目 錄

一 、關(guān)于印發(fā)《江西銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

(2.2. 修訂版)》的通知 ................................................ （1)

第一章 總 則 ................................................................. （2)

第二章 處理的適用與種類(lèi) ............................................... （3)

第三章 違規(guī)失職行為及處理 .......................................... （7)

第一節(jié) 負(fù)責(zé)人違規(guī)失職行為及處理 .................... （7)

第二節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （ 18)

第三節(jié) 違反有關(guān)授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （25)

第四節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購(gòu)規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （26)

第五節(jié) 違反有關(guān)會(huì)計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （31)

第六節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （33)

第七節(jié) 違反有關(guān)柜面操作規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （36)

第八節(jié) 違反有關(guān)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處

理 ................................................................... （42)

第九節(jié) 違反有關(guān)資金管理 、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度

的行為及處理 ............................................ （45)

第十節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理

........................................................................ （47)

第十一節(jié) 違反有關(guān)中間業(yè)務(wù)等規(guī)章制度的行為及處

理 ............................................................... （56)

第十二節(jié) 違反有關(guān)外匯規(guī)章制度的行為及處理

................................................................... （58)

第十三節(jié) 違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度的行為及處理

................................................................... （60)

第十四節(jié) 違反有關(guān)信息管理規(guī)章制度的行為及處理

................................................................... （63)

第十五節(jié) 違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理及電子銀行

業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 ............. （66)

第十六節(jié) 違反有關(guān)公文 、印章、檔案和保密管理規(guī)章

制度的行為及處理 （ 73)

第十七節(jié) 違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理

................................................................... （76)

第十八節(jié) 違反有關(guān)審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定 、工作檢查規(guī)章制

度的行為及處理

................................................................................................................................................................ （ 82)

............................................................................................................................................

第十九節(jié) 違反有關(guān)信訪工作規(guī)章制度的行為及處理

................................................................... (83)

第二十節(jié) 違反有關(guān)法律合規(guī)工作規(guī)章制度的行為及

處理 .......................................................... (84)

第二十一節(jié) 違反有關(guān)案防管理工作的行為及處理

............................................................... (93)

第二十二節(jié) 違反有關(guān)公司治理規(guī)章制度的行為及處

理 ........................................................... (96)

第二十三節(jié) 違反員工行為管理規(guī)定及處理

............................................................... (97)

第二十四節(jié) 其他違規(guī)失職行為及處理 ............ (100)

第四章 處理的權(quán)限和程序 ........................................... (104)

第五章 處分的解除 ......................................................... (107)

第六章 復(fù)審和復(fù)核 ......................................................... (108)

第七章 附 則 ............................................................. (110)

總則

二 、關(guān)于印發(fā) 《江西銀行違規(guī)積分管理辦法 (2020 年修訂

版)》的通知 .................................................................. (122)

第一章 總 則 ............................................................. (223)

第二章 職責(zé)分工 ............................................................. (225)

第三章 積分規(guī)則 ............................................................. (228)

第四章 積分流程管理 .................................................... (223)

第五章 積分結(jié)果運(yùn)用 .................................................... (226)

第六章 附 則 (229)

三 、關(guān)于印發(fā)《江西銀行不良授信問(wèn)責(zé)管理辦法(試行)》

的通知 ........................................................................... (246)

第一章 總 則 ............................................................. (247)

第二章 問(wèn)責(zé)范圍與對(duì)象 ................................................ (249)

第三章 責(zé)任劃分原則 .................................................... (252)

第四章 處罰方式及標(biāo)準(zhǔn) ................................................ (255)

第五章 問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)及權(quán)限 ................................................ (260)

第六章 問(wèn)責(zé)流程 ............................................................. (262)

第七章 附 則 ............................................................. (265)

… … … … … … … … … … … … … …

一 1 一

關(guān)于印發(fā)《江西銀行工作人員違規(guī)失職行為

處理辦法（2020 修訂版)》的通知

江銀規(guī)字〔2020〕136 號(hào)

各分(支)行 ,總行各部門(mén).各村鎮(zhèn)銀行 ,江西金融租賃公司:

為確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施 ,強(qiáng)化內(nèi)部管理 ,懲戒

違規(guī)失職行為 , 防范金融風(fēng)險(xiǎn) ,促使我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行

和健康發(fā)展 ,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中

華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《商業(yè)

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等有關(guān)法律 、法規(guī)和規(guī)章 ,特制定

《江西銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法 (2020 修訂

版)》,并經(jīng) 2020 年第 23 次黨委會(huì) 、第 一 屆第十次職工(會(huì)

員)代表大會(huì)審議通過(guò) ,現(xiàn)予以印發(fā) ,請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

江西銀行股份有限公司

2020 年 10 月 21 日

一 2 一

江西銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法

(2020 修訂版)

第一章 總 則

第 一條 為嚴(yán)肅本行紀(jì)律 ,規(guī)范工作人員行為 ,保證工

作人員依法履行職責(zé) ,強(qiáng)化內(nèi)部管理 ,懲戒違規(guī)失職行為 ,

防范金融風(fēng)險(xiǎn) ,促使江西銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng) \"本行 \" )各項(xiàng)業(yè)務(wù)

正常進(jìn)行和健康發(fā)展 ,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管

理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指

引》《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 等有關(guān)法律 、法規(guī)和規(guī)

章 ,制定本辦法 。

第二條 工作人員違規(guī)失職 ,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的 ,依

照本辦法給予處理〃

第三條 對(duì)于工作人員違規(guī)失職行為的處理 , 應(yīng)當(dāng)遵

循以下原則:

（一 )事實(shí)清楚 、證據(jù)確鑿 、依據(jù)充分 、定性準(zhǔn)確 、程序

規(guī)范 ;

（二)處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)失職行為的性質(zhì)、

情節(jié) 、風(fēng)險(xiǎn)大小、后果的嚴(yán)重程度以及違規(guī)失職人員應(yīng)承擔(dān)

的責(zé)任相適應(yīng)〃

一 3 一

第四條 本辦法所稱(chēng)違規(guī)行為 , 是指本行工作人員違

反國(guó)家及相關(guān)機(jī)構(gòu)制定和頒布的法律 、 法規(guī) 、 規(guī)章及規(guī)范性

文件 、 本行制定和頒布的規(guī)章的行為 o

本辦法所稱(chēng)失職行為 , 是指本行工作人員怠于履行崗

位職責(zé) , 應(yīng)作為而未作為 、 錯(cuò)誤作為 、 不當(dāng)作為而造成本行

損失的情形 o

本辦法所稱(chēng)負(fù)責(zé)人 , 是指本行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門(mén)

的負(fù)責(zé)人員 、 總部部門(mén)及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)室的負(fù)責(zé)人員 o

本辦法所稱(chēng)主管人員 , 是指對(duì)違規(guī)失職行為涉及的業(yè)

務(wù)或者違規(guī)失職行為人負(fù)有管理責(zé)任的管理人員 o

第五條 工作人員違規(guī)失職行為已由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追

究其責(zé)任的 ,不免除按本辦法的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理 o

工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的 , 應(yīng)當(dāng)依法移送司

法機(jī)關(guān)處理 o

第二章 處理的適用與種類(lèi)

第六條 本辦法適用于本行所有工作人員 , 不允許任

何工作人員有超越本辦法的特權(quán) o

對(duì)于已調(diào)離本行的工作人員或者在本行內(nèi)部有調(diào)動(dòng)的

工作人員 , 在調(diào)離前有違規(guī)失職行為的 , 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)

定 , 由原業(yè)務(wù)管理單位給予處理 o

一 4 一

對(duì)于勞務(wù)派遣制人員的違規(guī)失職行為 , 按照本辦法應(yīng)

當(dāng)給予處理的 , 由本行負(fù)責(zé)調(diào)查 、審理 ,提出具體的處理建

議后移交其所在的勞務(wù)派遣公司進(jìn)行處理 。

第七條 對(duì)于違規(guī)失職工作人員的處理種類(lèi)有:

（一 )紀(jì)律處分 ,包括:警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、

開(kāi)除 ;

工作人員受紀(jì)律處分期間 , 應(yīng)按以下方式相應(yīng)減發(fā)月

度績(jī)效工資:

受到警告處分的 , 受處分期間內(nèi)減發(fā) 2%月度績(jī)效工

資 ;受到記過(guò)處分的 ,受處分期間減發(fā) 5%月度績(jī)效工資 ;受

到記大過(guò)處分的 ,受處分期間減發(fā) 10%月度績(jī)效工資 ;受到

降級(jí)與撤職處分的 , 受處分期間按受處理后的崗位發(fā)放績(jī)

效。

受記過(guò)處分以上的 ,停止計(jì)提受處分期間的風(fēng)險(xiǎn)金 。

（二)其他處理 ,包括:誡勉談話 、通報(bào)批評(píng) 、調(diào)離原崗

位、解聘職務(wù)、限期調(diào)離、解除勞動(dòng)合同、辭退、引咎辭職、責(zé)

令辭職 , 其中引咎辭職 、責(zé)令辭職僅適用于各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

人。

上述處理可同時(shí)予以減發(fā)績(jī)效工資 , 減發(fā)績(jī)效工資的

金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)失職行為的性質(zhì) 、情

節(jié)、損害后果等酌情確定 。

第八條 工作人員受處分的期間為:

一 5 一

（一 )警告處分 ,6 個(gè)月 ;

（二)記過(guò)處分 ,12 個(gè)月 ;

（三)記大過(guò)處分 , 18 個(gè)月 ;

（四)降級(jí) 、撤職處分 ,24 個(gè)月。

第九條 依照本辦法受到開(kāi)除處分以及解除勞動(dòng)合

同、辭退 、責(zé)令辭職處理的工作人員不得重新在本行工作。

在受紀(jì)律處分期間不得晉升職務(wù)和級(jí)別 , 其中 , 受記

過(guò) 、記大過(guò) 、降級(jí) 、撤職處分的 ,還不得晉升工資檔次 ;受撤

職處分的 ,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定降低級(jí)別 。

第十條 一人因同一違規(guī)失職行為同時(shí)觸犯本辦法兩

條以上處理規(guī)定的 ,依照處理較重的規(guī)定處理 。一人因有兩

種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的 ,在

給予一次性處理時(shí) ,依照處理較重的規(guī)定 ,加重一檔處理 。

工作人員在受處分期間受到新的處分的 , 其處分期為

原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和 , 但是最長(zhǎng)不

得超過(guò) 48 個(gè)月。

第十 一條 工作人員兩人以上共同違規(guī)失職 ,需要給予

處理的 ,按照各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任 ,分別給予相應(yīng)的處理。

第十二條 有下列情形之一的 ,應(yīng)當(dāng)從重處理 ,直至開(kāi)除:

（一 )故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（二)違規(guī)失職給本行造成較大損失的 ;

（三)在紀(jì)律處分期間內(nèi)再次違規(guī)或者失職的 ;

一 6 一

(四)阻撓、抗拒調(diào)查、處理或整改的 ;

(五)隱瞞違規(guī)失職行為的事實(shí)真相或者偽造 、隱匿 、篡

改、毀滅有關(guān)證據(jù)及授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人隱瞞違規(guī)失

職行為的事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的 ;

(六)對(duì)檢舉人 、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的 ;

(七)違規(guī)失職后逃匿的 ;

(八)違規(guī)失職造成其他嚴(yán)重后果的。

第十三條 在下列情形之一 的 ,可以從輕 、減輕或者免

予處理:

(一 )初次或者過(guò)失違規(guī) ,情節(jié)較輕的 ;

(二)違規(guī)失職后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好 ,能主動(dòng)檢查糾正

錯(cuò)誤或者交待問(wèn)題 ,并積極采取補(bǔ)救措施 ,有效避免或者減

輕損害后果發(fā)生的 ;

(三)違規(guī)失職后主動(dòng)檢舉揭發(fā)調(diào)查人員尚未掌握的他

人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為 ,情況屬實(shí)的 ;

(四)主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成的損失的 ;

(五)抵制無(wú)效 ,被迫實(shí)施違規(guī)行為的。

抵制無(wú)效 , 被迫實(shí)施違規(guī)行為后 , 及時(shí)向相關(guān)部門(mén)舉

報(bào) ,且未造成嚴(yán)重后果的 ,應(yīng)當(dāng)免予處理。

第十四條 本辦法所稱(chēng)后果或情節(jié)嚴(yán)重 ,是指下列情形:

(一 )因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的 ;

(二)因違規(guī)失職行為造成本行重大財(cái)產(chǎn)損失的 ;

- 7 -

（三)因違規(guī)失職行為造成本行重大聲譽(yù)損害的 ;

（四)因違規(guī)失職行為造成本行辦公 、營(yíng)業(yè)秩序混亂的 ;

（五)因違規(guī)失職行為導(dǎo)致本行受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政

府部門(mén)處罰的 ;

（六)經(jīng)他人勸阻 ,仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)失職行為的 ;

（七)違規(guī)失職行為查處機(jī)構(gòu)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重或者后果

嚴(yán)重的其他情形。

造成嚴(yán)重后果和重大損失的 ,追究條線管理責(zé)任 。

重大事故 ,是指造成 10 人以上 30 人以下傷亡 ,或者 50

人以上 100 人以下重傷 ,或者 5000 萬(wàn)元以上 1 億元以下直

接經(jīng)濟(jì)損失的事故 ,或者其他給本行造成嚴(yán)重?fù)p害的情況 。

較大財(cái)產(chǎn)損失 ,是指造成經(jīng)濟(jì)損失 10 萬(wàn)元以上的損失。

第十五條 工作人員違規(guī)失職給本行造成損失的 ,應(yīng)

當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任 。

第十六條 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)失職行為 , 按照

其他專(zhuān)項(xiàng)問(wèn)責(zé)管理辦法或相關(guān)監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行處理 。

第三章 違規(guī)失職行為及處理

第一節(jié) 負(fù)責(zé)人違規(guī)失職行為及處理

第十七條 負(fù)責(zé)人決策嚴(yán)重失誤 ,有下列情形之一 的 ,

- 8 -

應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予降級(jí)至開(kāi)除處分:

（一 )未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行上級(jí)行的重大決策和重要

規(guī)章制度 ,違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定 、修改規(guī)章制度 ,或

者由于嚴(yán)重失誤做出與上級(jí)行的重大決策 、重要規(guī)章制度

嚴(yán)重相悖的決定 、規(guī)定 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（二)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合本行的利益 ,

或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng) ,造成重大損失 、

風(fēng)險(xiǎn) 、浪費(fèi)或惡劣影響 ,或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的 ;

(三)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合法律法規(guī) 、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策 、監(jiān)

督機(jī)關(guān)的要求 , 嚴(yán)重?fù)p害本行聲譽(yù)或造成重大損失 、風(fēng)險(xiǎn)

的 ;

（四)重大改革方案的決策 、執(zhí)行工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤 ,嚴(yán)

重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定 , 或有其他嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定

的不當(dāng)決定或行為 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（五)在重大決策過(guò)程中超越授權(quán)或工作權(quán)限 ,后果或

情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（六)違反民主決策程序 ,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和改

革的重大決策 、大額資金調(diào)度 、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支等重大問(wèn)題 ,

或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（七)有其他決策失誤行為 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 。

第十八條 負(fù)責(zé)人未履行或未正確充分履行崗位職

責(zé) ,投人決策與產(chǎn)出嚴(yán)重偏離 ,產(chǎn)出效能?chē)?yán)重低下 ,有下列

一 9 一

情形之一 的 ,視情節(jié)嚴(yán)重程度 ,給予警告至開(kāi)除處分:

（一 )經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控 ,造成重大損失的 ;

(二)決策存在重大失誤 ,造成重大損失或重大不良影

響的 ;

(三)有其他效能低下的行為 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 。

第十九條 負(fù)責(zé)人在管理工作中嚴(yán)重失誤 , 有下列情

形之一 的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予記過(guò)至開(kāi)除過(guò)分:

（一 )制度不嚴(yán)密或執(zhí)行不力 ,機(jī)制不健全或運(yùn)行失控 ,

方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng) ,導(dǎo)致內(nèi)部控制無(wú)效 ,或者未完成上

級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo) ,造成重大風(fēng)險(xiǎn) 、

損失 ,或有其他嚴(yán)重后果 、情節(jié)的 ;

（二)安全管理工作嚴(yán)重失誤 ,發(fā)生重大安全事故或其

他重大責(zé)任事故的 ;或者發(fā)生重大事故 、自然災(zāi)害 、意外事

件后 ,處置工作嚴(yán)重失當(dāng) ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（三)管理工作嚴(yán)重失誤 ,未及時(shí)處置突發(fā)性 、群體性事

件或者處置嚴(yán)重失當(dāng) ,嚴(yán)重影響辦公 、營(yíng)業(yè)秩序 ,或嚴(yán)重?fù)p

害本行聲譽(yù)的 ;

（四)檢查工作嚴(yán)重失誤 ,重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn) ;

或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后 ,查處整改工作不力 , 以及在整改中弄虛作

假 ,導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大 ,或有其他嚴(yán)重情節(jié)的 ;

（五)重大情況或問(wèn)題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告 ,后果或情節(jié)

嚴(yán)重的 ;

一 1 0 一

（六)管理工作有其他嚴(yán)重失誤行為 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重

的。

第二十條 下級(jí)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人有本辦法規(guī)定的決策失

誤 、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴(yán)重違規(guī)失職、

或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重 , 上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管

部門(mén)的有關(guān)負(fù)責(zé)人監(jiān)督管理不力 ,負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的 ,應(yīng)

當(dāng)引咎辭職 ,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分。

負(fù)責(zé)人對(duì)其直接管理的人員教育 、管理失職 ,致使后者

發(fā)生行賄受賄行為 、嚴(yán)重的社會(huì)治安案件或者其他不良行

為 ,給本行造成不良影響的 ,可視情節(jié) 、后果給予相應(yīng)的紀(jì)

律處分或其他處理。

第二十 一條 負(fù)責(zé)人不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù) , 損害本行

利益 ,有下列情形之 一 的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予記過(guò)至

開(kāi)除處分:

（一 )本人或授意 、指使 、強(qiáng)令 、脅迫工作人員不履行或

者不正確 、不全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻?hù)的承諾 ,或者不履

行本人對(duì)本行的承諾 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ;

（二)言行嚴(yán)重失慎 ,影響惡劣 ,影響投資者和社會(huì)公眾

對(duì)本行的信心的 ;

（三)違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰 ,影響惡劣的 ;

（四)有其他不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)的行為 ,后果或情節(jié)

嚴(yán)重的 。

一 1 1 一

第二十二條 負(fù)責(zé)人未能謹(jǐn)慎履行職責(zé) , 本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)

生業(yè)內(nèi)案件的 ,根據(jù)其情節(jié)輕重 ,按照下列情形給予相應(yīng)的

紀(jì)律處分或其他處理:

（一 )涉案金額等值人民幣 1000 萬(wàn)元（含)以下的 ,給予

負(fù)責(zé)人誡勉談話或調(diào)離原崗位處理 ; 情節(jié)或后果特別嚴(yán)重

的 ,給予負(fù)責(zé)人警告處分 ;

（二)涉案金額等值人民幣 1000 萬(wàn)元以上 5000 萬(wàn)元（含)

以下的或一年內(nèi)累計(jì)發(fā)生兩起業(yè)內(nèi)案件的 , 給予負(fù)責(zé)人記

過(guò)處分 ;

（三)涉案金額等值人民幣 5000 萬(wàn)元以上一億元（不含)

以下的 ,給予負(fù)責(zé)人記大過(guò)至降級(jí)處分 ;

（四)涉案金額等值人民幣 一億元（含)以上 ,或自案件

確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一 時(shí)點(diǎn) ,風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金

額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)) 占本行總資產(chǎn)百

分之十以上的 ;性質(zhì)惡劣 、引發(fā)重大負(fù)面輿情 、造成擠兌以

及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響

的 ;監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的屬于重大案件情形的 ,給予負(fù)責(zé)人撤職

至開(kāi)除處分 ,或引咎辭職、責(zé)令辭職。

第二十三條 有下列情形之一 的 , 對(duì)業(yè)內(nèi)案件責(zé)任人

員從輕或減輕問(wèn)責(zé):

（一 )認(rèn)為上級(jí)的決定或命令有錯(cuò)誤 , 已向上級(jí)提出改

正或撤銷(xiāo)意見(jiàn) ,但上級(jí)仍要求其執(zhí)行的 ;

一 1 2 一

（二)符合自查發(fā)現(xiàn)的 ;

（三)積極配合案件調(diào)查 ,主動(dòng)采取有效措施 ,且消除或

減輕危害后果的 ;

（四)受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為 ,且事后及時(shí)報(bào)告

并積極采取補(bǔ)救措施的 ;

（五)其他可以從輕 、減輕問(wèn)責(zé)的情形。

第二十四條 有下列情形之一 的 , 可以免于追究業(yè)內(nèi)

案件責(zé)任人員的責(zé)任:

（一 )因緊急避險(xiǎn) ,被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件 ,

且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的

損害的 ;

（二)受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為 ,事后及時(shí)報(bào)告并

積極采取補(bǔ)救措施 ,且未造成損害的 ;

（三)在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意

見(jiàn)且有證據(jù)予以證實(shí)的 ;

（四)違法行為輕微并及時(shí)糾正 ,沒(méi)有造成危害后果的 ;

（五)其他可以免責(zé)的情形 。

第二十五條 有下列情形之 一 的 ,對(duì)業(yè)內(nèi)案件責(zé)任人

員從重問(wèn)責(zé):

（一 )發(fā)生重大案件的 ;

（二)對(duì)一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的 ;

（三)管理嚴(yán)重失職 , 內(nèi)部控制嚴(yán)重失效 ,導(dǎo)致案件發(fā)生

一 1 3 一

的 ;

（四)指使 、授意 、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作 ,導(dǎo)致

案件發(fā)生的 ;

（五)對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)

告、制止、處理 ,導(dǎo)致案件發(fā)生或案件后果進(jìn)一步加重的 ;

（六)對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門(mén)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)

或提出的整改意見(jiàn) ,未采取整改措施或整改不到位 ,導(dǎo)致案

件發(fā)生的 ;

（七)隱瞞案件事實(shí)或隱匿 、偽造 、篡改 、毀滅證據(jù) ,抗

拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的 ;

（八)對(duì)檢舉人 、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐

嚇或打擊報(bào)復(fù)的 ;

（九)瞞報(bào)或多次遲報(bào)、漏報(bào)案件信息的 ;

（十)其他應(yīng)從重問(wèn)責(zé)的情形 。

第二十六條 負(fù)責(zé)人違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定 ,有下列

行為之 一 ,后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予記

過(guò)至開(kāi)除處分:

（一 )收受禁收財(cái)物未按規(guī)定時(shí)間登記、上交的 ;

（二)本人或者借他人名義從事有償中介活動(dòng)或者參與

合法證券買(mǎi)賣(mài)以外的投資人股的 ;

（三)擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職 ,或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職但

違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的 ;

一 1 4 一

（四)參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報(bào)的 ;

（五)借用公款 、公物逾期不還 ,或者違規(guī)借用公款 、公

物的 ;

（六)有居住條件 ,仍用公款包租房屋的 ;

（七)工作調(diào)動(dòng)后 ,繼續(xù)占用原單位交通工具 、通信工

具 、電腦等公物 ,未經(jīng)批準(zhǔn)繼續(xù)占用原單位公有住房的 ;

（八)用商務(wù)卡 、簽單等形式進(jìn)行公務(wù)消費(fèi) ,不提供原始

憑證和相應(yīng)情況說(shuō)明的 ;

（九)借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展等名義用公款變相

出國(guó)（境)旅游的 ;

（十)違反規(guī)定進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)或者職務(wù)消費(fèi)中奢侈浪費(fèi)

的 ;

（十一 )在員工利益分配中違反規(guī)定的 , 暗箱操作 、顯失

公平的 ;

（十二)違反上級(jí)及本單位工會(huì)經(jīng)費(fèi)管理制度支出工會(huì)

經(jīng)費(fèi)的。

第二十七條 負(fù)責(zé)人授意 、指使 、強(qiáng)令 、脅迫工作人員

簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序的 ,造成較大風(fēng)險(xiǎn)的 ,給予警告至

記過(guò)處分 ;造成嚴(yán)重后果的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予記大

過(guò)至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人不抵制 、不報(bào)告 , 雖未造成損失但有較大風(fēng)險(xiǎn)

的 ,給予警告至記過(guò)處分 ;造成嚴(yán)重后果的 , 給予記大過(guò)至

一 1 5 一

撤職處分。

第二十八條 負(fù)責(zé)人授意 、指使 、強(qiáng)令 、脅迫工作人員

進(jìn)行賬外吸存 、放貸 、拆人拆出資金 、票據(jù)承兌貼現(xiàn)等賬外

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者設(shè)立小金庫(kù)的 , 給予開(kāi)除處分或者解除勞動(dòng)

合同處理 。

經(jīng)辦人不抵制 、不報(bào)告的 ,給予降級(jí)至撤職處分。

第二十九條 負(fù)責(zé)人授意 、指使 、強(qiáng)令 、脅迫工作人員

違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的 ,給予記過(guò)至降級(jí)處分 ;后果

或情節(jié)嚴(yán)重的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予撤職至開(kāi)除處分。

經(jīng)辦人不抵制 、不報(bào)告的 , 給予警告至記大過(guò)處分 ;后

果或情節(jié)嚴(yán)重的 , 給予記大過(guò)至撤職處分或者解除勞動(dòng)合

同處理。

第三十條 負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事

下列行為之一 的 ,視情節(jié)嚴(yán)重程度 ,給予記過(guò)至開(kāi)除處分:

（一 )虛構(gòu)交易情況 、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí) ,偽造 、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑

證、賬簿的 ;

（二)隱匿 、銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證 、賬簿 、財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)報(bào)告的 ;

（三)編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的 ;

（四)滯留、截留、轉(zhuǎn)移、挪用應(yīng)當(dāng)納人賬內(nèi)核算收人的 ;

（五)違反規(guī)定以個(gè)人名義私存私放或?qū)⒏黜?xiàng)收人截留

設(shè)立賬外賬 , 使用不合規(guī)的原始憑證或沒(méi)有真實(shí)業(yè)務(wù)背景

- 1 6 -

的發(fā)票列支各項(xiàng)支出或以各種名義騙取資金 、虛報(bào)支出套

取資金設(shè)立 \"小金庫(kù) \" 的 ;

（六)違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律 、本行財(cái)務(wù)制度的其他行為 。

對(duì)以上行為 ,經(jīng)辦人不抵制 、不報(bào)告的 , 給予警告至開(kāi)

除處分或者解除勞動(dòng)合同處理 。

負(fù)責(zé)人對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的 , 應(yīng)當(dāng)引咎

辭職 ,或者給予記過(guò)至開(kāi)除處分 。

第三十 一條 負(fù)責(zé)人違規(guī)新建 、擴(kuò)建或裝修辦公 、營(yíng)業(yè)

用房的 ,給予負(fù)責(zé)人警告至降級(jí)處分 ;后果或情節(jié)嚴(yán)重的 ,

應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予撤職至開(kāi)除處分 。

第三十二條 負(fù)責(zé)人違反規(guī)定 ,擅自動(dòng)用信貸 、基建等

資金或者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)的 ,給予記過(guò)至降級(jí)處分 ;造成

重大損失或者有其他嚴(yán)重后果的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予

撤職至開(kāi)除處分 。

第三十三條 負(fù)責(zé)人在新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投

人時(shí)違反規(guī)定的決策程序 ,情節(jié)嚴(yán)重的 ,給予警告至記大過(guò)

處分 ;造成重大損失的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予撤職至開(kāi)

除處分。

第三十四條 違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán))或備案開(kāi)辦新

業(yè)務(wù)的 ,給予有關(guān)負(fù)責(zé)人警告至記大過(guò)處分 ;造成嚴(yán)重后果

的 ,應(yīng)當(dāng)引咎辭職 ,或者給予降級(jí)至撤職處分 。

第三十五條 違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定