(shí)間讓大堂經(jīng)理載客戶回去取得身份證，客戶拿著現(xiàn)金對(duì)著我豎起了大拇指：“客家銀行服務(wù)好”！事后，我陷入了沉思，如果辦理業(yè)務(wù)時(shí)我有一絲的猶豫，利用業(yè)務(wù)便利拉進(jìn)跟客戶的關(guān)系，就會(huì)觸犯合規(guī)的底線，而我這些行為也會(huì)被攝像頭所記錄。對(duì)此，我深深意識(shí)到頭頂?shù)臄z像頭不光是倒逼“心中合規(guī)法則”的形成，更多時(shí)候是正向的培育與引導(dǎo)，合規(guī)意識(shí)往往只有一念之差，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患也只在一瞬間，要時(shí)刻謹(jǐn)記：“風(fēng)險(xiǎn)底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破”。不以規(guī)矩，不成方圓。同事們，陽光過后見彩虹，合規(guī)文化就是雨后的那道美麗的彩虹！讓我們盡情地燃燒激情，在合規(guī)文化中釋放情懷，在這個(gè)充滿無限希望的金融舞臺(tái)上展現(xiàn)自己、成就自己。為客行贏得新的輝煌貢獻(xiàn)自己一份力量！謝謝大家！-17-

合規(guī)牢記在我心---市場(chǎng)營銷部李珊珊尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位

同事，大家上午好，我是市場(chǎng)營銷部的李珊珊，

今天我演講的題目是《合規(guī)牢記在我心》。

我從大學(xué)畢業(yè)后一直從事銀行工作，至

今已有 17 個(gè)年頭了，我先后在國有銀行、民

營銀行、村鎮(zhèn)銀行工作，談起合規(guī)我比一般銀

行人更能夠體會(huì)合規(guī)在一家銀行的重要性。銀

行做為高負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，有著與其他企業(yè)更

為顯著的風(fēng)險(xiǎn)性。在規(guī)章制度制訂和內(nèi)控合規(guī)

執(zhí)行上，都是慘痛的教訓(xùn)和沉重的代價(jià)換來的，

每個(gè)人的工作崗位都舉足輕重，一不小心的微

小疏忽都有可能帶來不可逆轉(zhuǎn)的損失。

我曾在國有銀行從事國際結(jié)算支付崗位，

作為高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)國際匯款不能隨便匯入

境內(nèi)的個(gè)人結(jié)算賬戶，必須查證后再入賬。當(dāng)

時(shí)有筆款項(xiàng)匯入地區(qū)屬于高風(fēng)險(xiǎn)限制區(qū)域，于

是我所在的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從公安局到出入境分別

查詢匯入客戶的身份，上門拜訪接收匯款的客

戶，了解其真實(shí)的用途。就是這么一筆幾百美

元的匯款，經(jīng)過層層調(diào)查后才能匯入客戶賬戶。

如果在操作環(huán)節(jié)有一絲懈怠而不慎匯入客戶

賬戶，那這家銀行就很有可能面臨監(jiān)管部門相

關(guān)的懲罰。這筆業(yè)務(wù)包含了國別風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)

險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，如果業(yè)務(wù)審核不仔

細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不了解業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，那就會(huì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)。目前我從事的工作崗位是負(fù)責(zé)全行的存款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)本行的存款數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，關(guān)注監(jiān)管部門的利率政策指導(dǎo)，了解同業(yè)銀行業(yè)的存款利率情況。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，始終堅(jiān)持按照本行規(guī)章制度開展，在產(chǎn)品操作流程及管理規(guī)定、產(chǎn)品計(jì)息規(guī)則、存款利率等均合法合規(guī)的制定和開展。合規(guī)是銀行經(jīng)營的底線，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。無規(guī)矩不成方圓，建立合規(guī)，守住合規(guī)，發(fā)展合規(guī)，讓每一位銀行從業(yè)者都不敢違，不想違，不愿違。既然選擇了從事銀行工作，那我們就必須保持高度的責(zé)任感和懷著敬畏之心，兢兢業(yè)業(yè)。樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，知敬畏守底線，從思想上牢固筑立抵制誘惑，將合規(guī)成為一種觀念根植于心。在業(yè)務(wù)操作上牢記合規(guī)先行，在日常工作中謹(jǐn)記風(fēng)險(xiǎn)隱患。合規(guī)是所有銀行工作者的責(zé)任，遵守合規(guī)文化不是一句空話，也不是一場(chǎng)單純的演講比賽。它必須是時(shí)刻牢記在心的一個(gè)意識(shí)，指引工作的一個(gè)前提，一個(gè)銀行的發(fā)展根基。愿大家都能將合規(guī)牢記在心，謝謝大家。-18-

合規(guī)發(fā)展路漫長，客行伴我共成長---大埔縣支行陳世鋒尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事，上午好！我是大

埔縣支行普惠金融部的陳世鋒。我的演講主題

是《合規(guī)發(fā)展路漫長，客行伴我共成長》。

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓。世界萬物

和諧共存，有序發(fā)展，是在遵循各自規(guī)則的基

礎(chǔ)上尋找自身生存的條件和價(jià)值。大到一個(gè)國

家、社會(huì)，如果沒有法律法規(guī)，必將失去秩序，

混亂不堪；小到一個(gè)企業(yè)、單位，如果沒有規(guī)

章制度，必然漏洞百出，難以生存。

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說，與風(fēng)險(xiǎn)為伴的經(jīng)營特

點(diǎn)決定了控制風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營是穩(wěn)健運(yùn)行的根

本。梅州客家村鎮(zhèn)銀行作為一家國有控股的商

業(yè)銀行，在發(fā)展業(yè)務(wù)，總量增長的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)

壓力也在逐步增大，所以合規(guī)管理就顯得尤為

重要。

同事常常這樣的抱怨:我們行的規(guī)章制度、

文件要求、通知辦法過于繁瑣，制約業(yè)務(wù)發(fā)展

的方向，束縛業(yè)務(wù)辦理的效率。作為一名信貸

經(jīng)理，我也曾有過同樣的困惑。但是，五年的

工作經(jīng)歷逐漸使我清醒認(rèn)識(shí)到了合規(guī)的重要

性。

合規(guī)無處不在，日常工作涉及到的客戶貸

款材料受理、評(píng)級(jí)授信、資金支付管理、貸后

管理等環(huán)節(jié)，出現(xiàn)任何的違規(guī)操作，或者一點(diǎn)

小小的疏忽，都可能使經(jīng)營成果毀滅。所以，

作為梅州客家村鎮(zhèn)銀行的一份子，樹立合規(guī)意

識(shí)、堅(jiān)持合規(guī)操作是每一位員工的責(zé)任和義務(wù)。

合規(guī)，首先要內(nèi)化于心。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)的

行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)分布于所有業(yè)務(wù)流程和工作環(huán)節(jié)，

與每個(gè)人都息息相關(guān)。合規(guī)不是對(duì)某個(gè)部門、

某種崗位、某些人的要求，而是上至領(lǐng)導(dǎo)、下

至職工都必須共同遵循、共同踐行的行為準(zhǔn)則。因此，只有讓合規(guī)觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，將依法合規(guī)作為一條“鐵律”，自覺養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)”的良好習(xí)慣，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營價(jià)值。

合規(guī)，其次要外化于行。古文曰：不積跬步，無以至千里，不積小流，無以成江河。從行動(dòng)上做起，將合規(guī)融入到業(yè)務(wù)操作的方方面面，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。特別是作為時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)打交道的信貸人員，大到信貸政策的把握，貸款投放是不是符合我行信貸制度要求；小到辦理流程的操作，一份合同、一張借據(jù)的填寫合規(guī)與否，都將對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)形成不容忽視的影響。這，就更需要我們認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟知與崗位職責(zé)相關(guān)的法規(guī)制度，認(rèn)真檢查自己是否有違紀(jì)違規(guī)的行為，認(rèn)真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向，時(shí)刻以制度為準(zhǔn)繩來規(guī)范自身行為，盡量把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。只有這樣，才能使合規(guī)意識(shí)在潛移默化中不斷得到升華，從而為梅州客家村鎮(zhèn)銀行合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)提供有效保障。

合規(guī)經(jīng)營是立行之本。當(dāng)前，梅州客家村鎮(zhèn)銀行這艘大船正在奮力航行，合規(guī)是燈塔，是啟明星，指引我們駛向成功的彼岸！讓我們從思想上筑牢合規(guī)“防火墻”，提高合規(guī)生產(chǎn)力，將合規(guī)經(jīng)營最大程度轉(zhuǎn)化為利潤，共同鑄就梅州客家村鎮(zhèn)銀行輝煌的明天!

-19-

讓合規(guī)與你我同行！---順黃屋壩分理處曾春瑜尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，

大家好，今天我演講的題目是：讓合規(guī)與

你我同行！

矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，

對(duì)于梅州客家村鎮(zhèn)銀行這個(gè)大家庭來講，我們

的規(guī)矩就是各項(xiàng)金融法規(guī)與規(guī)章制度?？托凶?/p>

為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，而各項(xiàng)法規(guī)

與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項(xiàng)制度，

管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

記得剛剛加入客行這個(gè)大家庭時(shí)，我滿懷

激情地投入到工作中，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，踏

踏實(shí)實(shí)做好每一步。隨著時(shí)間一天天流逝，我

漸漸地發(fā)覺，業(yè)務(wù)知識(shí)在工作中固然重要，但

熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)不一定代表能辦理好業(yè)務(wù)，知道

業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說

到底，一切都要合規(guī)。

合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印

刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是

身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁

兩個(gè)臺(tái)階甚至三個(gè)臺(tái)階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的

緊緊相依，否則，一個(gè)定期存單，一個(gè)活期存

折，很可能僅僅因?yàn)槁湎乱粋€(gè)業(yè)務(wù)公章而讓顧

客大費(fèi)周“章”了。

風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的

人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害

已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，

最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、

撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)，甚至

沾沾自喜，殊不知那些最終被繩之以法的人，

在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣

判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了

多少警示后人的教訓(xùn)？如果當(dāng)初他們多一點(diǎn)

合規(guī)意識(shí)，少一點(diǎn)違規(guī)行為，多一點(diǎn)違規(guī)的恥辱感，少一點(diǎn)違規(guī)的僥幸心，又怎會(huì)落到如此地步。

近年來，客行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)榭托械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。當(dāng)日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力地接待每一個(gè)客戶的每一筆業(yè)務(wù)，收獲著豐收的喜悅。做人，有才有德是正品，這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點(diǎn)點(diǎn)滴滴都代表著客行的形象，只有德才兼?zhèn)?，我們才能進(jìn)步，才能發(fā)展，才能不斷壯大。朋友們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行為，從行為變成一種習(xí)慣，一起加入到合規(guī)的隊(duì)伍中吧，讓合規(guī)之盾時(shí)刻守護(hù)你我心靈，讓我們?cè)诳托羞@片沃土之上揮灑汗水，播種激情。-20-

梅州客家村鎮(zhèn)銀行組織參觀反腐倡廉教育基地教育

為不斷推進(jìn)清廉金融文化和

合規(guī)文化建設(shè)，不斷增強(qiáng)員工的廉

潔自律意識(shí)，筑牢拒腐防變思想防

線，10 月 19 日，梅州客家村鎮(zhèn)銀

行組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層管理人

員、重要崗位人員參觀梅縣區(qū)反腐

倡廉教育基地，接受反腐倡廉警示

。

在梅縣區(qū)反腐倡廉教育基地，

參觀人員在講解員的引導(dǎo)下，依次

參觀了三個(gè)展區(qū)，通過聆聽講解、

觀看短片、圖文和場(chǎng)景等方式，深

劍英、李堅(jiān)真、宋湘等梅州先賢果和貪腐違紀(jì)典型案例，聆聽了

入了解近年來黨風(fēng)廉政建設(shè)的成

葉

人物勤廉修身、治國為民的廉潔故事。廳，一個(gè)個(gè)發(fā)生在本地的違紀(jì)違特別是在“正風(fēng)反腐 警鐘長鳴”展法案例，更是讓人觸目驚心、發(fā)人深省，參觀人員紛紛表示要知敬畏、存戒懼、守底線，永葆清正廉潔。近年來，梅州客家村鎮(zhèn)銀行通過開展現(xiàn)場(chǎng)警示教育、員工日常行為排查、專題教育等方式，營造“人人講合規(guī)，個(gè)個(gè)守清廉”氛圍，不斷強(qiáng)化“金融為民”宗旨意識(shí)，助推銀行高質(zhì)量發(fā)展梅縣區(qū)反腐倡廉教育基地內(nèi)，講解員講解近年來

黨風(fēng)廉政建設(shè)、清廉先賢故事

-21-

第三篇多措并舉，合規(guī)宣傳活動(dòng)添磚加瓦

永停不歇訓(xùn)“合規(guī)培訓(xùn)各部門、各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)各條線業(yè)務(wù)職責(zé)明確各條線培訓(xùn)重點(diǎn)內(nèi)容，分層次進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提高了整體業(yè)務(wù)素質(zhì)和內(nèi)控管理水平。培訓(xùn)形式上，通過晨會(huì)、以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等多種形式，力求取得實(shí)際效果。在培訓(xùn)內(nèi)容上，通過案說法、以案釋法、以案為鑒，剖析違規(guī)操作的典型案例，詮釋遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的深刻內(nèi)涵。通過各項(xiàng)活動(dòng)開展，全行員工內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)大為增強(qiáng)，牢固樹立起違規(guī)操作“不敢為、不能為、決不為”的觀念。

大埔縣支行“樹合規(guī)風(fēng)，做合規(guī)人”主題會(huì)議平

遠(yuǎn)

縣

支

行

合

規(guī)

信

貸

知

識(shí)

培

訓(xùn)

-22-

運(yùn)營管理部組織視頻培訓(xùn)仲元支行視頻課程培訓(xùn)普惠部早會(huì)學(xué)習(xí)合規(guī)管理制度梅松支行利用早會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)

各部門、各機(jī)構(gòu)充分利用班前

班后時(shí)間緊抓合規(guī)宣傳教育環(huán)節(jié)，

結(jié)合各自崗位的風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)點(diǎn)開展專

題視頻培訓(xùn)、文件學(xué)習(xí)。

-23-

《依法合規(guī)助成長》

華

南

支

行

組

織

全

體

員

工

參

觀

廉

政

教

育

基

地

正

氣

園

和

法

紀(jì)

長

廊

。

在

客

家

先

賢

事

跡

、

法

紀(jì)

長

廊

的

潛

移

默

化

中

自

覺

學(xué)

法

紀(jì)

、

懂

法

紀(jì)

、

守

法

紀(jì)

。

《唯有合規(guī)才合適》》仲元區(qū)域支行創(chuàng)新開展合規(guī)宣傳

月活動(dòng)，組織轄內(nèi)分理處圍繞“合規(guī)就

是生產(chǎn)力、合規(guī)就是利潤、合規(guī)就是防

火墻”開展畫報(bào)創(chuàng)作活動(dòng)，經(jīng)轄屬網(wǎng)點(diǎn)

積極投稿，選出最佳獎(jiǎng)《依法合規(guī)助成

長》。此外，仲元支行還組織支行全員

拍攝合規(guī)宣言視頻，通過活動(dòng)的開展，

加強(qiáng)了對(duì)宣傳月主題的剖析，讓合規(guī)文

化入腦入心。

合規(guī)宣傳月-24-